Можно ли вступить в наследство через 10 лет: смерти отца, матери, бабушки, без завещания на земельный участок

Содержание

Разрывное счастье: когда родня наверняка поссорится из-за наследства

https://realty.ria.ru/20210629/nasledstvo-1739021491.html

Разрывное счастье: когда родня наверняка поссорится из-за наследства

Разрывное счастье: когда родня наверняка поссорится из-за наследства — Недвижимость РИА Новости, 29.07.2021

Разрывное счастье: когда родня наверняка поссорится из-за наследства

Вступление в наследство – процесс не самый приятный, особенно когда «делить апельсин» начинают родственники, которые и без того находятся в состоянии холодной… Недвижимость РИА Новости, 29.07.2021

2021-06-29T13:07

2021-06-29T13:07

2021-07-29T10:45

федеральная нотариальная палата: нотариусы советуют

жилье

личный опыт – риа недвижимость

сделки

федеральная нотариальная палата

нотариусы

имущество

россия

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21. img.ria.ru/images/07e5/06/1d/1739022135_0:129:3181:1918_1920x0_80_0_0_03f4543ee3545a899dff0c58ddf558ab.jpg

Вступление в наследство – процесс не самый приятный, особенно когда «делить апельсин» начинают родственники, которые и без того находятся в состоянии холодной войны. А уж внезапно всплывшее завещание и вовсе может иметь эффект разрывной гранаты. Юристы и нотариусы рассказали сайту «РИА Недвижимость» о ситуациях, когда наследование недвижимости обернулось чуть ли не семейным крахом.Завещание как лабиринтНедвижимость как один из самых желанных пунктов наследства часто становится причиной ожесточенных споров между наследниками. Казалось бы, наличие завещания должно облегчить процесс, однако иногда завещатель настолько лихо закручивает формулировку своей воли, что наследники буквально решают ребус. А если в дело вступают нетрудоспособные иждивенцы, то клубок конфликта рискует затянуться в мертвый узел.Например, занятную историю с завещанием рассказал редакции «РИА Недвижимость» читатель из Саяногорска: его родители имели две квартиры и два неоформленных по дачной амнистии дома, а также его отец владел квартирой, которая была куплена еще в гражданском браке и записана на него. Когда родителей не стало, выяснилось, что отец написал завещание на ту самую третью квартиру с занятной формулировкой: разделить ее поровну «между всеми наследниками мужского пола в трех поколениях». У читателя встал вопрос, придется ли ему впоследствии выделять доли своему сыну и внуку, когда они родятся? Более того, его сестра утверждала, что поскольку отец умер до ее совершеннолетия, то она тоже имеет право на долю в квартире, которая отписана по завещанию.Прописанная в завещании формулировка про «мужской пол в трех поколениях», хотя и странная, но имеет право быть, отмечает управляющий партнер коллегии адвокатов «Марк Лабеон» Игорь Кобзарев. Дело в том, что Гражданский кодекс РФ гарантирует в нашей стране свободу завещания. Это значит, что распорядиться имуществом человек может так, как захочет: оставить его соседу, юрлицу, государству, трем поколениям по мужской линии или распределить доли наследников неравномерно.Однако здесь необходимо пояснить, что к наследованию могут призываться граждане, находящиеся в живых в момент открытия наследства, а также зачатые при жизни наследодателя и родившиеся живыми после открытия наследства, добавляет нотариус города Омутнинска Анна Корчемкина. Таким образом, если на момент смерти гражданина у него остался один сын, и нет зачатых при его жизни и родившихся после открытия наследства внуков, то наследство достанется только сыну. Впрочем, возражение сестры тоже небезосновательно, ведь свобода завещания ограничивается правилами об обязательных наследниках, которыми в том числе являются несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, добавляет нотариус города Омска Екатерина Лебедева. «С одной стороны, отец сделал все красиво, с другой – все запутал», – посетовал читатель в переписке с редакцией. Впрочем, в данной ситуации все разрешилось полюбовно, брат и сестра смогли договориться, как именно поделить имущество, чтобы никого не обидеть. Но желающим составить завещание стоит посоветовать тщательнее продумывать формулировки, если он не хочет запутать и столкнуть лбами родных. Не лишним будет обсудить нюансы с нотариусом, который принимает непосредственное участие в выражении воли наследодателя на бумаге. Собственно, одна из задач нотариуса – максимально не допустить спорных формулировок; разъяснить, что впоследствии завещание может стать неисполнимым, подчеркивает Лебедева. Внезапно нетрудоспособный Еще запутаннее ситуация может быть в том случае, если завещание велит даровать квартиру третьему лицу, но в его семье есть кто-то из списка обязательных наследников.Нотариус Лебедева вспомнила пример семьи Ивановых:»Их единственный сын умер, а его жена оставила пенсионерам 3-летнего внука, отказавшись его воспитывать. Со временем горе разъединило и самих супругов Ивановых: женщина погрузилась в воспитание внука, а мужчина завел отношения на стороне. При этом они продолжали жить вместе, пока спустя 5 лет Иванов не скончался. При оформлении наследства выяснилось, что за год до своей смерти Иванов составил завещание на все свое имущество в пользу своей новой возлюбленной. На момент ухода из жизни Иванова его супруге исполнилось 58 лет. С вопросом о возможности получения какой-либо доли наследства для себя и несовершеннолетнего внука Иванова обратилась к нотариусу. Здесь сошлись два права – право завещать квартиру кому угодно и право пятилетнего внука остаться в своем единственном жилье. То есть у внука есть шансы получить обязательную долю в наследстве, если суд признает, что он находился на иждивении наследодателя. Для супруги (если брак не был расторгнут) несколько иначе: ее возраст (58 лет) автоматически дает ей право считаться обязательным наследником, признание ее таковым судом не требуется. То есть ей для получения обязательной доли нужны 2 обстоятельства, которые нотариус, оформляющий наследство, может установить и без суда: наличие зарегистрированного к моменту смерти брака и достижения супругой определенного возраста (для женщин – 55 лет), объясняет нотариус Лебедева. Важно заметить, что если речь идет об обязательных наследниках, то им достаточно заявить о своих правах нотариусу, в производстве которого находится наследственное дело. Нотариус определяет, относится ли лицо, претендующее на обязательную долю, к данной категории.По словам старшего юриста адвокатского бюро «Леонтьев и партнеры» Тамази Мстояна, при рассмотрении подобных дел суд не выбирает чью-либо сторону, а лишь обязывает «поделиться» с обязательным наследником. «В ситуации, если была однокомнатная квартира, суд может принять решение оставить ее тому, на чье имя составлено завещание, а обязательному наследнику выплатить денежную компенсацию. Делать это будет наследник по завещанию за свой счет. Но в принципе ее могут и поделить – ситуации всегда разные. То есть суть в том, что суд не встает на чью-то сторону, и учитывает интересы обеих. И наследник по завещанию, и обязательный, получат наследство», – объясняет Мстоян. Развод в наследствоРазвод – чаще всего стрессовая для обоих сторон ситуация. Из-за душевных терзаний вопросы материального плана у людей отходят на второй план. Если бывшие супруги смогут найти в себе силы и договориться, они оформят соглашение о разделе совместно нажитого имущества и мирно разойдутся. А вот нежелание делить недвижимость при разводе может привести в будущем к целому клубку проблем, особенно, если они уже вступили в повторные браки и имеют там детей. Причем распутывать клубок иногда придется не им самим, а их детям. Такую ситуацию вспоминает управляющий партнер коллегии адвокатов «Марк Лабеон» Игорь Кобзарев. «Мужчина повторно женился. От первого брака у него было двое детей, а совместно нажитую с их матерью квартиру он не разделил. После его смерти в наследство вступила вторая жена и их сын. Спустя время бывшая супруга обратилась в суд с иском о восстановлении срока на приятие наследства в пользу их детей и взысканием доли в совместно нажитом имуществе.В итоге дело дошло до Верховного суда: в признании права бывшей жены на долю было отказано в связи с истечением трехлетнего срока исковой давности на раздел совместно нажитого имущества. Однако срок на вступление в наследство для двух несовершеннолетних детей был восстановлен. В результате вторая жена и ребенок от второго брака потеряли часть унаследованного имущества».Что касается права бывшего пережившего супруга именно на свою долю в общей совместной собственности, то оно действительно не прекращается вместе с расторжением брака или смертью второго супруга. Однако затягивать с разделом имущества не стоит, чтобы не случилось как в приведенном выше примере, когда даже суд не восстановил срок исковой давности, поскольку первая жена прекрасно знала о своих правах. То есть срок по таким спорам может быть восстановлен, если один из супругов не знал и не мог знать о нарушении его прав, например, он не был в курсе, что второй супруг еще в браке приобрел на свое имя квартиру, но факт покупки скрыл. Упс, опоздали!Сроки вступления в наследство регламентированы, но часто люди об этом не знают. Либо знают, но все равно подолгу не оформляют наследство, а когда решаются, бывает поздно. Управляющий партнер коллегии адвокатов «Марк Лабеон» Игорь Кобзарев вспомнил ситуацию из судебной практики, когда родственники лишились права на наследство именно из-за пропуска срока:»Умер отец, дочь пропустила шестимесячный срок на вступление в наследство. Тогда в него вступила тетя. Дочь обратилась с иском о восстановлении срока на вступление в наследство в суд, мотивировала тем, что поздно узнала о смерти отца, с которым у нее были очень сложные отношения. Суд первой инстанции не счел такую причину уважительной, а суд апелляционной инстанции решение отменил и срок восстановил. Верховный суд РФ отменил апелляционное определение, оставив в силе решение суда первой инстанции. Суд посчитал, что сложные отношения с родственником не относятся к числу уважительных причин при пропуске срока наследства».Сразу подчеркнем, что нотариус при оформлении наследства в императивном порядке не может требовать предоставления от наследников каких-либо заявлений, а также он не является инициатором открытия наследственного дела. То есть наследникам не стоит ждать, что их буду разыскивать. Таким образом, чтобы не ужаснуться новости о невозможности вступления в наследство, очень важно помнить о сроках. При этом Кобзарев отметил, что срок на принятие наследства иногда может быть восстановлен судом, если наследник не знал и не должен был знать об открытии наследства или пропустил срок по другим уважительным причинам. К ним отнесены – тяжелая болезнь, беспомощное состояние, неграмотность и тому подобное. Не считаются уважительными причинами кратковременное расстройство здоровья, незнание гражданско-правовых норм о сроках и принятии наследства, отсутствие сведений о составе наследственного имущества и тому подобное.

https://realty.ria.ru/20210226/rodstvenniki-1598896693.html

https://realty.ria.ru/20200715/1574387109.html

https://realty.ria.ru/20210531/dolya-1734969133.html

россия

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

Ольга Гахокидзе

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/07/1d/1743394837_316:0:2364:2048_100x100_80_0_0_de1ea32c5ba6def2a3f1782cfb7fa06b.jpg

Ольга Гахокидзе

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/07/1d/1743394837_316:0:2364:2048_100x100_80_0_0_de1ea32c5ba6def2a3f1782cfb7fa06b.jpg

Новости

ru-RU

https://realty.ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og. xn--p1ai/

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/06/1d/1739022135_226:0:2957:2048_1920x0_80_0_0_7d1dc69dda24ad316425525ec13913d8.jpg

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Ольга Гахокидзе

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/07/1d/1743394837_316:0:2364:2048_100x100_80_0_0_de1ea32c5ba6def2a3f1782cfb7fa06b.jpg

жилье, личный опыт – риа недвижимость, сделки, федеральная нотариальная палата, нотариусы, имущество, россия

Вступление в наследство – процесс не самый приятный, особенно когда «делить апельсин» начинают родственники, которые и без того находятся в состоянии холодной войны. А уж внезапно всплывшее завещание и вовсе может иметь эффект разрывной гранаты. Юристы и нотариусы рассказали сайту «РИА Недвижимость» о ситуациях, когда наследование недвижимости обернулось чуть ли не семейным крахом.

Завещание как лабиринт

Недвижимость как один из самых желанных пунктов наследства часто становится причиной ожесточенных споров между наследниками. Казалось бы, наличие завещания должно облегчить процесс, однако иногда завещатель настолько лихо закручивает формулировку своей воли, что наследники буквально решают ребус. А если в дело вступают нетрудоспособные иждивенцы, то клубок конфликта рискует затянуться в мертвый узел.

Например, занятную историю с завещанием рассказал редакции «РИА Недвижимость» читатель из Саяногорска: его родители имели две квартиры и два неоформленных по дачной амнистии дома, а также его отец владел квартирой, которая была куплена еще в гражданском браке и записана на него.

Когда родителей не стало, выяснилось, что отец написал завещание на ту самую третью квартиру с занятной формулировкой: разделить ее поровну «между всеми наследниками мужского пола в трех поколениях».

У читателя встал вопрос, придется ли ему впоследствии выделять доли своему сыну и внуку, когда они родятся? Более того, его сестра утверждала, что поскольку отец умер до ее совершеннолетия, то она тоже имеет право на долю в квартире, которая отписана по завещанию.

Прописанная в завещании формулировка про «мужской пол в трех поколениях», хотя и странная, но имеет право быть, отмечает управляющий партнер коллегии адвокатов «Марк Лабеон» Игорь Кобзарев. Дело в том, что Гражданский кодекс РФ гарантирует в нашей стране свободу завещания. Это значит, что распорядиться имуществом человек может так, как захочет: оставить его соседу, юрлицу, государству, трем поколениям по мужской линии или распределить доли наследников неравномерно.

Однако здесь необходимо пояснить, что к наследованию могут призываться граждане, находящиеся в живых в момент открытия наследства, а также зачатые при жизни наследодателя и родившиеся живыми после открытия наследства, добавляет нотариус города Омутнинска Анна Корчемкина. Таким образом, если на момент смерти гражданина у него остался один сын, и нет зачатых при его жизни и родившихся после открытия наследства внуков, то наследство достанется только сыну.

