Как получить вычет: Россиянам упростили получение налогового вычета: как будет работать схема

Содержание

Как получить вычет по ИИС

Первый тип (вычет на взносы)

Для получения инвестиционного вычета необходимо обратиться дистанционно, лично или по почте в налоговую инспекцию по месту регистрации и предоставить:

  1. Брокерский договор с Банком на ведение ИИС.
  2. Платежное поручение на перечисление денежных средств на ИИС (получаете в банке, со счета которого был осуществлен перевод).
  3. Налоговую декларацию 2-НДФЛ (получаете в бухгалтерии по месту работы, по другим доходам у налогового агента).
  4. Налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ, с расчетом налоговой базы по доходам, облагаемым по ставке 13%, и суммы налога к возврату (формируется в «Личном кабинете налогоплательщика»).
  5. Заявление на возврат денежных средств с указанием банковских реквизитов для перечисления вычета (в «Личном кабинете налогоплательщика», в разделе «Расчеты с бюджетом»).

Для получения вычета дистанционно необходимо воспользоваться возможностями «Личный кабинет налогоплательщика».

Регистрация возможна как лично в налоговой инспекции, так и с портала государственных услуг.

Необходимо войти в личный кабинет, затем перейти во вкладку «Налог на доходы ФЛ» и выбрать раздел «3-НДФЛ», нажать на кнопку «Заполнить/отправить декларацию онлайн». В открывшейся странице следует перейти на «Заполнить новую декларацию», после чего выбрать графу «2017 год» и нажать кнопку «Ок» (важно: т.к. форма 3-НДФЛ меняется, новая форма может появиться только в феврале).

После заполнения декларации следует приложить к ней сканы вышеперечисленных документов. Обратите внимание, что перед отправкой в ФНС каждый документ необходимо подписать электронной подписью налогоплательщика. Ее можно получить в разделе «Профиль».

Для получения вычета по обычной схеме, т.е. личное посещение ФНС, форма заявления можно получить на сайте налоговой или лично в отделениях налоговой.

Решение о предоставлении инвестиционного налогового вычета по ИИС будет принято после камеральной проверки. По закону у ФНС есть 4 месяца на проверку документов и перечисление денежных средств.

Второй тип (вычет на доход)

При расторжении договора на ведение ИИС, по прошествии не менее трех лет с момента открытия счета, для получения инвестиционного вычета клиенту необходимо обратиться в свою налоговую инспекцию по месту регистрации и получить справку из налоговой инспекции о том, что он не пользовался налоговыми вычетами на взносы на ИИС в течение срока существования ИИС.

Полученную справку необходимо предоставить брокеру или доверительному управляющему справку. В этом случае брокер или доверительный управляющий, выступающий налоговым агентом, при выплате средств не будет удерживать подоходный налог.

Налоговый вычет как получить — Медицинская клиника «ДонМед» в Ростове-на-Дону

Главная » О клинике » Статьи » Налоговый вычет как получить

КАК ВЕРНУТЬ ЧАСТЬ ДЕНЕГ ПОТРАЧЕННЫХ НА ЛЕЧЕНИЕ?
Налоговый вычет за МРТ, КТ, УЗИ диагностику и лечение в ДонМед.

Вы вправе получить налоговый вычет по расходам на ваше лечение.
А также по расходам на лечение ближайших родственников — родителей, детей, супругов, если платежные документы оформлен на Вас. Многие из наших пациентов спрашивают как можно это сделать? Разбираемся!

— Что такое налоговый вычет на лечение?
Если вы официально трудоустроены, или имеете доход, с которого платите НДФЛ вы вправе вернуть часть денег, а именно 13% от потраченной суммы на лечение, но общая сумма не должна превышать 120 000р.

— За какие медицинские услуги можно получить вычет?
Налоговый кодекс позволяет произвести вычет на многие медицинские услуги, например: прием у врача, диагностику, в том числе МРТ, СКТ, УЗИ, медицинскую экспертизу, сдачу анализов, госпитализацию, лечение в дневном стационаре. Практически за любые медицинские услуги с которыми сталкивается заболевший человек, можно получить налоговый вычет.

— Спустя какое время можно получить налоговый вычет?
Подать заявление на получение вычета можно в течение трех лет после получения услуги. Например в 2019 году можно получить вычет за лечение в 2018, 2017, 2016 годах, дата и месяц не имеют значения.

— Как получить налоговый вычет?
Для получения вычета необходимо собрать документы подтверждающие то, что вы лечились и оплачивали лечение: договоры, чеки и справки из клиники. Если лечился близкий родственник, потребуются документы подтверждающие родственную связь. Затем потребуется заполнить декларацию 3-НДФЛ на сайте налоговой и отправить вместе с отсканированными документами на проверку.

После одобрения декларации, пишите заявление на возврат денег. После чего, по закону через месяц налоговая должна перечислить деньги на ваш счет.

В медицинском центре ДонМед Вам предоставят все необходимые документы для получения налогового вычета, достаточно сообщить об этом регистратору. Вас попросят указать свой ИНН, и в течение часа или иной удобный для Вас срок оформят справку об оплате медицинских услуг для представления в налоговые органы Российской Федерации.

— Как в «ДонМед» получить пакет документов для налогового вычета?

1) Сообщите администратору диагностического центра «ДонМед» о желании получить социальный налоговый вычет за диагностические или лечебные процедуры.

2) Предоставьте необходимую информацию:
— ФИО и ИНН получателя налогового вычета. Получателем можете быть Вы, или Ваш близкий родственник, супруг.
Получатель должен быть трудоустроенным и достигшим возраста 18 лет. Если получателем является близкий родственник, предоставьте свидетельство о рождении или свидетельство о заключении брака.

3) В течение часа или иной удобный для Вас срок администрация «ДонМед» подготовит для Вас пакет документов необходимых для подачи в налоговую службу:

— Договор на оказание платных медицинских услуг,
— Лицензию на предоставление медицинских услуг,
— Платежные документы, чеки, справку об оплате медицинских услуг.

Далее Вам останется запросить справку по форме 2-НДФЛ по месту работы, заполнить декларацию и сдать весь пакет документов в налоговую службу по месту жительства, или онлайн.

Если у Вас остались вопросы, мы с удовольствием на них ответим.

Любой интересующий вопрос задавайте онлайн на сайте, или звоните нам!

БГУ — Как получить налоговый вычет?

Обучение на местах с полным возмещением затрат (платное обучение): Как получить налоговый вычет?

Кому полагается налоговый вычет

Процесс оформления налогового вычета подробно описан в Налоговом кодексе (статья 219). Претендовать на получение вычета могут:
1. Лица, оплатившие обучение из собственных средств, родители или брат (сестра), оплачивающие обучение своих детей в возрасте до 24 лет.
2. Опекуны и попечители, которые вносили плату за обучение своих несовершеннолетних подопечных.

Для получения вычета необходимо обратиться с пакетом документов в налоговую инспекцию по месту жительства по окончании года, в котором оплатили обучение. Также, это можно сделать и позже, в течение трех последующих лет.

