Квартира налог менее трех лет в собственности: когда и сколько нужно платить

Содержание

Нужно ли платить налог, если квартира в собственности менее трех лет?

Собираюсь продавать свою квартиру, которая у меня в собственности почти 3 года — с августа 2014 г.

Подскажите, нужно ли будет платить налог 13% от продажи квартиры, если я продам ее, не дожидаясь трех лет в собственности?

Квартиру мы с мужем купили за наличку в убогом состоянии, по цене ниже рыночной и оформили только на меня, чтобы было проще. Сделали ремонт и заселили квартирантов по договору до конца июля 2017, потому что планировали продать квартиру после трех лет собственности по рыночной цене.

В середине мая 2017 подали объявление о продаже с расчетом на то, что покупатель найдется не сразу. Нам сразу стали поступать звонки по объявлению, но при встрече с потенциальными покупателями выяснилось, что многие не готовы ждать 2—3 месяца до оформления документов на новых собственников.

С уважением, Татьяна Харланович

Татьяна, если вы продадите квартиру, не дожидаясь трех лет в собственности, вам придется отчитаться в налоговую и заплатить налог. В вашем случае выгоднее всего подождать и продать квартиру в августе. Но, возможно, вам покажутся приемлемыми и другие варианты.

Кристина Фролова

юрист

Первый вариант — ждать. По закону НДФЛ необходимо уплатить, если вы получили доход от продажи недвижимости, которой владеете меньше минимального срока. В отношении недвижимости, приобретенной до 1 января 2016, этот срок составляет 3 года. Это как раз ваш случай.

Объясните покупателям, что продавать прямо сейчас вам невыгодно. Если покупатель хочет именно вашу квартиру, он подождет.

Второй вариант — дать небольшую скидку и попросить подождать покупателя. Сначала отметим, что странно, когда покупатель не готов ждать пару месяцев. Такая спешка оправданна, только если заканчивается срок одобрения ипотеки. Или если по каким-то причинам нужно избавиться от крупной суммы наличных.

Но если вы понимаете, что квартиру будет невозможно продать позже, а покупатель не готов ждать, попробуйте договориться.

Можете немного сбавить цену, чтобы покупатель подождал. Не делайте большую скидку: она однозначно не должна быть больше налога, чтобы хоть как-то выиграть на сделке.

Для подтверждения ваших намерений подпишите предварительный договор купли-продажи и возьмите аванс. Тогда вы обезопасите себя от потери покупателя: он остановится на вашей квартире, потому что заплатил. Взамен покупатель будет уверен, что вы не пропадете, получив деньги.

В предварительном договоре обязательно пропишите его предмет, цену, а также условия основного договора и срок его заключения.

ст. 429 Гражданского кодекса РФ

Из предварительного договора должно однозначно следовать, что вы с покупателем договорились заключить в будущем договор купли-продажи вашей квартиры на условиях, прописанных в предварительном договоре.

ст. 554 Гражданского кодекса РФ

Вы вправе уменьшить доход, который получите от продажи квартиры на сумму, которую потратили на ее приобретение. Расходы должны быть документально подтверждены — у вас на руках должен быть договор купли-продажи.

Сумму налога можно уменьшить

В любом случае, если квартиру вы продаете в этом году, налог вам нужно заплатить лишь в следующем — до 15 июля. Декларацию 3-НДФЛ нужно представить до 30 апреля. Так что сумма налога может оказаться незначительной.

Продаете квартиру? Наш калькулятор поможет разобраться, какой налог вам нужно будет заплатить при ее продаже.


Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите.

На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Счастливчики: кто в России может не платить налоги на недвижимость

https://realty.ria.ru/20201126/nalogi-1586431946.html

Счастливчики: кто в России может не платить налоги на недвижимость

Счастливчики: кто в России может не платить налоги на недвижимость

Большинство из тех, кто владеет недвижимым имуществом, обязаны платить налоги, хотя ужасно не любят это делать. Поэтому, едва попав в какую-либо льготную… Недвижимость РИА Новости, 19.04.2021

2020-11-26T14:05

2020-11-26T14:05

2021-04-19T20:32

недвижимость

многодетные семьи

земельные участки

жилье

федеральная налоговая служба (фнс россии)

f.a.q. — полезное

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdn22.img.ria.ru/images/149967/24/1499672461_0:0:5760:3240_1920x0_80_0_0_7bf92bfba76bfcbbc9f074e3600a051c.jpg

Большинство из тех, кто владеет недвижимым имуществом, обязаны платить налоги, хотя ужасно не любят это делать. Поэтому, едва попав в какую-либо льготную категорию, люди интересуются, не освобождает ли это их от уплаты налогов. Сайт «РИА Недвижимость» попросил юристов рассказать, кто в действительности имеет право не платить налоги.Материал подготовлен при участии адвоката, партнера адвокатского бюро CTL Павла Астапенко, юриста фирмы «Юст» Виктории Санниковой и адвоката адвокатского бюро CTL Ксении Гордеевой.

https://realty.ria.ru/20200706/1573959593.html

https://realty.ria.ru/20200730/1575119872.html

https://realty.ria.ru/20181019/1531049710.html

https://realty.ria.ru/20190326/1552117042.html

https://realty.ria.ru/20191002/1559355032.html

https://realty.ria.ru/20201124/nalogi-1585947488.html

https://realty.ria.ru/20170825/408875641.html

https://realty.ria.ru/20200120/1563626679.html

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2020

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://realty.ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og. xn--p1ai/awards/

https://cdn22.img.ria.ru/images/149967/24/1499672461_325:0:5445:3840_1920x0_80_0_0_21cb427e5395d08df4079fdd26ca2ae6.jpg

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

недвижимость, многодетные семьи, земельные участки, жилье, федеральная налоговая служба (фнс россии), f.a.q. — полезное

Риски при покупке квартиры, находящейся в собственности менее 3 лет

Не хотите неприятных сюрпризов, приобретая квартиру, находящуюся в собственности менее 3-х лет? Проверьте ее до покупки. Рассказываем, на что обратить внимание и снизить риски.

 

Чаще всего продавцы, которые владеют квартирой менее трех лет, спешат продать ее по вполне объективным причинам. Например, собственник получил работу в другом городе и всей семьей готов переехать. Или в семье рождается второй ребенок и нужно задуматься о смене жилплощади. Или продавцу просто срочно нужны деньги на решение своих личных проблем. Вариантов развития событий может быть много. Но почему же покупатели не столь охотно идут на такие сделки.

Будет ли налоговый вычет?

Начнем, пожалуй, с самого распространенного страха. Многие покупатели думают, что, если они купят квартиру, которая была в собственности 3 года, они не получат

налоговый вычет с ее покупки. Спешим развенчать этот миф. Вернуть свои положенные деньги с НДФЛ можно. Главное, чтобы соблюдались условия:

  • покупатель – гражданин Российской Федерации;
  • получает официальную зарплату и платит налоги;
  • сделка не заключается между взаимозависимыми людьми, проще говоря, муж не покупает у жены, дети – у родителей, подчиненный не покупает у начальника, и наоборот;
  • покупатель не оплачивает квартиру за счет материнского капитала, бюджетных денег и за него не платит работодатель.

Во всех остальных случаях покупатель имеет право на налоговый вычет, даже если квартира, которую он покупает, была у продавца во владении менее трех лет. Так что стоит опасаться других недостатков.

Квартира оказалась «котом в мешке»

По закону, если квартира в собственности меньше пяти лет, а человек решил ее продать, ему придется платить налог – 13% с продажи. Тут покупатель имеет право задуматься: какая причина заставляет продавца идти на дополнительные траты и съезжать. Здесь разумно узнать настоящую причину. Например, в квартире оказалось очень холодно или соседи сверху так шумят, что мешают жить. Вполне возможно, что продавец хочет таким образом избавиться по-быстрому от имущественной обузы.

Мошенники

Одно дело, когда перед вами непорядочный человек, другой – когда вы натыкаетесь на настоящего мошенника. Если квартира находится в собственности менее 3-хлет, речь может идти о продаже жилья через на подставных лиц. Сделки проводят очень быстро, чтобы жертвы ничего не заподозрили.

Вы внесете предоплату, а потом окажется, что «собственник-то не настоящий!». Или вы окажетесь не единственным покупателем этой квартиры.

Квартира по завещанию

Обязательно стоит досконально изучить вопрос и проверить документы, если квартира находится в собственности менее 3-х лет и продавец получил ее по завещанию. Дело в том, что наследственный документ можно оспорить в определенный срок. Если наследники считают, что завещание было написано под давлением, тогда они могут обратиться в суд в течение года. А если выявятся ошибки при составлении завещания или окажется, что наследник-продавец недееспособен, тогда оспорить можно на протяжении трех лет.

Продажа квартиры по доверенности

При таких сделках стоит быть внимательным в любом случае. И если возникнут какие-то подозрения, отказаться от покупки. Неважно, сколько лет квартирой пользовался собственник: меньше трех лет или больше. Если сделка проводится через третье лицо, то нужно обратить внимание на следующие моменты.

Прежде всего, обязательно попросите контакты продавца и выйдите с ним хотя бы на видеосвязь. Если общению с собственником всячески препятствуют, это серьезный сигнал. Во-вторых, попросите доверенность и тщательно изучите ее. Лучше с юристом. Человек, который называет себя доверенным лицом может быть мошенником, а вам будет показывать фальшивый документ.     

           

Что нужно сделать, чтобы себя обезопасить?

Прежде всего, нужно помнить, любая покупка недвижимости может таить в себе определенные риски и быть к этому готовым. Неважно, сколько лет квартира была в распоряжении у продавца.

Кроме того, не стоит «кидаться» на очень выгодные предложения. За такими схемами могут скрываться мошенники.  Например, если цена на квартиру значительно ниже рыночной, либо сразу откажитесь от такой сделки, либо стоит заключать сделку с помощью юриста. 

Если ваш продавец в браке или находится в разводе, узнайте, когда он покупал квартиру: до свадьбы или после. Если имущество было приобретено в браке, тогда на него претендует и муж, и жена. В этом случае попросите у продавца согласие второго или бывшего супруга. Документ должен быть заверен у нотариуса. 