26 февраля, 10:00Федеральная нотариальная палата: нотариусы советуютСемья-западня: чем опасны родственники в операциях с недвижимостью

Впрочем, возражение сестры тоже небезосновательно, ведь свобода завещания ограничивается правилами об обязательных наследниках, которыми в том числе являются несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, добавляет нотариус города Омска Екатерина Лебедева.

«С одной стороны, отец сделал все красиво, с другой – все запутал», – посетовал читатель в переписке с редакцией.

Впрочем, в данной ситуации все разрешилось полюбовно, брат и сестра смогли договориться, как именно поделить имущество, чтобы никого не обидеть.

Но желающим составить завещание стоит посоветовать тщательнее продумывать формулировки, если он не хочет запутать и столкнуть лбами родных. Не лишним будет обсудить нюансы с нотариусом, который принимает непосредственное участие в выражении воли наследодателя на бумаге. Собственно, одна из задач нотариуса – максимально не допустить спорных формулировок; разъяснить, что впоследствии завещание может стать неисполнимым, подчеркивает Лебедева.

Внезапно нетрудоспособный

Еще запутаннее ситуация может быть в том случае, если завещание велит даровать квартиру третьему лицу, но в его семье есть кто-то из списка обязательных наследников.

Нотариус Лебедева вспомнила пример семьи Ивановых:

«Их единственный сын умер, а его жена оставила пенсионерам 3-летнего внука, отказавшись его воспитывать. Со временем горе разъединило и самих супругов Ивановых: женщина погрузилась в воспитание внука, а мужчина завел отношения на стороне. При этом они продолжали жить вместе, пока спустя 5 лет Иванов не скончался. При оформлении наследства выяснилось, что за год до своей смерти Иванов составил завещание на все свое имущество в пользу своей новой возлюбленной. На момент ухода из жизни Иванова его супруге исполнилось 58 лет. С вопросом о возможности получения какой-либо доли наследства для себя и несовершеннолетнего внука Иванова обратилась к нотариусу.

Здесь сошлись два права – право завещать квартиру кому угодно и право пятилетнего внука остаться в своем единственном жилье.

Независимо от содержания завещания, нетрудоспособные имеют право на обязательную долю в наследстве. Данная категория лиц наследует независимо от содержания завещания не менее половины доли, которая причиталась бы им по закону, в очередной раз напоминает нотариус.

Екатерина Лебедева

Нотариус города Омска

То есть у внука есть шансы получить обязательную долю в наследстве, если суд признает, что он находился на иждивении наследодателя. Для супруги (если брак не был расторгнут) несколько иначе: ее возраст (58 лет) автоматически дает ей право считаться обязательным наследником, признание ее таковым судом не требуется. То есть ей для получения обязательной доли нужны 2 обстоятельства, которые нотариус, оформляющий наследство, может установить и без суда: наличие зарегистрированного к моменту смерти брака и достижения супругой определенного возраста (для женщин – 55 лет), объясняет нотариус Лебедева.

Важно заметить, что если речь идет об обязательных наследниках, то им достаточно заявить о своих правах нотариусу, в производстве которого находится наследственное дело. Нотариус определяет, относится ли лицо, претендующее на обязательную долю, к данной категории.

«Исключение из указанных правил составляют нетрудоспособные иждивенцы. Вот им действительно без суда не доказать свое право на обязательную долю. Только суд решает, являлись ли средства, предоставляемые наследодателем, их основным источником средств к существованию. При этом нетрудоспособным иждивенцем может быть признано даже лицо, не относящееся к кругу наследников по закону», – объясняет нотариус.

Екатерина Лебедева

Нотариус города Омска

По словам старшего юриста адвокатского бюро «Леонтьев и партнеры» Тамази Мстояна, при рассмотрении подобных дел суд не выбирает чью-либо сторону, а лишь обязывает «поделиться» с обязательным наследником.

«В ситуации, если была однокомнатная квартира, суд может принять решение оставить ее тому, на чье имя составлено завещание, а обязательному наследнику выплатить денежную компенсацию. Делать это будет наследник по завещанию за свой счет. Но в принципе ее могут и поделить – ситуации всегда разные. То есть суть в том, что суд не встает на чью-то сторону, и учитывает интересы обеих. И наследник по завещанию, и обязательный, получат наследство», – объясняет Мстоян.

15 июля 2020, 14:51

Заживо подарить vs. замертво завещать: как передать жилье наследникам

Развод в наследство

Развод – чаще всего стрессовая для обоих сторон ситуация. Из-за душевных терзаний вопросы материального плана у людей отходят на второй план. Если бывшие супруги смогут найти в себе силы и договориться, они оформят соглашение о разделе совместно нажитого имущества и мирно разойдутся. А вот нежелание делить недвижимость при разводе может привести в будущем к целому клубку проблем, особенно, если они уже вступили в повторные браки и имеют там детей. Причем распутывать клубок иногда придется не им самим, а их детям.

Такую ситуацию вспоминает управляющий партнер коллегии адвокатов «Марк Лабеон» Игорь Кобзарев.

«Мужчина повторно женился. От первого брака у него было двое детей, а совместно нажитую с их матерью квартиру он не разделил. После его смерти в наследство вступила вторая жена и их сын. Спустя время бывшая супруга обратилась в суд с иском о восстановлении срока на приятие наследства в пользу их детей и взысканием доли в совместно нажитом имуществе.

В итоге дело дошло до Верховного суда: в признании права бывшей жены на долю было отказано в связи с истечением трехлетнего срока исковой давности на раздел совместно нажитого имущества. Однако срок на вступление в наследство для двух несовершеннолетних детей был восстановлен. В результате вторая жена и ребенок от второго брака потеряли часть унаследованного имущества».

Что касается права бывшего пережившего супруга именно на свою долю в общей совместной собственности, то оно действительно не прекращается вместе с расторжением брака или смертью второго супруга. Однако затягивать с разделом имущества не стоит, чтобы не случилось как в приведенном выше примере, когда даже суд не восстановил срок исковой давности, поскольку первая жена прекрасно знала о своих правах.

«Необходимо помнить, что срок исковой давности следует отсчитывать со дня, когда один из супругов узнал о нарушении своего права», – напоминает нотариус Лебедева.

Екатерина Лебедева

Нотариус города Омска

То есть срок по таким спорам может быть восстановлен, если один из супругов не знал и не мог знать о нарушении его прав, например, он не был в курсе, что второй супруг еще в браке приобрел на свое имя квартиру, но факт покупки скрыл.

31 мая, 16:53Федеральная нотариальная палата: нотариусы советуютБудет ли жена наследовать долю в квартире, которая досталась ее умершему мужу по завещанию?

Упс, опоздали!

Сроки вступления в наследство регламентированы, но часто люди об этом не знают. Либо знают, но все равно подолгу не оформляют наследство, а когда решаются, бывает поздно. Управляющий партнер коллегии адвокатов «Марк Лабеон» Игорь Кобзарев вспомнил ситуацию из судебной практики, когда родственники лишились права на наследство именно из-за пропуска срока:

«Умер отец, дочь пропустила шестимесячный срок на вступление в наследство. Тогда в него вступила тетя. Дочь обратилась с иском о восстановлении срока на вступление в наследство в суд, мотивировала тем, что поздно узнала о смерти отца, с которым у нее были очень сложные отношения.

Суд первой инстанции не счел такую причину уважительной, а суд апелляционной инстанции решение отменил и срок восстановил. Верховный суд РФ отменил апелляционное определение, оставив в силе решение суда первой инстанции. Суд посчитал, что сложные отношения с родственником не относятся к числу уважительных причин при пропуске срока наследства».

Сразу подчеркнем, что нотариус при оформлении наследства в императивном порядке не может требовать предоставления от наследников каких-либо заявлений, а также он не является инициатором открытия наследственного дела. То есть наследникам не стоит ждать, что их буду разыскивать.

«Нотариус, получивший сообщение об открывшемся наследстве, обязан известить об этом тех наследников, место жительства или работы которых ему известно. Если у обратившегося к нотариусу гражданина нет сведений о месте жительстве или работы других наследников, нотариус размещает на официальном сайте Федеральной нотариальной палаты информацию о вызове наследников», – поясняет нотариус города Омска Ольга Фрик.

Ольга Фрик

Нотариус города Омска

Таким образом, чтобы не ужаснуться новости о невозможности вступления в наследство, очень важно помнить о сроках. При этом Кобзарев отметил, что срок на принятие наследства иногда может быть восстановлен судом, если наследник не знал и не должен был знать об открытии наследства или пропустил срок по другим уважительным причинам. К ним отнесены – тяжелая болезнь, беспомощное состояние, неграмотность и тому подобное.

Не считаются уважительными причинами кратковременное расстройство здоровья, незнание гражданско-правовых норм о сроках и принятии наследства, отсутствие сведений о составе наследственного имущества и тому подобное.

Как вступить в наследство спустя 30 лет?

Александр из Каменска-Уральского потерял отца в 1990 году. После его смерти осталось наследство — земельный участок и жилой дом. Наследники первой очереди: Александр и его братья и сестры, заявление нотариусу подавала наш клиент, но по какой-то причине наследство выдано не было.

Спустя 30 лет Александр решил все же получить свидетельство о наследстве, но нотариус рекомендовал действовать в судебном порядке. Тогда мужчина и обратился в офис «Единого центра защиты».

Так как на дом и земельный участок отсутствовали правоустанавливающие и правоподтверждающие документы, было подготовлено исковое заявление о фактическом принятии наследства.

В силу п. 2 ст. 1153 ГК РФ признается, пока не доказано иное, что наследник принял наследство, если он совершил действия, свидетельствующие о фактическом приняли наследства, в частности если наследник: вступил во владение или в управление наследственным имуществом; принял меры по сохранению наследственного имущества, защите его от посягательств или притязаний третьих лиц; произвел за свой счет расходы на содержание наследственного имущества; оплатил за свой счет долги наследодателя или получил от третьих лиц причитавшиеся наследодателю денежные средства. 

В целях подтверждения фактического принятия наследства (пункт 2 статьи 1153 ГК РФ) наследником могут быть представлены, в частности, справка о проживании совместно с наследодателем, квитанция об уплате налога, о внесении платы за жилое помещение и коммунальные услуги, сберегательная книжка на имя наследодателя, паспорт транспортного средства, принадлежавшего наследодателю, договор подряда на проведение ремонтных работ и т.п. документы.

Исходя из вышеприведённых положений закона, воля на принятие наследства считается проявленной в том случае, если наследник совершает фактические действия, свойственные собственнику. Такими действиями считаются действия, в которых проявляется отношение наследника к наследственному имуществу как к своему собственному, поэтому действия должны им совершаться для себя и в своих интересах.

Решением Каменского районного суда Каменска-Уральского по делу №2-574/2020 за доверителем ЕЦЗ признано право собственности на жилой дом и земельный участок.

Если вам нужна помощь юриста — просто запишитесь на консультацию в офис в вашем городе!

21.04.2021

Как вступить в наследство иностранцу в Украине?

Вопросы принятия и оформления наследства имеют много подводных камней. Часто наши клиенты, которые находятся заграницей и не могут приехать в Украину, задают такие вопросы: Как вступить в наследство иностранцу в Украине? Возможно ли вступление в наследство по доверенности в Украине? Сколько стоит вступить в наследство в Украине? Какой налог на наследство в Украине для нерезидентов? Как происходит вступление в наследство на Украине гражданином России, Белоруси, Грузии и т.д.? Как принять наследство в Украине для граждан России? и много, много других подобных вопросов.

Эта статья направлена на то, чтобы ответить на эти вопросы и дать вводные инструкции по порядку вступления (принятия) наследства в Украине.

Процедура вступления в наследство в Украине.

Процедура принятия (вступления) наследства может оказаться значительно сложнее, если наследодатель последние свои дни жил за пределами Украины, или наследником является нерезидент Украины.

Статус нерезидента имеют лица (в том числе, как граждане Украины, так и иностранцы), проживающие на территории Украины менее 183 дней в течение года, или же имеют официально зарегистрированное место жительства в другой стране.

Поэтому, нижеописанная процедура подходит как для иностранцев, так и для украинских граждан, которые постоянно находятся заграницей, т.е. являются нерезидентами.

Что же делать, чтобы унаследовать недвижимое имущество, находящееся в Украине?

В соответствии со ст. 71 Закона Украины «О международном частном праве» наследование недвижимого имущества, которое находится в Украине, регулируется правом Украины. Это означает, что для наследования недвижимого имущества, необходимо пройти процедуру, предусмотренную законодательством Украины, и не имеет значения, где составлено завещание или где последний раз проживал и умер наследодатель (есть некоторые исключения, но мы их рассмотрим в другой статье).

В целом, согласно украинскому законодательству нет различия в порядке наследования гражданами Украины и гражданами других государств или нерезидентами. Различия есть только в размере налога, который необходимо оплатить за наследуемое имущество.

Поэтому, как иностранным гражданам, так и гражданам Украины, законодатель предоставил срок в 6 месяцев для вступления в наследство.

Что же значит вступление в наследство?

Простыми словами это согласие наследника принять наследство, которое выражается путем подачи нотариусу письменного заявления о принятии наследства.

Обратите внимание, что до истечения 6-ти месячного срока со смерти наследодателя необходимо подать только заявление о принятии наследства. Вопрос по оформлению права собственности на наследственное имущество в течение этого периода не решается.

Обобщая вышесказанное, можем разделить процесс наследования на два этапа: первый — принятие наследства, второй — оформление права собственности на наследственное имущество. По первому этапу законом четко установлены временные рамки в шесть месяцев, по второму этапу – для оформления наследства, наследник не ограничен во времени.

Если же нет возможности приехать в Украину для вступления в наследство, что делать?