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫХ В НАЛОГОВЫЙ ОРГАН

  • Договор. Договор, заключенный между образовательным учреждением, обучающимся и заказчиком. Заказчиком по Договору с образовательным учреждением может быть как работающий родитель (в случае очного обучения), так и сам обучающийся (если он имеет доход и платит налоги).
  • Дополнительные соглашения. Дополнительное соглашение к Договору заключается в случае изменения условий договора.
  • Квитанции об оплате.
    Платежный документ, подтверждающий факт внесения (перечисления) денежных средств на счет Университета. Оплата обучения производится только от имени Заказчика безналичным способом.
    В налоговый орган сдаются: копии договора, дополнительных соглашений и квитанций (оригиналы иметь с собой).
  • Справка об обучении. Справка об обучении в университете выдается в деканате/институте.
  • Лицензия на осуществление образовательной деятельности и Свидетельство о государственной аккредитации. Копию лицензии образовательного учреждения с приложениями к ней можно распечатать самостоятельно с сайта университета ССЫЛКА на страницу http://bgu.
    ru/sveden/document/

Обращаем внимание на то, что лицензию на осуществление образовательной деятельности необходимо распечатать со страницы 1 по страницу 16. Свидетельство о государственной аккредитации необходимо распечатать со страницы 1 по страницу 6). Заверить распечатанные документы можно в приёмной комиссии (корпус 4 аудитория 102).

  • Декларация по налогу на доходы физических лиц.
  • Заявление письменное в произвольной форме о предоставлении социального налогового вычета на обучение.
  • Справка из бухгалтерии по месту работы о суммах начисленных и удержанных налогов за истекший год
    по форме 2-НДФЛ.
  • Свидетельство о рождении ребенка (копия).

Удержание процентов по ипотеке: что подходит в 2021 году

Многие или все продукты, представленные здесь, предоставлены нашими партнерами, которые компенсируют нам. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, где и как они появляются на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наше мнение — наше собственное.

Что такое вычет процентов по ипотеке?

Вычет по ипотечным процентам — это налоговый вычет, который выплачивается по ипотечным процентам, выплаченным на первый миллион долларов ипотечной задолженности.Домовладельцы, купившие дома после 15 декабря 2017 года, могут вычесть проценты на первые 750 000 долларов ипотечного кредита. Для получения вычета процентов по ипотеке необходимо указать в налоговой декларации.

Вот как это работает и как можно сэкономить при уплате налогов.

Как работает вычет процентов по ипотеке в 2021 году

Вычет по ипотечным процентам позволяет вам уменьшить налогооблагаемый доход на сумму денег, которую вы заплатили в виде процентов по ипотеке в течение года. Так что, если у вас есть ипотечный кредит, ведите хороший учет — проценты, которые вы платите по жилищному кредиту, могут помочь сократить ваши налоговые счета.

Как уже отмечалось, в целом вы можете вычесть проценты по ипотеке, уплаченные в течение налогового года, на первый миллион долларов вашей ипотечной задолженности за ваш основной или второй дом. Если вы купили дом после 15 декабря 2017 года, вы можете вычесть проценты, уплаченные в течение года, на первые 750 000 долларов ипотечного кредита.

Например, если вы получили ипотечный кредит в размере 800000 долларов США на покупку дома в 2017 году, и вы заплатили 25000 долларов США процентов по этой ссуде в течение 2020 года, вы, вероятно, сможете вычесть все 25000 долларов США из этих процентов по ипотеке в своей налоговой декларации.Однако, если вы получили ипотеку в размере 800000 долларов в 2020 году, этот вычет может быть немного меньше. Это связано с тем, что Закон о сокращении налогов и занятости от 2017 года ограничил вычет процентов на первые 750 000 долларов ипотечного кредита.

Есть исключение из этого отсечения 15 декабря 2017 года: если вы заключили письменный обязательный договор до этой даты, чтобы закрыть его до 1 января 2018 года, и вы закрыли дом до 1 апреля 2018 года, IRS считает ваше ипотека должна быть получена до 16 декабря 2017 г.

Хотите, чтобы мы сделали это за вас?

Загрузите приложение, чтобы в любое время увидеть свою чистую стоимость одним взглядом.

Что считается процентами по ипотеке?

Публикация IRS 936 содержит все подробности, но вот краткий список.

Проценты по ипотеке на основной дом
  • Имущество может быть домом, кооперативом, квартирой, кондоминиумом, передвижным домом, жилым прицепом или плавучим домом.
  • Дом должен быть залогом по ссуде.
  • В доме должны быть спальные, кухонные и туалетные принадлежности для подсчета.
  • Если вы получаете необлагаемое налогом жилищное пособие от армии или через министерство, вы все равно можете вычесть проценты по ипотеке.
  • Ипотека, которую вы получаете, чтобы «выкупить» половину дома вашего бывшего при разводе, считается.

»ПОДРОБНЕЕ: Как получить лучшую ставку по ипотеке

Проценты по ипотеке за второй дом
  • Вам не нужно пользоваться домом в течение года.
  • Дом должен быть залогом по ссуде.
  • Если вы сдаете в аренду второй дом, вы должны находиться там не менее 14 дней или более 10% от количества дней, в течение которых вы его сдавали.
Очки, уплаченные по ипотеке
  • Баллы — это форма предоплаты процентов по кредиту. Вы можете вычитать баллы понемногу в течение срока действия ипотеки, или вы можете вычесть их все сразу, если вы соответствуете каждому из восьми требований.
  • В целом, восемь требований заключаются в том, что ипотека должна быть для вашего основного дома, выплата баллов является установившейся практикой в ​​вашем районе, баллы не являются необычно высокими, баллы не предназначены для покрытия расходов на закрытие, вашего первоначального взноса. выше, чем баллы, баллы рассчитываются как процент от вашей ссуды, баллы указаны в вашем отчете о расчетах, и вы используете кассовый метод учета при уплате налогов.
Просрочка платежей по ипотечному платежу
Штрафы за досрочное погашение
Проценты по ссуде под залог собственного капитала

»ПОДРОБНЕЕ: Узнайте, как вычесть налог на недвижимость из вашей налоговой декларации.

Взносы по ипотечному страхованию
  • Сюда входят суммы, уплаченные по частному страхованию ипотечных кредитов, взносы по ипотечному страхованию FHA, сборы за гарантию кредита USDA и сборы за финансирование VA.
  • Договор страхования должен быть заключен после 2006 года.
  • Вы не можете вычесть стоимость ипотечного страхования, если ваш скорректированный валовой доход превышает 109 000 долларов США, или 54 500 долларов США при раздельной регистрации брака в форме 1040 или 1040-SR, строка 8b.
  • Сумма, которую вы можете вычесть, уменьшается, если ваш скорректированный валовой доход превышает 100 000 долларов (50 000 долларов при раздельном подаче документов в браке).

Что не подлежит вычету

  • Страхование домовладельцев
  • Дополнительные выплаты основного долга по ипотеке
  • Страхование титула
  • Расчетные расходы (большую часть времени)
  • Депозиты, авансовые платежи или задатки, которые вы лишили
  • Проценты, начисленные по обратной закладной

Как получить вычет процентов по ипотеке

Вам необходимо выполнить следующие действия.

1. Найдите в своем почтовом ящике форму 1098. Ваш ипотечный кредитор отправит вам форму 1098 в январе или начале февраля. В нем подробно указано, сколько вы заплатили процентов и баллов по ипотеке в течение налогового года. Ваш кредитор отправляет копию этого 1098 в IRS, которое попытается сопоставить его с тем, что вы указываете в своей налоговой декларации.

Вы получите 1098, если заплатили кредитору 600 долларов или более процентов по ипотеке (включая баллы) в течение года. (Узнайте больше о форме 1098 здесь.Вы также можете получить информацию о процентах по ипотеке за год до текущей даты из ежемесячных банковских выписок вашего кредитора.