Обязательно выясните, что вам продает жилье вменяемый и дееспособный человек. Нельзя заключать сделки с алкоголиками, наркоманами или психически больными. Они могут, например, продать жилье без ведома родственников, которые также имеют имущественные права. Если такое произойдет, вас могут затаскать по судам. Это в лучшем случае. А в худшем, вы лишитесь денег.

Обратите внимание на то, есть ли в квартире перепланировки. Все изменения в жилплощади должны быть узаконены. В противном случае, решать проблемы придется через суд.

Убедитесь, чтобы продавец собрал все документы на сделку и тщательно изучите их. Кроме того, один из документов вы можете посмотреть заранее. Это выписка ЕГРН, ее можно заказать, зная только адрес объекта недвижимости или его кадастровый номер. Эта справка расскажет о всех обременениях на квартиру, сколько собственников и кто настоящий, сколько было владельцев «до», а также вы сможете изучить точные технические характеристики еще до осмотра квартиры.   

 

 

 Текст: Дарья Морозова

 

Исключение продажи дома из налога на прирост капитала

Лица, не состоящие в браке, могут исключить до 250 000 долларов прибыли из налога на прирост капитала, когда они продают свое основное личное жилье, благодаря исключению продажи домов, предусмотренному Налоговым кодексом (IRC). Налогоплательщики, состоящие в браке, могут исключить прибыль в размере до 500 000 долларов США.

Эта налоговая льгота — исключение по Разделу 121, которое чаще называется «исключение продажи дома».

Как работает запрет на продажу дома?

Ваш прирост капитала или убыток — это разница между продажной ценой и вашей базой в собственности, которая представляет собой сумму, которую вы заплатили за нее, плюс определенные квалификационные затраты.Вы получили бы прибыль в размере 200 000 долларов, если бы купили дом за 150 000 долларов и продали его за 350 000 долларов. Вам не нужно будет указывать эти деньги в качестве налогооблагаемого дохода в своей налоговой декларации, если вы не замужем, потому что 200 000 долларов меньше, чем исключение в размере 250 000 долларов.

Теперь предположим, что вы продали недвижимость за 450 000 долларов. В этом случае ваша прибыль составит 300 000 долларов: 450 000 долларов минус ваши 150 000 долларов. Вам нужно будет указать в налоговой декларации за год прирост капитала в размере 50 000 долларов, потому что 300 000 долларов — это на 50 000 долларов больше, чем исключение в размере 250 000 долларов.

Расчет базовой стоимости и прироста капитала

Формула для расчета вашей прибыли включает вычитание вашей себестоимости из вашей продажной цены. Начните с того, что вы заплатили за дом, затем добавьте расходы, которые вы понесли при покупке, такие как сборы за право собственности, сборы за условное депонирование и комиссии агента по недвижимости .

Теперь добавьте стоимость любых крупных улучшений, которые вы сделали, например, замены кровли или печи. К сожалению, покраска семейной комнаты не считается.Ключевое слово здесь — «майор».

Вычтите любую накопленную амортизацию, которую вы могли получить за эти годы, например, если вы когда-либо делали вычет из домашнего офиса. Полученное число и есть основа вашей стоимости.

Ваш прирост капитала будет равен продажной цене вашего дома за вычетом ваших затрат. Вы понесли убыток, если это отрицательное число. К сожалению, вы не можете требовать вычета убытков от продажи вашего основного дома или любого другого личного имущества. Вы получили прибыль, если полученное число положительное.Вычтите сумму исключения, и остаток, если таковой имеется, станет вашей налогооблагаемой прибылью.

Правило двух из пяти лет

© Баланс, 2018

Ваша недвижимость должна быть вашим основным местом жительства, а не инвестиционной собственностью, чтобы иметь право на исключение из продажи дома. Вы должны прожить в доме не менее двух из последних пяти лет, непосредственно предшествующих дате продажи. Однако два года не обязательно должны быть подряд, и вам не обязательно жить там в день продажи.Взаимодействие с другими людьми

Вы можете жить в доме год, сдавать его в аренду на три года, а затем въезжать обратно на 12 месяцев. По данным IRS, если вы провели столько времени под этой крышей, дом будет считаться вашим основным местом жительства.

Вы можете использовать это правило двух лет из пяти, чтобы исключать свою прибыль каждый раз, когда вы продаете свой основной дом, но это означает, что вы можете требовать исключения только один раз в два года, потому что вы должны потратить как минимум столько времени. в резиденции. Вы не могли исключить выгоду от приобретения другого дома за последние два года.

Исключения из правила 2 из 5 лет

Вы можете исключить хотя бы часть своей выгоды, если вы жили в своем доме менее 24 месяцев, но вы имеете право на одно из нескольких особых обстоятельств.

Вы можете рассчитать и потребовать частичное исключение продажи жилья на основе количества времени, которое вы фактически прожили в доме, если вы соответствуете одному из специальных правил.

Подсчитайте количество месяцев, в которых вы проживали, и разделите полученное число на 24. Умножьте это соотношение на 250 000 долларов или на 500 000 долларов, если вы состоите в браке и имеете право на двойное исключение. В результате получается сумма прибыли, которую вы можете исключить из налогооблагаемого дохода.

Например, вы могли прожить в своем доме 12 месяцев, а затем вам пришлось продать его по уважительной причине. Вы не замужем. Двенадцать месяцев, разделенные на 24 месяца, дают 0,50. Умножьте это на максимальное исключение в размере 250 000 долларов. Результат: вы можете исключить до 125 000 долларов или 50% своей прибыли.

Вы должны включить в налоговую декларацию только сумму вашего дохода, превышающую 125 000 долларов США, в качестве налогооблагаемого дохода, если ваша прибыль превысила 125 000 долларов США. Например, вы бы отчитались и заплатили налоги на 25 000 долларов, если бы получили прибыль в 150 000 долларов. Вы можете исключить всю сумму из налогооблагаемого дохода, если ваша прибыль была равна или меньше 125 000 долларов США.

Допущенные пропуски в вид на жительство

Вам не нужно считать временное отсутствие дома отсутствием проживания в нем. Вам разрешено проводить время в отпуске, по работе или по образовательным причинам, при условии, что вы по-прежнему сохраняете собственность в качестве своего места жительства и собираетесь туда вернуться.

И вы можете претендовать на частичное исключение, если вы вынуждены переехать из-за обстоятельств, не зависящих от вас. Например, вы можете исключить часть своей выгоды, если ваше место работы изменилось, и вы были вынуждены переехать до того, как прожили в своем доме в течение соответствующих двух лет. Это исключение будет применяться, если вы начали новую работу или если ваш нынешний работодатель потребовал, чтобы вы переехали на новое место.

Задокументируйте свое состояние и ситуацию с помощью заявления врача, если вы вынуждены продать свой дом по медицинским причинам или по состоянию здоровья.Это также позволяет вам жить в доме менее двух лет, но при этом иметь право на исключение. Вам не нужно подавать это письмо вместе с налоговой декларацией, но храните его в своих личных документах на тот случай, если IRS захочет получить подтверждение.

Вы также захотите задокументировать любые непредвиденные обстоятельства, которые могут вынудить вас продать свой дом до того, как вы прожили в нем в течение необходимого периода времени. Согласно IRS, непредвиденное обстоятельство — это «событие, которого вы не могли разумно предвидеть до покупки и заселения вашего основного дома.»

Стихийные бедствия, смена места работы, в результате которой вы не можете покрывать основные расходы на жизнь, смерть, развод и многоплодные роды в результате одной и той же беременности, — все это квалифицируется как непредвиденные обстоятельства в соответствии с правилами IRS.

На действительных военнослужащих правило проживания не распространяется. Они могут отказаться от правила на срок до 10 лет, если находятся на квалифицированной официальной расширенной службе — правительство приказало им проживать в государственном жилом доме не менее 90 дней или в течение периода времени без конкретной даты окончания.Они также будут иметь право, если их отправят на работу, которая находится в 50 милях или более от их дома.

Правило собственности

Вы также должны владеть недвижимостью не менее двух из последних пяти лет. Вы можете владеть им в то время, когда вы там не живете, или вы можете жить там какое-то время, фактически не владея им.

Два года проживания и два года владения не должны совпадать.

Например, вы могли снять свой дом и прожить в нем три года, а затем выкупили его у домовладельца.Возможно, вы съехали и сдавали его новому арендатору, а через два года продали. Вы соблюдаете как двухлетние правила владения, так и права на жительство, потому что вы проживете там три года и будете владеть им два года.

Военнослужащие также могут отказаться от этого правила на срок до 10 лет, если они находятся на квалифицированной официальной расширенной службе.

Налогоплательщики, состоящие в браке

Налогоплательщики, состоящие в браке, должны подавать совместные декларации, чтобы требовать исключения, и оба должны соответствовать правилу проживания два из пяти лет. Однако им не обязательно проживать в доме в одно и то же время, и только один из супругов должен соответствовать критериям владения.

Исключение продажи жилья недоступно для состоящих в браке налогоплательщиков, которые решили подавать отдельные налоговые декларации.

Выживший супруг может использовать место жительства и время владения умершим супругом как свои собственные, если один из супругов умирает в течение периода владения, а оставшийся в живых не вступал в повторный брак.

Разведенные налогоплательщики

Право собственности вашего бывшего супруга на дом и время, проведенное в нем, может считаться вашей собственностью, если вы приобрели это имущество в результате развода.Вы можете добавить эти месяцы к своему времени владения, а также к своему времени проживания, чтобы соответствовать правилам владения и проживания.

Отчетность о приросте

Любая прибыль от продажи вашего дома отражается в Графике D как прирост капитала, если вы получаете прибыль, превышающую суммы исключения, или если вы не соответствуете критериям исключения. Прирост регистрируется как краткосрочный прирост капитала, если вы владели своим домом в течение одного года или меньше. Это считается долгосрочной выгодой, если вы владели недвижимостью более одного года.