К счастью, в этом случае сможет помочь доверенное лицо (представитель), который находится в Украине и действует на основании полученной от наследника доверенности. А можно все документы оформить с помощью наших адвокатов по наследству в Украине. Мы все вопросы согласуем с нотариусом в Украине, отправим Вам образцы документов, которые нужно оформить, подробно объясним что и как нужно сделать. Обращайтесь!

Так, с чего же начать?

Начать стоит с выбора нотариуса. Нужно выбирать нотариуса по месту нахождения наследственного имущества (или основной его части) или по месту последнего проживания умершего. Это может быть как государственный, так и частный нотариус. Наши юристы (адвокаты) по наследству, уже на этом этапе, может значительно помочь с выбором, предварительно переговорив с нотариусом и согласовав будущие процедурные моменты. Ведь не все нотариусы хотят заниматься наследственными делами с участием нерезидентов, у каждого нотариуса свои порядки работы и цены на услуги.

Как происходит вступление (принятия) в наследство по доверенности (пошагово)?

Этап первый — открытие наследственного дела.

  1. Оформление доверенности наследником в стране его пребывания на доверенное лицо (представителя), которое находится в Украине.

Для того, чтобы доверенное лицо могло представлять интересы наследника, ему необходимо иметь оригинал доверенности. В доверенности четко прописываются все полномочия и действия, которые доверенное лицо может осуществлять от имени наследника.

Если наследник оформляет доверенность за пределами Украины, то ее необходимо заверить у иностранного нотариуса и легализировать. Только при условии легализации, такая доверенность будет действительна в Украине (особенности легализации можно прочитать в другой статье). Также, вместо иностранного нотариуса, может заверить доверенность консул в посольстве Украины иностранного государства, но не в каждом посольстве консул наделен такими полномочиями.

  1. Составление заявления у нотариуса о вступлении в наследство.

Нотариус в Украине, которого Вы выбрали, укажет, какое именно заявление, и какого образца он хочет от наследника для открытия наследственного дела. Образец, указанного нотариусом заявления, наследник должен подписать лично.

В случае, когда наследник находится за пределами Украины, такое заявление также необходимо заверить у иностранного нотариуса. Это можно сделать вместе с оформлением доверенности, так как процедура у иностранного нотариуса будет одинаковой для этих двух документов.

Подать это заявление к нотариусу в Украине уже может доверенное лицо.

  1. Подготовка всех имеющихся документов.

Хотя и заявление является основным документом на первом этапе наследования, все же не стоит недооценивать важность подготовки других документов, которые бы засвидетельствовали право наследника на обращение к нотариусу по наследству. Документы, которые подтвердят родственные отношения с умершим являются обязательными для подачи нотариусу. Чужой человек, не имея родственных отношений с наследодателем (за исключением, если он указан в завещании, или есть договор пожизненного содержания) не может подать заявления на принятие наследства к нотариусу.

Перечень документов, которые являются обязательными для подачи нотариусу на первом этапе (может изменяться в зависимости от конкретной ситуации):

— Копия паспорта наследника.

Если наследник самостоятельно с оригиналом паспорта не приходит к нотариусу, то доверенное лицо подает заверенную нотариально копию. Если это паспорт иностранного государства, то заверенная нотариально копия должна содержать также и перевод паспорта на украинский язык.

— Справку о присвоении регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов РНОКПП (так называемый идентификационный код, выданный налоговой инспекцией).

Идентификационный код является обязательным документом, как для граждан Украины, так и для иностранцев. Изготовить идентификационный код иностранцу нужно заранее. Доверенное лицо при наличии у него оригинала доверенности сможет это сделать в налоговых органах любого областного центра.

— Свидетельство о смерти наследодателя.

Если человек умер за пределами Украины, и свидетельство о смерти выдано уполномоченными органами иностранного государства, то оно подлежит легализации. Перевод на украинский язык свидетельства можно уже сделать в Украине, и избежать повторной легализации еще и перевода.

— Завещание (если наследование происходит по завещанию).

Завещание является обязательным документом, который подается нотариусу в оригинале, и если завещание написано в иностранного нотариуса, то конечно же, подлежит легализации и перевода на украинский язык.

— Документы, подтверждающие родственные отношения (если наследование происходит по закону, то есть, когда нет завещания).

Подтвердят родственные отношения с завещателем: свидетельство о рождении (усыновлении), свидетельство о браке и т.д. — все зависит от степени родства.

Если наследодатель находится за пределами Украины и не хочет передавать оригиналы таких документов в Украину, то выйти из этого положения можно сделав нотариально заверенные копии.

— Доверенность (если документы нотариусу наследник не в состоянии предоставить самостоятельно, поэтому это делает доверенное лицо).

  1. Представление документов и открытие нотариусом наследственного дела.

Выполнение всех вышеперечисленных действий завершается подачей, самостоятельно наследником, или доверенным лицом, документов к нотариусу. На основе представленных документов нотариус открывает наследственное дело и выдает Выписка о регистрации наследственного дела.

Еще раз подчеркнем!

Открытие наследственного дела — это первый этап, который необходимо осуществить именно до истечения 6-ти месячного срока после смерти наследодателя. Результат первого этапа — это получение Выписки о регистрации наследственного дела. Все последующие действия (подача документов на наследственное имущество, его оформление и получение свидетельства на наследство) осуществляется по истечении 6-ти месячного срока.

Второй этап — оформление наследства

Следующий этап обычно требует больше времени, поскольку нотариус должен проверить все нюансы и право наследодателя на то или иное имущество, которое передается в собственность наследника. Если необходимых документов нет, то их необходимо будет восстановить. Также, нотариус направляет запросы в компетентные органы для получения подтверждения о правах наследодателя на определенное имущество, а это требует время.

На этом этапе необходимо подать нотариусу все имеющиеся документы, которые подтвердят право собственности умершего человека на наследственное имущество (в том или ином случае документы могут значительно отличаться):

  1. Документ, удостоверяющий смену фамилии (если это имело место в связи с браком или иными обстоятельствами).

Например, если правоустанавливающие документы о праве на имущество выдавались на девичью фамилию умершей, а завещание она составила уже после смены фамилии в связи с бракосочетанием.

  1. Правоустанавливающие документы на все наследуемое имущество (оригиналы).

Подаются именно оригиналы (или дубликаты, если оригинал утерян), поскольку нотариус ставит отметку на оригинал документа, и таким образом отмечает изменение права собственности на объект или его часть (если есть несколько совладельцев).

К правоустанавливающим документам относятся: свидетельство о праве собственности, договор дарения, договор купли-продажи, договор мены, свидетельство о приобретении имущества с публичных торгов и тому подобное. В случае отсутствия правоустанавливающих документов, предварительно необходимо осуществить поиск и восстановление документов на имущество. Это может также сделать доверенное лицо на основе имеющейся доверенности от наследника. Если имущество ранее регистрировали в электронных реестрах, то нотариус может самостоятельно получить информацию о данном имуществе из реестров.

  1. Экспертная оценка недвижимого имущества (нужна, если наследник обязан платить налог).

Для получения оценки стоимости недвижимого имущества необходимо обратиться к сертифицированному эксперту или фирме, которая уполномочена осуществлять такие действия. Экспертная оценка предоставляется нотариусу вместе с другими документами. Сумма налога, которую необходимо уплатить высчитывается в процентном соотношении от суммы имущества, указанной в экспертной оценке.

  1. Квитанция об уплате налога.

Объекты наследования (то есть наследственное имущество) облагаются налогом на доходы физических лиц. От уплаты этого налога освобождаются лица первой и второй степени родства.

Стоит отметить, что даже если наследник подпадает под категорию лиц, которые освобождаются от уплаты такого налога, но он является нерезидентом, ему придется уплатить сумму в 18% от оценочной стоимости имущества.

Уплата налога на наследство должна состояться до дня нотариального оформления объектов наследства – т.е. выдачи свидетельства о праве на наследство, или же в день выдачи свидетельств о праве на наследство, но не позже.

Иностранные граждане еще дополнительно оплачивают военный сбор, который составляет 1,5% от оценочной стоимости имущества.

Подчеркнем, что на ставку налога в данном случае не влияет степень родства с наследодателем, а влияет налоговый статус наследника — нерезидент.

 

Заключительный момент — получение наследником свидетельства о праве на наследство.

Поскольку нотариусы могут регистрировать право собственности на имущество, то во время выдачи свидетельства о праве на наследство нотариус также может самостоятельно осуществить регистрацию права собственности на наследственное имущество в Государственном реестре права собственности на недвижимое имущество. Это действие является окончательным в процедуре наследования — наследник становится полноправным собственником имущества.

Если Вы не можете самостоятельно заниматься вопросами наследования, обращайтесь к нам, и наш адвокат (юрист) по наследственным делам поможет! Ваше личное присутствие в Украине не понадобится!

Вступить в наследство Украина.

 

Читайте также:

Восстановление срока принятия наследства и очереди наследования в Украине.

Наследство в Украине — общая информация.

 

Выигранные наследственные дела в суде:

Признание права собственности на наследство

Денежная компенсация за выморочное наследство

Изменение очередности принятия наследства. Устранение от наследства

Отсудили у городских властей наследство клиента

Доказали, что клиент принял наследство через 10 лет после оформления на родственников

Получили от клиентки, которая живет заграницей, только доверенность, а передали ей наследство от мамы и бабушки.

Суд отказал в наследстве сыну, который не общался с отцом. Поучительный кейс

Что произошло

Тольяттинец Александр Солопов (имена и фамилии участников этого судебного дела изменены. — Прим. «Секрета») развёлся с женой. Переезжать было некуда, поэтому мужчина продолжал жить с бывшей супругой и их общим сыном Сергеем в одной квартире. Но всё изменилось, когда тольяттинец получил тяжёлую черепно-мозговую травму и потерял работу из-за плохого здоровья.

Бывшая жена больше не хотела жить с Александром. Сперва она выписала его из квартиры, а затем вместе с сыном обратилась в суд, чтобы выселить мужчину. В суде сын утверждал, что не поддерживает с Александром никаких отношений и не считает его отцом. В итоге суд разрешил выселить мужчину — так Александр остался без крыши над головой.

Идти было некуда: мужчина ночевал в подъезде дома, где когда-то жил вместе с семьёй. Кормили его бывшие соседи. Черепно-мозговая травма тоже не прошла бесследно. У Александра появилось психическое заболевание, из-за которого его признали инвалидом первой группы.

Из-за инвалидности мужчине вне очереди выдали выдали социальное жильё, которое он позднее приватизировал. В квартире Александр жил вместе с со своей матерью. Она и присматривала за сыном в последние годы его жизни. Когда Александр умер, то оставил наследство – ту самую приватизированную квартиру площадью в 40 кв м.

Как бабушка с внуком за наследство судились

Чтобы квартира не досталась внуку, его бабушка подала иск в тольяттинский суд. Женщина требовала признать Сергея недостойным наследником, так как он не общался с отцом, не заботился о нём и никак не помогал во время болезни.

Внук на суд не пришёл. Но в письменном отзыве на иск указал, что никогда не прерывал общения с отцом, покупал для него продукты, поддерживал деньгами, а однажды даже купил ему дорогую кровать для лежачих больных.

Мужчина также подчеркнул, что навещал отца практически до его смерти, пока по работе не переехал из Тольятти в Москву. И добавил, что бабушка — «приверженец нетрадиционного ответвления христианской религии», поэтому может переписать квартиру «третьим лицам».

В первый раз суд принял сторону внука, придя к выводу, что раз Солопов-младший не привлекался к ответственности за неуплату алиментов (по закону трудоспособные совершеннолетние дети обязаны содержать своих нетрудоспособных, нуждающихся в помощи родителей. — Прим. «Секрета»), то его нельзя признать недостойным наследником.

Восстановить срок

Борьба за наследство продолжалась. Сын, который узнал о смерти отца лишь через восемь месяцев и пропустил шестимесячный срок для принятия наследства, потребовал, чтобы суд восстановил сроки.

Сергей указал, что узнал о смерти отца из иска от бабушки, а письма до него не доходили, так как их отправляли по адресу в Тольятти, а он жил уже в Москве. Впрочем, свидетели говорили об обратном: якобы Сергей ещё до первого иска расспрашивал знакомых о месте захоронения отца.

Три инстанции согласились восстановить сроки, признав причину пропуска срока уважительной. Но бабушка Сергея не согласилась с этим решением и пошла в Верховный суд.

Что решил ВС

Верховный суд отменил все решения нижестоящих судов и указал, что незнание о смерти наследодателя – это не повод восстановить срок для принятия наследства.

«Нежелание поддерживать родственные отношения с наследодателем и отсутствие интереса к его судьбе ни закон, ни пленум не относят к уважительным причинам пропуска срока для принятия наследства», – указали судьи.

ВС подчеркнул, что при «должной осмотрительности и заботливости» сын мог и должен был узнать о смерти своего отца, о том, что наследство открыли, о действиях наследников в отношении имущества. Но вместо этого предпочёл не отвечать на звонки и скрывать свой адрес от оставшихся в Тольятти родственников.

Причиной отмены судебных актов послужило то, что нижестоящие суды не дали должной правовой оценки свидетельствам, что Сергей мог знать о смерти своего отца раннее указанной им даты, объяснил Дмитрий Уваров, член Ассоциации юристов России. Ещё до первого суда сын выяснял место захоронения отца.

Спор о сроках отправили на новое рассмотрение в Автозаводский районный суд.

Что говорят юристы

Опрошенные «Секретом» юристы сходятся во мнении, что в судах общей юрисдикции часто без веских причин на то восстанавливают сроки для принятия наследства.

«В этом деле Верховный суд сделал выводы, основываясь не на нормах материального права, а применяя термины должной осмотрительности и заботливости. И установил внятные правила поведения как для будущих наследников, так и для судов», — говорит адвокат Андрей Саунин.