2. Ведите записи. Хорошей новостью является то, что при определенных обстоятельствах вы можете вычесть проценты по ипотеке в следующих ситуациях:

  • Вы использовали часть дома в качестве домашнего офиса (возможно, вам придется заполнить Таблицу C и потребовать еще больше вычетов).
  • Вы были владельцем кооперативной квартиры.
  • Вы арендовали часть своего дома.
  • Дом был таймшером.
  • Часть дома строилась в течение года.
  • Вы использовали часть поступлений от ипотеки, чтобы погасить долг, инвестировать в бизнес или сделать что-то, не связанное с покупкой дома.
  • Ваш дом был разрушен в течение года.
  • Вы развелись или разошлись, и вы или ваш бывший должны выплатить ипотеку за дом, которым вы оба владеете (проценты могут фактически рассматриваться как алименты).
  • Вы и кто-то, кто не является вашим супругом, несете ответственность и выплачиваете проценты по ипотеке на ваш дом

Плохая новость в том, что правила становятся более сложными.Обратитесь к публикации IRS 936 за подробностями или проконсультируйтесь с квалифицированным налоговым профи. Обязательно ведите учет задействованных квадратных метров, а также доходов и расходов, относящихся к определенным частям дома.

3. Детализируйте свои налоги. Вы претендуете на вычет процентов по ипотеке в Приложении A формы 1040, что означает, что вам нужно будет детализировать вместо стандартного вычета при уплате налогов.

Это также может означать, что вы тратите больше времени на подготовку налогов, но если ваш стандартный вычет меньше, чем ваши детализированные вычеты, вам все равно следует детализировать и сэкономить деньги.Если ваш стандартный вычет превышает ваши детализированные вычеты (включая вычет по ипотечным процентам), воспользуйтесь стандартным вычетом и сэкономьте время. (Узнайте больше о составлении списков по сравнению со стандартным вычетом.)

Schedule A позволяет вам выполнить математические вычисления, чтобы вычислить ваш вычет. Ваша налоговая программа поможет вам выполнить все действия.

4. Посмотрите, имеете ли вы право на специальные правила вычета. Если вам была оказана помощь в рамках программы «Hardest Hit Fund» государственного агентства по финансированию жилищного строительства или программы экстренного ссуды домовладельцев (которую администрирует штат или Департамент жилищного строительства и городского развития), вы можете вычесть все выплаты, которые вы оформленные по ипотеке в течение года.

Больше от NerdWallet:

благотворительных взносов: получите налоговый вычет за благотворительные пожертвования

Благотворительные взносы могут снизить ваш налогооблагаемый доход, а также ваш налоговый счет. Однако, чтобы получить полную выгоду, ваши пожертвования на благотворительность и другие детализированные налоговые вычеты должны превышать стандартную сумму вычета для вашего статуса налоговой декларации.

Закон о налогах, вступивший в силу в 2018 году, почти вдвое увеличил размер стандартного вычета и ограничил налоговые вычеты штата и местных налогов, что усложнило определение налогоплательщикам.

«Если вы не внесете в список, вы не сможете вычесть свои благотворительные пожертвования», — говорит Стив Пэрриш, содиректор Нью-Йоркского центра пенсионного дохода при Американском колледже финансовых услуг.

Закон CARES временно приостанавливает ограничение пожертвований на 2020 год и далее.

Закон о помощи, помощи и экономической безопасности в связи с коронавирусом (CARES), двухпартийный законопроект, принятый в марте 2020 года, включает несколько изменений правил для благотворительных взносов, сделанных в 2020 году. Правила были продлены до 2021 года:

  • Это снимает ограничение на то, сколько донор может дать общественным благотворительным организациям и определенным фондам в течение одного года.В этом году доноры могут полностью вычесть взносы в размере до 100 процентов их скорректированного валового дохода или AGI. В соответствии с Законом о сокращении налогов и занятости, который вступил в силу в 2018 году, верхний предел был установлен на уровне 60 процентов, что выше предыдущего предела в 50 процентов.
  • Это позволяет налогоплательщикам, которые не перечисляют вычет в размере 300 долларов на благотворительность.
  • Новое на 2021 год — это дополнительный вычет «сверх нормы» для лиц, подающих совместно. Это позволяет налогоплательщикам, которые не учитывают вычет в размере 600 долларов за благотворительные пожертвования наличными в своих совместно поданных налогах.

В противном случае, чтобы перечислить благотворительные взносы при подаче в 2021 году, у вас должно быть достаточно вычетов, благотворительных или иных, чтобы превысить ваш стандартный вычет.

Стандартные суммы вычетов

2020 налоговый год 2021 налоговый год
Физические лица 12 400 долл. США 12 550 долларов США
Семейные пары, подающие совместно 24 800 долл. США 25 100 долл. США
Главы домохозяйств 18 650 долл. США 18 800 долл. США

В обычный налоговый год 60-процентный лимит пожертвований будет применяться к большинству денежных взносов, независимо от AGI донора, но более низкие пределы будут применяться к другим типам пожертвований.Например, неденежные взносы, такие как одежда и техника, ограничены 50 процентами AGI. Собственность, прирост капитала, пожертвованная по справедливой рыночной стоимости, не может превышать 30 процентов AGI, и то же самое, как правило, справедливо в отношении пожертвований в частный фонд. Другие типы пожертвований составляют не более 20 процентов от AGI. Суммы взносов, превышающие эти лимиты, могут быть перенесены в будущие налоговые декларации на срок до пяти лет.

Как подать заявку на вычет

Большинство людей, конечно, не жертвуют более 20 процентов своего скорректированного валового дохода.Но если сумма всех ваших налоговых вычетов в сумме превышает вашу стандартную сумму вычетов, вам будет выгодно детализировать их, так как вы сможете снизить свой налоговый счет.

«Вы должны превысить стандартный вычет, иначе это спорно», — говорит Пэрриш.

Детализация вычетов включает заполнение Приложения А к федеральной форме 1040 с учетом благотворительных вычетов в разделе «Подарки на благотворительность», строки с 11 по 14. Число в строке 17 Приложения А затем переносится в строку 9 Формы 1040. .

Другие допустимые вычеты включают медицинские и стоматологические расходы, государственные и местные налоги, налоги на недвижимость и личное имущество, проценты и баллы по ипотеке, премии по ипотечному страхованию, инвестиционные проценты, а также убытки от несчастных случаев и краж в результате катастрофы, объявленной на федеральном уровне.

Если сумма этих и других допустимых вычетов превышает стандартную сумму вычетов, воспользуйтесь ими.

Правила подачи заявки на вычет

Должна быть соответствующая организация

Благотворительные пожертвования должны быть сделаны в пользу не облагаемых налогом организаций, 501 (c) 3 организации должны считаться вычетом.

Законная благотворительная организация должна быть рада предоставить доказательство своего освобождения от налогов, например, предоставив форму 990. Но будьте осторожны, чтобы не попасть в ловушку мошенников.

«Вам может позвонить кто-то, кто скажет:« Мы начали это в интересах жертв землетрясения », — говорит Пэрриш. «Попросите подтверждение подачи заявления на освобождение от уплаты налогов. Это простой способ убедиться, что мошенники не приходят и не говорят вам, что это большая благотворительность ».

В некоторых случаях благотворительное пожертвование не допускается даже по законным причинам.Например, предоставление денег через GoFundMe и другие платформы, которые обычно используются для сбора средств, не подлежат налогообложению.

