Как написать гарантийное письмо о поставке товара: Гарантийное письмо на поставку товара — образец

Составить гарантийное письмо по оплате за поставку товара в Москве по низкой цене

При поставке товара может составляться гарантийное письмо. Оно становится залогом того, что по соглашению будет произведена оплата. Кроме того, гарантийное письмо является подтверждением заключения договора. Поэтому, оно имеет силу даже при отсутствии самого письменного соглашения.

Гарантийное письмо по оплате за поставку товара составляется покупателем. Оно служит для заверения платежеспособности стороны и готовности произвести оплату в полном объеме. Гарантийное письмо по оплате за поставку товара может действовать и при отсутствии самого договора. Оно становится подтверждением того, что сделка имела место. Поэтому, при оформлении документа следует руководствоваться нормами закона, которые регулируют общие требования к договорам – ГК РФ статьи 434, 435.

Гарантийное письмо по оплате за поставку товара: содержание

Гарантийные письма по оплате за поставку товара подготавливаются в свободной форме.

Однако они должны содержать ряд существенных условий. Без их отражения в письме оно будет считаться недействительным и не может использоваться в качестве доказательства.

Поэтому основные требования, предъявляемые к таким письмам, следует рассмотреть подробнее:

• Письмо должно содержать дату подписания и данные покупателя. Нет необходимости указывать паспортные данные, достаточно указания наименования компании или ФИО индивидуального предпринимателя;
• Письмо включает указание на дату заключения договора, его название и товары, которые должны быть поставлены. Это необходимо для привязки письма к соглашению;
• Письмо включает четкое заверение о производстве оплаты в оговоренный срок и в полном объеме;
• Письмо может включать гарантию оплаты при условии поставки товара в полном объеме и надлежащего качества.

В письме не допускается отражать условия заключения или расторжения. Они прописываются в договоре. Если договор не составлялся, то ответственность по оплате регулируется общими нормами гражданского законодательства.

Гарантийное письмо о поставке товара: особенности

Письма данного типа готовятся в произвольной форме, так как четких требований к их структуре и тексту, нет. Соответственно, можно пользоваться распечатанными типовыми бланками в качестве образцов для заполнения. При заполнении нужно учесть, что гарантии оплаты должны включать указание на вид оплаты – со счета, наличными, бартер. Для того, чтобы грамотно составить гарантийное письмо по оплате за поставку товара в Москве, обращайтесь к специалистам нашего портала. По доступной цене они оперативно помогут подготовить документ. 

Данные документы не нуждаются в нотариальном заверении.

Порядок подписания гарантийного письма по оплате за поставку товаров

Документы готовятся в двух экземплярах, поскольку обе стороны сделки должны иметь свой экземпляр. Письма подписываются лично руководителем организации или уполномоченным им лицом.

Если проставление подписи происходит по доверенности, то доверенное лицо должно подписать и сам договор поставки товара.

В любом случае, подписание соглашения и гарантийного письма должно осуществляться одним и тем же лицом.

Гарантийное письмо. Пример и правила составления

Заполните бланк без ошибок за 1 минуту!

Бесплатная программа для автоматического заполнения всех документов для торговли и склада.

• Счета на оплату
• Счета-фактуры
• Накладные

• Путевые листы
• Доверенности
• Акты выполненных работ

• Акты приемки, инвентаризации
• Коммерческие предложения
• Кассовые ордеры

Класс365 – быстрое и удобное заполнение всех первичных документов

В современном мире между коммерческими организациями выстраиваются прочные деловые отношения. Неотъемлемой частью таких отношений являются товарно-денежный обмен и деловая переписка. Одной из форм деловой переписки является гарантийное письмо. Такой документ имеет несколько особенностей. Поговорим о них подробнее.

Гарантийное письмо – это документ, в котором отправитель обещает или гарантирует осуществить какие-либо действия в отношении адреса связанные с его интересами. Данное письмо не является официальным обязательством, скорее это знак серьёзности намерений и подтверждение взятых на себя обязательств. Однако при составлении гарантийного письма обычно под ним подписывается руководитель организации и ставится печать. Все гарантийные письма регистрируются через канцелярию и являются частью официальной деловой переписки.

Отправителем гарантийного письма обычно является юридическое лицо, либо лично руководитель организации. Адресоваться такой документ может как юридическому, так и физическому лицу. Иногда само слово «гарантия» и не фигурирует в тексте письма, однако сама форма говорит о том, что данная переписка именно такого рода.

Гарантироваться могут различные действия, например, своевременная оплата за товар, сроки отгрузки или надлежайшее качество выполнения работ. В отдельных случаях гарантийные письма могут требоваться одной из сторон товарных отношений. Это происходит тогда, когда одна сторона не уверена в своём деловом партнёре. Гарантийные письма часто служат дополнением к основному договору, как дополнительная гарантия качественного сотрудничества.

Наиболее распространённым случаем использование гарантийного письма является факт подтверждения оплаты. Тогда по тексту самого письма или в приложении нужно указать ссылку на номер счёта, по которому производится оплата. Но иногда такое письмо может служить и заверяющим документом. В случае регистрации фирмы в государственных органах, когда помещение для юридического адреса будет предоставлено только через какое-то время, достаточно гарантийного письма от арендодателя. Некоторые банки могут принимать гарантийные письма от сторонних организаций для выдачи кредита.

В этом случае такой документ подтверждает платёжеспособность заёмщика.

Язык, которым пишется письмо, должен быть сугубо деловым. Содержание должно быть чётким и понятным, без длинных размытых фраз и выражений. В письме указываются реквизиты организации, а так же вид операции, по которой предоставляется гарантия. Необходимо указывать суммы и чёткие сроки осуществления перевода. Только в этом случае переписку можно в полной мере назвать гарантийным письмом.

Данное письмо обычно составляется в двух видах. Первый – это когда первыми строками текста отправитель даёт гарантию, а далее по тексту расшифровывает суть обязательств, сроки, условия и т.п. (письмо начинается «Гарантируем настоящим письмом…»). Второй вариант, это когда по тексту описывается суть переписки, а в конце письма добавляется «Выполнение условий гарантирую» или «гарантирую своевременную оплату». В каком случае, какой вариант применить определяется исходя из конкретных обязательств и уровня деловых отношений между организациями.

Если в письме идёт речь о финансовых вопросах и суммах оплаты, то помимо подписи руководителя или должностного лица, от чего имени ведётся переписка, ставится ещё и подпись главного бухгалтера или финансового директора. Общие правила оформления гарантийных писем и примеры данных документов можно найти в интернете.

Как упростить работу с документами и вести учет легко и непринужденно

«Класс365» — онлайн программа для всех:

• 50 актуальных бланков документов
• Торговый и Складской учёт
• CRM-система для работы с клиентами

• Банк и Касса
• Интеграция с интернет-магазинами
• Встроенная почта и отправка SMS

Бесплатно для одного пользователя

Как написать гарантийное письмо о выполнении работ

Гарантийное письмо– важная составляющая делового общения

Существует множество видов гарантийного письма, они отличаются по целям и функциям. Каждое из них формируется в соответствии с правилами и нормами деловой переписки. Правильное оформленное гарантийное письмо говорит о добросовестности отправителя и о его высоком уровне профессионализма.

Гарантийное письмо – это нормативный документ, которое является гарантией исполнений обязательств между компаниями, к примеру, об оплате счета или поставке товара, а также сроков исполнения заказа. Такой документ является формальным инструментом делового общения.

Гарантийное письмо необходимо писать на листе формата А4. При написании такого документа стоит использовать официальный, деловой стиль.

Составные части гарантийного письма следующие:

1. Шапка документа

В правом верхнем углу документа прописывается получатель и отправитель, причем как название организации, так и ФИО директора, в левом исходящий номер.

2. Основная часть документа. Здесь заявитель должен прописать в чем состоит гарантия.
3. Заключительная часть. В конце документа заявитель должен подписаться и поставить печать.

Гарантийное письмо об оплате

В гарантийном письме об оплате указывается, что отправитель обязуется совершить оплату вовремя. Здесь необходимо указать точную сумму оплаты, причем обязательно как в прописном варианте, так и в цифровом. Также необходимо включить в документ все реквизиты компании и банковские реквизиты. В некоторых случаях, отправитель указывает ответственность за несвоевременную или несовершенную оплату.