Краткосрочная прибыль облагается налогом по той же ставке, что и ваш обычный доход, в соответствии с вашей налоговой категорией. Ставки на долгосрочную прибыль более выгодны: ноль, 15% или 20%, в зависимости от вашего налогооблагаемого дохода. IRS указывает, что большинство налогоплательщиков платят не более 15%.

Ставка долгосрочного прироста капитала 20% не применяется, если ваш общий налогооблагаемый доход не составляет 434 550 долларов США или более по состоянию на 2020 год, и вы не замужем, или 488 850 долларов США, если вы состоите в браке и подаете совместную декларацию.

Ключевым моментом является ведение точных записей. Убедитесь, что ваш риэлтор знает, что вы имеете право на исключение, если это так, и при необходимости предоставьте доказательства. В противном случае ваш агент по продаже недвижимости должен выдать вам форму 1099-S с указанием вашей прибыли, а также отправить копию в IRS. Это не помешает вам потребовать исключения, но это может усложнить ситуацию, и вам может потребоваться помощь налогового специалиста, чтобы исправить это.

Вы должны сообщить о продаже вашего дома в своей налоговой декларации, если вы получили форму 1099-S.Проконсультируйтесь с налоговым специалистом, чтобы убедиться, что вы не понесли налоговых убытков, которых вам не нужно.

А как насчет потери права выкупа или короткой продажи?

Маловероятно, что прибыль будет результатом неблагоприятных обстоятельств, в результате которых ваш кредитор откажется от вашего ипотечного кредита или согласится на короткую продажу. Но любое из этих событий может привести к получению налогооблагаемого дохода для вас, если ваш кредитор также «простит» или аннулирует любой остаток вашей ипотеки после продажи собственности.

Конгресс расширил положение налогового кодекса, которое позволяет вам также исключать этот вид прибыли из налогооблагаемого дохода. Первоначально срок его действия истекал в конце 2017 года, но он был продлен до конца 2020 года, что повлияло на налоговую декларацию, которую вы подадите в 2021 году.

Налог на прирост капитала при продаже жилья

2021 Ставки долгосрочного прироста капитала
Статус регистрации 0% Ставка налога Ставка налога 15% Ставка налога 20%
Одиночный <40 000 долл. США 40 000–441 450 долл. США > 441 450 долл. США
Женат, зарегистрирован совместно <80 000 долл. США 80 000–496 600 долл. США > 496 600 долл. США
Женат, подача отдельно <40 000 долл. США 40 000–248 300 долл. США > 248 300 долл. США
Глава домохозяйства <53 600 долл. США 53 600 долл. США до 469 050 > 469 050 долл. США
Ставки прироста капитала при продаже основного жилого помещения

Другое важное ограничение заключается в том, что вы можете воспользоваться этим освобождением только один раз в два года.Следовательно, если у вас есть два дома и вы прожили в обоих по крайней мере два из последних пяти лет, вы не сможете продать оба дома без уплаты налогов.

Закон о налоговых льготах 1997 года принес пользу домовладельцам, поскольку он значительно изменил последствия продажи жилья. До принятия закона продавцы должны были перевести полную стоимость продажи дома в другой дом в течение двух лет, чтобы избежать уплаты налога на прирост капитала. Однако это уже не так, и выручка от продажи может быть использована любым способом, который продавец сочтет нужным.

Перед продажей недвижимости лучше всего проконсультироваться с налоговым специалистом и проверить, нет ли изменений в налоговом кодексе.

Если вы соответствуете требованиям IRS, вы сможете продавать прирост капитала без налога, как указано выше. Однако есть исключения из требований к приемлемости, которые изложены на веб-сайте IRS.

Когда продажа дома полностью облагается налогом?

Не каждый может воспользоваться исключениями по приросту капитала.Прибыль от продажи дома полностью облагается налогом, если:

  • Дом не является основным местом проживания продавца
  • Недвижимость приобретена путем обмена 1031 в течение 5 лет
  • Продавец облагается налогами за иностранцев
  • Недвижимость не принадлежала и не использовалась в качестве основного места жительства продавца в течение как минимум 2 из последних пяти лет до продажи (применяются некоторые исключения)
  • Продавец продал еще один дом в течение 2 лет с даты продажи и использовал исключение прироста капитала для этой продажи

Налог на прирост капитала при продаже дома Пример

Рассмотрим следующий пример. Сьюзан и Роберт, супружеская пара, приобрели дом за 500 000 долларов в 2015 году. Их район пережил колоссальный рост, и стоимость дома значительно выросла. Увидев возможность пожинать плоды этого скачка цен на жилье, они продали свой дом в 2020 году за 1,2 миллиона долларов. Прирост капитала от продажи составил 700 000 долларов.

Как супружеская пара, подающая совместную заявку, они смогли исключить 500 000 долларов США из прироста капитала, оставив 200 000 долларов США, подлежащих обложению налогом на прирост капитала. Их совокупный доход помещает их в группу 20% налогов.Таким образом, их налог на прирост капитала составлял 40 000 долларов.

Как избежать налога на прирост капитала при продаже жилья

Хотите снизить налоговые платежи при продаже дома? Есть способы уменьшить вашу задолженность или избежать налогов при продаже вашей собственности. Если вы владеете домом и проживаете в нем два из последних пяти лет, вы можете исключить до 250 000 долларов (500 000 долларов для женатых людей, подающих совместную регистрацию) из налога на прибыль.

Корректировки основы затрат также могут помочь уменьшить выигрыш.Ваша базовая стоимость может быть увеличена за счет включения сборов и расходов, связанных с покупкой дома, улучшением дома и дополнениями. Возникающее в результате увеличение стоимости снижает прирост капитала.

Кроме того, капитальные убытки от других инвестиций могут быть использованы для компенсации прироста капитала от продажи вашего дома. Крупные убытки можно даже перенести на последующие налоговые годы. Давайте рассмотрим другие способы снизить или избежать налога на прирост капитала при продаже жилья.

Используйте биржи 1031, чтобы избежать налогов

Домовладельцы могут избежать уплаты налогов при продаже своего дома, реинвестируя выручку от продажи в аналогичную недвижимость посредством обмена 1031.Этот обмен подобного рода — названный в честь раздела 1031 кода IRS — позволяет обменивать подобное имущество без какого-либо другого вознаграждения или аналогичного имущества, включая другие соображения, такие как наличные деньги. Обмен 1031 позволяет отложить, а не исключить налог на прибыль от продажи недвижимости.

Владельцы — включая корпорации, частных лиц, трасты, товарищества и ООО — инвестиционной и деловой собственности могут воспользоваться преимуществами биржи 1031 при обмене деловой или инвестиционной собственности на аналогичную.Взаимодействие с другими людьми

Недвижимость, подлежащая обмену 1031, должна быть предназначена для деловых или инвестиционных целей, а не для личного использования. Сторона обмена 1031 должна указать в письменной форме заменяющую собственность в течение 45 дней с момента продажи и должна завершить обмен на собственность, сопоставимую с тем, что указано в уведомлении, в течение 180 дней с момента продажи.

Превратите свой второй дом в основное место жительства

Исключение прироста капитала настолько привлекательно для многих домовладельцев, что они могут попытаться максимально использовать его на протяжении всей своей жизни.Поскольку выгоды от неосновного жилья и арендуемой собственности не имеют одинаковых исключений, все больше людей ищут умные способы снизить налог на прирост капитала при продаже своей собственности. Один из способов добиться этого — превратить второй дом или арендуемую недвижимость в основное место жительства.

Домовладелец может сделать свой второй дом своим основным местом жительства в течение двух лет перед продажей и воспользоваться освобождением от налога на прирост капитала IRS. Однако действуют оговорки. Отчисления на амортизацию прибыли, полученной до 6 мая 1997 г., не будут учитываться при исключении.

В соответствии с Законом о налоге на жилищную помощь от 2008 года сдаваемая в аренду недвижимость, преобразованная в основное место жительства, может иметь исключение только в течение срока, в течение которого недвижимость использовалась в качестве основного места жительства. Прирост капитала распределяется на весь период собственности. При использовании в качестве арендуемой собственности выделенная часть подпадает под неквалифицированное использование и не подлежит исключению.

Чтобы кто-то не воспользовался преимуществом исключения обмена 1031 и прироста капитала, Закон о создании рабочих мест в США от 2004 года предусматривает, что исключение применяется, если обмениваемая собственность находилась в собственности в течение не менее 5 лет после обмена.

Как продажи в рассрочку снижают налоги

Получение большой прибыли при продаже вложения — мечта. Однако соответствующего налога при продаже может не быть. Для владельцев арендуемой собственности и вторых домов есть способ снизить налоговые последствия. Чтобы уменьшить налогооблагаемую прибыль, владелец недвижимости может выбрать вариант продажи в рассрочку, при котором часть прибыли откладывается со временем. Конкретный платеж производится в течение срока, указанного в контракте.

Каждый платеж состоит из основной суммы, прибыли и процентов, причем основная сумма представляет собой необлагаемую налогом базу затрат, а проценты облагаются налогом как обычный доход.Дробная часть прибыли приведет к более низкому налогу, чем налог на единовременный возврат прибыли. От того, как долго владелец собственности будет владеть недвижимостью, будет зависеть, как она будет облагаться налогом: долгосрочная или краткосрочная прибыль от прироста капитала.

Как работают налоги на недвижимость

Как и в случае с большинством наших покупок, налоги начисляются на покупную цену. То же самое и с недвижимостью. Государственные и местные органы власти взимают налоги на недвижимость или недвижимость с недвижимого имущества; Эти собранные налоги помогают оплачивать общественные услуги, проекты, школы и многое другое.

Налоги на недвижимость — это адвалорные налоги, которые рассчитываются исходя из стоимости дома и земли, на которой он расположен. Он не оценивается по стоимости — сколько за него заплатили. Налог на недвижимость рассчитывается путем умножения ставки налога на оценочную стоимость недвижимости. Налоговые ставки различаются в зависимости от юрисдикции и могут меняться, как и оценочная стоимость недвижимости. Однако в определенных ситуациях доступны некоторые исключения и вычеты.

Как рассчитать основу стоимости дома

Основа стоимости дома — это то, что вы за него заплатили (ваша стоимость).Включена цена покупки, определенные расходы, связанные с покупкой дома, расходы на улучшение, определенные судебные издержки и многое другое.