IRS также предоставляет инструмент «Поиск освобожденных от налогов организаций», с помощью которого вы можете подтвердить статус организации, освобожденной от налогов. Другие онлайн-базы данных, которые стоит проверить, включают GuideStar и Charity Navigator.

IRS рассматривает следующие типы организаций, имеющих право на пожертвования, не облагаемые налогом:

  • Церкви, синагоги, храмы, мечети и другие религиозные организации.
  • Федеральное правительство, правительство штата и местные органы власти для пожертвований, предназначенных для общественного блага.
  • Некоммерческие школы и больницы.
  • Такие организации, как Армия спасения, Американский Красный Крест, Goodwill Industries и United Way.
  • Отряды ветеранов войны.

Полный список соответствующих организаций см. В публикации IRS 526.

Вы должны задокументировать свои благотворительные взносы

IRS требует, чтобы вы вели учет денежных взносов (подойдет выписка из вашего банковского счета) и удержаний из заработной платы.Если вы жертвуете 250 долларов или более, благотворительная организация обычно отправляет письменное подтверждение внесенной вами суммы до того, как вы подадите свой возврат. Обязательно попросите об этом, если вы его не получите.

Если вы жертвуете неденежные пожертвования на сумму менее 500 долларов, вы должны получить от организации квитанции, подтверждающие ваше пожертвование. Часто благотворительные организации, такие как Goodwill Industries, предоставляют форму с ее названием и адресом, на которой вы можете указать пожертвованные предметы и дату их внесения.IRS требует, чтобы пожертвованные вами предметы были в хорошем состоянии; это правило является попыткой помешать донорам раздавать бесполезные предметы и завышать их стоимость с целью завышения суммы вычета в своих налоговых декларациях. Армия Спасения предоставляет инструкции по оценке на своем веб-сайте.

Взносы в неденежной форме, превышающие 500 долларов США, требуют от вас заполнения и приложения формы 8283 к декларации. Любая недвижимость стоимостью более 5000 долларов должна быть оценена квалифицированной организацией. Пэрриш говорит, что организация-получатель часто предоставляет оценку.«Если вы собираетесь подарить искусство в музей, музей может помочь вам получить квалифицированную оценку вашего искусства», — говорит он.

Сохраните копии всех ваших квитанций на случай, если IRS позвонит, чтобы проверить любые благотворительные вычеты, которые вы заявляете в своей федеральной налоговой декларации.

Сумма расходов на волонтерскую деятельность

Хотя вы не получаете вычет из стоимости вашего времени или услуг, потраченных на волонтерство, любые покупки, сделанные в пользу организации, могут быть вычтены, если они не возмещены.Записывайте товары, которые вы покупаете для некоммерческих организаций, а также чеки.

Аналогичным образом фактические затраты на газ и нефть могут быть вычтены для таких мероприятий, как поездка на благотворительные мероприятия или на место пожертвований. Или вы можете воспользоваться стандартным вычетом за километраж, который уже много лет составляет 14 центов за милю.

Стратегии получения благотворительного вычета

Накопите свои вычеты

Возможно, не удастся ежегодно жертвовать достаточно, чтобы воспользоваться благотворительным вычетом.Одна из стратегий — консолидировать — или «сгруппировать» вычеты — за несколько налоговых лет.

Чтобы увеличить свои вычеты в прошлом году, Пэрриш отдал автомобиль для отдыха, а организация, получившая его, продала его и отправила ему квалифицированную оценку его записей.

«В прошлом году мы провели множество вычетов, поэтому мы разберем наши налоги и оценим размер наших удержаний», — говорит Пэрриш. «И мы можем сократить в этом году и увеличить отчисления в следующем году.Объединение вычетов за один налоговый год имеет большой смысл ».

Отдать деньги в фонды, рекомендованные донорами

Если вы вложите деньги в фонд, рекомендованный донорами, до 31 декабря, вы можете немедленно вычесть их и решить позже, в какую организацию вы хотите направить вырученные средства.

«У вас есть возможность подумать об этом», — говорит Пэрриш.

Это также дает вам возможность увеличить свои пожертвования в конкретный налоговый год для целей вычета налогов.

Обратите внимание, что в некоторых случаях благотворительная организация отказывает в пожертвовании, если его принятие не в ее интересах.Например, если под землей остались резервуары на месте бывшей заправочной станции, пустой участок не будет иметь большого значения для благотворительности.

«Благотворительные организации могут и часто отказываются от пожертвований», — говорит Пэрриш.

12 обычных вычетов, которые можно списать с налогов — советник Forbes

От редакции. Советник Forbes может получать комиссию за продажи по партнерским ссылкам на этой странице, но это не влияет на мнения или оценки наших редакторов.

Сравните лучшее налоговое программное обеспечение 2021 года

Налогоплательщики могут иметь возможность воспользоваться многочисленными взносами и удержаниями из своих налогов каждый год, что может помочь им уплатить меньшую сумму налогов или получить возмещение от IRS.

Существует два основных типа вычетов — стандартные вычеты и детализированные вычеты. Вот чем они отличаются и как вы можете выбрать правильный путь для своей ситуации.

Подробнее: Лучшее налоговое программное обеспечение 2021 года

Общие постатейные вычеты

Детализированные вычеты — это расходы, которые вы можете вычесть из скорректированного валового дохода. Эти расходы часто стимулируют определенное поведение или помогают с расходами — вычет ипотечных процентов, уплаченных по жилищному кредиту, и налогов на недвижимость, взимаемых с дома, предназначены для поощрения домовладения, говорит Дэниел Фан, управляющий директор, руководитель отдела планирования благосостояния в First Foundation Advisors. финансовое учреждение в Ирвине, Калифорния.Также разрешены вычеты на благотворительные взносы и оплату определенных медицинских расходов. Вот некоторые из наиболее распространенных вычетов, которые ежегодно вносятся налогоплательщиками.

1. Налог на имущество

Согласно Закону о сокращении налогов и занятости (TCJA), все государственные и местные подоходные налоги (SALT), включая налоги на имущество, не превышают 10 000 долларов США. Вы можете вычесть уплаченный государственный и местный подоходный налог (если у вас нет дома) вместо государственного и местного подоходного налога, но вы не можете вычесть оба налога.

2. Проценты по ипотеке

Проценты, которые вы платите по ипотеке, могут быть вычтены и ограничены процентами по ипотечному долгу в размере 750 000 долларов, возникшим после 15 декабря 2017 г.

3. Уплата государственных пошлин

Вы можете вычесть уплаченный подоходный налог штата, но он не превышает 10 000 долларов и включает все подоходные налоги штата и местные налоги.

4. Расходы на недвижимость

Вы можете вычесть взносы по ипотечному страхованию, проценты по ипотеке и налоги на недвижимость, которые вы уплатили в течение года за свой дом.

5. Благотворительные взносы

Вы можете вычесть благотворительные взносы наличными в размере до 60% от скорректированного валового дохода. Пожертвования предметов или имущества также считаются вычетами по статьям.

Только на 2020 и 2021 годы Закон CARES позволяет людям, которые жертвовали деньги различным благотворительным, образовательным, научным или литературным организациям из-за пандемии коронавируса, вычитать до 300 долларов за 2020 год — и это может быть дополнительно к стандартному вычету и не требует детализации.