Мария Замолоцких, юрист Европейской юридической службы, согласна с тезисом ВС о том, что незнание о смерти наследодателя – это не повод восстановить срок для принятия наследства. И подчёркивает, что восстановить их в принципе сложно: перечня уважительных причин в законе нет, и каждый случай суд рассматривает индивидуально.

Судебная практика подтверждает уважительность следующих причин: тяжёлая болезнь, беспомощное состояние, неграмотность и т. п., если они не давали человеку принять наследство. Причём кратковременное расстройство здоровья суд не принимает в качестве уважительной причины.

Подобные споры могут возникать не только из-за того, что наследник уклонялся от общения с родственниками, добавляет Саунин. Закон не обязывает нотариуса искать всех возможных наследников, а когда они объявятся — возникнут проблемы.

Чтобы защитить интересы членов семьи наследодателя и его близких в подобных ситуациях, Мария Замолоцких советует соблюдать сроки вступления в наследство.

Памятка:

  • На сайте Федеральной нотариальной палаты можно узнать, открыто ли наследственное дело в отношении умершего.

  • Для принятия наследства есть шесть месяцев со дня смерти наследодателя: за это время нужно подать нотариусу по месту открытия наследства (последнему месту жительства умершего) заявление о принятии наследства или заявление о выдаче свидетельства о праве на него.

  • Если другие наследники угрожают или вынуждают отказаться от причитающегося, нужно подавать заявление в суд о признании их недостойными наследниками (а в случае необходимости и сообщать в правоохранительные органы).

Если же говорить о том, как избежать таких ситуаций, то самый простой путь — это составление завещания, резюмирует адвокат Наталья Тарасова. В нём должно быть чётко указано, кому и что достанется после смерти наследодателя. Это не исключает возможность того, что наследники встретятся в суде, но значительно минимизирует проблемы.

Коллаж: «Секрет Фирмы», freepik.com

Как вступить в наследство двадцать лет спустя

После смерти бабушки мама в наследство получила дом, но не оформила права собственности на него. Прошло 20 лет. Дом почти развалился. Можно ли вступить в права наследства сейчас? Светлана Кулик

– К сожалению, ваш случай, Светлана, совершенно типичен, – отвечает на вопрос нашей читательницы юрист  ООО «Юридическое агентство «Альтернатива» Александр Семендяев. – Наверное, виной тому привычка. Люди, пользуясь имуществом своих близких ежедневно, регулярно, привыкают считать это имущество своим и думают, что после смерти родственника оно остается в их собственности как нечто само собой разумеющееся. Однако это не так.

Специалист объясняет, что на основании факта смерти наследодателя, у наследников появляется лишь право на принятие наследства, но не право собственности на само наследство. Для возникновения права собственности на наследство наследник должен реализовать свое право, совершив ряд действий.

Гражданский кодекс Украины предусматривает два способа принятия наследства. Различие этих двух способов в том, проживал ли наследник вместе с наследодателем. Но в обоих случаях срок на принятие наследства – шесть месяцев с момента смерти наследодателя.

– Рассмотрим оба варианта, – предлагает юрист. – Если наследник не проживал с наследодателем на момент смерти последнего, для принятия наследства ему нужно в течение шести месяцев подать заявление о принятии наследства. Заявление о принятии следует подавать нотариусу по последнему месту жительства наследодателя. Если наследник не сделает этого, то по прошествии срока на принятие наследства он будет считаться как не принявший наследство. Если же наследник проживал с умершим на момент смерти последнего, он считается принявшим наследство с момента его открытия, то есть с момента смерти наследодателя. Поход к нотариусу в этом случае не требуется. Наследником вы будете считаться по умолчанию.

Что же делать, если пропущен шеститимесячный срок на принятие наследства?
Закон опять дает два выхода из такой ситуации.

– Если, допустим, существуют наследники, уже принявшие наследство, вы можете подать заявление на включение и вас в круг наследников. Но только с их письменного согласия, – объясняет Александр Семендяев. – Если же принявших наследников нет или они возражают против вашего вступления в наследство, без похода в суд не обойтись. В суде вы можете попросить об установлении дополнительного срока на принятие наследства. Если суд признает причины, по которым вы не приняли вовремя наследство, то такой срок будет установлен.

ООО «Юридическое агентство Альтернатива»
г. Харьков, ул. 23 Августа,12, офис 4.
Тел.: (057)780-81-70, 063-905-95-93, 097-907-62-62, 066-905-75-75.
e-mail: [email protected]
www.alternative.in.ua

Как вступить в наследство, если прошло много лет

Процедура наследственного дела ограничена по времени. Процесс принятия имущества умершего предполагает перечень действий, требующих собрать документацию, дождаться свидетельство права собственности. Временные промежутки регламентированы законодательством Российской Федерации. Однако, возникают ситуации, когда достойный преемник не успевает вступить во владения либо не узнает о гибели близкого человека вовремя. На вопрос как вступить в наследство, если прошло много лет ответит данный материал.

Срок вступления в наследство

Согласно Гражданскому кодексу РФ срок принятия наследственных прав берет точку отсчета с момента открытия процесса. Начало дела исчисляется установленным днем смерти наследодателя. Если он объявляется погибшим, то за стартовую величину принимают дату оглашения судебного решения.

Порядок вступления в наследство предполагает два варианта:

  • по закону — имущество покойного распределяется между ближайшими родственниками, иждивенцами по регламентированному правилу очередности;
  • завещанию — владения усопшего передаются наследникам, указанным в нотариально заверенной бумаге согласно его последней воле.

Статья номер 1154 прописывает срок принятия наследства, который составляет полгода с момента открытия дела. Возникают ситуации, когда следует отказ основных претендентов от имущества погибшего, они объявляются недостойными. При возникновении подобных случаев днем начала наследственного процесса считается дата приобретения правопреемства. Такие граждане — наследники второй и последующей очередей.

После момента перехода наследственных прав, для данных лиц спустя 6 месяцев регламентированного срока, дополнительно дается 3 месяца для вступления в наследство. Общий временной промежуток обратиться за имуществом покойного для них составляет девять месяцев.

Наследники могут вступить в права владения фактически либо по закону. Первый формат предусматривает распоряжение собственностью, заботу о нем (проживание, улучшение) без официального подтверждения нотариуса. Второй вариант — законный, когда права пользования официально закрепили за преемником владения умершего.

Если пропущен срок

Возникают ситуации, когда наследник пропускает установленный срок принятия наследства. Единственным верным решением является посещение суда. Заинтересованное лицо пишет заявление, прикладывает доказательства уважительной причины пропуска регламентированного времени.

Подобные обстоятельства должны доказывать неосведомленность гражданина либо невозможность вовремя принять наследство. Основными причинами могут стать длительная командировка, болезнь, отсутствие связи, не информированность.

Статья номер 1155 ГК РФ согласовывает вероятность восстановить пропущенное время принятия наследственных прав. Существует два варианта:

  • судебный;
  • внесудебный.

Судебные органы рассматривают обращение пропустившего срок наследника. Ход дела и решение принимаются, исходя из обстоятельств и времени истечения установленного периода.

Какой срок давности по наследственным делам?

Полугодовой период, установленный для вступления в наследство, исчисляется датой открытия дела. Окончание данного времени запускает срок давности. Это установленный законодательством промежуток, по истечении которого наследственное делопроизводство теряет актуальность. Завершение регламентированного времени создает запрет на любые изменения, пересмотр итогов процесса. Согласно российскому закону период срока давности составляет три года. Точкой отсчета служит момент исчезновения обстоятельств, мешавших наследнику вступить в права собственности покойного. В течение зафиксированного времени преемник должен заявить о своих притязаниях, подготовить доказательственную базу.

Периодически возникают случаи на практике, когда наследник осведомляется о наследственных правах спустя 5, 10, 15, 20 лет. Российское законодательство не исключает подобные ситуации. Преемник вправе сообщить о притязаниях. Чаще всего обстоятельства, мешавшие принять наследственную массу: проживание в другой стране, отсутствие связи с погибшим, незнание о включении в завещание.

Можно ли принять наследство по происшествии многих лет?

Установление временного промежутка принятия и периода давности ограничивают претендента на наследственное имущество. Преемник может вступить во владение собственностью покойного спустя много лет. Основными условиями являются — наличие уважительных причин, подкрепленных вескими доказательствами.

Собрав всю необходимую базу подтверждения обоснованных обстоятельств, наследник подает исковое заявление в суд для восстановления сроков. Иной выход для заинтересованного лица — согласование между другими преемниками погибшего.

Посещение суда за восстановлением сроков

Если наследник пропустил срок принятия владений покойника, опоздав на десять либо двадцать лет, он имеет шансы восполнить его. Больше вероятностей добиться пересмотра дела — визит судебных органов. Именно через суд получиться восстановить преемственность официально, пересмотреть результаты процесса.

Истец должен оформить заявление, приложить доказывающие уважительные обстоятельства бумаги. Удовлетворив иск заинтересованного гражданина, суд пересматривает имущественные доли всех учтенных наследников. Судебное постановление позволяет перерегистрировать недвижимость через Регпалату. Нотариальные, раннее выданные свидетельства о праве владения наследством, автоматически теряют действительность.

Документы, требуемые судом

Истец обращается за пересмотром дела в арбитражный суд. Потенциальному наследнику предварительно стоит подготовить внушительную, неопровержимую базу, доказывающую уважительные обстоятельства просрочки. Заинтересованный гражданин оформляет заявление, прикрепляет перечень документов:

  • российский паспорт;
  • бумаги, подтверждающие родственную связь;
  • доказательства уважительных причин пропуска.

Наличие неопровержимой доказательной базы осуществит вступление в наследство через 10 лет и даже больше.

Внесудебные отношения наследников

Несвоевременное появление нового преемника умершего предполагает согласие с претензиями завладеть собственностью остальных претендентов на наследство. Солидарность касательно деления владений умершего требует оформить письменную согласованность сторон.

Подобная бумага заполняется, заверяется через нотариуса по месту открытия наследства. Доступны следующие варианты оформления:

  • единым письменным документом от всех правопреемников;
  • индивидуальное заявление от каждого участника дела.

Данный вид соглашения предполагает открытые временные промежутки наследования. Отказ хотя бы одной стороны влечет недействительность вступления в собственность. Переписанная документация требует аннулировать прежние наследственные свидетельства нотариусом.

На основании полученных бумаг производится перераспределение имущественных объектов. По их усмотрению, возможно выделить новоявленному претенденту полагающуюся долю или её денежную компенсацию.

Как вступить в наследство по закону?

Правило принятия наследства согласно закону основывается на принципе очередности. Порядок регламентирует Гражданский кодекс РФ. Согласно государственному акту наследование определяется степенями родства. Первую категорию составляют ближайшие среди родственников: родители, дети, супруги. Когда возникают случаи отказа лиц первой очередности либо отсутствия подобной группы в живых, эстафета переходит второй ступени наследников. Общее количество степеней родства выделено восемь.

Наследники одной категории очередности рассчитывают получить имущество равными частями. Если потомок наследодателя умер одновременно с ним, то имущественные ценности распределятся между его правопреемниками.

Принятие наследства согласно завещанию

Завещательный акт составляется наследодателем только с помощью консультации и заверения бумаги нотариусом. Наличие документа последней воли облегчает процесс перехода собственности наследникам умершего.

Периодически возникают ситуации оспаривания завещания. Потомки покойного предпринимают шаги признать бумагу недействительной, дальше добиться пересмотра распределения жилой недвижимости, иных ценностей.

Обязательная категория претендующих лиц на объекты владения усопшего — иждивенцы. Если недееспособные, нетрудоспособные граждане находились на финансовом попечении собственника, но не отобразились в завещании, им полагается неоспоримая часть наследства. Иждивенцам установлено получить половину состояния погибшего.

Можно ли рассчитывать на помощь иных наследников?

По истечении длительного времени после установленного срока принятия наследства существует вероятность его восстановить. Значительную помощь соискателю смогут оказать принявшие вовремя права собственности иные наследники. Согласие преемников разделить имущество потребует письменного одобрения.

Для совершения необходимого действия следует обратиться к нотариусу. Участники соглашения единогласно подписывают бумагу. Дальше идет процесс перераспределения объектов наследования. Поддержка других наследников значительно упростит процедуру вступления в законные права собственности.

Несогласие хотя бы одной стороны повлечет решение вопроса судебным методом. Собрав необходимые документы, оформив исковое заявление, потенциальному наследнику остается ждать решения органов.

Заключение

Происшествие регламентированного законодательством срока принятия наследственной массы, а следом периода давности предполагает исключения. Потенциальный преемник умершего может получить собственность спустя пять, десять, двадцать лет. Притязания будут признаны после доказательства уважительных причин пропуска срока.

Как вступить в наследство если прошло много лет

 

Наследование в России может быть осуществлено двумя способами. Это завещательный документ, и в случае его отсутствия — закон. В законе зафиксирован порядок наследования, согласно которому граждане получают имущество в случае летального исхода своего родственника. Завещание считается специалистами более прогрессивным способом распоряжения своей собственностью.

 

По своей юридической характеристике завещание является актом доброй воли человека, пришедшего к нотариусу и желающего распорядиться имуществом после своей смерти. При обращении к юристу гражданин должен быть дееспособным, что означает полное осознание того, что он делает. Это его состояние должен удостоверить нотариус.


Но имущество принимается в течение полугода наследниками. Этого требует закон. Как действовать гражданину, если этот срок пропущен, рассмотрим в статье.

 


Как вступить в наследство если прошло много лет? Ответ очевиден: восстанавливать срок. Это может произойти двумя путями:

 

  • обращением в судебный орган;
  • по договоренности между участниками ситуации.


Получается, что закон позволяет принять собственность надлежащим наследником даже тогда, когда сроки для этого истекли. Как действуют наследник и суд в этой ситуации?