Пример: В 2010 году Рэйчел купила свой дом за 400 000 долларов. Она не сделала никаких улучшений и не понесла никаких убытков за десять лет, которые она там прожила. В 2020 году она продала свой дом за 550 тысяч долларов. Ее базовая стоимость составляла 400 000 долларов, а налогооблагаемая прибыль — 150 000 долларов. Она решила исключить прирост капитала и, как следствие, не задолжала налогов.

Что такое скорректированный домашний базис

Стоимость дома может измениться.Снижение базовой стоимости происходит, когда вы получаете возврат своей стоимости. Например, вы купили дом за 250 000 долларов, а позже понесли убытки из-за пожара. Страховая компания вашего жилья производит выплату в размере 100 000 долларов США, что снижает вашу базовую стоимость до 150 000 долларов (при первоначальной стоимости 250 000 долларов — страховой платеж в размере 100 000 долларов).

Улучшения, которые необходимы для поддержания дома без добавленной стоимости, имеют срок полезного использования менее одного года или больше не являются частью вашего дома, не повысят вашу основу затрат.

Аналогичным образом, некоторые мероприятия и мероприятия могут увеличить базовую стоимость. Например, вы тратите 15 000 долларов на пристройку к дому. Ваша новая основа затрат увеличится на сумму, которую вы потратили на улучшение своего дома.

Основание при наследовании дома

Если вы унаследовали дом, основой стоимости является справедливая рыночная стоимость (FMV) дома на момент смерти первоначального владельца. Например, вы унаследовали дом, за который первоначальный владелец заплатил 50 000 долларов. На момент смерти первоначального владельца дом был оценен в 400 000 долларов.Через шесть месяцев вы продаете дом за 500 000 долларов. Налогооблагаемая прибыль составляет 100 000 долларов (цена продажи 500 000 долларов — базисная стоимость 400 000 долларов).

Справедливая рыночная стоимость определяется на дату смерти лица, предоставившего право, или на альтернативную дату оценки, если исполнитель подает налоговую декларацию на наследство и выбирает этот метод.

Отчетность о доходах от продажи дома в IRS

Необходимо сообщить о продаже дома, если вы получили форму 1099-S, в которой указывается выручка от продажи, или если имеется неисключаемая прибыль.Форма 1099-S — это налоговая форма IRS, сообщающая о продаже или обмене недвижимости. Эта форма обычно выдается агентством недвижимости, закрывающей компанией или ипотекодержателем. Если вы соответствуете требованиям IRS для неуплаты налога на прирост капитала при продаже, сообщите об этом своему специалисту по недвижимости до 15 февраля, следующего за годом сделки.

IRS подробно описывает, какие транзакции не подлежат отчетности:

  • Если продажная цена составляет 250 000 долларов США (500 000 долларов США для состоящих в браке лиц) или меньше и прибыль полностью исключается из валового дохода.Домовладелец также должен подтвердить, что он соответствует основному требованию к проживанию. Специалист по недвижимости должен получить подтверждение того, что эти свидетельства верны.
  • Если передающей стороной является корпорация, государственный или правительственный сектор или освобожденная передающая сторона (лицо, которое имеет или будет продавать 25 или более объектов недвижимости, подлежащих отчетности, 25 или более сторонам)
  • Не для продажи, например подарки
  • Сделка по погашению обеспеченного кредита
  • Если общая сумма возмещения за транзакцию составляет 600 долларов или меньше, это называется минимальным переводом

Особые соображения

Что будет в случае развода или с военнослужащими? К счастью, для таких ситуаций есть свои соображения.При разводе супруг, получивший право собственности на дом, может подсчитать количество лет, в течение которых дом принадлежал бывшему супругу, чтобы соответствовать требованиям к использованию. Кроме того, если получатель гранта имеет право собственности на дом, требование использования может включать время бывший супруг проживает в доме до даты продажи.

Военнослужащие и некоторые государственные должностные лица, находящиеся на расширенной официальной службе, и их супруги могут отложить выполнение пятилетнего требования на срок до десяти лет во время службы.По сути, пока военнослужащий занимает дом в течение 2 из 15 лет, они имеют право на исключение прироста капитала (до 250 000 долларов для налогоплательщиков единого налога и до 500 000 долларов для состоящих в браке налогоплательщиков, подающих совместно).

Налог на прирост капитала инвестиционной собственности

Недвижимость можно классифицировать по-разному. Чаще всего он классифицируется как инвестиционная, арендная или основная резиденция. Основное место жительства владельца — это недвижимость, используемая в качестве основного места проживания.Инвестиционная или арендная собственность — это недвижимость, приобретенная или перепрофилированная для получения дохода или прибыли собственнику (-ям) или инвестору (-ам).

Классификация собственности влияет на то, как она облагается налогом и какие налоговые вычеты, например, удержания процентов по ипотеке, могут быть востребованы. Согласно Закону о сокращении налогов и занятости от 2017 года, можно вычесть до 750 000 долларов США в виде процентов по ипотеке на основное место жительства. Однако, если недвижимость используется исключительно в качестве инвестиционной собственности, она не может подпадать под исключение прироста капитала.

Отсрочка налога на прирост капитала разрешена для инвестиционной собственности в рамках обмена 1031, если выручка от продажи используется для покупки аналогичных инвестиций. А капитальные убытки, понесенные в налоговом году, можно использовать для компенсации прироста капитала от продажи инвестиционной собственности. Таким образом, несмотря на отсутствие исключения прироста капитала, существуют способы снизить или отменить налоги на прирост капитала для инвестиционной собственности.

Аренда недвижимости против дома для отпуска

Арендуемая недвижимость — это недвижимость, сдаваемая в аренду другим лицам для получения дохода или прибыли.Дом для отпуска — это недвижимость, используемая для отдыха и не считающаяся основным местом проживания. Используется для краткосрочного проживания, в первую очередь на время отпуска.

Часто домовладельцы превращают свои дома для отдыха в арендуемую недвижимость, когда они ими не пользуются. Доход, полученный от аренды, может покрывать ипотеку и другие расходы на содержание. Однако следует помнить о нескольких вещах. Если дом для отдыха сдается менее чем на 15 дней, доход не подлежит отчетности. Если дом для отдыха используется домовладельцем менее двух недель в году, а затем сдается в аренду на оставшееся время, он считается инвестиционной собственностью.

Домовладельцы могут воспользоваться исключением из налога на прирост капитала при продаже своего загородного дома, если они соблюдают правила владения и использования IRS.

Налоги на недвижимость и налоги на недвижимость

Недвижимость и собственность часто используются как синонимы, равно как и налоги на недвижимость и налоги на собственность. Однако собственность — это широкий термин, обозначающий различные активы, включая недвижимость, принадлежащую физическому лицу; и не вся собственность облагается одинаковым налогом.

Налоги на недвижимость, поскольку они связаны с недвижимостью, представляют собой адвалорные налоги, взимаемые государством и местными органами власти по месту нахождения недвижимого имущества.Налог на недвижимость рассчитывается путем умножения ставки налога на недвижимость на рыночную стоимость недвижимости, которая включает стоимость недвижимости (например, домов, кондоминиумов и зданий) и земли, на которой она расположена.

Налоги на имущество в отношении личного имущества — это налоги, применяемые к движимому имуществу. Недвижимость, которая является недвижимостью, не включается в налог на личное имущество. Примеры личного имущества включают автомобили, плавсредство и тяжелое оборудование. Налоги на недвижимость взимаются на уровне штата или на местном уровне и могут варьироваться от штата к штату.

Часто задаваемые вопросы о налоге на прирост капитала в сфере недвижимости

Есть ли налог на продажу дома?

Продажа домов не облагается налогом, если условия продажи соответствуют определенным критериям. Продавец должен владеть домом и использовать его в качестве основного места жительства в течение 2 из последних 5 лет (до даты закрытия). Два года не должны быть подряд, чтобы пройти квалификацию. Продавец не должен продавать дом в течение последних двух лет и требовать исключения из налога на прирост капитала. Если прибыль не превышает порог исключения (250 000 долларов для одиноких и 500 000 долларов для состоящих в браке людей, подающих совместную регистрацию), продавец не должен платить налоги при продаже своего дома.

Как мне избежать уплаты налогов при продаже дома?

Есть несколько способов избежать уплаты налогов при продаже дома. Здесь мы перечислим несколько. Компенсируйте прирост капитала потерями капитала. Капитальные убытки прошлых лет могут быть перенесены на будущие годы для компенсации прибыли.

Рассмотрите возможность использования исключения по основному месту жительства IRS. Для налогоплательщиков единого налога вы можете исключить до 250 000 долларов США из прироста капитала, а для состоящих в браке налогоплательщиков, подающих совместно, вы можете исключить до 500 000 долларов США из прироста капитала (применяются определенные ограничения).

Кроме того, при обмене 1031 вы можете преобразовать выручку от продажи арендной или инвестиционной собственности в аналогичную инвестицию в течение 180 дней.

Сколько налогов я плачу при продаже дома?

Сколько налогов вы платите, зависит от суммы прибыли от продажи вашего дома и вашей налоговой категории. Если ваша прибыль не превышает сумму исключения, и вы соответствуете руководящим принципам IRS для подачи заявки на исключение, вы ничего не должны. Если ваша прибыль превышает сумму исключения, и вы зарабатываете менее 80 000 долларов в год, вы должны будете заплатить налог в размере 15% (в зависимости от статуса единой подачи) с прибыли.Взаимодействие с другими людьми

Ставка налога зависит от дохода. Важно проконсультироваться с налоговым специалистом, чтобы определить и обсудить ваши налоговые обязательства.

Должен ли я сообщать в IRS о продаже моего дома?