6. Медицинские расходы

Вы можете вычесть 0,17 доллара за милю для медицинских целей, например, для проезда к врачу или в больницу. Если вы заполнили форму 1040, вы можете вычесть только те суммы ваших медицинских и стоматологических расходов, которые превышают 7,5% вашего скорректированного валового дохода. Расходы должны быть оплачены в 2020 году, если они не были списаны с кредитной карты (в этом случае вы можете вычесть расходы в том году, в котором вы сняли с карты, а не обязательно в году, в котором вы ее погасили).

7. Кредиты на обучение в течение всей жизни Образовательные кредиты

Lifetime Learning Credit позволяет людям брать кредиты для занятий в общественном колледже, университете или других высших учебных заведениях. Максимальная сумма расходов, которую вы можете вычесть, составляет до 10 000 долларов США на неограниченное количество лет. Однако максимальная сумма, которую вы можете получить в качестве кредита, составляет 2000 долларов США за налоговую декларацию.

Кредит позволяет уменьшить сумму причитающихся налогов в соотношении доллар к доллару. Расходы могут включать в себя обучение, плату за обучение и необходимые книги или принадлежности для послесреднего образования для вас, супруги или ребенка-иждивенца.Кредит не подлежит возврату, что означает, что кредит может быть использован для оплаты любых налогов, которые вы должны, но вы не можете получить обратно какую-либо часть кредита в качестве возмещения.

Сумма кредита начинает уменьшаться, если ваш модифицированный скорректированный валовой доход (MAGI) превышает определенный порог (59 000 долларов, если не замужем, или 118 000 долларов, если состоят в браке, при совместной подаче). Кредит не предоставляется, если ваш доход превышает определенные суммы (69 000 долларов США для холостяка, 138 000 долларов США для состоящих в браке и поданных совместно). Примечание: этот кредит не может быть востребован в том же году, что и American Opportunity Tax Credit, если расходы заявлены как пожизненные. Кредит обучения.

8. Кредит на получение налогового образования в США

American Opportunity Tax Credit дает кредиты на первые четыре года высшего образования. Максимальный годовой кредит составляет 2500 долларов на каждого подходящего студента. Если сумма налогов, которую вы должны, из-за этого кредита, равна нулю, IRS сообщает, что вам может быть возвращено 40% от любой оставшейся суммы кредита (максимум 1000 долларов США). Кредит составляет 100% от первых 2000 долларов расходов на квалифицированное образование, выплаченных за каждого подходящего студента, и 25% от следующих 2000 долларов расходов на квалифицированное образование.

«Если вы, ваша супруга или ребенок учитесь в школе, не забудьте глубже изучить кредиты на образование», — говорит Фан. «Для студентов, которые учатся в первые четыре года обучения в колледже, этот зачет может обеспечить большую налоговую экономию, чем зачет на пожизненное обучение».

Соответствующие квалификационные расходы включают в себя обучение, плату за обучение и необходимые книги или принадлежности для послесреднего образования для вас, супруги или ребенка-иждивенца. Кредит уменьшается, если модифицированный скорректированный валовой доход составляет от 80 000 долларов США, но менее 90 000 долларов США для одного лица, подающего заявление, и 160 000 долларов США, но менее 180 000 долларов США при совместной регистрации в браке.Этот кредит не может быть востребован в тот же год, когда был востребован пожизненный кредит на обучение.

9. Пенсионные кредиты

Взносы, которые вы делаете в пенсионный план, такой как план 401 (k) или традиционный план или IRA Roth, дают вам налоговый кредит в размере 50%, 20% или 10%, в зависимости от вашего скорректированного валового дохода, который вы указываете в форме 1040. Любые пролонгационные взносы не дают права на кредит.

Максимальная сумма взноса, которая соответствует требованиям для получения кредита, составляет 2000 долларов США (4000 долларов США при совместной регистрации в браке), максимальная сумма кредита составляет 1000 долларов США (2000 долларов США при совместной регистрации в браке).У IRS есть диаграмма, которая поможет вам рассчитать кредит.

10. Взносы ИРА

Максимальный взнос на 2020 год в традиционной ИРА Рота составляет 6000 долларов, плюс еще 1000 долларов для людей в возрасте 50 лет и старше. Ваши взносы в традиционный IRA не облагаются налогом.

11. Страхование здоровья самозанятых лиц

Если вы работаете не по найму, вы можете вычесть 100% взносов по медицинскому страхованию, которые вы платите ежемесячно для себя, своего супруга и иждивенцев, независимо от того, перечислили вы вычеты или нет, говорит Роберт Чаррон, CPA, отвечающий за налоговый департамент. в Friedman, бухгалтерской фирме из Нью-Йорка.

Если у вас есть дети, которым на конец 2020 года было меньше 27 лет, вы также можете вычесть их страховые взносы, даже если они не являются иждивенцами.

Однако вы не можете претендовать на этот вычет, если имеете право участвовать в субсидируемом плане медицинского страхования от работодателя, в том числе от вас, вашего супруга, иждивенцев или детей до 27 лет.

Ваши страховые взносы по долгосрочному уходу также могут иметь право на вычет, но существуют ограничения, зависящие от вашего возраста и стоимости ваших страховых взносов.

12.Проценты по студенческой ссуде

Максимальный размер вычета процентов по студенческому кредиту составляет 2500 долларов. Если вы не замужем и ваш AGI превышает 80 000 долларов, или если вы состоите в браке, подаете совместно и ваш AGI превышает 165 000 долларов, вы не можете вычесть проценты по студенческому кредиту.

Что такое стандартный вычет?

Стандартный вычет — это автоматический вычет из вашего налогооблагаемого дохода, который вы можете получить без каких-либо детализированных вычетов.

Если вы пытаетесь решить, использовать ли стандартную сумму вычета или попытаться получить больше, выполнив детализированные вычеты, важно помнить, что при бывшем президенте Дональде Трампе был принят новый налоговый закон, названный Законом о сокращении налогов и занятости. (TCJA), начиная с 2018 налогового года.Этот закон «значительно повысил стандартную сумму вычета как для семей, подающих документы вместе, так и для отдельных лиц, подающих документы в одиночку», — говорит Фан.

Стандартный вычет при совместной регистрации в браке почти удвоился до 24 800 долларов в 2020 налоговом году, что на 400 долларов больше, чем в предыдущем году. Стандартный вычет увеличился до 12 400 долларов на 2020 год, что на 200 долларов больше для налогоплательщиков-одиночек и лиц, состоящих в браке, подающих отдельно. Для глав домохозяйств стандартный вычет за 2020 налоговый год составит 18 650 долларов, что на 300 долларов больше.

До принятия TCJA в 2017 году сумма составляла 6350 долларов для заявителей, подавших индивидуальные документы, и 12 700 долларов США для совместной подачи документов в браке.

«Поскольку стандартные суммы вычетов так сильно выросли, людям становится все труднее иметь достаточно расходов, чтобы иметь возможность детализировать вычеты», — говорит он.

Советы по списанию налоговых отчислений

Ведение точного учета ваших взносов и расходов в электронной таблице в течение года может значительно упростить и ускорить подачу налоговой декларации.

«Подготовка и организация всего для ваших налогов может показаться сложной задачей, но многие люди сталкиваются с одними и теми же типичными ошибками», — говорит Фан. «Не забывайте всегда включать все источники дохода, убедитесь, что вы ищете и включаете все возможные вычеты, и понимаете разницу между вычетом и зачетом».