В конце документа ставится подпись не только заявителя, но и финансового директора компании или бухгалтера.

Гарантийное письмо об оплате формируется к уже заключенному договору и является своего рода дополнением и обязательством.

Гарантийное письмо на выполнение работ

Гарантийное письмо на выполнение работ предназначено для подтверждения выполнения определенного ряда работ. Такое письмо предоставляется исполнителем перед заключением договора. Здесь необходимо прописать конкретный перечень работ с обозначением сроков выполнения каждого этапа работы.

Замечание – Гарантийное письмо на выполнение работ может содержать пометку о качестве выполненных работ. Такая пометка, демонстрирует добросовестность исполнителя. Согласно законодательству РФ, качество декларируется сразу несколькими правилами в зависимости от вида товара или услуги, к примеру, ГОСТ или СНиП.

 

Гарантийные письма

Далее приведены примеры наиболее распространенных видов гарантийных писем.

Образец заполнения и бланк гарантийного письма о предоставлении юридического адреса или гарантийное письмо потенциального арендодателя

ООО «Ретранс»

ОГРН_________

ИНН________КПП_______

Адрес:_________________

р\с____________________

Банк_________________

к\с__________________

БИК_________________

Директору

ООО «Новый мир»

Васильеву О. Ю.

Гарантийное письмо

При условии заключения договора аренды разрешаю при регистрации ООО «Новый мир» использовать в качестве места нахождения принадлежавшего мне нежилого помещения: Лермонтова 128.

Приложение:

Свидетельство о регистрации права собственности

Директор ООО « Ретранс» ________________________________________Карнаушенко В.С.

Гарантийное письмо на поставку товара от производителя

Чаще всего в крупных компаниях, по долгу долгого присутствия на рынке сформировались свои четко обозначенные требования к заполнению заявки такого типа. Однако, существуют и стандартные формы бланка заполнения.

В данном случае необходимо указать не только наименование товара, но и его артикул.

Гарантийное письмо о трудоустройстве или от работодателя

Гарантийное письмо о трудоустройстве – это своего рода обязательство работодателя принять на работу кандидата на определенную должность. Здесь указываются данные кандидата, полное наименование должности и заработная плата.

Такое письмо чаще всего требуется для лиц, не являющихся гражданами РФ.

Гарантийное письмо о приеме на работу

Этот документ, несмотря на общую схожесть с предыдущим имеет ряд отличий, прежде всего тем что имеет четкую формулировку поступления на работу кандидата закрепленное приказан к зачислению в штат сотрудников.

Гарантийное письмо для приглашения иностранца

Такое письмо необходимо для гарантии иностранному лицу того, что заявитель готов нести все расходы, связанные с его приездом, отъездов в страну, проживанием, а также готов принять его на работу.

Гарантийное письмо о практике и на обучение

Такое письмо предоставляется, как правило, для учебных заведений предприятием в качестве гарантии о поступлении студента на практику или на обучение в компанию. Такое письмо пишется на имя ректора.

Гарантийное письмо в банк

По такому же образцу пишется гарантийное письмо и для юридических лиц, дело в том, что нет других вариантов написания гарантийного письма в банк. Такой документ заполняется в зависимости от его функции и занимает важное место в деятельности любой компании.

Гарантийное письмо в налоговую

Гарантийное письмо в налоговую пишется от имени собственника и является подтверждением наличия юридического адреса. Такое подтверждение необходимо прежде всего для налоговой службы при регистрации ООО.

Гарантийное письмо на ремонт

Такое письмо используется в тех случаях, когда подрядчик обязуется выполнить ремонтные работы в срок. Также это может быть обязательства администрации выделить денежные средства на ремонтные работы муниципального объекта.

Гарантийное письмо на оборудование

Гарантийное письмо на оборудование предназначено в качестве обязательства исполнителя договора поддерживать оборудование в рабочем и надлежащем виде в течении определенного периода времени. Примером такого обязательства может служить следующие:

Таким образом, можно выделить ряд особенностей формирования гарантийного письма:

1. Прежде всего, важно помнить, что этот документ является гарантией, а значит, должен содержать соответствующие данные и пометки.
2. Каждое гарантийное письмо имеет свою структуру, а именно – шапка, основная и заключительная часть документа.
3. Существует множество вариантов и предназначений гарантийного письма, форма написания для каждого вида одна, изменятся только основной текст.
4. Гарантийное письмо может оформляться как до заключения, так и после, все зависит от его вида.
5. Помимо подписи директора, в гарантийном письме об оплате ставится подпись бухгалтера или финансового директора.

Образец гарантийного письма об оплате

Для формы гарантийного письма специальных норм не предусмотрено. Поэтому здесь уместны общие правила деловой переписки (о бланке и другие полезные сведения) и существующие требования к оформлению делового письма (здесь об основных элементах письма – регистрационном номере, адресате, подписи и др.

). Сам образец гарантийного письма об оплате составляется в произвольной форме, во второй части статьи смотрите примеры.

В гарантийном письме чаще всего речь идет об обязательстве или подтверждении оплаты за выполнение работ, оказание услуг, поставку товара, их качестве и сроках. В общем-то, предметом содержания может быть оплата каких угодно действий. Гарантийное письмо может адресоваться как организациям, так и физическим лицам.

Гарантийное письмо об оплате включает

1. Часто (т.е. в отдельных случаях можно пропустить) просьбу о нужных действиях (например, просим забронировать номер …).

2. Юридически значимую фразу-обязательство следующего образца: «оплату чего-либо (например, аренды помещения …) гарантируем», «гарантируем нечто (например, оплату расходов …)» или «ООО «Название» гарантирует …».

3. В конце письма банковские реквизиты.

4. Подписи руководителя и главного бухгалтера.

5. Печать.

Форма гарантийного письма не должна содержать название «Гарантийное письмо» посередине над текстом. В практической деятельности такое встречается не редко, хотя это не соответствует требованиям делопроизводства. Юридическое значение имеет обязательство в тексте о гарантии – смотрите выше пункт 2.

Если есть необходимость постоянно составлять однотипные формы писем, то целесообразно в организации создать унифицированный образец гарантийного письма об оплате.

Поскольку гарантийные письма являются по своей сути долговыми расписками, то вам надо предусмотреть возможность действий в случае неуплаты (или не в срок). Для этого в пример гарантийного письма надо добавить строки о возможности начисления повышенного процента за просрочку платежа. Вот образец:

Если вы получаете гарантийное письмо об оплате, то заранее подготовьте образец для контрагента, в котором фигурируют строки за просрочку платежей. Если вы сами составляете гарантийное письмо от имени своей компании, то естественно постарайтесь не добавлять этот абзац. Неуплата в срок – и понятно, какие последуют санкции за использование чужих денежных средств (ст. 823 ГК РФ).

Хватит теории, вот вам первый пример гарантийного письма.doc

Текст второго образца гарантийного письма об оплате продукции, расположение элементов письма разумеется такое же.

ЗАО «Кувырком» просит поставить партию солнечных часов согласно заявке  от 26.04.2014 №02/198.

Оплату гарантируем в срок до 12.05.2014. Банковские реквизиты: такие-то.

Можете оформить гарантийное письмо об оплате в более подробной форме – конкретизировать вид, качество, сроки желаемого. Но по объему не более 1 листа, это же не договор.

Евгения Полоса

Спасибо Вам за добавление этой статьи в:

Еще интересное по теме:

К записи 68 комментариев

Гарантийное письмо об оплате. Образец и бланк для скачивания 2021 года

Гарантийное письмо об оплате – это своего рода гарантия исполнения денежных обязательств по письменному или устному договору, благодаря которой должник получает своего рода отсрочку внесения платежа за поставляемые товары или услуги.

Файлы в .DOC:Бланк гарантийного письма об оплатеОбразец гарантийного письма об оплате

Сфера применения

Рынок товаров и услуг завязан на оплате этих товаров и услуг. Любой договор, заключаемый между контрагентами, содержит в себе условия и способы оплаты. Однако далеко не каждый договор является разовым договором. Существует огромный сегмент контрактов, подразумевающих или длительные правоотношения, например, связанные с поставкой, или краткосрочные, на основании публичной оферты без заключения письменного договора.

В этих случае покупатель или клиент выставляет своему контрагенту гарантийное письмо на оплату товаров или услуг, что дает возможность получить товар или услугу и оплатить их в установленные гарантийным письмом сроки, а не немедленно при затребовании товара или услуги.