Возможно, вам не потребуется сообщать о продаже вашего дома, если нет из следующего:

  • У вас есть неисключаемая налогооблагаемая прибыль от продажи вашего дома (> 250 000 долларов для налогоплательщиков единого налога и> 500 000 долларов для состоящих в браке налогоплательщиков, подающих совместно)
  • Вам был выдан код 1099-S, отражающий выручку от операций с недвижимостью
  • Вы хотите отразить прибыль как налогооблагаемую, даже если вся или ее часть подпадает под правила исключения

Итог

Налоги на прирост капитала могут быть значительными.К счастью, Закон о налоговых льготах 1997 года предоставляет некоторые льготы домовладельцам, которые соответствуют определенным критериям IRS. Для подателей единого налога может быть исключено до 250 000 долларов прироста капитала, а для состоящих в браке подающих налоговых деклараций можно исключить до 500 000 долларов от прироста капитала. Для прибыли, превышающей эти пороговые значения, применяются ставки прироста капитала.

Существуют исключения для определенных ситуаций, таких как развод и командировка в армию, и существуют правила, когда необходимо сообщать о продажах.Понимание налоговых правил и возможность быть в курсе налоговых изменений может помочь вам лучше подготовиться к продаже вашего дома.

Советник Insight

Кимерли Полак Герреро, CFP®, RICP®
Polero ICE Advisers, Нью-Йорк, Нью-Йорк

В дополнение к освобождению от уплаты налогов в размере 250 000 долларов (или 500 000 долларов для пары), вы также можете вычесть полную базовую стоимость объекта недвижимости из продажной цены. Ваша базовая стоимость рассчитывается, начиная с цены, которую вы заплатили за дом, а затем добавляя расходы на покупку (например,g., закрытие расходов, страхование титула и любые комиссии за урегулирование).

К этой цифре вы можете добавить стоимость любых внесенных вами дополнений и улучшений, срок службы которых превышает один год.

Наконец, добавьте свои расходы на продажу, такие как комиссии агента по недвижимости и гонорары адвокатам, а также любые уплаченные вами налоги на передачу собственности.

К тому времени, когда вы завершите подсчет всех этих затрат на покупку и продажу и улучшение собственности, ваш прирост капитала от продажи, вероятно, будет намного ниже, достаточно, чтобы претендовать на освобождение.

Имущество (основа, продажа дома и т. Д.) 5

Вопрос

Недвижимость была моим основным местом жительства в течение первых 2 из 5 лет, закончившихся на дату продажи собственности. В течение 3 лет до даты продажи я сдавал эту недвижимость в аренду. Могу ли я исключить прибыль от продажи, и если да, то как мне учитывать амортизацию, полученную при аренде собственности?

Ответ

Если вы использовали и владели недвижимостью в качестве основного места жительства в течение совокупных 2 лет из 5-летнего периода, заканчивающегося на дату продажи, вы выполнили критерии владения и использования для исключения.Это верно, даже если недвижимость использовалась в качестве арендуемой в течение 3 лет до даты продажи. В этом случае вы имеете право исключить часть или всю прибыль от продажи вашего дома, если вы не использовали исключение при продаже другого жилья в течение двухлетнего периода, который заканчивается в день продажи, или если вы использовали исключение в течение последних 2 лет, но эта продажа вашего дома произошла из-за смены работы, состояния здоровья или непредвиденных обстоятельств.

Что касается сдаваемой в аренду собственности, закон устанавливает дополнительные ограничения на сумму, которую вы можете исключить.Вы не можете исключать часть своей прибыли, равную любому разрешенному или допустимому вычету из амортизации для периодов после 6 мая 1997 года.

Как правило, закон разрешает ежегодный вычет из амортизационных отчислений на арендуемое имущество, и вы должны уменьшить основание для этого имущества на сумму своих амортизационных вычетов. Если вы не претендуете на часть или все вычеты из амортизации, разрешенные законом, вы все равно должны уменьшить базовую стоимость имущества на допустимую сумму, прежде чем определять свою прибыль от продажи имущества.

Прибыль, относящаяся к амортизации, может подлежать 25% -ной ставке налога на прибыль согласно Разделу 1250 для непересчета. Кроме того, налогооблагаемая прибыль от продажи может облагаться налогом на чистый инвестиционный доход в размере 3,8%. Для получения дополнительной информации см. Вопросы и ответы по налогу на чистый инвестиционный доход. См. Публикацию 523, Продажа вашего дома, и Форму 4797, Продажа коммерческой недвижимости, чтобы узнать, как рассчитать и сообщить сумму прибыли.

Какой налоговый штраф за перепродажу дома в течение 2 лет?

Знаете ли вы, что существует налоговый штраф за продать свой дом в течение двух лет после его покупки?

Многие покупатели дома не знают о налогах, подлежащих уплате при продаже дома.Это может стать большим и неприятным сюрпризом за закрывающим столом. Так что это за налоги? Сколько они? Можно ли их законно избежать?

Реал Налоги на наследство

Есть больше налогов, связанных с покупкой и продажей недвижимости, чем многие думают. Это не значит, что это не фантастическая или высокодоходная инвестиция. Вам просто нужно знать об этих налогах и расходах и учитывать их в своих цифрах.

Важно отметить, что в каждом штате и округе Америки могут быть разные налоги и налоговые ставки.Фактические налоговые последствия также будут зависеть от вашей личной ситуации и транзакций. Обязательно проконсультируйтесь с вашим налоговым бухгалтером, чтобы получить индивидуальный совет.

Как покупатель жилья, вы часто будете платить «акцизный» налог на недвижимость как часть ваших заключительных расходов. Они основаны на цене собственности. Если вы используете ипотечный кредит для финансирования своей собственности, с финансируемой суммы также будет взиматься «нематериальный налог». Также может взиматься «плата за налоговые услуги» за то, что вы заберете у вас деньги и отправите их сборщику налогов.

Пока вы владеете недвижимостью, вы также будете получать ежегодный счет по налогу на имущество. Вы можете платить подоходный налог с любой арендной платы или других доходов, полученных во время вашего владения.

Когда вы продаете дом, вы также оплачиваете документальные штампы по сделке. Это основано на закупочной цене. Некоторые из этих сборов предназначены для возврата, чтобы помочь сообществу. Это не означает, что они всегда используются надлежащим образом. Во Флориде доходы от печати документов должны идти в фонд поддержки доступного жилья.В последние годы государство использовало миллионы долларов из этих денег, чтобы покрыть другие бюджетные дефициты. Все это время цены на жилье стремительно растут.

штатов, таких как Нью-Йорк, могут иметь дополнительные налог на передачу имущества, в том числе «налог на особняк», который добавляется при продаже недвижимость продается за 1 миллион долларов и более.

Капитал Налог на прибыль

Есть еще один вид налога, который применяется при продаже вашего дома. Это налог на прирост капитала. Он может быть большим.

Если вы продаете свое личное жилище, вам придется заплатить этот дополнительный штраф, если вы перепродадите свой дом в течение двух лет после его покупки.

Если вы не используете умные налоговые средства и льготы, вы будете платить этот налог на прирост капитала со всех продаваемых вами вторых домов и инвестиционной собственности.

Налог на краткосрочный прирост капитала обычно облагается налогом в соответствии с налогом на прибыль. Это может означать отказ от почти 40% вашей прибыли, если вы находитесь в группе с высоким подоходным налогом.

Налог на долгосрочный прирост капитала также действует по скользящей шкале. Это может составлять до 20% от вашего прироста по состоянию на 2019 год.

Итак, если вы купили дом за 1 миллион долларов и продавая за 2 миллиона долларов, вы можете рассчитывать на уплату налогов от 200000 до 400000 долларов. от ваших доходов.

Сравнить агентов. Спасите тысячи.

Работайте с агентом UpNest и избегайте налога на прирост капитала.

Как Чтобы избежать налогов на прирост капитала (юридически)

К счастью, есть способы избежать принимая этот огромный налоговый удар прямо сейчас.

Keep It

Если вы храните его не менее двух лет, вы может получить существенное исключение. Если вы проживали в собственности на по крайней мере, два из последних пяти лет первые $ 250 000 прироста капитала составляют не облагается налогом.Если вы подаете заявление как супружеская пара, это 500 000 долларов. Итак, если вы купили недвижимость за 500000 долларов и продают за 1 миллион долларов через два года и в один прекрасный день владения вы вообще не будете должны платить налог на прирост капитала.

Если рынок не привлекателен для продажи по после двухлетней отметки вы все равно можете сдать его в аренду на три года, а затем продать, при этом все еще получая большие налоговые льготы.

Финансы Это новому покупателю

Если вам не нужны все деньги от продажи вашей собственности прямо сейчас, вы можете продать ее в рассрочку.

Например, как арендная плата в собственность, вариант аренды или сделка подряда земельного участка. Вы можете получить первоначальный взнос наличными. Затем ежемесячно платежи. Вы можете договориться, что они обналичат вас в течение трех лет, когда ваша налоговая нагрузка будет ниже.

1031 Обмен

Если это свойство используется как инвестиции, есть отличная налоговая льгота, если вы будете использовать выручку для реинвестирования в иную инвестиционную недвижимость. Поскольку это обычно так, вы далеко переплачивать по налогам, если вы не воспользуетесь этим перерывом.

Обмен 1031 откладывает налоги на сумму, которую вы реинвестируете в другую собственность. Вы даже можете взять немного наличных, а остальное реинвестировать, если вам нужно. Вы можете продолжать реинвестировать, переносить прибыль и откладывать налоги практически на неопределенный срок.

Собственная Управляемые пенсионные и инвестиционные счета

Знаете ли вы, что вы можете использовать свой 401k или IRA для инвестирования в недвижимость? Даже если на ваших пенсионных счетах пока немного, вы можете инвестировать через них, а не делать это напрямую, просто имея наличные.

Инвестирование через эти счета означает налоги. на вашу прибыль можно отложить до выхода на пенсию. Или вы можете инвестируйте без налогов через Roth IRA.

Когда Принять удар

Не думайте, что уже слишком поздно пользоваться указанными выше перерывами. Вы все еще можете иметь право на них.

Тем не менее, бывают случаи, когда вы не против получение штрафа по налогу на прирост капитала. Это особенно актуально, если ваша недвижимость вероятно, снизится в течение следующих нескольких лет.Получите немного денег сейчас и уплата части этого налога может быть намного лучше, чем потеря денег.