Обращение в суд за восстановлением сроков


Можно ли вступить в наследство через 10 лет? Когда наследник настолько запоздал с принятием, то он может написать соответствующее заявление в суд. Этот орган имеет право восстановления срока и назначения гражданина наследником. Это делается по судебному акту. Главная цель наследника в этой ситуации – доказать, что им пропущен срок по причине, признанной уважительной. В качестве этих причин могут выступать различные события в жизни:

 

  • болезнь;
  • командировка;
  • проживание в иностранном государстве;
  • заключение в колонию;
  • отсутствие данных о том, что наследодатель умер;
  • иные обстоятельства.


Обращение в судебный орган гражданина может быть осуществлено в течение полугода с того дня, когда исчезли причины, ранее мешающие обратиться за наследством. При удовлетворении просьбы наследника согласно решению суда, этот орган заново определяет доли всех граждан. Если на руках у наследника есть судебный акт, то обращения к нотариусу за выдачей документа на наследство можно избежать.

 


Решение судьи выступает в России основанием для того, чтобы было внесено изменение в запись о регистрационном учете прав на недвижимое имущество. Таким образом, ранее выданные документы от нотариуса признаются недействительными со стороны судебного органа. Если этот специалист находится в стадии оформления этих свидетельств, то в случае появления нового наследника, до вступления решения суда в правовую силу, нотариус приостанавливает с ними работу.

Внесудебные отношения наследников


Механизм общения наследников вне суда предполагает, что при появлении не успевшего гражданина принять имущество в срок, они соглашаются с его притязаниями на имущество. Свое согласие они выражают в форме письменного документа. Он удостоверяется нотариусом по месту открытия и может быть оформлен при помощи следующих вариантов:

 

  • в форме одного документа, написанного от имени всех наследников;
  • в форме заявления от каждого из граждан.


В этой ситуации наследство может быть принято в течение  любого времени. Но вступить в свои права нельзя, если хотя бы один из наследников не дает согласия в документе. При внесудебном порядке вступления в наследство нотариус также обязан ликвидировать все выписанные свидетельства. Это происходит потому, что уменьшаются у наследников размеры их доли.

 


В результате ликвидации этих документов выносится постановление. На его основании и при появлении новых свидетельств у наследников вносится корректировка в запись реестра о государственной регистрации права. Наследники по договоренности между собой выделяют появившемуся наследнику его долю или выплачивают ее в натуре. Таким образом в ответе на то, когда можно вступить в наследство после смерти, можно ответить, что в течение полугода. Это основное правило, но из которого, обычно, следуют исключения.

Документы в суд


Для вступления в права наследника в суд необходимо предъявить документы. Они прилагаются к самому заявлению. К документам относится паспорт и свидетельствующие о том, что истец имеет родственную связь в умершим человеком. Кроме того, необходим перечень имущества и документы, которые свидетельствовали наличие уважительных причин.


Следует отметить один нюанс: гражданин обращается в Арбитражный суд. В случае его положительного решения доля в наследстве истца будет ему передана. Даже в принудительном порядке, поскольку на практике иные наследники сопротивляются этому процессу.

      Если Вам необходима квалифицированная консультация применительно к Вашей ситуации — позвоните по телефону, указанному в верху страницы, либо отправьте вопрос через форму справа внизу экрана. Наш профильный юрист оперативно ответит и решит Вашу проблему!

Новое правило 10-летнего периода для бенефициаров — Ascensus

Джефф Ага, CPC, TGPC, CISP, CHSP

Какие изменения в Законе SECURE повлияли на унаследованные пенсионные счета больше всего?

Закон о создании каждого сообщества для пенсионного обеспечения (SECURE), являющийся частью Закона о дополнительных консолидированных ассигнованиях 2020 года, вступивший в силу в декабре 2019 года, внес существенные изменения в правила распределения унаследованных активов бенефициарами унаследованных пенсионных счетов.Наибольшее значение имеет то, что большинство бенефициаров, не являющихся супругами, больше не могут «растягивать» свои выплаты и, следовательно, налогообложение в течение своей продолжительности жизни.

До принятия Закона SECURE бенефициарам, не являющимся супругами, разрешалось получать выплаты на основе их собственной продолжительности жизни путем ежегодного снятия требуемых минимальных сумм (RMD). Например, 48-летний бенефициар имеет ожидаемую продолжительность жизни 36,0 (согласно единой таблице ожидаемой продолжительности жизни IRS), что позволяет этому бенефициару растянуть выплаты и налогообложение на 36 лет.Теперь, если владелец учетной записи умер в 2020 году или позже, большинство бенефициаров, не являющихся супругами, должны будут исчерпать унаследованную учетную запись в течение 10 лет после смерти владельца учетной записи. Это обычно называют «правилом 10 лет».

Все ли бенефициары, не являющиеся супругами, должны использовать правило 10 лет?

Закон SECURE определяет три группы бенефициаров. Физические лица являются либо «назначенными бенефициарами», либо «правомочными назначенными бенефициарами». «Правомочные назначенные бенефициары» — это супруги умершего владельца счета, несовершеннолетние дети умершего владельца счета, инвалиды или хронические больные, а также те, кто не более чем на 10 лет моложе умершего владельца счета.Приемлемые назначенные бенефициары не обязаны использовать правило 10 лет и могут принять решение о распределении выплат в течение своей единой ожидаемой продолжительности жизни.

Но «назначенный бенефициар» владельца счета, который умер 1 января 2020 г. или позднее, подпадает под правило 10-летнего срока и должен исчерпать счет до 31 декабря 10-го года после смерти первоначального владельца счета.

Третья группа бенефициаров считается неназначенной или неличной, такой как имущество или благотворительная организация, и по-прежнему подчиняется правилу пяти лет: она должна распределить унаследованные пенсионные активы в течение пяти лет.

Есть ли преимущества у правила 10 лет?

Правило 10 лет дает бенефициарам гибкость в выборе сроков распределения, поскольку оно не требует ежегодных распределений, как это делает метод ожидаемой продолжительности жизни. В соответствии с правилами единого распределения ожидаемой продолжительности жизни, если ежегодное распределение пропускается, бенефициар подлежит обложению 50-процентным налогом на «избыточное накопление», которое остается на пенсионном счете (т.е. пропущенный RMD). Согласно правилу 10-летнего срока, активы могут быть распределены в любой сумме в любое время при условии, что вся сумма будет снята до конца 10-го года.Это дает бенефициарам возможность либо получать распределения каждый год в течение 10 лет, используя их с перерывами по своему желанию, либо позволить унаследованному счету расти в течение 10 лет и получать одно крупное распределение на 10-й год.

Варианты и комбинации принятия распределений в соответствии с правилом 10 лет безграничны. Бенефициарам следует обсудить со своими налоговыми специалистами, что им лучше всего подходит.

Есть ли какие-либо особые различия в правиле 10 лет, о которых следует помнить?

Правомочные назначенные бенефициары, являющиеся несовершеннолетними детьми умершего владельца счета, могут начать получать выплаты за ожидаемую продолжительность жизни в год, следующий за годом смерти.По достижении ребенком возраста совершеннолетия (предположительно 18 лет) на него распространяется правило 10 лет, и он должен распределить оставшиеся активы в течение следующих 10 лет.

ПРИМЕР

Тони — отец-одиночка, назвавший свою 10-летнюю дочь Саманту единственным бенефициаром своей Традиционной ИРА. К сожалению, Тони погибает в автокатастрофе в возрасте 40 лет, оставив Саманте унаследовать его ИРА. Согласно правилам единой ожидаемой продолжительности жизни Саманта обычно должна начать принимать ежегодные выплаты в возрасте 11 лет и продолжать до 18 лет, когда она достигнет возраста совершеннолетия.Когда Саманте исполнится 18 лет, вступит в силу правило 10-летнего срока, и ей нужно будет исчерпать унаследованный IRA в течение следующих 10 лет, когда ей исполнится 28 лет.

Закон о безопасности изменяет способ наследования денег людьми — ты попал под новые правила?

Закон о безопасности, подписанный ранее в этом месяце, изменяет способ получения бенефициарами денег с унаследованных пенсионных счетов, но не всем грозит серьезный налоговый удар.

Новые правила гласят, что получатели соответствующих пенсионных счетов, таких как индивидуальные пенсионные счета и планы 401 (k), должны снимать все деньги с этих счетов в течение 10 лет, а не в течение срока их жизни, как это было разрешено ранее.В течение этого периода времени нет обязательных минимальных распределений, но баланс счета должен быть нулевым после 10-го года.

Растягивание снятия средств в течение продолжительности жизни бенефициара — так называемое растяжимое положение IRA — означало, что нужно платить меньше налогов, тогда как новое правило грозит привести к более высоким налоговым счетам, особенно если наследник находится на пике заработка. Требуемые расчеты минимального распределения основаны на множестве факторов, включая возраст получателя, ожидаемую продолжительность жизни и остаток на счете.

См .: Закон о безопасности меняет пенсию — вот самые важные вещи, которые нужно знать

Тем не менее, первоначальные владельцы счетов и их бенефициары могут захотеть обсудить свои текущие планы наследования и вывода средств с финансовыми профессионалами, такими как консультант, учреждение, в котором размещены активы, или фирма, управляющая трастом. Неспособность отреагировать на эти изменения, если это необходимо, может привести к тому, что некоторые бенефициары будут платить значительно больше налогов или лишиться права на наследство на десятилетие.

Вот несколько вопросов, которые у читателей возникли о новом правиле:

Я уже несколько лет забираю RMD из унаследованной IRA. Подпадает ли я под правило 10 лет?

Нет. Новое правило 10 лет применяется только к счетам благотворителей, умерших в 2020 году и позже. Текущие бенефициары унаследованных IRA и планов 401 (k) по-прежнему будут иметь право снимать необходимые минимальные выплаты в течение их ожидаемой продолжительности жизни, сказал Майкл Китсес, партнер и директор по управлению капиталом Pinnacle Advisory Group в Колумбии, штат Мэриленд.Правило 10 лет вступит в силу 1 января 2020 года, а это означает, что никто, кто умер до 31 декабря 2019 года, не пострадает.

Есть исключения из правил?

Правило не распространяется на супругов-бенефициаров, а также бенефициаров-инвалидов и тех, кто не более чем на 10 лет моложе владельца счета (например, немного младший брат или сестра). Несовершеннолетние дети также освобождаются от уплаты налогов, но только до достижения ими совершеннолетия. После этого у них будет 10 лет, чтобы вывести активы на унаследованный счет.

Супругам, инвалидам и другим лицам, подпадающим под исключение, по-прежнему будет разрешено получать выплаты в течение их продолжительности жизни.

Не пропустите: Хотите передать деньги своим детям? Избегайте «Богатых детей из Instagram»

Как мне снять деньги с этого счета в соответствии с новым правилом 10-летнего срока?

Это полностью зависит от ситуации человека, но следует учитывать некоторые факторы. Снятие средств будет облагаться налогом по обычной ставке подоходного налога получателя, что означает, что кто-то в годы своего пика заработка будет облагаться более высокими налогами, чем кто-то с более низким доходом.Бенефициары, приближающиеся к своему выходу на пенсию (менее чем через 10 лет), могут захотеть отложить снятие средств с этих унаследованных счетов в соответствии с правилом 10 лет до выхода на пенсию, чтобы снятие средств не производилось сверх их заработанного дохода. — сказал Китсес.

См. Также: Числа, которые пожилые работники и пенсионеры должны знать в 2020 г.

Могу ли я передать унаследованные активы другому традиционному IRA? Есть ли у меня альтернативы хранению денег в этой унаследованной IRA?

Не супружеские пары не могут переносить унаследованную IRA с одной учетной записи на другую — они могут только получать от них распределения, согласно данным Налоговой службы.(Однако они могут рассмотреть вопрос о передаче от доверительного управляющего к доверительному управляющему, если учетная запись, получающая пролонгацию, создана на имя умершего владельца IRA). Бенефициары планов 401 (k) могут переводить деньги в «унаследованную IRA».

Для многих новое правило 10-летнего срока резко снижает шансы на вывод активов в условиях, благоприятных для налогообложения (ожидается, что одно только это положение принесет около 15,7 миллиардов долларов налоговых поступлений в течение следующего десятилетия). Но есть альтернативы, сказал Стив Пэрриш, содиректор Центра пенсионного обеспечения Американского колледжа финансовых услуг в Короле Пруссии, штат Пенсильвания.Один из вариантов — это страхование жизни благотворителем.

Возьмем, к примеру, бабушку, которая хочет оставить своему взрослому внуку ИРА с балансом в 100 000 долларов. До принятия Закона о безопасности она, возможно, хотела оставить его ему в его нынешнем состоянии, чтобы он мог забрать активы в течение своей ожидаемой продолжительности жизни. Но теперь, когда закон изменился, она могла платить взносы по полису страхования жизни и указывать бенефициаром своего внука, сказал Пэрриш. Она будет платить налоги со страховых взносов, а не со страхового возмещения в случае смерти, а ее внук получит пособие без налогов.«Огромной мотивацией для увеличения выплаты IRA после смерти была возможность снизить налоги», — сказал Пэрриш. «Теперь эта мотивация существенно урезана».

Как долго доверие может оставаться открытым после смерти?

Траст может оставаться открытым до 21 года после смерти любого человека, жившего на момент создания траста, но большинство трастов заканчивается, когда траст умирает, и активы распределяются немедленно. Если бенефициар является несовершеннолетним, то траст может потребовать, чтобы он не получил наследство до достижения определенного возраста.Если бенефициар — некомпетентный человек, он может получать средства от траста до самой смерти.

Должен ли исполнитель показывать бенефициарам бухгалтерию?

Как правило, исполнитель не обязан предоставлять бенефициарам бухгалтерию. Однако, если траст требует, чтобы исполнитель предоставлял им годовой отчет, они должны это сделать. Перед прекращением траста исполнитель должен будет предоставить бенефициарам окончательный отчет, показывающий, куда пошли активы.