При этом гарантийное письмо является не только обязательством по оплате, но и признанием факта долговых отношений. В силу этого гарантийное письмо может быть представлено в суде как обязательство в случае судебного спора.

Основания для выдачи гарантийного письма

Как правило, инициатором выдачи гарантийного письма на оплату является поставщик товара или услуги. При этом наличие гарантийного письма является основанием для исполнения договора в части поставки товара или услуги.

Оформление гарантийного письма

Закону понятие гарантийного письма на оплату неведомо. Это значит, что гарантийное письмо, как таковое, всецело объект договоренности сторон, действующих по основному принципу договорного права: «Что не запрещено, то разрешено».

Поскольку гарантийное письмо не нарушает никаких правил, то оно может считаться полноценным участником договорных правоотношений. При этом, как составная часть договора, оно должно соответствовать правилам финансового документооборота, а значит, должно содержать в себе:

1. дату выдачи гарантийного письма и его исходящий номер;
2. сведения об авторе гарантийного письма, то есть должнике;
3. сведения о договоре, на основании которого выдается гарантийное письмо;
4. сведения о получателе гарантийного письма, то есть кредиторе;
5. сведения о сумме платежа, гарантированного письмом, о сроке и способе платежа;
6. сведения о документе, на основании которого будет произведен платеж – по накладной, по акту приема-передачи, по коносаменту и т. д.;
7. подпись и полное имя должника или его представителя (руководителя). Если должник – юридическое лицо, то гарантийное письмо подписывается как руководителем предприятия, так и главным бухгалтером.

Гарантийные письма от юридических лиц желательно оформлять на фирменном бланке предприятия и скреплять печатью. Гарантийные письма от физических лиц желательно заверить нотариально или приложить к ним копию паспорта гаранта.

Как составить гарантийное письмо – образец и бланк оформления

Гарантийное или деловое письмо — не простой документ, это — подтверждение выполнения каких-либо действий и даже соблюдения поставленных условий. В нем можно зафиксировать срок выполнения работ, гарантию качества предоставляемой услуги, факт оплаты труда или денежной выплаты. Чтобы правильно составить гарантийное письмо, стоит опираться на существующие образцы оформления и бланки.

Примечание: Для получения печатной версии нажмите на изображение, после этого нажмите предпросмотр и настройте подходящий вариант печати.

Образец заполнения и бланк гарантийного письма об оплате задолженности и на оплату приобретенного товара или продукции

Рассмотрим бланк гарантийного письма об оплате задолженности и несколько примеров его заполнения. Желательно, чтобы вы оформляли документ на специальном бланке организации, а также, чтобы была печать и подписи главных лиц компании.

Оформленные образцы:

Деловое письмо на оплату приобретенного товара или продукции выглядит так:

Образец заполнения и бланк гарантийного письма на выполнение работ

В документе обязательно должен быть пункт, указывающий на выполнение работ, а также срок выполнения обязательств перед организацией.
Бланк письма:

Примеры:

Образец заполнения и бланк гарантийного письма о предоставлении юридического адреса или гарантийное письмо потенциального арендодателя

Образец заполнения и бланк гарантийного письма на поставку товара от производителя

Часто организации самостоятельно выдвигают требования к заявке на получения товара. Однако есть и стандартный бланк:

Пример письма на поставку товара:

Образец заполнения и бланк гарантийного письма о трудоустройстве или от работодателя

Гарантийное письмо о трудоустройстве – второстепенный документ. В нем содержится информация о том, что вашу кандидатуру рассмотрели на определенную должность. Кроме того, может быть написана ваша заработная плата. Некоторые работодатели обходятся без этого документа и просто подготавливают приказ о зачислении на работу. Вот несколько примеров гарантийного письма о трудоустройстве:

Чаще всего гарантийные письма требуют иностранные граждане. Им требуется заверенный документ для доказательства того, что организация может их трудоустроить и предоставит условия для работы сотрудника.

Образец заполнения и бланк гарантийного письма приема на работу

Этот документ отличается от предыдущего тем, что в нем должна содержаться информация о вашем поступлении в организацию – точный срок. Также работодатель обязан зафиксировать в нем вашу заработную плату, номер трудового договора и номер приказа. Вот бланк гарантийного письма приема на работу и пример заполнения образца:

Образец заполнения и бланк гарантийного письма для приглашения иностранца

 

Образец заполнения и бланк гарантийного письма о практике и на обучение

Образец заполнения и бланк гарантийного письма в налоговую

Налоговые органы часто при регистрации ООО требуют от начальника фирмы гарантийное письмо, которое бы подтвердило, что у компании есть юридический адрес. Такой документ должен написать собственник, предоставляемый организации помещение.
Бланк гарантийного письма:

Образец заполнения:

Образец заполнения и бланк гарантийного письма в банк

Бланк письма от юридического лица:

Примеры письма от физического лица будут заполняться также по этой форме. Нет других форм гарантийных писем в банк. Документы оформляются, в зависимости от своей функции. Например, деловое письмо может нести гарантию об оплате задолженности по кредиту или нести просьбу на изменение личных данных.

Образец заполнения и бланк гарантийного письма на ремонт

Образец заполнения и бланк гарантийного письма на оборудование

Остались вопросы? Просто позвоните нам:

Санкт-Петербург

8 (812) 627-14-02;
Москва
8 (499) 350-44-31

Образец гарантийного письма об оплате товара 2021

Ключевые основы

В торговых взаимоотношениях довольно часто возникают ситуации, когда один из партнеров не в состоянии расплатиться за товар или услугу сразу. Есть несколько способов получить отсрочку платежа:

• заключить дополнительное соглашение с поставщиком;
• получить кредит или заемный капитал;
• оформить покупку в рассрочку;
• оформить документальную гарантию.

Документ не имеет существенной юридической силы, и нарушить письменное обещание расплатиться в срок покупателю ничего не мешает. Но такой вид документации может:

• восстановить срок исковой давности, то есть ГП подтверждает, что должник признает и принимает задолженность;
• компенсировать отсутствие заключенного договора, например, если товар поставлен, а договор еще не подписан, то «гарантийка» исключит юридические проблемы;
• исправить ошибки договора, например, если соглашение между компаньонами заключено неуполномоченным лицом, то ГП исключит юридическую помарку.

В некоторых случаях поставщик самостоятельно требовать гарантийное письмо об оплате, даже если условия договора не «горят». Например, гарантия требуется предоставить третьим лицам в качестве подтверждения условий поставки и расплаты.

Наличие подобного документа не освобождает стороны от ответственности и исполнения условий заключенных договоренностей. Например, если по договору покупатель обязан рассчитаться за продукцию в течение 10 дней, а в гарантии указал 35 дней, то поставщик вправе принять условия ГП, но начислить неустойку за нарушение сроков перечисления платы за поставленную продукцию.

Порядок составления «гарантийки»

Унифицированного образца гарантийного письма об оплате за услуги или товары нет. Устанавливать единую форму бессмысленно, так как в каждом случае содержание и текст просьбы-гарантии определяются в индивидуальном порядке. Вот примерный шаблон.

Гарантию составляем на листе формата А4, допустимо использовать фирменный бланк организации. Следуем простым правилам:

1. В первую очередь прописываем наименование и адрес получателя «гарантийки», указываем должность руководителя компании и его Ф.И.О.
2. Указываем наименование документации, образец: «гарантийное письмо об оплате за товар».
3. Подробно расписываем условия и суть обращения. В обязательном порядке указываем реквизиты договора и расчетных документов, прописываем сроки и порядок проведения расчетов между компаньонами. Указываем сумму, которая подлежит перечислению, периодичность платежей и особые условия, при наличии.
4. Если ГП составляется для корректировки реквизитов, условий соглашения, то необходимо подробно расписать новые условия и реквизиты.
5. Подписываем документ у руководителя и главного бухгалтера. Ставим дату и печать компании.
6. Регистрируем документ в журнале исходящей документации.

Образец гарантийного письма

Скачать

Аналогичным образом составляется гарантийное письмо об оплате кредиторской задолженности.

Скачать

Об авторе статьи

Евдокимова Наталья

Бухгалтер-эксперт

С 2017 года — автор и научный редактор электронных журналов по бухучету и налогообложению. Но до этого времени вела бухгалтерский и налоговый учет в бюджетной сфере, в том числе как главбух.