Некоторые из распространенных ошибок, которые делают люди, включают следующие, говорит Фан:

  • Не указаны все доходы
  • Без учета всех возможных удержаний
  • Не совсем понимаю разницу между вычетами и кредитами
  • Не использовать отчисления на пенсионные счета для увеличения отчислений, вычитаемых из налогооблагаемой базы.

Знайте, какие расходы можно вычесть, и затем ведите соответствующие записи, — говорит он. Если маловероятно, что вы будете перечислять вычеты, то это упражнение не имеет значения.

Чтобы увидеть, можете ли вы детализировать свои вычеты, сложите те, которые, вероятно, приведут к самому большому вычету, включая:

  • Вычет процентов по ипотеке
  • Благотворительный отчисление
  • Государственный и местный подоходный налог (включая налог на имущество и подоходный налог штата, максимальная сумма которого составляет 10 000 долларов США)

«Если эти суммы не близки к стандартной сумме удержания, тогда вам, вероятно, придется взять стандартную сумму удержания, которая обычно является автоматически предоставленной суммой», — говорит Фан.

Если вы подаете налоговую декларацию с несколькими вычетами, начните со сбора всех необходимых документов, таких как Форма 1098 для удержаний процентной ставки по ипотеке. Для других вычетов, основанных на расходах или взносах, ведите точный учет.

«Если вы детализируете свои вычеты, то отслеживайте квалифицированные медицинские расходы, сделанные благотворительные взносы или любые другие вычеты, которые можно детализировать», — говорит он. «Если вы, вероятно, воспользуетесь стандартным вычетом, то ведение учета будет не так важно.”

Сравните лучшее налоговое программное обеспечение 2021 года

Стандартный вычет

: сколько это и как вы его берете?

Налоговый вычет — это разновидность налоговой льготы. Это уменьшает сумму, которую вы должны дяде Сэму. Налоговые вычеты снижают ваше налоговое бремя за счет снижения налогооблагаемого дохода, и вы можете либо потребовать стандартный вычет, либо указать свои вычеты при подаче заявления. Для налогового года 2021 (то, что вы подаете в начале 2022 года) стандартный вычет составляет 12550 долларов США для лиц, подающих индивидуальную декларацию, 25 100 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию, и 18 800 долларов США для глав семьи.До 2018 налогового года стандартные вычеты были примерно вдвое меньше. Если вы не знакомы со стандартной дедукцией, продолжайте читать.

Выйдите за рамки налогов, чтобы составить всеобъемлющий финансовый план. Найдите местного финансового консультанта сегодня.

Понимание стандартного вычета

Независимо от того, являетесь ли вы владельцем бизнеса или служащим, вы, вероятно, захотите, чтобы сумма вашего подоходного налога была как можно меньше.Вот тут-то и пригодятся такие инструменты, как отчисления. Независимо от того, на каком финансовом фронте вы стоите, существует широкий спектр расходов, которые вы можете вычесть из своих налогов.

Многие расходы и взносы подлежат вычету, включая благотворительные подарки, проценты по ипотеке, проценты по студенческим займам, некоторые расходы, связанные с бизнесом, и медицинские расходы. Вычитание этих индивидуальных расходов из вашей налоговой декларации называется вычетами по статьям. Чтобы потребовать эти вычеты, вам необходимо иметь какое-то доказательство, подтверждающее, что вы имеете право на освобождение части вашего дохода от налогообложения.

Однако не все будут перечислять вычеты. Это потому, что существует также стандартный вычет, который представляет собой просто установленную сумму денег, которую налогоплательщики могут автоматически вычесть из своего скорректированного валового дохода. Как правило, если ваш стандартный вычет больше, чем сумма детализированных вычетов, на которые вы имеете право, вместо этого вы просто берете стандартный вычет. Размер вашего стандартного вычета зависит от нескольких факторов: вашего возраста, вашего дохода и статуса подачи документов.

Сколько у меня стандартного вычета?

Стандартный вычет привязан к инфляции, поэтому суммы немного меняются каждый год.Для налогового года 2021, который мы подаем в начале 2022 года, федеральный стандартный вычет для одиноких и состоящих в браке лиц, подающих раздельно, составляет 12550 долларов. Это 25 100 долларов, если вы переживший супруг или женаты и подаете совместно. Если вы глава семьи, это 18 800 долларов.

Лица, которые хотя бы частично слепы или старше 65 лет, получают больший стандартный вычет. Если вы не замужем, состоите в браке и подаете документы отдельно или являетесь главой семьи, ваша стандартная сумма вычета может увеличиться на 1700 долларов.Если вы состоите в браке и подаете документы совместно или квалифицируетесь как вдова (вдова), сумма может увеличиться на 1350 долларов.

Стандартные вычеты по возрасту: 2021 Налоговый год
Холост или женат, подача отдельно моложе 65
65 лет и старше
12550 долларов
14 250 долларов
Семейное положение в браке моложе 65 лет (оба супруга)
65 лет и старше (один супруг)
65 лет и старше (оба супруга)
25 100 долл. США
26 450 долл. США
27 800 долл. США
Глава семьи моложе 65
65 лет и старше
18 800 долл. США
20 500 долл. США
Соответствующая вдова моложе 65
65 лет и старше
25 100 долл. США
26 450 долл. США

Кто-то еще называет вас иждивенцем? В таком случае ваша стандартная сумма вычета (на 2021 год) не может превышать большее из следующих значений: а) 1100 долларов или б) ваш общий заработанный доход плюс 350 долларов.Если вы живете в штате, который требует от вас уплаты подоходного налога, может существовать стандартный вычет на уровне штата, который вы можете подать в налоговую декларацию штата.

Существует инструмент IRS, который вы можете использовать для расчета вашего собственного стандартного вычета. Примерно через пять минут вы точно узнаете, сколько вы можете вычесть из своего дохода.

Важно отметить, однако, что не все могут использовать стандартный вычет. К сожалению, если вы попадете в одну из следующих категорий, у вас, скорее всего, не останется иного выбора, кроме как перечислить свои вычеты:

  • Вы подаете налоговую декларацию за период менее 12 месяцев, так как вы меняете годовой отчетный период
  • Вы были иностранцем-нерезидентом в любой момент в течение
  • налогового года.
  • Вы женаты, подаете отдельно, и ваш (а) супруг (а) учитывает свои вычеты

Имущество, товарищества, общие целевые фонды и трасты также не имеют права на стандартный вычет.

Стандартный вычет против детального вычета

Разница между стандартным вычетом и детализированным вычетом проста. Первый — это конкретный или стандартный номер, определяемый исключительно вашим возрастом и статусом регистрации. Но последнее требует, чтобы вы вручную перечисляли свои вычеты. Это означает, что вам придется сесть, просмотреть свои финансовые документы и все сложить.

В конечном итоге вам нужно будет решить, как вы хотите заявить о своих удержаниях.Это потому, что, согласно правилу, вы не можете использовать стандартный вычет, а также перечислять свои вычеты в рамках одного налогового года.

Принятие решения о получении вычетов

Если вы не уверены, следует ли перечислять вычеты по статьям или брать стандартные вычеты, рекомендуется вычислить числа. Вероятно, вам следует сделать то, что дает вам наибольший вычет.

Взять стандартный вычет, безусловно, проще, особенно если вы не отслеживали свои расходы в течение года.Большинство американцев выбирают этот путь, и вы можете требовать стандартного вычета, даже если нет единого расхода, который вы могли бы вычесть в противном случае. Стандартный вычет также стал еще более привлекательным, поскольку Закон о сокращении налогов и занятости от 2017 года резко увеличил его размер при одновременном удалении или сокращении некоторых детализированных вычетов.

Конечно, если вы хотите составить список, но вам в этом нужна помощь, вы можете поговорить с финансовым консультантом, который специализируется на налогах. Наш инструмент подбора финансового консультанта может помочь вам найти человека, с которым можно работать и удовлетворить ваши потребности.

Итог

Вычеты уменьшают сумму денег, которую вы должны заплатить к обычному крайнему сроку 15 апреля (в 2021 году крайний срок был продлен до 17 мая на 2020 налоговый год). Правительство устанавливает стандартную вычету и диктует ее размер. Все податели налоговых деклараций могут потребовать этот вычет, если они не захотят детализировать свои вычеты. В 2021 налоговом году стандартный вычет составляет 12550 долларов США для лиц, подающих индивидуальную декларацию, 25 100 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию, и 18 800 долларов США для глав домохозяйств.Сумма вычета также немного увеличивается каждый год, чтобы не отставать от инфляции.

Советы по налоговому планированию
  • В то время как налоговый специалист или налоговое программное обеспечение может помочь вам подать налоговую декларацию за год, финансовый консультант может помочь вам оптимизировать налогообложение всего вашего финансового плана. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам финансовых консультантов в вашем районе за 5 минут. Если вы готовы к сотрудничеству с местными консультантами, которые помогут вам в достижении ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
  • Просто хотите прикинуть, сколько вы заплатите налогов? Ознакомьтесь с нашими налоговыми калькуляторами, чтобы узнать, как федеральные налоги и налоги штата повлияют на вас.

Фото: © iStock.com / DragonImages, © iStock.com / mbbirdy, © iStock.com / eternalcreative

Аманда Диксон Аманда Диксон — писатель и редактор по личным финансам, специализирующаяся в области налогов и банковского дела. Она изучала журналистику и социологию в Университете Джорджии. Ее работы были представлены в Business Insider, AOL, Bankrate, The Huffington Post, Fox Business News, Mashable и CBS News.Аманда родилась и выросла в метро Атланта, а в настоящее время живет в Бруклине.

Определение налогового вычета

Что такое налоговый вычет?

Налоговый вычет — это вычет, который снижает налоговые обязательства человека или организации за счет снижения их налогооблагаемого дохода. Вычеты, как правило, представляют собой расходы, которые налогоплательщик несет в течение года, которые могут быть применены к его валовому доходу или вычтены из его валового дохода, чтобы определить размер причитающегося налога.

Ключевые выводы

  • Налоговый вычет — это вычет, который снижает налоговые обязательства человека или организации за счет уменьшения их налогооблагаемого дохода.
  • Вычеты обычно представляют собой расходы, которые налогоплательщик несет в течение года, которые могут быть применены к его валовому доходу или вычтены из его валового дохода, чтобы определить размер причитающегося налога.
  • Налогоплательщики имеют возможность использовать стандартный вычет или детализировать вычеты (если налогоплательщик решает детализировать вычеты, вычеты производятся только на любую сумму, превышающую стандартный предел вычета).
Налоговые вычеты Vs. Налоговые льготы

Общие сведения о налоговых вычетах

В разных регионах действуют разные налоговые коды, которые позволяют налогоплательщикам вычитать различные расходы из налогооблагаемого дохода.Налоговые кодексы различаются на федеральном уровне и уровне штата. Одна форма может быть 2106-EZ, но в некоторых местах она может не применяться.

Налоговые органы как федерального правительства, так и правительства штатов ежегодно устанавливают стандарты налогового кодекса. Налоговые вычеты, устанавливаемые государственными органами, часто используются для привлечения налогоплательщиков к участию в программах общественных работ на благо общества. Налогоплательщики, которые осведомлены о соответствующих налоговых вычетах на федеральном уровне и уровне штата, могут ежегодно получать значительную выгоду как от налоговых вычетов, так и от деятельности, ориентированной на оказание услуг.В Соединенных Штатах возможны налоговые вычеты по федеральным налогам и налогам штата.

Примером налогового вычета является реализованный убыток от капитала по акциям, который может быть вычтен из вашего общего счета по налогу на прибыль, если проданные акции принадлежали для инвестиционных целей.

Налоговые вычеты делятся на две категории: стандартные вычеты и детализированные вычеты.

Стандартные вычеты и постатейные вычеты

В Соединенных Штатах для большинства физических лиц делается стандартный вычет из федеральных налогов.Размер вычета по федеральному стандарту варьируется в зависимости от года и зависит от требований налогоплательщика. Каждый штат устанавливает свое собственное налоговое законодательство о стандартных вычетах, при этом в большинстве штатов также предлагается стандартный вычет на уровне налога штата. У налогоплательщиков есть возможность использовать стандартный вычет или детализировать вычеты. Если налогоплательщик предпочитает детализировать вычеты, вычеты производятся только на сумму, превышающую стандартный лимит вычетов.

Стандартные вычеты часто являются самым простым способом выбора, поскольку нет необходимости производить расчеты — сумма уже установлена ​​и определена.Детализированные вычеты требуют некоторого расчета и работы со стороны налогового декларанта. Например, если вы состоите в браке и подаете документы совместно, у вас есть несколько основных расходов, таких как расходы на дом и / или основные медицинские расходы, и вы вкладываете деньги в пенсионный фонд, тогда вам может быть выгодно пройти путь детализированных вычетов. По данным налоговой службы (IRS), следующие расходы подпадают под детальные вычеты:

  • Расходы на здравоохранение, включая медицинские, стоматологические и рецептурные лекарства
  • Налоги на недвижимость
  • Проценты по ипотеке
  • Домашний офис и прочие расходы, связанные с работой

Существует ряд общих налоговых вычетов, а также многие упущенные из виду налоговые вычеты на уровне федерального налога и налога штата, которые налогоплательщики могут использовать для снижения своего налогооблагаемого дохода.Общие налоговые вычеты включают благотворительные пожертвования некоммерческим, религиозным, гуманитарным или правительственным организациям.

Некоторые необычные налоговые вычеты включают налог с продаж на приобретение личного имущества и ежегодный налог на личное имущество, например, транспортное средство. Многие расходы, понесенные в течение года по деловым причинам, также могут иметь право на вычеты по статьям, например, сетевые расходы, командировочные расходы и некоторые транспортные расходы.

Особые соображения

Важно помнить, что могут быть определенные ограничения на то, что вы можете вычитать каждый год, чтобы уменьшить ваши налоговые обязательства перед дядей Сэмом.IRS устанавливает пороговую сумму для многих удержаний, которую вам следует изучить перед подачей заявки.

Например, если вы перечисляете медицинские отчисления, то пороговое значение для любых расходов, которые не были возмещены в течение налогового года (и которые были оплачены за вас, вашего супруга или иждивенцев), должен превышать определенный процент от вашего скорректированного валового дохода. доход (AGI) или они не могут быть вычтены. Для вашей налоговой декларации за 2020 год порог медицинских расходов составляет 7,5% от AGI для всех налогоплательщиков.Ваш бухгалтер будет знать об этих и любых других пороговых значениях, поэтому, если вы пользуетесь услугами налогового специалиста, вам не о чем беспокоиться.

Перенос налоговых убытков

Еще один вид вычета, не включенный в стандартные или детализированные налоговые вычеты, — это вычет на капитальные убытки. Перенос налоговых убытков на будущие периоды — это законное средство перераспределения доходов в пользу налогоплательщика. Потери индивидуального или коммерческого капитала могут быть перенесены из прошлых лет.Вы можете потребовать до 3000 долларов в качестве налогового вычета в качестве налогового вычета за 2020 налоговый год (налоговая декларация, которую вы подадите в 2021 году).

Удержание налога на деловую репутацию — Списание налога на пожертвования

Требование налогового вычета

Ваши денежные пожертвования и пожертвования одежды и предметов домашнего обихода, которые находятся в «хорошем» или более хорошем состоянии, имеют право на налоговый вычет в соответствии с федеральным законом. Налоговая служба требует, чтобы все благотворительные пожертвования были перечислены и оценены.

Используйте приведенный ниже список средних цен в качестве ориентира для определения суммы вашего пожертвования. Значения приблизительны и основаны на товарах в хорошем состоянии.

Рекомендуется проконсультироваться с бухгалтером или ознакомиться с правилами, прежде чем подавать обратно. Вот несколько удобных советов, которые откроются в новом окнеИРС по вычету благотворительных пожертвований.

Когда вы приносите предметы в одно из наших мест для пожертвований, вы можете заполнить бумажную форму пожертвования. Форма требуется, если вы жертвуете компьютеры и другое технологическое оборудование, чтобы мы могли соблюдать требования к отчетности штата.Спасибо, что нашли время заполнить его!

Ориентировочная сумма пожертвований

$ 2–8 Сумки 901 901
Женская одежда
Аксессуары 2–8 $
Блузки $ 2–8
$ 2–4
Интимная одежда 2–10 $
Верхняя одежда $ 7–35
Обувь
$ 2–10
Брюки 2–8 $
Костюмы 5–15 $
9 0194 $ 7–16
Мужская одежда
20
Рубашки 2–6 $
Верхняя одежда
Свитера 2–10 $
Аксессуары $ 7–35
Обувь 2–10 $
Платья $ 1–3
Брюки $ 1–5
Рубашки $ 1–5
Верхняя одежда
Туфли 1–6 $
Мебель
Кухонные гарнитуры 40–100 $
Столики 90–197 10–25 $
Комоды с зеркалами 25–60 $
Ward халаты 15–60 долларов
Китайские шкафы 40–150 долларов
Чемоданы 15–30 долларов
Диваны
901 901 Реклайнеры 20–50 $
Товары для дома
Кухонная посуда 2–10 $
Столешницы Столешницы
Картины 2–10 $
Лампы 5–30 $
Багаж 5–10 $
9019 907 9019 904 904 9019 9019 9019 9019 9019 100–500 долларов США
Принтеры 25–100 долларов США
Monito rs $ 10–50
$ 25
Электроника
Телевизоры $ 20–170
Стереосистемы
Спортивные товары
Клюшки для гольфа $ 2–10
Велосипеды $ 12–60
Коньки 3–5 долларов
Теннисные ракетки 2–10 долларов

Налоговая информация

Если вы указали вычеты в своей федеральной налоговой декларации, вы можете иметь право потребовать благотворительный вычет на пожертвования доброй воли.По данным налоговой службы (IRS), налогоплательщик может вычесть справедливую рыночную стоимость одежды, товаров для дома, бывшей в употреблении мебели, обуви, книг и т. Д. Справедливая рыночная стоимость — это цена, которую готовый покупатель заплатит за них. Стоимость обычно зависит от состояния предмета. По закону благотворительная организация не может сказать вам, сколько стоят ваши пожертвованные вещи. Это то, что вы должны сделать сами. Чтобы оценить «справедливую рыночную стоимость» ваших пожертвований:

  • Проконсультируйтесь с местным налоговым консультантом, который должен быть знаком с рыночной стоимостью в вашем регионе.
  • Просмотрите следующие налоговые руководства, доступные в IRS

Руководство IRS

Определение размера Стоимость пожертвованного имущества — определяет «справедливую рыночную стоимость» и помогает донорам и оценщикам определить стоимость имущества, переданного квалифицированным организациям.В нем также объясняется, какая информация должна быть у вас для подтверждения вычета благотворительного взноса, который вы требуете по возвращении. (Публикация 561)

Чтобы помочь вам определить справедливую рыночную стоимость ваших пожертвований, Goodwill с радостью предоставит вам информацию, в которой указаны средние цены в наших магазинах на товары в хорошем состоянии.

Благотворительные взносы — объясняет, какие организации имеют право получать вычитаемые благотворительные взносы, типы взносов, которые вы можете вычесть, сколько вы можете вычесть, какие записи хранить и как сообщать о благотворительных взносах (Публикация 526)

Неденежные благотворительные взносы — применяется к вычетам на общую сумму более 500 долларов за все внесенные предметы.Если жертвователь требует более 5000 долларов в качестве взноса, необходимо заполнить раздел «Подтверждение полученного» в Разделе B Части IV Налоговой службы (IRS) формы 8283. Форма и инструкции доступны на сайте IRS и могут быть доступны по этой ссылке, налоговые формы IRS. Член руководства должен проверить, что квитанции о пожертвовании соответствуют заполненной форме, и указать дату пожертвования в этом разделе. Кроме того, название Goodwill (Goodwill Retail Services, Inc.), необходимо заполнить адрес магазина и идентификационный номер (39-2040239). Управленческий персонал также должен предоставить свою подпись, должность и дату подписи. Наконец, копию заполненной формы 8283 следует направить аналитику по товарам.

Ссылки IRS для форм и инструкций — открывается в новом окне Форма 8283 IRS используется для сообщения информации о безналичных благотворительных взносах. открывается в новом окнеФорма 8282 используется для сообщения в IRS и жертвователей информации об отчуждении определенного имущества, отчисленного на благотворительные цели, в течение 3 лет после того, как жертвователь передал имущество.

Goodwill будет рада предоставить квитанцию ​​в качестве подтверждения ваших взносов в хорошем использованном состоянии только на дату пожертвования.

Информация Goodwill Central Coast для налоговой декларации с адресом вашего центра пожертвований.

ИНН 94-1254638

Источник: откроется в новом окне Правила пожертвований IRS

Льготы IRS COVID: Как получить налоговый вычет до 600 долларов

САН-ФРАНЦИСКО (КРОН) — Если вы сделаете денежное пожертвование на благотворительность до конца 2021 года, вы можете воспользоваться расширенными налоговыми льготами, утвержденными в соответствии с Законом о помощи, помощи и экономической безопасности в связи с коронавирусом (CARES).

Это включает вычеты до 600 долларов для людей, которые сделали денежные пожертвования в соответствующие благотворительные организации в течение 2021 года, сообщает IRS.

Обычно люди, которые выбирают стандартный вычет, не могут требовать вычета за свои благотворительные взносы.

Закон теперь разрешает этим физическим лицам требовать ограниченного вычета из их федеральных налоговых деклараций за 2021 год для денежных взносов, сделанных определенным благотворительным организациям.

Почти девять из 10 налогоплательщиков теперь получают стандартный вычет и потенциально могут претендовать на ограниченный вычет за денежные взносы.

IRS

Физические лица могут потребовать вычет до 300 долларов за денежное пожертвование. Женатые лица, подающие совместные декларации, могут требовать до 600 долларов.

Когда вашему ребенку начальной школы можно сделать прививку? Вот что мы знаем

Льгота распространяется только на денежные пожертвования, сделанные в 2021 году, а пожертвования, сделанные большинству благотворительных организаций, соответствуют требованиям, согласно IRS.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.