Если вы находитесь в затруднительном финансовом положении и можете потеряете дом или начнете накапливать финансовые штрафы, тогда вам не следует ждать и рискуете потерять все.

Сводка

За продажу вашего дома всего за два года. Штраф может выражаться двузначными числами. Там также способы избежать этих налогов на законных основаниях. Агент по недвижимости UpNest может поможет вам значительно сэкономить на комиссиях риэлтора для компенсации любых налогов, которые вы должны продажа вашего дома.Они могут посоветовать вам лучшее время для продажи, помочь вам структурируйте лучший метод продажи и предоставьте чистый лист, показывающий, сколько вы должны надеяться получить, когда продадите свой дом.

Найдите 5% лучших риэлторов бесплатно с UpNest сегодня!

гарантированно сэкономит тысячи. Бесплатно, без обязательств.

Обзоры UpNest — UpNest в новостях — Обзоры агентов — Отзывы UpNest — Обзоры Facebook — BBB

Налоговые последствия владения инвестиционной недвижимостью

Хотя владение арендуемой собственностью может не помочь вам зарабатывать по-настоящему пассивный доход, становление арендодателем все же может обеспечить долгосрочное богатство.В конце концов, владение арендуемой недвижимостью означает, что ваши арендаторы оплачивают ипотеку за собственность, которой вы владеете.

В зависимости от того, сколько вы можете взимать за аренду, вы даже сможете обеспечить ежемесячный поток дохода после учета вакансий, ремонта, платы за управление недвижимостью и других расходов.

Но вы должны думать не только о денежных потоках, когда покупаете недвижимость для сдачи в аренду. Как и покупка недвижимости для проживания, покупка жилой или коммерческой недвижимости влечет за собой свои налоговые последствия — как хорошие, так и плохие.

Перед тем, как вы купите свою первую арендуемую недвижимость, вам необходимо знать об основных налоговых последствиях.

Вы можете вычесть определенные расходы из своей личной налоговой декларации.

Во-первых, давайте поговорим о хороших новостях. По словам Пола Т. Джозефа, поверенного, CPA и основателя компании Joseph & Joseph Tax & Payroll в Уильямстоне, штат Мичиган, одним из наиболее важных аспектов владения арендуемой недвижимостью является то, что вы можете вычесть определенные расходы из своей личной налоговой декларации.

«Любые расходы, непосредственно связанные с уходом, обслуживанием, содержанием, заменой личного имущества и ремонтом собственности, могут быть вычтены», — говорит он.

Помимо текущих расходов, таких как страхование домовладельцев и налоги на имущество, это может включать ремонт печи, новую покраску интерьера дома, услуги по стрижке газонов и многое другое.

Тем не менее, не путайте техническое обслуживание и ремонт с улучшением собственности, поскольку они выполняются по-другому. Как отмечает IRS, вы не можете вычесть стоимость улучшений. Вместо этого вы можете «восстановить некоторые или все свои улучшения», используя форму 4562 для отчета об амортизации, начиная с первого года аренды вашей собственности и начиная с любого года, в который вы вносите последующие улучшения.Однако они отмечают, что «только процент этих расходов подлежит вычету в год, когда они были понесены».

Вы можете вычесть амортизацию своей собственности

Говоря об амортизации, Райли Адамс, старший финансовый аналитик Google и владелец сайта о финансовой независимости и предпринимательстве Young and the Invested, говорит, что вы также можете получить выгоду от вычета амортизации. вашей собственности по налогам. Амортизация, как ее называют, позволяет арендодателям списать часть потери стоимости конструкций собственности из-за возраста, износа и основного износа.Для жилой недвижимости амортизация обычно вычитается в течение 27,5 лет.

Адамс также отмечает, что мощным щитом от налогообложения для арендной собственности является амортизация MACRS или модифицированная система ускоренного возмещения затрат. По его словам, эта налоговая статья позволяет ускорить амортизационные отчисления, тем самым уменьшая налогооблагаемую прибыль в настоящее время и увеличивая ее в будущем.

С амортизацией MACRS владелец арендуемой недвижимости может получить более низкую чистую приведенную стоимость с точки зрения налогового бремени, потому что доллар сегодня стоит больше, чем доллар завтра.

Вы можете вычесть потери дохода от сдачи в аренду собственности до определенных пределов.

Многие потенциальные арендодатели считают, что они должны иметь возможность вычесть убытки от этой деятельности, но это верно только до определенной степени. Что касается вычетов, вы берете на себя расходы на ремонт, техническое обслуживание, налоги, страхование, амортизацию и любые другие расходы, связанные с недвижимостью. Однако, согласно действующему закону, вы можете вычесть убытки, превышающие доход на 25 000 долларов, — говорит Джозеф.

«Таким образом, если ваш доход составляет 20 000 долларов, а расходы — 50 000 долларов, вы сможете вычесть только 25 000 долларов», — говорит он. Оттуда вы можете быть вынуждены перенести дополнительные расходы в размере 5000 долларов на будущие годы или когда недвижимость будет окончательно продана.

Однако ваша способность вычитать убытки даже в этом случае ограничена, если ваш доход слишком высок. По данным IRS, ваша способность списать убытки в размере 25 000 долларов сокращается на 50 процентов, если ваш модифицированный скорректированный валовой доход (MAGI) превышает 100 000 долларов.Как только ваш MAGI превысит 150 000 долларов, вы полностью потеряете возможность вычитать потери от аренды.

Если вы продаете, вы платите налог на прирост капитала

Наконец, не забывайте о налоговых последствиях, с которыми вы столкнетесь, когда наконец пойдете продавать арендуемую недвижимость. По словам Адамса, именно здесь некоторые арендодатели сильно пострадали.

Поскольку арендуемая недвижимость не соответствует критериям получения прибыли от исключения продажи, любая повышенная стоимость выше налогооблагаемой базы — или сумма, которую вы потратили на покупку недвижимости и приведение ее в пригодное для аренды состояние — считается краткосрочной или долгосрочной — срок прироста капитала в зависимости от того, удерживалась ли собственность меньше года или больше, — говорит он.

Это означает, что вы будете платить налог на прирост капитала по вашей обычной ставке подоходного налога за недвижимость, которой вы владеете менее года. С другой стороны, недвижимость, которую вы продаете и которой владеете более года, должна облагаться налогом как долгосрочный прирост капитала, который в настоящее время составляет 0, 15 или 20 процентов в зависимости от вашего дохода.

Имейте в виду, насколько отличается эта налоговая ситуация по сравнению с вашей собственной резиденцией. Как отмечает IRS, вы можете продать дом, в котором живете, и избежать уплаты налогов на прибыль в размере до 250 000 долларов для индивидуальных лиц, подающих документы, или на 500 000 долларов прибыли для супружеских пар, подающих совместную регистрацию.Основным требованием для получения права на это исключение является владение своим домом и проживание в нем в качестве основного места жительства не менее двух из последних пяти лет.

Подробнее:

Налоги на недвижимость Флориды и их последствия


Во многих частях мира принято платить налоги в той или иной форме. Во Флориде нет подоходного налога штата, как в других штатах США. Но если вы действительно зарабатываете деньги на аренде или продаже своей собственности, с прибыли будут взиматься федеральные налоги (правительству США).Также существует ежегодный налог на стоимость собственности, которой вы владеете.

Прежде чем мы начнем, мы настоятельно рекомендуем всем покупателям-нерезидентам инвестировать несколько сотен долларов на встречу с налоговым бухгалтером Флориды, который имеет обширный опыт работы с международными клиентами. Это одна из самых важных вещей, которую нужно понимать при покупке недвижимости в другой стране, поскольку налоговые расходы могут существенно повлиять на вашу прогнозируемую рентабельность инвестиций.

Профессиональный бухгалтер сможет помочь вам разобраться в вашей собственной уникальной налоговой ситуации и убедиться, что вы соблюдаете все аспекты налогового законодательства.Во многих случаях подлежащий уплате налог может быть нулевым, но издержки, связанные с неподачей или невыполнением обязательств, могут быть намного выше.

Поскольку общие налоговые обязательства международного покупателя могут отличаться от налоговых обязательств резидента США, в зависимости от налогового соглашения страны происхождения покупателя с США, мы также считаем, что лучше всего проконсультироваться с налоговым консультантом в вашей стране, который знаком с договор о налогообложении.

Например, ставка прироста капитала для жителей США составляет 15-20 процентов (если собственность находилась в собственности более одного года).Иностранные граждане, однако, могут быть обязаны платить более высокую ставку в зависимости от налогового соглашения их страны с США. Налоговый бухгалтер в вашей стране, знакомый с договором вашей страны, будет лучшим источником ответов на эти вопросы. вопросов.

Три типа налогов, относящихся к недвижимости Флориды

  • Во-первых, вся недвижимость во Флориде имеет налогооблагаемую стоимость, и владельцы платят ежегодный налог на недвижимость Флориды на основе этой стоимости (кроме церквей, школ, государственных учреждений).Этот налог уплачивается в местное самоуправление
  • .
  • Во-вторых, если вы продаете свой дом, может взиматься налог на прирост капитала на прибыль, полученную от продажи. Для этого сценария существуют федеральные руководящие принципы, изложенные для глобальных покупателей в соответствии с Законом об иностранных инвестициях в недвижимость (FIRPTA) .

Поскольку FIRPTA — довольно сложный закон, мы подробно обсуждаем его в нашей статье FIRPTA и Дело иностранного продавца. Мы настоятельно рекомендуем глобальным покупателям ссылаться на эту статью, так как это то, о чем вам обязательно нужно знать для будущих целей налогового планирования, тем более, что это важная тема для обсуждения со своим налоговым консультантом на первой встрече.

  • Третья налоговая категория применяется только к арендуемой недвижимости. Если имеется чистая прибыль от дохода от аренды, может взиматься федеральный налог на прибыль, полученную от сдачи в аренду загородного дома или другой инвестиционной собственности . Кроме того, для краткосрочной аренды существует налог с продаж , который обычно взимается с арендатора и передается в местное правительство.