Трудно ли оспорить доверие?

Очень сложно оспорить доверие, но это можно сделать, продемонстрировав, что человек, создавший доверие, был некомпетентен, чтобы создать доверие, или был кем-то принужден или принужден к доверию.

Может ли не бенефициар оспорить траст?

Лицо, имя которого не указано в трасте, не имеет права оспаривать этот траст, а это означает, что лицо, не являющееся бенефициаром, не сможет оспорить траст.

Как долго вы должны оспаривать доверие?

Доверие может быть оспорено до тех пор, пока оно не будет урегулировано или прекращено.

Будет ли когда-нибудь отменять доверие?

Завещание никогда не отменяет доверие, потому что завещание и доверие — это две разные вещи. Завещание касается имущества, которое все еще принадлежит умершему лицу, в то время как имущество, которым владеет траст, не проходит через завещание и не подчиняется никакому завещанию.

Как долго исполнитель должен будет заселять имение?

В Южной Каролине у исполнителя есть 10 лет со дня смерти, чтобы подать завещание и получить завещание.Если это не будет сделано в течение этого периода времени, дело о завещании не может быть открыто. Любая сторона, у которой есть интерес в активах умершего, может подать так называемое определение наследников, после чего судья изучит все записи, решит, как бы перешли активы, когда умерший был еще жив, и решить как должны проходить активы.

Может ли исполнитель продать недвижимость без согласования со всеми бенефициарами?

Исполнитель завещания может продать собственность без согласия всех бенефициаров, если завещание дает им право продавать собственность.Другой способ, которым исполнитель может продать недвижимость без одобрения всех бенефициаров, — это подача ходатайства в суд по наследственным делам с просьбой к судье одобрить продажу. Если судья одобрит его, получение разрешения от бенефициаров не потребуется.

Что произойдет, если исполнитель не завещает?

У исполнителя есть 10 лет со дня смерти для завещания завещания. Если исполнитель не завещает завещание в течение этого 10-летнего периода, то заинтересованная сторона может подать в суд ходатайство об открытии наследственного имущества без исполнителя.Это часто случается, если есть кредитор умершего. Кредитор обратится в суд с просьбой открыть завещание, чтобы можно было выплатить долги. По прошествии 10 лет любая заинтересованная сторона должна будет подать в суд определение наследников для урегулирования имущества и других активов в наследстве.

Для получения дополнительной информации о Хронология доверия, оставшегося открытым после смерти , , следующим лучшим шагом будет бесплатная оценка дела. Получите необходимую информацию и юридические ответы, позвонив сегодня по телефону (864) 271-7940 .

Что делать с наследством

Поздравляю, вы получили наследство! Но вы не знаете, что делать дальше и как использовать это для достижения своих финансовых целей. Следует ли хранить единовременную выплату в сфере недвижимости или в чрезвычайном фонде? Инвестировать в акции или искать банковский счет с высокими процентами? Вы столкнетесь с налогами на наследство? Важно узнать о ваших вариантах наследования и выяснить, как лучше всего использовать эти деньги.

Невыполнение этого требования может дорого вам обойтись.Согласно одному исследованию, около трети тех, кто получает наследство, всего через два года оказываются в убытке.

Источник изображения: Getty Images.

Первые шаги после получения наследства

Во-первых, не делай … ничего. Ничего не делай с деньгами. Дайте себе немного времени, чтобы привыкнуть к этому, пока вы исследуете свои варианты и решаете, как лучше поступить. В противном случае вы можете поступить так, как поступают многие наследники: взволноваться и быстро потратить большую часть этого, часто заканчивая тем, что мало что нужно для этого.

Вместо этого, возможно, оставьте эти деньги в безопасном месте, например, в краткосрочном депозитном сертификате (CD), сберегательном счете или счете денежного рынка. Подумайте дважды, прежде чем делать какие-либо резкие шаги, например, переключиться на нового финансового консультанта или нанять подрядчика для завершения ремонта вашего подвала. Вы, , можете получить удовольствие от части или даже всей своей неожиданности, , но сначала у вас должен быть продуманный план.

Изучая возможные варианты, лучше всего начать с финансовых целей.Если раньше у вас не было целей, они нужны вам сейчас. Вот несколько распространенных:

  • Выплата долга: Если вы обременены долгом с высокими процентными ставками, его погашение должно быть приоритетом.
  • Чрезвычайный фонд: У вас должен быть такой фонд, в котором будет достаточно денег, чтобы поддерживать вас в течение трех-девяти месяцев.
  • Первоначальный взнос за дом: Вы можете надеяться купить дом в ближайшие годы.
  • Пенсионные сбережения: Вероятно, вам понадобится большой военный сундук, чтобы поддерживать вас в течение многих лет.
  • Накопление на колледж: Возможно, вам понадобится сэкономить 100 000 долларов (или больше), чтобы помочь своему ребенку (детям) в учебе в колледже.
  • Другие цели: Возможно, вы захотите сэкономить на шикарном отпуске, пристройке к дому, новой машине, лодке или на любом из множества вещей.

Подумайте, каковы ваши цели , и расположите их по приоритету. Получение наследства ставит вас в потрясающее положение, позволяющее продвигаться к одному или нескольким из них и, возможно, даже полностью достичь одного или нескольких.Если у вас нет хорошего финансового консультанта, который мог бы вам помочь, подумайте о том, чтобы нанять его за вознаграждение или, по крайней мере, проконсультироваться с ним.

Как работает наследование

Имущество может передаваться от одной стороны к другой несколькими способами. Вы можете унаследовать собственность по завещанию, завещав ее вам, или вы можете получить ее по законам о завещании, которые регулируют, что происходит с чьим-либо имуществом, если он или она умирает без завещания. Вы также можете получить непредвиденную прибыль, если кто-то назвал вас бенефициаром финансового счета или страхового полиса или через траст.

Вот некоторые термины, которые могут вам понадобиться, которые относятся к наследству:

  • Бенефициар: Сторона, которая унаследует имущество или средства, указанная для этого в юридическом документе (таком как завещание или доверительный фонд) или на финансовом счете.
  • Налог на наследство: На федеральном уровне налог на имущество — это налог на большие поместья, который затрагивает лишь очень небольшое количество людей. В некоторых штатах действуют собственные налоги на наследство.
  • Исполнитель: Исполнитель, которого иногда называют «личным представителем», — это лицо, указанное в завещании и / или назначенное судом по наследственным делам для выполнения воли умершего.Он или она обычно будет вести кучу документов, закрывать счета, платить кредиторам, обеспечивать распределение активов в соответствии с указаниями и так далее.
  • Концедент: Это лицо, учредившее траст.
  • Наследник : Наследник, строго говоря, — это тот, кто наследует собственность, если нет действующего завещания. В наши дни это слово часто используется для описания кого-то, унаследовавшего собственность по завещанию, но подходящим термином в этом сценарии является бенефициар.
  • Налог на наследство: В то время как налог на наследство облагается налогом на недвижимое имущество, налог на наследство взимается с тех, кто наследует собственность. Однако федерального налога на наследство нет, да и он есть в немногих штатах.
  • Реальное и личное имущество: Под недвижимым имуществом понимается недвижимость, а под личным имуществом понимается практически любой другой вид активов, которые можно унаследовать.

Источник изображения: Getty Images.

Виды наследства

Наследование бывает разных форм, но вот некоторые из наиболее распространенных.

Наличные деньги

Если вы унаследуете наличные деньги, вы, вероятно, не столкнетесь с налогами на них. Если он поступил из очень большого имения, могут взиматься налоги на наследство, но они уплачиваются имуществом, а не бенефициаром. По состоянию на 2019 год кто-то может оставить до 11,18 миллиона долларов (22,36 миллиона долларов для супружеской пары) и не платить налоги на наследство или дарение.

Пенсионный счет

Если вы унаследовали активы от пенсионного счета, такого как IRA или 401 (k), у вас есть несколько вариантов, и вы можете проконсультироваться с финансовым консультантом, прежде чем решать, что делать.

Вкратце — варианты IRA:

  • Вы можете получить единовременное распределение всего баланса счета. Взятие единовременного снятия средств может привести к налогам, если они из традиционных IRA или 401 (k) s, так же, как снятие средств первоначальным владельцем счета будет облагаться налогом, поскольку такие счета финансируются за счет долларов до налогообложения. Снятие средств с IRA Roth не будет облагаться налогом, если счет открыт не менее пяти лет. Тем не менее, имеет смысл оставить деньги на счете, чтобы они могли расти.
  • Если умерший владелец учетной записи еще не обязан брать требуемые минимальные выплаты (RMD) из IRA — RMD входят в число, когда ему исполняется 70 1/2 — тогда вы можете хранить деньги на счете до пяти лет. после смерти хозяина.
  • Вы можете брать минимальные ежегодные выплаты из IRA в течение вашей жизни, как это определено специальными таблицами ожидаемой продолжительности жизни IRS.
  • Если вы оставшаяся в живых супруга умершего, вы можете перенести ИРА на свою собственную ИРА с применением к нему обычных правил ИРА.

А вот варианты унаследованного 401 (k):

  • Вы можете немедленно получить единовременное распределение всего остатка на счете 401 (k). Если это традиционный 401 (k), распределение может привести к налогам.
  • Если умерший владелец учетной записи еще не был обязан брать RMD из 401 (k) (например, если он или она умер до возраста 70 1/2 лет, вы можете хранить деньги на счете до пяти лет после смерть.
  • Вы можете организовать перевод доверительного управляющего на унаследованную учетную запись IRA.
  • Если первоначальный владелец учетной записи еще не начал принимать RMD, вы можете начать это делать, когда вам исполнится 70 1/2. Если он или она начал принимать , вы можете принимать их в соответствии с графиком, основанным на вашей жизни , а не его или ее. Это может означать меньшие RMD, если вы моложе первоначального владельца.
  • Если вы оставшийся в живых супруг, вы можете передать 401 (k) первоначального владельца в ИРА на свое имя. С этого момента это будет IRA и будет следовать обычным правилам IRA.

Дома или другое имущество

Если вы унаследовали дом, у вас есть несколько вариантов: вы можете жить в нем, сдавать его в аренду или продавать. У каждого есть свои плюсы и минусы, а также некоторые налоговые последствия.

  • Живите в нем: Попрощайтесь с арендной платой или выплатой по ипотеке, если вы переезжаете в дом, унаследованный вами от дома, который вы снимали или покупали по ипотеке. Этот путь может увеличить ваш ежемесячный доход, если вы больше не платите за жилье, хотя вам придется платить налоги на недвижимость, страхование, техническое обслуживание, ремонт и т. Д.Если в настоящее время у вас есть ипотечный кредит, вам необходимо сдать этот дом в аренду или продать его, что может принести еще одну неожиданную прибыль в виде баланса вашего собственного капитала. Наличие большего дохода и / или значимой единовременной выплаты может помочь вам добиться большого прогресса в достижении некоторых ваших финансовых целей.
  • Сдам в аренду: Этот вариант будет приносить вам некоторый полезный доход каждый месяц, при условии, что недвижимость остается в аренде. Но быть арендодателем не так просто, как может показаться. Эти чеки арендной платы — еще не все, так как вы по-прежнему несете ответственность за налоги на имущество, страхование, техническое обслуживание и ремонт.Кроме того, вам придется иметь дело с получением, удержанием и управлением арендаторами, что не всегда легко.
  • Продайте: Если вы продадите его, вы получите красивую пачку денег, которую вы можете рассматривать как денежное наследство.

С точки зрения налогообложения, если вы унаследуете дом, стоимость которого выросла в цене с тех пор, как он был куплен человеком, который оставил его вам, вы, как правило, «увеличите» базовую стоимость. Вот упрощенный пример, показывающий, что это работает: представьте, что ваш дядя купил дом за 100 000 долларов, а на момент унаследования он стоил 225 000 долларов.Если бы он остался жив и продал его за 225 000 долларов, он получил бы прибыль в 125 000 долларов, если вычесть продажную цену из его первоначальной стоимости в 100 000 долларов. Но вы можете усилить эту основу. В основе вашей стоимости в доме будет его стоимость, когда вы унаследовали его — 225 000 долларов. Таким образом, вы можете продать его в ближайшее время и не столкнуться с небольшим налогом на прирост капитала или вообще без него, или, если вы продадите его в будущем за 300000 долларов, ваша базовая ставка будет всего 75000 долларов.

Помните, что в нашем налоговом законодательстве есть правило исключения продажи дома, которое позволяет вам исключить прибыль в размере до 250 000 долларов от налогов при продаже дома — и эта сумма увеличивается до 500 000 долларов для супружеской пары.Однако есть несколько правил, например, вы должны были жить в доме два из последних пяти лет. Вы также не должны были требовать исключения в течение последних двух лет. Помните об этом правиле, когда решите, что лучше всего сделать с домом, который вы унаследовали.

Почему стоит обратиться к специалистам по наследству

Пока вы обдумываете и решаете, что делать со своим непредвиденным доходом, разумно попутно прибегнуть к услугам некоторых профессионалов, особенно если наследство значительное.Некоторые из таких людей могут обратиться к вам, зная, что вы унаследовали активы, но может быть лучше найти профессионалов самостоятельно, ища рекомендаций от друзей или ища тех, кто имеет высокий рейтинг.

Некоторые люди, которые вам могут понадобиться, включают финансового консультанта или специалиста по планированию, налогового специалиста или налогового юриста, сертифицированного государственного бухгалтера (CPA) и / или юриста или специалиста по имущественному планированию. Если вы унаследовали недвижимость, вам, возможно, придется иметь дело с хорошим агентом по недвижимости. Вы можете начать с хорошего платного финансового консультанта.Если вы хотите найти такой в ​​своем районе, перейдите на NAPFA.org.