Другие статьи автора на gosuchetnik.ru

Гарантийное письмо (значение, пример)

Что такое гарантийное письмо?

Гарантийное письмо — это письменное согласие, выдаваемое банком, в котором говорится, что, если заинтересованный покупатель не произведет оплату за товары, приобретенные у поставщика, банк произведет оплату от имени клиента. Это помогает поставщику быть уверенным в сделке и поставлять продукт. Банк / сторона, которая возьмет на себя ответственность по оплате, называется поручителем.

Примеры гарантийного письма

Давайте обсудим примеры гарантийных писем для лучшего понимания.

Пример №1 — Внешняя торговля

Допустим, в Бразилии есть поставщик дорогих антикварных товаров. Клиент из Лондона хочет покупать товары у поставщика. Покупатель не захочет произвести оплату до доставки продукта, так как он думает, что, если поставщик не осуществит поставку после получения платежа. Поставщик также думает о том, что делать, если покупатель не платит после получения продукта.

Итак, клиент может пойти в банк и запросить «гарантийное письмо».В этом письме будет написано, что если клиент не заплатит деньги, значит, банк гарантирует, что банк заплатит. Как только покупатель получит письмо, он может отправить его поставщику, а взамен поставщик отправит товар покупателю, так как ему не придется беспокоиться о просрочке платежа. Банк взимает с клиента комиссию за эту услугу.

Пример № 2 — Новый поставщик в бизнесе

Если поставщик очень хорошо знает своего покупателя, то он может доставить ему товар, не беспокоясь.В случае новых поставщиков поставщик может потребовать гарантии того, что ему заплатят, как только покупатель получит продукт. Таким образом, в этом случае клиенту придется обратиться в банк и запросить «гарантийное письмо».

Пример № 3 — Компании на стадии запуска

Компании на начальном этапе не имеют деловой репутации на рынке. Им сложно получить продукцию от поставщика без полной оплаты. Поэтому они полагаются на гарантийное письмо, чтобы доставить им продукцию.

Пример # 4 — Модуль записи вызовов

Кстати, если цена акции начинает расти, то есть вероятность неограниченного убытка. Поэтому при написании телефонного звонка брокер просит наличные деньги или эквивалентные ценные бумаги в качестве гарантий. Многие институциональные инвесторы имеют инвестиционные счета в банках-хранителях. Допустим, институциональный инвестор Институциональные инвесторы — это организации, которые объединяют деньги от различных инвесторов и частных лиц для создания крупной суммы, которая затем передается инвестиционным менеджерам, которые вкладывают ее в различные активы, акции и ценные бумаги. Банки, NBFC, паевые инвестиционные фонды, пенсионные фонды и хедж-фонды — все это примеры. Читать далее владеет 1000 акциями компании ABC и выписывает опцион колл на эти акции.

Итак, если цена акции начнет расти, он потеряет деньги по подписанному им контракту. Поэтому для этого брокеру нужна гарантия того, что он заплатит, если понесет убыток. Таким образом, институциональный инвестор может обратиться в банк-хранитель и попросить гарантийное письмо. Поскольку банк-хранитель владеет акциями компании, он может направить письмо о том, что, если цена акции вырастет, они могут произвести оплату от имени институционального инвестора.

Пример № 5 — Выпуск облигаций

Когда компания выпускает облигации с «гарантийным письмом» банка, тогда она рассматривается как обеспеченная облигация. Обеспеченная облигация — это когда эмитент облигации предоставляет определенный актив в качестве обеспечения и предлагает более низкую процентную ставку по сравнению с необеспеченными облигациями. В случае дефолта эмитент обязан передать право собственности на обеспеченный актив держателю облигации. Читать дальше и торговать с премией. Здесь банк может гарантировать выплату процентов или основной суммы, либо того и другого в случае невыполнения обязательств.Это обычное дело в случае выпуска облигаций.

Вы можете свободно использовать это изображение на своем веб-сайте, в шаблонах и т. Д. Пожалуйста, предоставьте нам ссылку с указанием авторства Ссылка на статью с гиперссылкой
Например:
Источник: Гарантийное письмо (wallstreetmojo.com)

Как получить «гарантийное письмо»?

Вы можете свободно использовать это изображение на своем веб-сайте, в шаблонах и т. Д. Пожалуйста, предоставьте нам ссылку с указанием авторства Ссылка на статью, на которую должна быть сделана гиперссылка
Например:
Источник: Гарантийное письмо (wallstreetmojo.com)

Ниже приведен процесс получения гарантийного письма.

1. Напишите заявление в банк

   Для получения гарантийного письма; нужно будет написать заявление в банк.

2. Банк определяет, соответствует ли заявитель требованиям.

   При поступлении заявки в банк; он должен будет определить, соответствует ли заявитель требованиям.

3. Банк глубоко выполняет транзакции

   Банк делает это, глубоко прорабатывая транзакцию; он также проверит предыдущие транзакции и все соответствующие материалы, необходимые для вынесения суждения.

4. Комиссия

   Банк взимает комиссию за предоставление этого письма.

Преимущества

• Это помогает новым компаниям расти, поскольку банки помогают им получать товары от поставщиков.
• Это помогает в внешней торговле и увеличивает экспорт и импорт.
• Защищает покупателя облигаций от дефолта.

Недостатки

Вот некоторые из недостатков.

• Это не гарантирует 100% защиту.Если сумма иска велика, то сторона, выступившая поручителем, может быть не в состоянии полностью покрыть иск.
• Поскольку банк действует как гарант, он позволяет эмитентам облигаций выпустить больше облигаций, чем требуется, и в случае дефолта банк произведет платеж. Таким образом, ставка по умолчанию увеличивается.

Заключение

Сейчас это важная часть экономики. Это помогает в бесперебойном ведении бизнеса за границей. Гарантийное письмо сделало рынок облигаций более безопасным, и инвесторы готовы вкладывать средства в рискованные облигации также под банковские гарантии.

Рекомендуемые статьи

Это был путеводитель по гарантийному письму и его значению. Здесь мы обсуждаем примеры гарантийных писем, а также их преимущества и недостатки. Подробнее о финансах вы можете узнать из следующих статей —

Гарантийное письмо Определение

Что такое гарантийное письмо?

Гарантийное письмо — это тип контракта, выдаваемый банком от имени клиента, который заключил контракт на закупку товаров у поставщика.Гарантийное письмо сообщает поставщику, что он получит оплату, даже если клиент банка не выполнит свои обязательства. Чтобы получить гарантийное письмо, клиенту нужно будет подать заявление, как и в случае ссуды. Если банк согласен с риском, он поддержит клиента письмом за годовую плату.

Гарантийное письмо может также быть выпущено банком от имени автора отзыва, гарантирующего, что продавец владеет базовым активом и что банк поставит базовые ценные бумаги, если требование будет исполнено.Составители опционов колл часто используют гарантийное письмо, когда базовый актив опциона колл не хранится на их брокерском счете.

Ключевые выводы

• Гарантийное письмо — это контракт, выданный банком от имени клиента, который заключил контракт на закупку товаров у поставщика.
• Гарантийные письма сообщают поставщику, что они будут оплачены, даже если клиент банка не выполнит свои обязательства.
• Банк может выпустить гарантийное письмо от имени автора отзыва, гарантирующее, что автор владеет базовым активом и что банк поставит базовые ценные бумаги в случае исполнения требования.
• Гарантийные письма часто используются, когда одна сторона в сделке не уверена, что другая вовлеченная сторона может выполнить свои финансовые обязательства — особенно часто при покупке дорогостоящего оборудования или другого имущества.
• Гарантийные письма используются в самых разных деловых ситуациях, включая заключение контрактов и строительство; финансирование от финансового учреждения; или декларации в процессе экспорта и импорта.

Общие сведения о гарантийных письмах

Гарантийные письма часто используются, когда одна сторона в сделке не уверена, что другая вовлеченная сторона может выполнить свои финансовые обязательства.Это особенно характерно для покупки дорогостоящего оборудования или другого имущества. Однако гарантийное письмо может не покрывать всю сумму долга. Например, гарантийное письмо при выпуске облигаций может обещать выплату либо процентов, либо основного долга, но не того и другого одновременно.

Банк договорится со своим клиентом о том, сколько они покроют. Банки взимают ежегодную плату за эту услугу, которая обычно представляет собой процент от суммы задолженности банка в случае дефолта его клиента.

Гарантийные письма используются в самых разных деловых ситуациях.К ним относятся заключение договоров и строительство, финансирование от финансового учреждения или декларирование в процессе экспорта и импорта.

Гарантийное письмо для специалиста по записи звонков

Поскольку многие институциональные инвесторы ведут инвестиционные счета в банках-хранителях, а не у брокеров-дилеров, брокер часто принимает гарантийное письмо для авторов звонков с короткими опционами в качестве замены хранению денежных средств или ценных бумаг. Гарантийное письмо должно быть в форме, которую принимает биржа и, возможно, Клиринговая корпорация опционов.Банк-эмитент соглашается предоставить брокеру базовые ценные бумаги, если счет автора отзыва будет назначен.

Чтобы получить гарантийное письмо, клиент должен подать заявку на него, как на ссуду.

Пример гарантийного письма

Предположим, компания XYZ покупает для своего магазина крупную единицу индивидуального оборудования по цене 1 миллион долларов. Поставщику оборудования нужно будет его изготовить, и оно может быть не готово в течение нескольких месяцев. Покупатель не хочет платить прямо сейчас, но поставщик также не хочет тратить время и ресурсы на создание этого оборудования без какой-либо гарантии того, что этот покупатель купит его и у него есть ресурсы для его покупки.Покупатель может пойти в свой банк и получить гарантийное письмо. Это должно помочь успокоить этого поставщика, поскольку банк поддерживает покупателя.

Предположим, что у автора звонка не хватает 10 контрактов на вымышленные акции YYY. Это эквивалентно 1000 акций. Если цена акции вырастет, эти короткие позиции будут терять деньги, и, поскольку нет ограничения на то, насколько далеко может вырасти акция, убыток теоретически может быть бесконечным. Но если продавец колла владеет 1000 акций, риск снижается. Это закрытый звонок.

Чтобы сократить контракты в первую очередь, автору, возможно, пришлось предоставить гарантийное письмо, подтверждающее, что он владеет акциями (на другом счете, иначе брокер не потребовал бы письмо), поскольку брокер мог просматривать раскрытый короткий звонок как слишком рискованный.

Гарантийных писем: замена контроля качества для импортеров?

Некоторые неопытные покупатели узнают о гарантийных письмах и думают, что это лучший продукт после нарезанного хлеба.Это ничего не стоит и заставляет поставщика обеспечивать приемлемое качество!

Как выглядит гарантийное письмо?

Это сертификат с фирменным бланком поставщика и обозначением компании, который читается примерно так:

Мы (компания-поставщик) гарантируем, что отгрузка (номер заказа) соответствует требованиям (компании-импортера) в отношении технических характеристик продукта, требований к маркировке и упаковке, а также количества, указанного в (соответствующие документы: P / O, контрольный список …).

Мы гарантируем, что возьмем на себя полную ответственность за компенсацию предубеждений, связанных с несоответствием данной конкретной партии вышеперечисленным требованиям, даже если эти несоответствия будут зарегистрированы после получения продукции.

Какие проблемы с гарантийными письмами?

Нет никакой правовой защиты, если претензия выставлена ​​покупателем и не оплачена поставщиком (за исключением редких случаев, например, если поставщик имеет активы в стране-экспортере).На самом деле этот тип документа полезен только в том случае, если поставщик ожидает новых заказов в ближайшем будущем. Если вам нужна возможность судебного разбирательства, попросите специализированного юриста составить договор, если возможно, на китайском языке.

Вопреки мнению многих поставщиков и покупателей, проверка не освобождает экспортера от его ответственности. Например, когда импортер жалуется, что он обнаружил проблемы с качеством в своей стране, стандартный ответ поставщика часто звучит так: «Даже ваша инспекционная компания не нашла его, так как вы можете ожидать, что мы это обнаружим?». Это неверный аргумент, и фирмы по контролю качества обычно дают понять каждой стороне, что покупатель может подавать претензии даже после проверок (мы делаем такое примечание во всех отчетах моей компании).

Это технический момент, но буква охватывает только «несоответствия» (например, неправильный цвет краски является несоответствием). Если покрасочные работы выполнены плохо на 10% товаров и они не могут быть проданы, поставщик может возразить, что гарантийное письмо не применяется. Ожидать нулевого дефекта нереально.Эти дефектные товары должны быть ниже лимита, но в письме об этом не упоминается: каков лимит и как определить, что он не соблюдается?

Самым опасным является чувство безопасности, которое он может дать неопытным покупателям. «Я возложил ответственность на своего поставщика, поэтому я чист, что бы ни случилось», — думают они. Неправильно! Ответственность за получение приемлемого качества несет покупатель — и только покупатель. Обвинение других сторон происходит из-за непонимания игры с поиском поставщиков.

Когда следует использовать гарантийные письма?

Я вижу две ситуации, в которых можно использовать гарантийное письмо:

1. Когда импортер уверен в стандартах качества завода (после того, как все инспекции были последовательно пройдены), он может проверить только некоторые партии и запросить гарантийные письма для остальных. Это лишь сигнал поставщику о том, что он должен поддерживать свой уровень качества.
2. После того, как проверка не удалась из-за проблемы, которая не имеет большого значения для покупателя, хорошей тактикой может быть обращение к поставщику с просьбой переработать товары и отправить их без повторной проверки.Это сохраняет «лицо» и демонстрирует некоторую доброжелательность. Опять же, запрос гарантийного письма — это сигнал для поставщика.

Гарантийное письмо | процесс выдачи

Гарантийное письмо — это письменный договор, который банк выдает от имени своих клиентов, которые заключают договор купли-продажи, чтобы купить товары у поставщика. Это дает поставщику уверенность в том, что он получит платеж, даже если клиент банка не выполнит свои обязательства. Чтобы получить гарантийное письмо, клиент должен подать заявку.Когда банк чувствует себя комфортно в отношении риска, он взимает с клиента ежегодную плату за предоставление гарантийного письма.

Также может быть выдан для технологической торговли, строительства, финансирования от финансовых институтов, аренды и крупного заказа на экспорт и импорт.

Основы гарантийного письма

Гарантийное письмо требуется, когда одна сторона, участвующая в соглашении, не уверена, что другая сторона выполнит свое финансовое обязательство.Это чрезвычайно важно, когда речь идет о транзакциях на большие суммы. Однако следует помнить, что банк может не покрыть весь долг гарантийным письмом.

Банк и клиент договариваются, чтобы решить, какую сумму банк покроет. За предоставление этой услуги банк взимает комиссию. Комиссия, которую взимает банк, составляет определенный процент. Банк должен заплатить в случае неисполнения обязательств клиентом.

Необходимость гарантийного письма

В случае новый поставщик

У нового поставщика нет истории транзакций с клиентом, поэтому между сторонами существует неопределенность.Чтобы преодолеть эти неопределенности, заказчик предоставляет поставщикам гарантийное письмо. Такая практика распространена в случае покупки дорогостоящих продуктов и в случае, когда поставщик не предоставляет торговый кредит.

Startup

Company

У компаний в первые дни не хватает ликвидных средств для покупки товаров. Поэтому они просят банк выдать от их имени гарантийное письмо. У поставщика нет истории транзакций с клиентом, поэтому он не может судить о способности клиента платить и выполнять свои обязательства вовремя.

Поставщик за пределами обычной торговой зоны

Компании, ведущие бизнес за рубежом, должны предоставить поставщикам гарантийное письмо. Тем самым они демонстрируют свою заинтересованность и готовность платить за продукт. Иногда поставщики несут определенные дополнительные расходы при поставке товаров за пределы страны. Им нужна гарантия того, что они получат оплату, даже если покупатель не заплатит.

Процесс выдачи

Клиент запрашивает гарантийное письмо от банка, когда поставщик запрашивает его или когда существует неуверенность в платежеспособности клиента.Банк следует следующему процессу:

Проверка и выдача

Когда банк получает запрос на гарантийное письмо, он должен проверить, соответствует ли клиент требованиям. Банк тщательно изучает базовые транзакции, записи прошлых транзакций и другие соответствующие материалы. При необходимости он может запросить у клиента любую дополнительную информацию и документы.

Комиссия

Банк взимает комиссию за предоставление этой услуги своим клиентам.Банк взимает комиссию в соответствии с принципами и ставкой, установленной системой банка-эмитента.

Изменение гарантийного письма

Перед выпуском гарантийного письма банк может внести изменения по запросу клиента или поставщика. Внесенные изменения могут касаться срока действия, базового актива и т. Д.

Компенсация по гарантийному письму e

После доставки товара покупателю поставщик предъявил требование о компенсации от банка-гаранта в течение срока действия.Банк уведомляет клиента о запросе. Затем банк проверит претензионный документ и убедится, что он соответствует положениям гарантийного письма. Убедившись, что все в порядке, банк производит оплату поставщику. Выплата поставщику равна объему проделанной работы.

Постгарантийное управление

После оплаты поставщикам банк обновляет счет клиента, чтобы отобразить изменения. Он также хранит гарантийное письмо и проверяет, соответствует ли оно фактической транзакции.После подтверждения освобождения от обязательств по гарантийному письму банк аннулирует гарантию и, следовательно, возвращает кредитную линию гарантийного клиента или возвращает излишек.

Поделитесь знаниями, если вам понравилось

Что такое гарантийное письмо (LG)

Гарантийное письмо — это документ, выпущенный вашим банком, который гарантирует, что ваш поставщик получит оплату за товары или услуги, которые он предоставляет вашей компании, в случае, если ваша компания сама не может заплатить.В этом случае ваш банк выплатит вашему поставщику определенную сумму.

Гарантийное письмо отличается от коммерческого аккредитива, который обязывает банк платить поставщику напрямую от вашего имени при оказании услуг, независимо от того, имеет ли ваша компания возможность платить или нет.

Ваша компания может запросить гарантийное письмо от вашего банка, если ваши поставщики не уверены в вашей платежеспособности. Это может произойти, когда:

• Ваша компания работает с новым поставщиком, который не хочет предоставлять торговый кредит (т.д., разрешить покупку товаров или услуг без немедленной оплаты).
• Ваша компания находится в режиме запуска и не имеет достаточной кредитной истории, чтобы поставщик мог оценить вашу платежеспособность.
• Ваша компания работает с поставщиком за пределами своей обычной торговой зоны или в другой стране.

Чтобы получить гарантийное письмо для одного из ваших поставщиков, ваша компания должна обратиться в ваш банк, как и любое другое заявление на получение кредита. В случае одобрения ваш банк, по сути, передает свой кредитный рейтинг вашей компании, чтобы компания-поставщик могла полагаться на него при оплате.Это облегчает вашей компании покупку необходимых продуктов и услуг.

Пока ваша компания в состоянии покрывать свои расходы, она фактически не требует от банка оплаты каких-либо счетов, поэтому гарантийное письмо также известно как «резервный заем». Компании платят ежегодный взнос, но не проценты за эту привилегию. Комиссия обычно представляет собой процент от общей суммы, гарантированной письмом.

Подробнее о гарантийных письмах

Сумма, гарантированная письмом, не отображается в балансе компании, но указывается как условное обязательство (обязательство, которое может возникнуть или не наступить) в примечаниях к финансовой отчетности.

Гарантийное письмо

1) Гарантийное письмо

Тендерная гарантия

Введение

Тендерная гарантия — это письменный документ, выдаваемый Bank of Kunlun по запросу участника тендера для тендерных предложений на строительство и закупку проекта, обязывающий участника тендера не отзывать или изменять свое предложение в течение срока действия предложения и подписывать заключить договор или предоставить гарантию исполнения в установленный срок после победы в тендере.В случае, если бенефициар требует компенсации в течение срока действия гарантии, заявитель должен быть уведомлен и получить компенсацию вовремя. Сумма гарантии обычно составляет от 1% до 5% от общего предложения участников торгов.

Функция

— Применяется ко всем публичным тендерам, которые требуют от участников уплаты конкурсного фонда;

— Уменьшить финансовое давление. В качестве альтернативы денежной марже он может уменьшить связанный фонд участника торгов;

— Устанавливая условия гарантии, участник торгов способствует защите законных прав и интересов;

— Участник тендера может эффективно защищать свои интересы, чтобы избежать взыскания, обременительной возвращаемой маржи, повысить эффективность работы.

Дополнительная услуга

— В качестве участника тендера Bank of Kunlun может предоставить последующую гарантию исполнения;

— Как участник торгов, Bank of Kunlun может обеспечить операции с иностранной валютой, такие как спот / форвардная торговля иностранной валютой, спот / форвардная торговля иностранной валютой, чтобы избежать риска обменного курса;

— В качестве участника тендера Bank of Kunlun может предоставить указание риска и предложения, связанные с кредитным риском, страновым риском и проектным риском участника тендера.

2) Гарантия качества

а) Введение

Гарантия исполнения — это письменный документ, выдаваемый Bank of Kunlun по запросу клиента владельцу проекта по контракту или покупателю сделки купли-продажи, гарантирующий, что заявитель будет строго выполнять контракты.Если эти обязательства к исполнению не могут соответствовать положениям контракта по своевременной доставке товаров и строительству объекта, что приводит к срыву исполнения контракта, Kunlun Bank примет претензии покупателя или работодателя в соответствии с согласованными гарантиями. покупателю или работодателю выплатить превышающую сумму в качестве компенсации за ущерб и наказания поставщика или подрядчика. Сумма гарантии обычно составляет от 5% до 10% от общей суммы контракта

б) Функция

— Может использоваться в широком диапазоне, может применяться к любой транзакции, требующей от сторон выполнения договорных обязательств, обычно используется при заключении контрактов на инжиниринг и продажах;

— Что касается поставщика или подрядчика, может сократить длительный срок использования фонда, оптимизировать распределение средств и лучше защитить свои интересы;

— Что касается покупателя или владельцев, может разумно ограничивать поставщика и подрядчика, защищать свои собственные интересы, а также может избежать взимания платы и возврата громоздких процедур и может повысить эффективность;

в) Дополнительная услуга

— В качестве поставщика Bank of Kunlun может осуществлять операции с иностранной валютой, такие как спот / форвардная торговля иностранной валютой, спотовая / форвардная торговля иностранной валютой, чтобы избежать риска обменного курса;

— Как покупатель, Bank of Kunlun может предоставить информацию о рисках и предложения, связанные с кредитным риском, страновым риском и проектным риском покупателей.

3) Гарантия авансового платежа

а) Введение

Гарантия авансового платежа — это письменный документ, выдаваемый Bank of Kunlun по запросу клиента владельцу строящегося по контракту или покупателю сделки купли-продажи, гарантирующий, что заявитель выполнит договорные обязательства после того, как владелец или покупатель внесут аванс. оплата. Если поставщик или подрядчик не выполнит или не выполнит полностью контракт после получения авансового платежа, Банк вернет поставщику эквивалентную сумму предоплаты после получения требования покупателя или работодателя (в некоторых случаях проценты по произведенным платежам будет мигать), чтобы вернуть покупателю или работодателю сумму предоплаты.Сумма гарантии обычно представляет собой сумму предоплаты плюс соответствующие проценты.

б) Функция

— Применяется ко всем проектам, требующим предоплаты, например, в инженерном подрядчике, продаже товаров;

— В качестве работодателя или покупателя усилить выполнение контракта, требуемого подрядчиком или поставщиком, обеспечить плавное возмещение авансового платежа в случае несоблюдения требований контрагентом;

— Как подрядчик или поставщик способствует своевременному внесению авансового платежа, поможет ускорить ликвидность инженерных сооружений или складских связей;

в) Дополнительная услуга

— В качестве поставщика Bank of Kunlun может осуществлять операции с иностранной валютой, такие как спот / форвардная торговля иностранной валютой, спотовая / форвардная торговля иностранной валютой, чтобы избежать риска обменного курса;

— Как покупатель, Bank of Kunlun может предоставить информацию о рисках и предложения, связанные с кредитным риском, страновым риском и проектным риском покупателей.

4) Гарантия займа

а) Введение

Кредитная гарантия — это письменный документ, выдаваемый Bank of Kunlun по запросу заемщика кредитору, гарантирующий, что заемщик выполнит обязательство по возврату заемных средств. Заемщик по каким-либо причинам (например, банкротство, закрытие, трудности с движением денежных средств или финансовое ухудшение, потеря корпоративного статуса, изменение устава и т. Д.) Не может или отказывается погасить ссуду, Bank of Kunlun примет требования кредитора в соответствии с согласованной гарантией для выполнения взятых на себя обязательств по выплате основной суммы долга и процентов.Сумма гарантии обычно равна сумме кредита плюс соответствующие проценты.