В этом разделе мы обсудим налог на недвижимость Флориды , поскольку он применяется ко всем владельцам недвижимости на регулярной ежегодной основе, и налог на прирост капитала , поскольку он применим ко всем владельцам собственности при рассмотрении вопроса о продаже их собственности.

Налог на недвижимость Флориды

Во Флориде налоги на собственность идут в государственные школы и инфраструктуру, включая дороги, библиотеки и медицинские услуги. Оценщик имущества местного округа устанавливает оценочную стоимость (на основе рыночных данных за предыдущий календарный год) вашей собственности по состоянию на первое января каждого года.

Исходя из нашего опыта, кажется, что существуют некоторые серьезные недоразумения относительно налогов на недвижимость во Флориде. Ставки налога определяются местным муниципалитетом и одинаковы для собственности, независимо от того, кому она принадлежит.

Есть несколько возможностей немного снизить стоимость недвижимости, но не саму налоговую ставку. Например, владельцы собственности, вдовцы / вдовы или ветераны-инвалиды, могут получить кредит в счет причитающихся налогов. Однако для того, чтобы иметь право на участие, недвижимость должна быть основным местом проживания основного владельца, а не вторым домом или арендуемой недвижимостью.

Законы Флориды определяют, как каждое графство определяет стоимость собственности. Это значение публикуется / публикуется примерно в конце лета каждого года.У каждого округа есть собственный веб-сайт, на котором описывается процесс для жителей, так что вы можете найти его для своего конкретного местоположения.

Вы можете посетить веб-сайт налогового управления Флориды, чтобы получить эту и другие сведения.

Флорида Налог на недвижимость не подлежит уплате до 1 марта. Однако вы можете начать платить с первого ноября налогового года. За каждый месяц, который вы платите заранее (в общей сложности четыре месяца), вы получаете однопроцентную скидку на ваш общий налоговый счет (максимальная общая скидка составляет четыре процента).

Например, если ваш налог на недвижимость составляет 4000 долларов, уплачивая в ноябре, вы экономите 160 долларов.

Если вы все же решите сделать Флориду своим основным местом жительства, вы будете иметь право на небольшое снижение (до 50 000 долларов США) оценочной стоимости вашей собственности, плюс оценочная стоимость не может увеличиться более чем на 3% за любой год (Save Our Закон о домах), тем самым снижая налог на недвижимость за счет так называемого освобождения от уплаты налогов.

Налог на прирост капитала

Как и во многих странах, один из способов, которыми U.S. Правительство получает свой доход за счет налогообложения прибыли от продажи инвестиций в недвижимость, сделанных внутри страны. Это тип налога на прирост капитала, который применяется как к гражданам, так и к негражданам, которые продают инвестиционную недвижимость (продажа основного места жительства осуществляется по-разному).

Налог на прирост капитала — это налог, который вы платите с прибыли, полученной от повышения стоимости вашей собственности с момента ее покупки. Налог на прирост капитала рассчитывается с прибыли, полученной от продажи недвижимости.Прибыль — это выручка (цена продажи за вычетом цены покупки) за вычетом расходов. Бухгалтер расскажет, что можно считать расходами.

Мы советуем вам вести очень точный учет затрат, связанных с покупкой и продажей вашей собственности, и всего, что между ними. Сюда могут входить не столь очевидные вещи, например, дорожные расходы для посещения вашей собственности.

Ставка налога на прирост капитала, применяемая к вашей прибыли, будет зависеть от вашего титула и размера прибыли, которую вы получите.Дополнительную информацию о том, как вы владеете титулом и почему это имеет значение, можно найти в нашей статье «Налоги и титулы: имя в титуле собственности имеет значение».

Налоговые декларации и возмещения: несколько моментов, на которые следует обратить внимание

Независимо от того, являетесь ли вы гражданином США или иностранным инвестором, IRS требует, чтобы вы подали налоговую декларацию при продаже вашей собственности. Если вам необходимо возмещение, имейте в виду, что IRS начинает обработку налоговых деклараций и возмещения в начале следующего календарного года.

1031 Обмен

Обмен 1031 — это механизм, позволяющий инвесторам в недвижимость задерживать (или откладывать) налоги на прибыль, которую они получили от продажи своих инвестиций в недвижимость.Этот механизм доступен всем владельцам / продавцам недвижимости в США

.

Для всех продавцов, которые хотят отложить прирост капитала, они должны:

  1. Поместите выручку от продажи на счет условного депонирования квалифицированного посредника
  2. Укажите до трех объектов недвижимости, предназначенных для инвестиций в течение 45 календарных дней с момента продажи предыдущей инвестиции
  3. Инвестор должен завершить покупку одного из этих трех объектов недвижимости в течение 180 календарных дней с момента продажи предыдущей инвестиции.

Как правило, это основные шаги для всех инвесторов. За обмен 1031 взимается комиссия, и глобальные инвесторы также должны будут соблюдать требования FIRPTA в дополнение к общим требованиям инвесторов. Однако, по нашему опыту, 1031 обмен легко осуществить.

Когда вы планируете продажу своей инвестиционной собственности, поработайте со своим бухгалтером и риэлтором, чтобы выяснить, имеет ли в вашей ситуации смысл произвести обмен 1031 или лучше просто уплатить налоги с прибыли.После того, как вы рассчитаете каждый финансовый сценарий и примете во внимание свои личные цели, обычно будет довольно ясно, какой вариант лучше подходит для вашей личной ситуации.

Заключительные баллы по налоговым преимуществам на прирост капитала для резидентов

В США супружеская пара может заработать 500000 долларов на продаже своего основного места жительства без уплаты налогов. Если вы одиноки, это число составляет 250 000 долларов. Один из способов получить необлагаемую налогом прибыль — сделать свой дом в США своим основным местом жительства.

Очевидно, что в этом случае у вас должна быть действующая виза на жительство. Если вы проживаете в своем доме 183 дня в году или два года из пятилетнего периода и владеете недвижимостью не менее двух лет, то каждый собственник-резидент имеет право на не облагаемый налогом доход в размере 250 000 долларов.

В качестве рабочего примера: если вы купили дом за 500 000 долларов в паре, а два года спустя продали его за 1 миллион долларов, тогда прибыль в 500 000 долларов может быть разделена между двумя супругами-резидентами в качестве дохода, и на эту прибыль не будет взиматься налог. .

Знание вашего статуса резидента для целей налогообложения: правило 183 дней

Вы можете облагаться подоходным налогом в США как резидент или как нерезидент. Резиденты должны сообщать о своих доходах во всем мире в налоговые органы США. Нерезиденты обязаны сообщать только о доходах, полученных из источников в США.

Существует несколько способов считаться резидентом для целей налогообложения доходов в США. Граждане США всегда являются резидентами США по подоходному налогу, независимо от того, где они живут.В большинстве случаев лицо, получившее Зеленую карту (которая позволяет держателю постоянно проживать в США), будет облагаться налогом как резидент.

Даже если вы не являетесь гражданином США, вы можете быть признаны резидентом по подоходному налогу в США только по количеству дней, в течение которых вы физически находитесь в США в течение текущего календарного года, или по комбинации дней, превышающих последние три года. Если вы физически находитесь в США не менее 183 дней в календарном году, вас рассматривают как гражданина США.С. подоходный налог резидента.

Хотя поначалу вся эта информация может показаться пугающей, хороший риэлтор с хорошо налаженной сетью должен иметь возможность связать вас с профессионалами, которые вам нужны, чтобы убедиться, что вы понимаете правила и можете наслаждаться своим новым домом во Флориде. -бесплатно!

Поделиться — это забота!

  • Facebook
  • Твиттер
  • Pinterest

Полное руководство по продаже арендуемой собственности и избежанию налоговых упущений

Почти на каждом пути инвестора в недвижимость наступает момент, когда ему необходимо продать арендуемую недвижимость.

Возможно, вам понадобятся наличные, новая недвижимость (которая поможет вам избежать уплаты налога на прирост капитала, уплаченного в IRS при обмене 1031) или вообще выйти из бизнеса арендодателя.

Прежде чем мы углубимся в варианты продажи сдаваемой в аренду собственности, давайте сначала коснемся того, как можно избежать уплаты крупного налога на прибыль, полученную от продажи.

Выгодные налоговые способы продажи недвижимости

Важно отметить, что существует несколько способов продажи собственности, выгодных с точки зрения налогообложения.

One осуществляется через обмен 1031, который помогает отсрочить уплату налога на прирост капитала, как краткосрочного, так и долгосрочного прироста капитала. При продаже инвестиционной собственности у вас могут быть высокие налоги на прирост капитала в зависимости от суммы прибыли, которую вы получите от продажи. Эти налоги будут наиболее заметны на федеральном уровне. Сумма будет варьироваться в зависимости от вашего дохода, но в большинстве случаев она может составлять примерно 15-20% для федеральных налогов на прирост капитала.

В зависимости от того, где вы живете, прибыль также может облагаться налогом как доход или прибыль на уровне штата.Кроме того, возврат накопленной амортизации (т. Е. Налоговые вычеты, полученные вами в результате амортизации вашего актива за то время, когда вы им владели) необходимо будет урегулировать и облагать налогом по федеральной ставке 25% с различными ставками на уровне штата. Обязательно обратитесь к своему CPA, чтобы лучше понять ваши личные налоговые последствия в зависимости от вашей ситуации.

Однако вы можете не платить никаких налогов на момент продажи, если вы правильно выполните отложенный обмен 1031.

Также известный как обмен «аналогичного типа», отложенный обмен 1031 позволяет пользователям отложить все налоги на прирост капитала, если все доходы реинвестируются в новое имущество или портфель свойств равной или большей стоимости, а суммы ссуды аналогичны или выше. .Есть еще несколько вещей, которые необходимо учитывать, но эти два являются наиболее важными.

Что важно отметить в отношении сроков хранения — до тех пор, пока вы удерживаете свою недвижимость достаточно долго и не активируете «статус дилера» в IRS (обычно два года или дольше), нет ограничений на количество раз или как часто вы можете выполнять отложенный обмен 1031.

Теоретически, 1031 можно делать снова и снова, бесконечно … продавая недвижимость, а затем реинвестируя в аналогичную недвижимость, откладывая налоги и увеличивая капитал и ценность с течением времени на неограниченный срок.