С любым из этих профессионалов не ждите, что они просто скажут вам, что делать. Вместо этого они должны предлагать различные варианты и обучать вас достоинствам и недостаткам каждого, помогая вам решить, что делать. Они также могут рассказать вам, чего ожидать от различных вариантов (например, налоговых последствий) и как вы можете выполнить определенные задачи. В идеале определите горстку поставщиков услуг каждого типа, которые вам нужны, а затем встретитесь с потенциальными финансовыми консультантами, чтобы узнать, какой из них вызывает наибольшее доверие и кажется тем, с кем вы можете комфортно иметь дело.

А теперь перейдем к вопросу о том, что именно вы можете делать со своими вновь унаследованными средствами. Для многих лучший шаг — это инвестировать большую часть активов. В конце концов, именно так вы сможете достичь своих финансовых целей. Вот обзор некоторых лучших вариантов.

Варианты вложений в наследство

Банковские счета

Банковский счет — прекрасное место для вашей непредвиденной прибыли, когда вы ее впервые получаете, но при довольно низких процентных ставках в наши дни, оставление денег на одном на долгий срок не приведет к значительному росту.Вот как инвестиции в размере 100000 долларов со временем вырастут на 2%, что является той процентной ставкой, которую могут предложить некоторые сберегательные счета, по сравнению с темпом роста в 8%, который вы могли бы усреднить при инвестировании в акции:

Временной интервал Рост 2% Рост 8%

5 лет

$ 110 400

146 900 долларов США

10 лет

$ 121 900

215 900 долл. США

15 лет

$ 134 600

$ 312 200

20 лет

148 600 долларов США

466 100 долл. США

25 лет

164 000 долл. США

$ 684 800

Расчеты автора.

Конечно, банковские счета — лучший выбор при высоких процентных ставках. Помните — еще в 1980-х они выражались двузначными числами, предлагая больший рост, чем вы могли бы получить в другом месте.

Источник изображения: Getty Images.

Недвижимость

Если вы заработали кучу денег, возможно, вы захотите вложить их в недвижимость. Возможно, вы захотите купить дом для себя — возможно, просто погасите ипотеку, которую вы в настоящее время несете, или вы можете захотеть купить некоторую арендуемую недвижимость.Быть домовладельцем не всегда легко — или даже прибыльно, — но если вы владеете недвижимостью напрямую, у вас больше шансов выйти вперед с полученными арендными платежами, чем если бы у вас были ипотечные платежи на недвижимость.

Знайте, что есть и другие способы инвестирования в недвижимость. Например, вы можете инвестировать в инвестиционные фонды недвижимости (REIT), которые представляют собой инвестиции, похожие на акции, которые вы можете легко покупать и продавать — в отличие от реальной недвижимости, для покупки или продажи которой может потребоваться больше времени.REIT — это компания, которая владеет большим количеством объектов собственности, собирает платежи от арендаторов и арендаторов и выплачивает своим акционерам дивиденды от своей прибыли. REIT часто сосредотачиваются на определенном типе собственности, например, на торговой, медицинской, офисной и / или жилой недвижимости. (Существуют даже тюремные REIT.) В качестве альтернативы вы можете изучить паевые инвестиционные фонды, ориентированные на компании, занимающиеся недвижимостью. Это хороший способ распределить деньги по многим компаниям, связанным с недвижимостью. Например, рассмотрим индексный фонд Vanguard Real Estate Index Fund (VNQ), биржевой фонд (ETF), ориентированный на недвижимость, с низкой ежегодной комиссией в размере 0.12%.

Акции

Для большинства людей лучший способ приумножить деньги в долгосрочной перспективе — это фондовый рынок. Способ сделать это с целью получения максимально возможной прибыли — это посвятить много времени изучению инвестирования и изучению различных компаний и отраслей, а затем тщательно выбрать наиболее многообещающие акции, удерживая их, в идеале, в течение многих лет, сохраняя при этом с их прогрессом. Попутно вы узнаете, как разбираться в балансах, отчетах о прибылях и убытках и отчетах о движении денежных средств, а также как рассчитывать оценки внутренней стоимости различных акций.

Очевидно, однако, что этот маршрут требует больших усилий и даже не гарантирует получение крупногабаритных доходов. Вместо этого вы можете просто сделать выбор в пользу инвестиций, которые суперинвестор Уоррен Баффет рекомендовал большинству людей: индексные фонды. Они следующие.

Но если вы хотите узнать больше об инвестировании в отдельные акции, вот несколько мест для начала:

Индексные фонды

Трудно спорить с тем, чтобы просто вложить большую или большую часть вашего наследства в индексные фонды.В конце концов, они имеют тенденцию превосходить большинство управляемых паевых инвестиционных фондов, которыми управляют очень образованные профессиональные аналитики акций и управляющие капиталом. Подумайте: по данным сотрудников Standard & Poor’s, по состоянию на конец 2018 года 89% всех отечественных паевых инвестиционных фондов отставали от индекса S&P 1500 Composite за последние 15 лет, а 92% фондов акций с большой капитализацией отставали от показателей. S&P 500.

Каждый индексный фонд отслеживает определенный индекс, давая вам приблизительную доходность индекса за вычетом комиссий, которые можно поддерживать на чрезвычайно низком уровне с определенными фондами.Индексные фонды существуют в форме паевых инвестиционных фондов или ETF. Например, SPDR S&P 500 ETF (NYSEMKT: SPY) отслеживает индекс S&P 500, который состоит из 500 крупнейших компаний Америки, которые вместе составляют около 80% стоимости всего фондового рынка США. Вы можете пойти еще дальше с Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEMKT: VTI), который охватывает весь фондовый рынок США, включая небольшие компании, или Vanguard Total World Stock ETF (NYSEMKT: VT), обеспечивающий мировой рынок.Вы также можете сбалансировать свой портфель облигациями через индексные паевые инвестиционные фонды и ETF. ETF Vanguard Total Bond Market ETF (NASDAQ: BND) — это вариант, который может соответствовать этому счету.

Инвестиции в индексные фонды

— это просто и дешево, и они приносят доход, превосходящий многие более дорогие альтернативы.

Интересные способы потратить наследство

Последний вариант получения унаследованных денег, вероятно, тот, о котором вы подумали в первую очередь: развлечься с ними. Это вполне разумный поступок, особенно если у вас нет долгов под высокие проценты и у вас есть хорошо укомплектованный чрезвычайный фонд.

Взгляните на свою общую картину и подумайте, как лучше всего распределить эти доллары, которые вам посчастливилось получить. Посмотрите, сколько финансовых целей они могут вам помочь, а затем подумайте, как бы вы могли потратить часть денег на развлечения — например, семейный отдых, новую машину или телевизор с большим экраном.

Наследование случается не слишком часто, и многие люди вообще его не получают. Так что не забудьте максимально использовать свои возможности.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Наследование IRA? Узнайте о своих возможностях

Правила, касающиеся унаследованных пенсионных счетов, стали более сложными после принятия Закона о безопасности в декабре 2019 года. Вот что мы знаем об изменениях:

Закон SECURE не влияет на существующие унаследованные аккаунты, если их первоначальный владелец умер до или в течение 2019 года.Бенефициарам, унаследовавшим пенсионный счет до 2020 года, не нужно будет корректировать планы распределения до вступления в силу новых правил. Варианты будущих бенефициаров зависят от того, кем они являются и когда умирает первоначальный владелец счета.

Давайте посмотрим на варианты, доступные тем, кто унаследует пенсионный счет в 2020 году и позже 1 .

Варианты, доступные каждому
Во-первых, есть несколько вариантов, доступных любому, кто унаследует пенсионный счет, независимо от его родства с первоначальным владельцем счета.

Вариант №1: «Отказаться» от унаследованного пенсионного счета

Доступно для: Для всех
Как это работает: Отказавшись от наследства (или не приняв его), вы разрешаете передачу активов альтернативному бенефициару, указанному первоначальным владельцем счета. Этот вариант может быть полезен тем, кому не нужны активы и которые хотят избежать налоговых последствий получения дополнительного дохода. Отказавшись от актива, вы потенциально можете передать эти активы кому-то с более низкой налоговой категорией.Чтобы отказаться от претензий, вам необходимо сделать этот выбор в течение девяти месяцев после смерти первоначального владельца и до вступления во владение каких-либо активов.

Вариант № 2: Взять единовременное распределение

Доступно для: Для всех
Как это работает: Вы можете использовать все активы на счете в виде единовременной выплаты без 10% штрафа за досрочное снятие средств. Однако вам придется платить налоги при снятии средств, если активы находились на счете с отсроченным налогом, таком как традиционный IRA или 401 (k).Использование этой опции может поместить вас в более высокую налоговую категорию. Важно отметить, что вы также потеряете потенциальные выгоды от любого дополнительного увеличения отложенного налога.

Варианты, доступные «правомочным» назначенным бенефициарам
В соответствии с Законом SECURE «правомочные» назначенные бенефициары в основном могут использовать старые правила для распределений с унаследованного пенсионного счета.

Правомочные назначенные бенефициары включают следующие 5 типов людей:

  1. Выжившие супруги
  2. Несовершеннолетние дети умершего 2
  3. Инвалиды 3
  4. Хронически больные 4
  5. Лица младше умершего не более чем на 10 лет (например, брат или сестра)

Вариант № 3: Перевести средства в свой IRA

Доступен для: Выжившие супруги
Как это работает: Правила последующего снятия средств такие же, как если бы счет всегда принадлежал вам.Например, если вы хотите вывести средства после перевода, но еще не достигли 59½, вы должны заплатить 10% штраф за досрочное снятие средств. И если предположить, что деньги были отложены по налогу, вы также должны заплатить налоги, причитающиеся с распределения — так же, как и в случае любой традиционной IRA.

Вариант № 4: Распределение по ожидаемой продолжительности жизни

Доступен для: Все имеющие право назначенные бенефициары (есть ограничение для этого правила для несовершеннолетних детей)
Как это работает: Предполагая, что вам не нужны все деньги сразу, вы можете перевести средства в унаследованный IRA проводится на ваше имя, иногда его называют «растяжкой» ИРА.Эта опция позволяет вам брать необходимые минимальные выплаты (RMD) в зависимости от вашей ожидаемой продолжительности жизни, что дает большей части денег больше времени для потенциально возможного роста без учета налогов.

Хотя ожидаемая продолжительность вашей жизни может использоваться для расчета суммы ваших RMD, начальное время для этих RMD определяется возрастом умершего владельца счета и вашими отношениями с ним. Наличие здесь профессионального руководства действительно может окупиться, учитывая, что просчет RMD может привести к штрафу в размере 50% за любую нераспределенную сумму.

  • Если первоначальный владелец счета был старше RMD на дату смерти: Вы должны начать получать выплаты не позднее 31 декабря года, следующего за годом смерти первоначального владельца счета. RMD со счета могут быть распределены в зависимости от продолжительности вашей жизни или оставшейся продолжительности жизни первоначального владельца счета, в зависимости от того, что больше. Если первоначальный владелец учетной записи не получал RMD за год своей смерти, вам необходимо получить и это распределение — или заплатить штраф в размере 50%.
  • Если первоначальный владелец счета был моложе RMD на дату смерти: Вы также должны начать получать выплаты не позднее 31 декабря года, следующего за годом смерти первоначального владельца счета. Однако, если вы являетесь супругом умершего, вы сможете подождать, чтобы получить RMD до 31 декабря того года, в котором умерший должен был бы получить эти RMD.
  • Несовершеннолетние дети: Несовершеннолетним умершим разрешается растягивать распределение в течение их ожидаемой продолжительности жизни¬ — но только до достижения ими возраста совершеннолетия, который определяется их статусом проживания.По достижении совершеннолетия они переходят на новое правило 10-летнего распределения (см. Ниже, чтобы узнать больше о 10-летнем правиле).

Варианты, доступные назначенным бенефициарам, которые не «соответствуют критериям»
В целом, если вы не входите в число 5 «правомочных» бенефициаров, перечисленных выше, вы больше не можете растягивать выплаты после унаследованной пенсии учитывать продолжительность вашей жизни. Теперь вам необходимо распределить все активы из учетной записи с 10-летним сроком смерти первоначального владельца учетной записи.

Вариант №5: Распределить активы в течение 10 лет

Доступно для: Те, кто не являются «имеющими право» назначенными бенефициарами
Как это работает: Несмотря на отсутствие годового RMD, вы должны распределить активы в течение 10 лет. Например, вы можете снимать некоторые активы каждый год или просто оставлять все активы на счете до последнего дня. Однако любые активы, которые не будут распределены до конца 10-го года, будут подлежать штрафу в размере 50%.

Оставляете ли вы деньги на счете на 10-летний период или снимаете часть денег каждый год, зависит от нескольких факторов, включая тип счета. Если вы унаследуете учетную запись Roth, имеет смысл оставить эти активы в учетной записи как можно дольше. Таким образом, фонды потенциально могут расти без налогообложения в течение всего периода — тогда до конца 10-го года эти активы могут быть выведены без налогообложения.

Если вы унаследовали относительно большой счет с отсроченным налогом (например, традиционный IRA), было бы разумнее снимать выплаты со счета каждый год.Таким образом, вы избежите единовременного крупного распределения за последний год, что может подтолкнуть вас к гораздо более высокой налоговой категории.

А как насчет тех, кто не указан в качестве назначенного бенефициара?
Некоторые люди в конечном итоге наследуют пенсионный счет через имение. В таких ситуациях используемый метод распространения обычно соответствует старым правилам, действовавшим до принятия закона SECURE. Как правило, для распределения активов необходимо использовать один из следующих методов…

  • Отказ от унаследованного пенсионного счета
  • Взять единовременное распределение
  • Распределить активы в течение 5 лет (годовой RMD не требуется).Этот метод используется, когда первоначальный владелец учетной записи умер до достижения ими возраста RMD.
  • Возьмите RMD на основе ожидаемой продолжительности жизни первоначального владельца счета. Этот метод используется, когда первоначальный владелец учетной записи умер после достижения им возраста RMD.

Роль специалиста по имущественному или финансовому планированию
Учитывая сложность новых правил, рекомендуется встретиться со специалистом по имущественному или финансовому планированию, чтобы убедиться, что ваши счета настроены в соответствии с вашими пожеланиями. Точно так же, если вы унаследуете пенсионный счет, подумайте о встрече со специалистом, чтобы убедиться, что вы понимаете правила и можете реализовать эффективную с точки зрения налогообложения стратегию вывода средств.

1 Варианты, обсуждаемые в этой статье, предназначены только для физических лиц. Пожалуйста, проконсультируйтесь с финансовым консультантом по поводу правил, регулирующих трастовые счета.
2По достижении совершеннолетия правила меняются. Это правило не распространяется на внуков, только на прямых потомков родителя.
3 На дату смерти человек должен быть инвалидом, как определено в IRC 72 (m) (7)
4 На дату смерти человек должен быть хронически болен, как определено в IRC 7702B (c) (2)

Дарение денег детям по раннему наследству

Делать финансовые подарки своим детям сейчас, а не по собственному желанию, может быть очень приятным.Вот что нужно учесть.

НАПОМИНАНИЕ: Merrill, ее аффилированные лица и финансовые консультанты не предоставляют юридических, налоговых или бухгалтерских консультаций. Перед принятием каких-либо финансовых решений вам следует проконсультироваться со своим юридическим и / или налоговым консультантом.

Оказывается, ваш сын, компьютерный фанат, в конце концов, не проводил все это время на диване со своим ноутбуком. Теперь у него действительно крутое мобильное приложение, и он днем ​​и ночью работает над созданием собственной компании. Вашей дочери осталось два года до получения докторской степени.D. в микробиологии — если бы только она могла позволить себе обучение.

Если вы в состоянии помочь своим детям материально, возможно, вы думали оставить им подарки в своем завещании. Но как насчет помощи с реальными потребностями, которые возникают сейчас? Было бы более приятно для вас — и полезно для ваших детей — если бы вы были в состоянии делать пожертвования в течение всей жизни?

Отдать сейчас или позже?

Отдавать сейчас, а не позже — это предпочтительный подход для многих финансово благополучных людей в наши дни.Согласно исследованию Merrill, проведенному в 2019 году, Оставив наследство: прочный подарок любимым , сноска 1 65% американцев в возрасте 55 лет и старше считают, что лучше передать хотя бы часть своего состояния, пока они еще живы.

Вопросы для рассмотрения

«Важно не торопиться и обдумать, имеет ли смысл переводить часть своего состояния сейчас», — говорит Мэтью Уэсли, управляющий директор Merrill Center for Family Wealth ™.«Подумайте о потенциальных выгодах и рисках не только с вашей точки зрения, но и с точки зрения членов вашей семьи», — добавляет он. Он рекомендует задавать себе несколько вопросов, когда вы думаете о том, как лучше всего поделиться своим богатством с членами семьи.

Я больше -отдаю? «Это, безусловно, главный вопрос», — говорит Уэсли. Прежде чем давать детям, убедитесь, что вы не рискуете своим финансовым будущим. Мы видим, как родители жертвуют, не выделяя для себя достаточно ресурсов.Подарок обычно решает краткосрочную проблему, но в конечном итоге они становятся финансово зависимыми от своих детей.

Если я сейчас отдаю одному ребенку, должен ли я давать всем? Некоторые из ваших детей могут предпочесть дождаться своего наследства, в то время как другие могут получить большую выгоду от приобретения активов сегодня. «Самый эффективный подход к благотворительности может сильно различаться от одной семьи к другой, и у разных людей разные потребности», — говорит Уэсли. «Представления о справедливости сильно разнятся.Если вы можете это сделать, откровенный разговор с детьми поможет предотвратить долгосрочное негодование или разногласия. Хотя решение должно быть за вами, получение информации прояснит ваши ожидания и даст вам представление о влиянии ваших пожертвований на ваших детей ».

Налоговый кодекс США позволяет довольно легко дать вашим детям деньги, акции или другие инвестиции или часть семейного бизнеса.

Например, если для стартапа вашего сына требуются начальные деньги, чтобы победить конкурентов на рынке, а других инвесторов найти трудно, то ранняя передача ему всего его наследства может иметь большой смысл.Вы получите удовлетворение, увидев, как он инвестирует в свое будущее. И ему не придется откладывать свою мечту.

Но подумайте также о том, как другие ваши дети могут относиться к вашему подарку и каковы их насущные потребности. Постарайтесь поговорить со всеми и дать понять, что отдача сейчас может повлиять на то, сколько они получат позже, через вашу волю.

«Для некоторых людей лучшим подходом может быть пожертвование сейчас и позже», — добавляет Уэсли. «Это дает вам возможность начать с малого, посмотреть, что ваши дети делают с этими дарами, и скорректировать свои пожертвования по ходу дела.Если вы решите оставить наследство в своем завещании, вы можете сделать это с большей ясностью, увеличивая вероятность того, что ваш подарок будет продуктивным ».

Дайте сейчас или позже: IRS не волнует

Для целей налогообложения время вашей щедрости не имеет большого значения, если ваша семья вряд ли будет облагаться налогом на наследство.

Налоговый кодекс США позволяет довольно легко дать вашим детям деньги, акции или другие инвестиции или часть семейного бизнеса.В 2021 году вы можете перевести до 11,7 миллиона долларов (23,4 миллиона долларов для супружеских пар) в течение жизни в качестве подарка или в случае смерти по завещанию, без федеральных налогов на дарение и наследство (11,7 миллиона долларов индексируются с учетом инфляции, поэтому они будут увеличиваться до тех пор, пока Сноска 2 Это освобождение от федерального налога на дарение обычно называют пожизненным освобождением.

В дополнение к 11,7 миллионам долларов, которые вы можете подарить в течение своей жизни, каждый год вы также можете дарить 15 000 долларов (30 000 долларов для супружеских пар, решивших разделить подарки) любому количеству людей без взимания налогов на дарение.Их обычно называют ежегодными исключительными подарками. Ежегодные подарки не влияют на ваше пожизненное освобождение и не уменьшают сумму освобождения в размере 11,7 миллиона долларов. Пара, заинтересованная в максимальном использовании своих возможностей для подарков, может ежегодно отдавать по 30 000 долларов каждому члену своей непосредственной и расширенной семьи, а также передавать 23,4 миллиона долларов в доверительное управление своим детям и внукам, чтобы они могли получить выгоду сейчас и в будущем.

Но налоговые соображения — это только одна вещь, влияющая на ваше решение о том, дарить ли подарки своим детям и когда.Помните, вы также захотите взвесить потребности своих детей, влияние пожертвований на ваше финансовое положение и то, как это может повлиять на семейную гармонию, если вы отдадите сейчас одному ребенку, а затем другому. «Во многих случаях отдача сейчас может быть особенно приятной, если вы оцениваете все последствия», — говорит Уэсли. «Чем больше вы сможете сосредоточиться на том, чего вы хотите, чтобы ваши активы достигли, тем больше ваше удовольствие, вероятно, возрастет».

Сноска 1 Merrill / Age Wave, «Оставляя наследие: прочный дар любимым», 2019.

Footnote 2 После 2025 года сумма освобождения снизится до 5 миллионов долларов (с учетом инфляции с 2010 года).

3548445-EXP041522

Почему передача своего имения второй половине может быть ужасной ошибкой

Риски при составлении прямых зеркальных завещаний.

Многие пары составляют простые «Зеркальные завещания», которые вкратце формулируются следующим образом: —

«Я оставляю все свое имение супруге, при условии, что он / она переживет меня.Если он / она не переживет меня, я оставляю все свое имущество своим детям »

На первый взгляд это выглядит как эффективное и недорогое решение, которое, по мнению семейных пар, гарантирует, что их дети унаследуют их имущество после их смерти.

К сожалению, так бывает не всегда. Создание пары Зеркальных Завещаний оставляет семейные активы широко открытыми, чтобы их можно было отвлечь от детей и в конечном итоге оказаться в руках другой семьи.Риск этого особенно велик, если один из супругов овдовел и позже решает снова жениться.

Зеркальное завещание аннулируется повторным браком

Вот история, чтобы проиллюстрировать, что может случиться с имуществом, если овдовевший супруг повторно выйдет замуж:

Родители Стивена, Дэвид и Марсия, владели имением в размере 300 000 фунтов стерлингов. Они составили Зеркальные Завещания, в которых они оставили все друг другу после первой своей смерти, а Стивен унаследовал их, когда они оба скончались.Они были уверены, что Стивен получит наследство в размере 300 000 фунтов стерлингов после их отъезда.

К сожалению, Дэвид внезапно умер в начале шестидесяти от сердечного приступа, оставив Марсию опустошенной. Однако несколько лет спустя Стивен был рад, что Марсия снова обрела счастье, когда она встретила и вышла замуж за Колина, вдовца с дочерью Эбигейл.

Однако Марсия не знала, что ее завещание стало недействительным в день свадьбы. По английскому праву повторный брак автоматически отменяет существующее завещание.Не зная этого, Марсия ошибочно предположила, что Стивен унаследует 300000 фунтов стерлингов после ее смерти. Однако в день свадьбы Марсия стала «не имеющей завещания», а это означало, что наследство Стивена теперь будет определяться Правилами завещания, а не завещанием его мамы.

Следовательно, когда Марсия скончалась через несколько лет после замужества, большая часть ее состояния перешла к Колину, а не Стивену. Согласно правилам Intestacy Rules, Колин теперь автоматически имел право на «законное наследство» в размере 250 000 фунтов стерлингов от Марсии плюс половину остальной части ее имущества.

И когда Колин умер несколько лет спустя, тоже оставшись без завещания, его дочь Эбигейл автоматически унаследовала все от него. Следовательно, Стивен унаследовал от своих родителей всего 25000 фунтов стерлингов, а Абигейл, кто-то из совершенно другой семьи, с которой Дэвид никогда даже не встречался, унаследовала 275000 фунтов стерлингов.

New Mirror Wills о повторном браке не обязательно сработает

Может показаться очевидным решением создать новую пару Зеркальных Завещаний после повторного брака, но даже это не обязательно сработает и может даже ухудшить положение, о чем свидетельствует то, что случилось со Стюартом Хердом.История Стюарта была рассмотрена в более ранней публикации и обсуждалась в Daily Mail, на BBC Breakfast и Radio 5 Live.

Имущество родителей Стюарта состояло из активов, которые они создали при жизни, вместе с активами, которые они унаследовали от бабушки и дедушки Стюарта. Мать Стюарта Фрида скончалась в 1986 году, и его отец, Уильям, унаследовал поместье Фреды. Когда Уильям женился на Дороти в 1988 году, он и Дороти создали Mirror Wills, оставив все друг другу при первой смерти и в равной степени Стюарту и его новому сводному брату при второй.

Уильям скончался в 1997 году, после чего Дороти унаследовала имущество Уильяма, которое состояло из его собственных активов, активов Фреды и активов бабушки и дедушки Стюарта.

Когда Дороти умерла в 2012 году, Стюарт обнаружил, что Дороти изменила свое завещание, оставив все, включая наследство от Уильяма, собственному сыну, невестке и внукам. Стюарт остался вообще ни с чем, а активы двух предыдущих поколений семьи Хердов были полностью переданы семье Дороти.

«Не считая потери семейного наследства, которое так сильно помогло бы, — говорит Стюарт, — я просто не могу пережить жестокий акт предательства со стороны моей мачехи. У меня было очень тяжелое детство, потому что денег всегда было мало, и трудно понять, что моя мачеха все отдала своей семье, тем более, что между нами никогда не было скверного слова ».

Как вы можете предотвратить это с вашей семьей?

Самый эффективный способ обеспечить, чтобы активы вашей семьи оставались в вашей семье, — это составить доверительное охранное завещание вместо простого зеркального завещания.

В доверительном завещании о защите собственности вместо того, чтобы полностью передать свои активы супругу и скрестить пальцы, они не вступят в повторный брак или не изменят свое завещание, если вы умрете первым, вместо этого вы оставите свои активы попечителям.

Вашими попечителями могут быть члены семьи, даже ваш супруг (а), или, если необходимо, независимые специалисты. Попечители юридически обязаны защищать ваши активы от имени ваших Бенефициаров.

Вашими бенефициарами являются ваш супруг (а), ваши дети и последующие поколения вашей семьи.Попечители могут заботиться об активах по своему усмотрению, при условии, что они всегда действуют в интересах Бенефициаров.

Чтобы направлять своих попечителей в принятии решений, вы сопровождаете свое завещание конфиденциальным письмом с пожеланиями, в котором говорите им, что, если вы умрете первым, они должны относиться к вашему супругу в течение остальной части своей жизни как к главному приоритету, и что ваши дети должны получить пользу после смерти вашего супруга.

В результате ваш (а) супруг (а), если вы умрете первым, может получить все преимущества вашего имущества — например, продолжая жить в семейном доме — без полного владения им.Это, в свою очередь, означает, что активы не могут проходить через имущество вашего супруга и не могут быть затронуты повторным браком. Вместо этого активы охраняются в интересах ваших детей, внуков и последующих поколений в течение 125 лет после вашей смерти, если это необходимо.

Надежное вложение в будущее вашей семьи.

Составление доверительного завещания о защите собственности обычно стоит в три раза дороже, чем создание пары простых зеркальных завещаний, но дополнительная защита для вашей семьи неоценима — это как разница между Ford Fiesta и Sherman Tank.

Если для вас важно, чтобы ваши активы оставались в семье, узнайте больше, заполнив контактную форму ниже или связавшись с нами по телефону 0151 601 5399 — мы здесь, чтобы хранить ваши активы там, где они принадлежат — в семье.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.