б) Функция

— Распространяется на все виды ссудного финансирования;

— Как кредитор, в значительной степени обеспечивает своевременную выплату основной суммы и процентов по ссуде и взыскание, улучшает качество активов;

— Снижение затрат на финансирование для заемщиков, существенное повышение кредитного качества;

в) Дополнительная услуга

— Банк Куньлуня может обратиться в несколько банков с просьбой снизить затраты на финансирование;

— Bank of Kunlun может обеспечить операции с иностранной валютой, такие как спот / форвардная торговля иностранной валютой, спотовая / форвардная торговля иностранной валютой, чтобы избежать риска обменного курса;

5) Гарантия овердрафта на счете

а) Введение

Гарантия овердрафта по счету — это письменный документ, который Bank of Kunlun выдал другому банку или финансовому учреждению по запросу стороны овердрафта, чтобы гарантировать возврат части овердрафта в соответствии со сроком действия, указанным в соглашении об овердрафте, подписанном с домашним счетом.Когда сторона овердрафта не может или отказывается вернуть основную сумму и проценты по овердрафту, Bank of Kunlun несет ответственность за выплату суммы гарантии, которая обычно представляет собой сумму овердрафта плюс соответствующие проценты.

б) Функция

— Применяется не только к овердрафту платежа, но и к банку овердрафта для обеспечения сторонам овердрафта с другими потребностями в финансировании, такими как открытие или подтверждение аккредитивов для облегчения авансовых выплат кредитных средств, дисконтированных векселей или сертифицированных индоссаментов для облегчить удобство торговли облигациями.

— Как сторона овердрафта, может компенсировать свою собственную незначительность и отсутствие дефектов, может также уменьшить капитальные вложения своей материнской компании или головного офиса, может сэкономить средства и снизить риски;

— Как счет банка овердрафта, может снизить кредитный риск, улучшить качество активов;

6) Гарантия оплаты

а) Введение

Платежная гарантия — это письменный документ, выдаваемый Bank of Kunlun по запросу покупателя продавцу в соответствии с контрактом, гарантирующий, что покупатель выполнит платежные обязательства по контракту на покупку товаров, технологий, патентов или рабочей силы.Гарантия оплаты может быть разделена на гарантию спотовой оплаты, гарантии отсрочки платежа и гарантии рассрочки в соответствии с различными типами оплаты.

б) Функция

— Применяется ко всем платежам в торговле товарами, технической торговле услугами, инженерным проектам и т. Д .;

— Как продавец или подрядчик, гарантия возврата средств для проектов может облегчить его доставку, строительство и беспрепятственное ведение торговли;

— Как покупатель или работодатель, условия платежа в определенной степени могут ограничивать поведение продавца, подрядчика и обеспечивать соответствие требованиям работодателя к качеству, а также защищать интересы покупателя и работодателя;

c) Сопутствующий продукт

Аккредитив

г) Сервисные функции

— Функция гарантии оплаты аналогична аккредитиву в торговле, но легче выполнить формальности;

— Гарантия оплаты имеет более гибкий формат по сравнению с аккредитивом и может варьироваться в зависимости от проекта для удовлетворения различных потребностей клиентов;

— Сфера применения шире, чем аккредитив, оба могут использоваться в торговых и строительных проектах;

7) Гарантия выплаты облигаций

а) Введение

Гарантия выплаты облигаций — это письменный документ, выдаваемый Bank of Kunlun законному держателю облигаций по запросу эмитента облигаций для обеспечения полного и своевременного погашения основной суммы и процентов по облигации при наступлении срока погашения облигации.Если эмитент не может полностью и своевременно выплатить основную сумму и проценты, банк Куньлунь примет требования держателя облигаций, выплатит основную сумму и проценты по облигации в соответствии с согласованными гарантиями.

б) Функция

— Применяется к отечественным и иностранным учреждениям для выпуска иностранных облигаций, европейских облигаций и других видов финансирования;

— Как эмитент облигаций, повышение кредитного качества может снизить затраты на финансирование и повысить ликвидность облигаций;

— Как держатель облигации может снизить инвестиционный риск, обеспечить погашение облигации.

8) Гарантия аренды

а) Введение

Арендная гарантия — это письменный документ, выдаваемый Bank of Kunlun по запросу покупателя продавцу в соответствии с контрактом, гарантирующий, что покупатель выполнит платежные обязательства по контракту на покупку товаров, технологий, патентов или рабочей силы. Ее можно разделить на гарантию финансовой аренды и гарантию операционной аренды.

б) Функция

— Применяется к договору аренды;

— Как арендодатель получить уверенность в своевременном возврате арендных средств, облегчить исполнение договора аренды;

— Как арендатор может получить оборудование для использования в кратчайшие сроки, а также получить финансирование, повысить эффективность использования капитала;

c) Функции обслуживания

Арендодатель обычно сдает в аренду гарантию определенной степени передаваемости для собственных финансовых нужд, а также может быть более снисходительным в отношении передачи.

9) Гарантия качества

а) Введение

Гарантия качества — это письменный документ, выдаваемый владельцем или покупателем Банком Куньлунь, чтобы гарантировать, что заявитель выполнит договорные обязательства в течение гарантийного периода по запросу строительного подрядчика или поставщика. Если в будущем качество товара не будет соответствовать условиям контракта, банк Куньлунь примет претензии подрядчика в соответствии с согласованными гарантиями; Сумма гарантии обычно составляет от 5 до 10 процентов от общей стоимости контракта.

б) Функция

— Применяется к продаже товаров, особенно крупных механических и электрических изделий, самолетов, судов и других крупных экспортных и других импортных операций;

— Может полностью защитить интересы покупателя или работодателя, а также повысить рыночную конкурентоспособность продавца или подрядчика;

10) Гарантия удержания денег

а) Введение

Гарантия удержания денег — это письменный документ, выданный владельцу или покупателю Банком Куньлунь, чтобы гарантировать, что заявитель будет продолжать выполнять контрактные обязательства после отмены окончательной оплаты контрактной цены заранее, по запросу строительного подрядчика или поставщика.Если поставленные товары или конструкция не соответствуют условиям контракта после выплаты удержания, банк Куньлунь примет претензии покупателя или работодателя. Сумма гарантии обычно составляет от 5 до 10 процентов от контрактной цены.

б) Функция

— Применяется к ситуации, когда покупатель застрял на балансе, в то время как продавец хочет досрочно отозвать причитающийся остаток;

— Как покупатель, получить уверенность в том, что последующие обязательства будут выполнены, достигнуть того же эффекта, что и сохранение надлежащего остатка;

— Как продавец, заблаговременно восстанавливайте причитающийся баланс, устраняйте нехватку средств для ускорения движения денежных средств;

11) Морская гарантия

а) Введение

Морская гарантия — это письменный документ, выдаваемый Bank of Kunlun по запросу судовладельца, судоходной компании, клуба P&I или страховой компании в морской суд или морской арбитраж, гарантирующий, что платеж указан в приговоре суда или арбитражном суде. Решение будет вынесено после того, как задержанное судно или имущество будут освобождены.

б) Функция

— Применяется к ситуации, когда суда или имущество задерживаются морским судом или морским арбитражем из-за столкновения между судами или морского спора; и возможность избежать различных убытков и расходов заявителя, связанных с задержанием.

— Как заявитель может избежать упущенной выгоды, связанной с затратами на судно или груз, которые могут быть арестованы на длительный срок и не могут быть введены в эксплуатацию, а также может избежать оплаты затрат и убытков, связанных с судном или арестованным имуществом;

— Как арбитражный орган может избежать риска того, что судебное решение или решение не может быть реализовано для защиты интересов сторон;

12) Таможенная гарантия

а) Введение

Таможенная гарантия — это письменный документ, выданный Банком Куньлунь таможенному органу по запросу заявителя, чтобы гарантировать выполнение заявителем обязательства по уплате таможенных пошлин.Если в будущем импортер не уплатит таможенные пошлины или не сможет выполнить другие требования, Kunlun Bank примет претензии от таможни или назначенных финансовых учреждений в соответствии с гарантиями от имени тарифа по оплате обязательств.

б) Функция

— Относится к клиентам, которым временно необходимо импортировать и экспортировать оборудование и механизмы в процессе иностранного инжинирингового контракта, выставок и продаж; Импорт и экспорт товаров, связанных с политикой вычета или освобождения от пошлин в отношении государственных импортных и экспортных товаров; Перерабатывающие предприятия торговли импортируют материалы и комплектующие; И ситуации, когда на некоторые товары таможня вводит «уплату налога после растаможки».

— Как импортеры, могут снизить общую национальную мощь, вызванную уплатой депозита таможенных пошлин, повысить эффективность ликвидности. В ситуации «уплата налогов после таможенного оформления» может ускорить скорость оформления товаров, избежать застревания груза, увеличить стоимость временного въезда на таможенную территорию, может сократить громоздкие процедуры возврата;

— Как таможня, может избежать ненужных процедур очистки, повысить эффективность таможенного оформления, а также получить защиту тарифа;

13) Гарантия компенсации за торговлю

а) Введение

Гарантия компенсационной торговли — это письменный документ, который в соответствии с соглашением о компенсационной торговле в соответствии с требованиями со стороны оборудования или технологии, Kunlun Bank предоставляет для обеспечения в течение определенного периода времени после внедрения оборудования или технологии для производства готовой продукции или другой продукции. продукты для компенсации стоимости внедрения оборудования или технологий, или готовые продукты для экспортных поступлений, чтобы компенсировать оплату внедрения оборудования и технологий, если введение сторон не может произвести оплату, банк Kunlun примет оборудование или технологии поставщика требовать, платить принцип и проценты согласно гарантии.

б) Функция

— Применяется в соглашении о компенсационной торговле;

— Как сторона импорта оборудования или технологий, может избежать уплаты депозита и как можно скорее ввести в эксплуатацию современное оборудование или технологию, чтобы получить выгоду;

— Как поставщик оборудования или технологий получить гарантию возврата средств для облегчения транзакций;

14) Обработка торговой гарантии

а) Введение

Торговая гарантия обработки — это письменный документ, выдаваемый банком Куньлунь стороне подачи или отправителю, чтобы гарантировать, что сторона подачи получает сырье в соответствии с контрактом после того, как готовый продукт доставлен стороне подачи или стороне поставки.Если кормящая сторона не может доставить готовую продукцию и не может компенсировать, банк Куньлунь примет претензию от кормящей стороны; выплатить отправителю принцип и проценты по гарантии.

б) Функция

— Применяется в переработке торговли;

— В качестве корма позволяет избежать использования средств для облегчения сделки и получения дохода от обработки;

— В качестве кормящей стороны может получить гарантию возврата сырья или первоначальной закупочной цены и процентов.

15) Банковская гарантия

а) Введение

Банковская гарантия — это письменный документ, выданный банком Куньлунь в соответствии с текстом гарантии, предоставленной банком для выполнения договорных обязательств. Если должник не выполняет договорное обязательство, требование, принятое банком Куньлунь, должно быть оплачено в соответствии с согласованной гарантией.

б) Функция

— Применимо к случаю, когда местные и иностранные банки требуют гарантии от банка Куньлунь;

— Как заявитель, может вычесть кредитный лимит в других финансовых учреждениях, за исключением кредитного лимита в банке Куньлунь;

— Как доверенный банк, может избежать риска того, что напрямую выдаст гарантию и откажется от нее бенефициаром, поможет банку Куньлунь повысить репутацию, улучшить обслуживание и развить бизнес;

— Как получатель, получите больше уверенности в претензии;

16) Вексель принят банком

Банковский счет — платежный инструмент, основанный на банковском кредите; он имеет высокую степень доверия и, вероятно, будет принят продавцом.Используя принятый банком счет, вам не нужно платить наличными и вы можете завершить оплату покупки, это означает, что вы получаете недорогие средства от нашего банка, что является функцией финансирования принятых банком счетов; На стороне продавца вы также можете подать заявку на получение акцепта банка со скидкой до истечения срока действия акцепта банка для получения средств.

Особенности приема векселей в банке Куньлунь:

a) Может использоваться локально или за пределами площадки;

б) Банк является основным должником;

c) Ящик должен открыть депозитный счет в акцептном банке;

г) Срок оплаты до 6 месяцев;

д) Вексель может быть уценен в течение срока действия;

f) Может быть предметом переговоров индоссамент в течение срока действия;

Банк принимает векселя преимущество бизнеса в Bank of Kunlun: учреждения по всей стране, опытная профессиональная команда может быстро справиться с бизнесом.

Комиссия за обслуживание:

Комиссия: 0,05% от принятой суммы.

Источники услуг:

Все уровни институтов, утвержденных Банком.

Бизнес-процесс:

а) Выдача: клиент выдает в банк принятые векселя, снимает печать банка;

б) Акцепт: держатель принятого банком векселя подает заявление на акцепт в банк;

c) Снятие: заявитель снимает принятые банком векселя.

г) Использование:

1.Заявитель рассчитывается с получателем, передает в банк принятые векселя получателю;

2. Получатель может передать принятый банком вексель другому должнику посредством оборотного индоссамента;

3. Получатель или держатель векселя может подать заявку на получение скидки для получения средств в соответствии с индивидуальными потребностями;

e) Индикация платежа

Получатель или держатель векселя может подать заявку на снятие средств в банк открытия счета или банк снятия в течение периода платежа.Если период платежа истечет, банк открытия счета не примет счет, но банк вывода все еще может принять счет.

Аккредитив

Vs. Гарантийное письмо | Small Business

Расширение вашего бизнеса за счет включения международной торговли может потребовать использования аккредитивов или гарантий для обеспечения оплаты после доставки. Несмотря на то, что они также используются в некоторых внутренних транзакциях для принудительной оплаты, без таких писем компании могут столкнуться с трудной борьбой за получение оплаты за доставленный груз из-за различий в законах о взимании платы.Различия между ними зависят от того, являетесь ли вы отправителем или получателем транзакции.

Аккредитив

Продажа продукта покупателю часто является прыжком веры. Если не запрашивать наложенный платеж или предоплату, вы рассчитываете, что ваш клиент заплатит, как обещал. Для запроса аккредитива от вашего клиента необходимо, чтобы он пошел в банк и получил письмо, в котором говорится, что банк произведет оплату после того, как вы предоставите письмо и подтверждение доставки.Аккредитив устраняет любой финансовый риск для продавца, поскольку платеж поступает от стороннего банка, а не от покупателя.

Гарантийное письмо

Гарантийное письмо действует как аккредитив с одним важным отличием: по гарантийному письму производится оплата любой из сторон, если другая не выполняет требования транзакции. Например, если вы платите своему поставщику за отгрузку до доставки и не получаете свой продукт, и вы попросили поставщика предоставить гарантийное письмо перед отправкой платежа, банк должен возместить вам стоимость недоставленного продукта.Гарантийное письмо дает вам право на возмещение без обращения в суд, если грузоотправитель не может предоставить доказательства доставки.

Риск

Уровень риска для поставщика письма различается. Гарантийное письмо обычно не подкреплено каким-либо обеспечением, которое финансовое учреждение может взять на себя, если оно должно оплатить требование. Например, гарантия исполнения обязательств — это гарантийное письмо. Получение облигации требует оплаты ее эмитенту, и эмитент берет на себя риск того, что вы выполните обещанное.Для получения аккредитива необходимо заранее оплатить стоимость контракта финансовому учреждению или предоставить обеспечение для письма. Провайдер имеет больший риск с гарантийным письмом, чем с аккредитивом.

Соображения

Многие муниципалитеты требуют, чтобы поставщики услуг получали залог, прежде чем работать с клиентами. Другие причины, по которым вам может потребоваться аккредитив или гарантийное письмо, включают требования к транзакции от другой стороны и защиту ваших собственных интересов.Кроме того, по данным Канадского Императорского Торгового Банка (CIBC), гарантия исполнения может помочь вам в заключении новых контрактов, поскольку она обеспечивает безопасность другой стороне. Аккредитив может высвободить денежный поток вашего бизнеса, предотвращая авансовый платеж, требуемый некоторыми поставщиками. Банки и другие финансовые учреждения предоставляют аккредитивы и некоторые гарантийные письма. Однако, если вашей компании требуется гарантийный залог, поговорите со своей страховой компанией, если ваш банк их не предоставляет.