Еще одно большое потенциальное налоговое преимущество — продажа вашего основного места жительства. Теперь это статья об инвестиционной недвижимости, так зачем упоминать основное место жительства? Это потенциальное освобождение от налогов для всех, кто покупает основное место жительства, а затем конвертирует его в арендуемую недвижимость.

Согласно IRS.gov: «Если у вас есть прирост капитала от продажи вашего основного дома, вы можете иметь право исключить до 250 000 долларов США из этого дохода или до 500 000 долларов США из этой прибыли, если вы подадите совместную декларацию. с вашим супругом.”

Здесь есть несколько предостережений, и вам следует проконсультироваться со своим налоговым специалистом о том, имеете ли вы право. Самым большим препятствием, которое необходимо преодолеть, является условие, согласно которому вы должны проживать в собственности 2 из последних 5 лет (хотя это не обязательно должно быть все сразу).

Итак, если вы приобрели первичный дом, прожили в нем 2 года, затем переехали и превратили его в аренду и владели им еще 3 года или меньше в качестве аренды, сейчас может быть подходящее время для продажи из дома. Точка зрения налоговой экономии.

Продажа традиционной недвижимости в аренду

В качестве альтернативы, продажа незанятого дома относительно проста: подготовьте его, разместите в ландшафте, внесите в список и ждите предложений.

С недвижимостью, занимаемой арендаторами, процесс немного сложнее. Для начала вам нужно взглянуть на тип договора аренды, который у вас есть.

Если ваши арендаторы живут на условиях помесячной аренды, основная процедура будет выглядеть так:

  1. Сообщите арендаторам письменное уведомление.
  2. Напомните им убрать свои вещи до последнего дня.
  3. Если они не выезжают в назначенный срок, начните процесс выселения.

Некоторые арендодатели включают в договор аренды пункт о досрочном прекращении. Эти пункты предусматривают, что договор аренды может быть расторгнут при определенных обстоятельствах, таких как (а) невыполнение условий аренды, (б) серьезное пренебрежение собственностью или (в) потребность / желание арендодателя продать.

Когда ваши арендаторы имеют срочный договор аренды без оговорки о досрочном расторжении, арендаторы имеют больше прав, а арендодатели — меньше гибкости.Если вам абсолютно необходимо продать занятую арендуемую недвижимость, вот полное руководство по вашим возможностям.

(Разумеется, не забудьте проверить законы вашего штата о арендодателях и квартиросъемщиках, чтобы убедиться, что вы все делаете по расписанию. В каждом штате действуют разные правила в отношении уведомлений, необходимых для выставок недвижимости и дат выселения.)

1. Дождитесь истечения срока аренды

Пока ваши арендаторы платят арендную плату и соблюдают правила аренды, они имеют право остаться в течение всего срока аренды; то есть, если в договоре аренды нет пункта о досрочном прекращении (см. выше).Ваш первый вариант — дождаться окончания срока аренды, после чего вы можете проинформировать своих арендаторов о своем желании продать и направить им соответствующее уведомление.

Плюсы: Вы соблюдаете договор об аренде, который подписали, зарабатываете арендную плату, пока ждете, и, скорее всего, делаете полный перерыв с меньшими обидами.

Минусы: Приходится ждать, чтобы продать. Если это рынок продавца, до конца аренды которого осталось 9 месяцев, это может привести к потере капитала.

2.Платите арендатору за освобождение

С арендаторами срочно можно договориться: это соглашение, по которому вы платите им за переезд. Это может облегчить боль и расходы, связанные с переездом, а также создать стимул для арендатора освободить квартиру. Прежде чем выбрать этот вариант, рассчитайте цифру на основе:

  1. Расходы на переезд: Предложите возместить арендаторам их расходы на переезд.
  2. Разница в аренде: Если в соседнем сопоставимом доме арендная плата немного выше, предложите оплатить разницу за оставшиеся месяцы аренды.
  3. Гарантийный депозит: При переезде в новое место ваш арендатор должен будет внести залог за первый месяц аренды. Вы могли бы предложить внести залог за новое место.
  4. Примерный номер: Если быстрая продажа вашего дома обещает огромную прибыль, вы можете заплатить своим арендаторам более приятную сумму, чтобы побудить их переехать.

Плюсы: Деньги говорят, как говорится, и предложение наличными может стимулировать более быстрый ход и ослабить любую напряженность.

Минусы: В зависимости от обстоятельств — например, времени, оставшегося на аренде, местных цен на аренду, затрат на переезд — вы можете потратить большую часть сдачи, чтобы заставить арендаторов переехать.

3. Продать арендатору

Допустим, у вас есть хороший арендатор, который не только любит ваш дом, но и в конечном итоге хочет его купить. В таком случае почему бы не предложить им недвижимость? Это жест доброй воли — вы подходите к столу с предложением остаться, а не уйти, — и он приведет к относительно быстрой и безболезненной продаже.

Если ваш арендатор не может получить традиционное финансирование, вы всегда можете предложить финансирование от продавца, при котором вы получаете регулярные платежи от покупателя с учетом процентов, графика платежей и ситуаций невыполнения обязательств. Финансирование продавца обычно происходит в течение короткого периода времени, пока арендатор не сможет получить ипотеку.

Плюсы: Вы продадите человеку, который уже знает и любит дом… и никому не нужно переезжать.

Минусы: Если вашему арендатору требуется финансирование от продавца, вам нужно будет уже полностью владеть домом, а покупатель всегда может не выплатить ссуду.Кроме того, ваш арендатор, переходящий в режим покупателя, может потребовать внесения изменений или дополнительного ремонта в дом в рамках продажи.

4. Продам в активную аренду

Другой вариант — найти покупателя, который купит вашу инвестиционную недвижимость, занимаемую арендатором, с действующим договором аренды. Новый владелец позволит жильцам проживать в доме в течение периода аренды, после чего новый владелец должен будет сохранить жильцов по новому договору аренды или разработать другие планы.

Плюсы: Вы быстро обналичиваете свои вложения и передаете бразды правления новому арендодателю. Это относительно гладкая сделка для покупателя, продавца и арендаторов.

Минусы: Это не тот тип продажи, который вы можете просто перечислить на MLS. Ваш пул покупателей ограничен инвесторами или теми, кто достаточно терпелив, чтобы позволить истечению срока аренды, пока они не переедут, не отремонтируют или не заключат новый договор аренды. Таких покупателей бывает сложно отсеять.

5.Перечислить через подкладку

В целом, продать арендованный дом с арендаторами — непростая задача. По сути, вам нужно найти того, кто готов взять на себя ваш инвестиционный проект, не меняя слишком много. По-настоящему беспроблемный способ — разместить свой дом на рынке, специально предназначенном для инвесторов, которые действительно хотят, чтобы арендаторы были на месте.

Вот как работает Roofstock.

Roofstock — ведущая площадка для продажи сдаваемой в аренду недвижимости. Арендодатели по всему миру выбирают нас для размещения своей аренды, потому что это просто, эффективно и на 100% онлайн.Вам не нужно ставить вывески во дворе или планировать показы, вам не нужен риелтор или брокер.

Когда вы размещаете свой дом для сдачи в аренду на Roofstock, вы напрямую подключаетесь к сети продавцов, которым нужно именно то, что вы предлагаете — недвижимость под ключ.

Наша статистика показывает, что размещение на Roofstock экономит ваше время и деньги. Средний листинг на Roofstock продается на 77% быстрее, а прибыль увеличивается на 11 500 долларов.

Вот еще несколько преимуществ использования Roofstock для продажи вашего объекта аренды:

  • Продайте свою недвижимость международной сети инвесторов в недвижимость
  • Сохраните денежный поток арендаторов и арендного дохода до закрытия
  • Опубликуйте привлекательный онлайн-листинг, основанный на ключевых показателях и информации о собственности, которую Roofstock собирает для вас
  • Совершайте транзакции на 100% онлайн — вам даже не нужно выходить из дома.
  • Наслаждайтесь процессом невмешательства, в ходе которого Roofstock общается от вашего имени с местными управляющими недвижимостью и потенциальными покупателями
  • Экономьте деньги с низкой комиссией за транзакцию 3,0% (или 2500 долларов США, в зависимости от того, что больше).

Что такое процесс?

Объявление и продажа вашего дома через Roofstock не может быть проще. Вот основные шаги:

  1. Отправьте объявление: Введите информацию о своей собственности в нашу систему, и мы бесплатно сгенерируем отчет об оценке.
  2. Установите цену: Используя этот отчет об оценке, мы поможем вам установить справедливую цену, которая будет привлекать инвесторов и соответствовать вашим финансовым целям.
  3. Давайте возьмем на себя инициативу: Roofstock собирает отчеты о проверках, текущую информацию об аренде и другие важные документы, которые будут использоваться для создания вашего объявления. Мы также предоставляем ключевые финансовые показатели и информацию о рынке, чтобы подчеркнуть инвестиционный потенциал.
  4. Получить предложения и закрыть: Предложения приходят к вам прямо в Интернете.После того, как вы примете предложение, Roofstock наблюдает за всем процессом закрытия — обычно в течение 30 дней.
  5. Сбор арендной платы до закрытия: Ваш денежный поток от арендной платы не прекратится, пока сделка не будет завершена.

Roofstock избавляет от лишних догадок и головной боли при продаже дома, сдаваемого в аренду. По сравнению с другими вариантами продажи с арендаторами, он представляет наименьшее количество препятствий для продавца, покупателя и людей, живущих в вашей собственности.

Вот простая сравнительная таблица, показывающая, чем процесс Roofstock отличается от стандартного способа продажи арендуемой собственности:

Как видно из диаграммы выше, по сравнению с Roofstock традиционный способ продажи дома дороже, требует больше времени на обработку и влияет на вашу общую прибыль.

Удаление арендаторов и продажа арендуемого дома стандартным способом с использованием агента, брокера и титульной компании приводит к более длительным периодам ожидания, потере арендной платы, высоким брокерским гонорарам и другим расходам, связанным с внутренним оформлением и ландшафтным дизайном.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *