Налоговый вычет при покупке квартиры перечень документов: Документы для оформления налогового вычета за жилье в 2021 году

Содержание

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в 2021 году

Существует два способа получить налоговый вычет при покупке квартиры, дома, земли и другой жилой недвижимости:

через работодателя, когда НДФЛ не возвращается Вам напрямую, а не удерживается с заработной платы;
через налоговую инспекцию, когда 13% от налогового вычета возвращается Вам сразу за целый год (или несколько лет) налоговой инспекцией.

Здесь мы рассмотрим наиболее распространенный способ получения налогового вычета — через налоговую инспекцию. О том, как получить вычет через работодателя, Вы можете прочитать в нашей статье: Получение имущественного вычета у работодателя.

Ниже мы рассмотрим каждый из шагов получения налогового вычета.

Шаг 1. Собрать необходимые документы

В первую очередь Вам необходимо собрать документы и информацию, необходимые для вычета. К ним относятся:

справка 2-НДФЛ. Ее Вы всегда можете взять у Вашего работодателя/бухгалтера. Если за год Вы работали в нескольких местах, Вам нужно взять справки с каждого из мест работы.

документы, подтверждающие Ваше право на вычет при покупке квартиры/дома/земли.
данные банковского счета, на который Вы хотите получить деньги.

Также Вам нужно самостоятельно заверить копии документов, которые Вы будете сдавать в налоговую инспекцию.

С подробным списком всех документов и процессом заверения Вы можете ознакомиться здесь: Документы для получения имущественного налогового вычета

Шаг 2. Заполнить декларацию 3-НДФЛ и сопутствующие документы

На основании собранных документов Вы должны подготовить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ, заявление на возврат налога и, по необходимости, дополнительные документы, например, заявление о распределении вычета. Это наиболее сложный этап получения налогового вычета.

Шаг 3. Передать документы в налоговую инспекцию

Теперь, когда у Вас есть заполненная декларация 3-НДФЛ и заверенный пакет документов, Вы должны передать их в налоговую инспекцию. Это можно сделать несколькими способами:

Вариант 1. Сдать документы в налоговую инспекцию лично

Преимуществом этого способа является то, что инспектор лично проверит все документы и скажет сразу, если чего-то не хватает или требует корректировки.

В то же время у этого способа есть два существенных минуса:
– он требует времени;
– налоговый инспектор может потребовать дополнительные документы, которые по закону предоставлять налогоплательщик не обязан (при этом Вам не дадут официальный отказ, а просто не примут документы).

Вариант 2. Отправить документы в налоговую инспекцию по почте

Этот способ предусмотрен п. 4 ст. 80 НК РФ).

Преимущества:
– Экономия времени. Отправить документы по почте требует меньше времени, чем отнести лично их в налоговую инспекцию;
– Общение с налоговым органом будет формализовано и менее подвержено «мнению» отдельного инспектора. Вам смогут отказать в вычете или запросить дополнительные документы только через официальный запрос с указанием законной причины отказа/запроса;

Отправлять документы нужно ценным письмом с описью вложения. Для этого нужно собрать все документы, вложить их в конверт (запечатывать конверт не надо!) и составить два экземпляра почтовой описи. В описи перечислить все документы, которые отправляете. Пример заполнения описи здесь: Пример заполнения описи документов для отправки по почте.

Помните – если Вы забыли приложить какие-то документы или допустили в них ошибки, то узнаете об этом только через 2-3 месяца, то есть после завершения камеральной проверки.

Более подробную информацию о способах подачи документов и их нюансах Вы можете прочитать в нашей статье: Как и куда подавать декларацию 3-НДФЛ?

Шаг 4. Дождаться результатов проверки налоговой инспекции и выплаты денег

После того как налоговая инспекция получит документы, она проведет камеральную проверку. По закону проверка должна быть выполнена в течение трех месяцев (ст. 88 НК РФ). По результатам проверки налоговая инспекция в течение 10 рабочих дней обязана направить Вам письменное уведомление о ее результатах — предоставлении или отказе в предоставлении налогового вычета.

После получения уведомления о положительном результате, Вам нужно будет подать заявление о возврате налога (в случае если Вы не подали его вместе с декларацией).

В течение одного месяца со дня подачи заявления о возврате налога (или одного месяца после окончания камеральной проверки, если заявление было подано изначально), налоговая инспекция должна перевести Вам деньги (п.6 ст.78 НК РФ).

Заметка: если Вы подали заявление на возврат налога вместе с декларацией, налоговые инспекции часто не присылают уведомление о результатах положительной проверки, а просто переводят деньги на счет.

Заметка: в процессе камеральной проверки Вас могут вызвать в налоговую инспекцию для разъяснения каких-либо спорных вопросов или предоставления оригиналов документов.

Если вы еще не приобрели жилье, рекомендуем сайт-методичку нашего партнера КВАРТИРА-БЕЗ-АГЕНТА.ру. Это учебный сайт для тех, кто хочет разобраться в правилах купли-продажи квартир.

Какие документы нужны для налогового вычета по ипотеке: список и расширенный перечень

Заемщики, пользующиеся ипотечным кредитом, имеют право на получение налоговых льгот в виде возмещения части расходов по погашению и обслуживанию задолженности. Список документов для налогового вычета, порядок подачи является стандартным, независимо от кредитора и заемщика.

Содержание

Скрыть

Какие документы нужны для налогового вычета за ипотеку?

Полный список документов для налогового вычета

Требования к документам

Порядок подачи документов

Заявление на вычет оформляется по единой форме. В 2018 году она не изменилась.

Какие документы нужны для налогового вычета за ипотеку?

Имущественный налоговый вычет включает в себя возмещение части расходов на покупку недвижимости и на уплату части процентов. Возмещение процентов производится после выплаты средств для возмещения расходов на покупку объекта недвижимости. Список документов для данных операций немного разный.

Полный список документов для налогового вычета

Список для возмещения расходов на покупку недвижимости:

Паспорт.
Для возмещения налогового вычета заемщик подает в налоговую инспекцию декларацию по ф. 3-НДФЛ. Форму документа можно скачать через интернет. Заемщик вводит Ф.И.О., паспортные данные, рассчитывает сумму налога, подлежащую к возврату, заполняет сведения о доходах и уплаченных налогах, вводит сведения для расчета вычетов: сумму расходов, вид собственности, сведения об объекте и т. д. Чтобы не оформлять декларацию, заемщик может обратиться за возмещением к своему работодателю. Потребуется только собрать необходимые документы и написать заявление.
Заявитель должен подтвердить сумму дохода справкой по ф. 2 НДФЛ за период, в котором оформляется вычет. Она оформляется через бухгалтерию предприятия-работодателя.
Документ, подтверждающий совершение сделки. Им могут являться договор купли-продажи, долевого участия, переуступки.
Выписка из Единого Государственного Реестра Недвижимости (ЕГРН), подтверждающая приобретение имущества. Если приобретался земельный участок, на него также предоставляется выписка из Реестра. Исключение составляет оформление вычета при участии в долевом строительстве, когда собственность на объект не оформлена. В этом случае необходим Акт приема-передачи объекта.
Документы, подтверждающие факт совершения расчетов с продавцом. Если средства были перечислены на счет продавца, как это делается при ипотеке, то фактом совершения сделки будет являться заверенная банком выписка по счету. Когда у объекта несколько собственников, но оплата за жилье перечисляется со счета титульного заемщика, созаемщики, для возможности оформления вычета, должны написать доверенность плательщику на перечисление их части взноса. Если расчет был произведен наличными, то доказательством совершения сделки будет служить расписка продавца о получении денег.
Когда собственником части недвижимости является ребенок до 18 лет, вычет с его доли может быть переоформлен на одного (или обоих) родителей. В этом случае потребуется предоставить свидетельство о рождении детей и заявление о распределении части вычета. Ребенок, когда начнет работать, сможет дополнительно оформить вычет на свою долю приобретенного жилья.
При приобретении собственности в браке, потребуется свидетельство о браке, соглашение супругов о разделении долей для распределения имущественного вычета.

Если заемщик получил выплату по возмещению расходов на приобретение объекта недвижимости, он может оформлять документы на возмещение процентов. Для этого потребуется собрать дополнительно к основным, следующий пакет документов:

Документ, подтверждающий сумму фактически уплаченных процентов. Он формируется в банке-кредиторе. Обычно банки предоставляют справку в течение дня бесплатно. Дополнительно заемщик предоставляет фактическое подтверждение ежемесячных взносов по уплате процентов: квитанции, чеки, выписки. При обращении за вычетом впервые, следует подтвердить уплату первоначального взноса.
Оригинал кредитного договора с графиком погашения.

Требования к документам

Все документы подаются в оригинале с приложением копий. После проверки документов, оригиналы будут возвращены заявителю, кроме декларации и справок 2–НДФЛ.
Форма заявления является стандартной. В ней заявитель должен указать год возмещения, его сумму, наименование работодателей, опись прилагаемых документов.

Дополнительно в заявлении указываются реквизиты для перечисления средств. Это может быть счет заемщика в банке, карточный счет, ссудный счет (для направления денег в погашение задолженности).

Порядок подачи документов

Документы подаются ежегодно, если у недвижимости несколько собственников, то каждый собирает отдельный пакет документов и самостоятельно подает его.

Документы подаются с января месяца за предыдущие налоговые периоды, максимально за 3 года.

Пример заполнения декларации 3 НДФЛ по ипотечным процентам:

Определен перечень документов для получения налоговых вычетов | ИФНС России №5

Межрайонная ИФНС России №5 по Архангельской области и Ненецкому автономному округу сообщает, что определен перечень документов, прилагаемых налогоплательщиками к налоговым декларациям по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) с целью получения налоговых вычетов.

ИМУЩЕСТВЕННЫЙ НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ ПРИ ПРИОБРЕТЕНИИ КВАРТИРЫ (либо КОМНАТЫ) НА ВТОРИЧНОМ РЫНКЕ

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ

1. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ

2. Договор приобретения квартиры (либо комнаты) с приложениями и дополнительными соглашениями к нему (в случае заключения) (например, договор купли-продажи, договор мены) – копия

3. Документы, подтверждающие оплату (например, платежные поручения, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца) — копия

4. Документы, подтверждающие право собственности на квартиру (либо комнату) (например, Свидетельство о государственной регистрации права) – копия

5. Заявление о распределении вычета между супругами (если общая совместная собственность)

6. Заявление на возврат НДФЛ

ИМУЩЕСТВЕННЫЙ НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ ПРИ ПРИОБРЕТЕНИИ КВАРТИРЫ ПО ДОГОВОРУ ДОЛЕВОГО УЧАСТИЯ В СТРОИТЕЛЬСТВЕ (ИНВЕСТИРОВАНИИ), ДОГОВОРУ УСТУПКИ ПРАВА ТРЕБОВАНИЯ

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ

1. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ

2. Договор долевого участия в строительстве (инвестировании) либо договор уступки права требования с приложениями и дополнительными соглашениями к нему (в случае заключения) – копия

3. Документ, подтверждающий передачу квартиры застройщиком участнику долевого строительства (например, акт приема-передачи) – копия

4. Документы, подтверждающие оплату (например, платежные поручения, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца) — копия

5. Заявление о распределении вычета между супругами (если общая совместная собственность).

6. Заявление на возврат НДФЛ

ИМУЩЕСТВЕННЫЙ НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ ПРИ ПРИОБРЕТЕНИИ ЗЕМЕЛЬНОГО УЧАСТКА С РАСПОЛОЖЕННЫМ НА НЕМ ЖИЛЫМ ДОМОМ

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ

1. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ

2. Договор приобретения земельного участка с жилым домом с приложениями и дополнительными соглашениями к нему (в случае заключения) (например, договор купли-продажи, договор мены) – копия

4. Документы, подтверждающие право собственности на жилой дом (например, Свидетельство о государственной регистрации права) — копия

5. Документы, подтверждающие право собственности на земельный участок (например, Свидетельство о государственной регистрации права) — копия

6. Заявление о распределении вычета между супругами (если общая совместная собственность).

7. Заявление на возврат НДФЛ

ИМУЩЕСТВЕННЫЙ НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ ПО РАСХОДАМ НА УПЛАТУ ПРОЦЕНТОВ ПО ЦЕЛЕВОМУ ЗАЙМУ (КРЕДИТУ), НАПРАВЛЕННОМУ НА ПРИОБРЕТЕНИЕ ЖИЛЬЯ

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ

1. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ

2. Кредитный договор с приложениями и дополнительными соглашениями к нему (в случае заключения) — копия

3. Документы, подтверждающие уплату процентов по целевому займу (кредиту) (например, справка из банка) — копия

4. Заявление на возврат НДФЛ

СОЦИАЛЬНЫЙ НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ НА ОБУЧЕНИЕ

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ

1. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ

2. Договор на обучение с приложениями и дополнительными соглашениями к нему (в случае заключения) – копия

3. Документы, подтверждающие оплату обучения (например, квитанции к приходным кассовым ордерам, платежные поручения) — копия

4. Документ, подтверждающий степень родства и возраст обучаемого (например, свидетельство о рождении) – копия

5. Документ, подтверждающий опеку или попечительство — копия

6. Документ, подтверждающий очную форму обучения (например, справка учебного заведения) – копия

7. Заявление на возврат НДФЛ

СОЦИАЛЬНЫЙ НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ НА ЛЕЧЕНИЕ И (ИЛИ) ПРИОБРЕТЕНИЕ МЕДИКАМЕНТОВ

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ

1. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ

2. Договор на лечение с приложениями и дополнительными соглашениями к нему (в случае заключения) – копия

3. Справка об оплате медицинских услуг для представления в налоговые органы Российской Федерации – оригинал

4. Рецептурный бланк со штампом «Для налоговых органов Российской Федерации, ИНН налогоплательщика» – оригинал

5. Документы, подтверждающие оплату медикаментов (например, чек ККМ) — копия

6. Документ, подтверждающий степень родства (например, свидетельство о рождении) – копия

7. Документ, подтверждающий заключение брака (например, свидетельство о браке) – копия

8. Заявление на возврат НДФЛ

Имущественный налоговый вычет при покупке недвижимости

Возврат налога при покупке квартиры, или иных расходов на недвижимость, возможен двумя способами: по окончании года, за который получается вычет (вся сумма), или в течение года, за который получается вычет, не уплачивать налог (на определенную сумму).

Налогоплательщик имеет право:

на получение имущественного налогового вычета в сумме фактически произведенных расходов на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них, земельных участков, предоставленных для индивидуального жилищного строительства, и земельных участков, на которых расположены приобретаемые жилые дома, или доли (долей) в них, на погашение процентов по целевым займам (кредитам), фактически израсходованным на строительство или приобретение жилья.

Специалисты нашего агентства помогут Вам вернуть налог за приобретенную недвижимое имущество (квартиру, долю в квартире, комнату, земельный участок с жилым домом, земельный участок под строительство дома, доли в доме (земле), дом с земельным участком).

В 2021 году мы можем подать декларацию 3 НДФЛ на возврат налога за 2020, 2019, 2018 г.

Что нужно сделать, чтобы вернуть налог:

♦ Заполнить декларацию 3-НДФЛ
Мы поможем сделать это правильно и быстро.

♦ Приложить к декларации документы по перечню
Перечень документов необходимых для получения имущественных налоговых вычетов в разделе перечень документов при возврате налога.

♦ Сдать документы в инспекцию и получить деньги
Мы можем сделать это за Вас — мы предоставляем услугу «Сдача документов в налоговую инспекцию».

Связаться с нашими консультантами можно по контактным телефонам, отправив запрос по электронной почте или посетив наш офис.

Стоимость услуги по подготовке Декларации по имущественному вычету на возврат налога — 350 р.

Карта сайта

Введите часть наименования или адреса:

Подразделения:

ТОСП с.п. Куть-Ях филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в городе Нефтеюганске и Нефтеюганском районе
628300, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Нефтеюганский р-н, Куть-Ях п, Молодежная, 17ТОСП с.п. Салым филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в городе Нефтеюганске и Нефтеюганском районе
628327, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Нефтеюганский р-н, Салым п, 45 лет Победы ул, 21ТОСП с.п. Сентябрьский филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в городе Нефтеюганске и Нефтеюганском районе
628330, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Нефтеюганский р-н, Сентябрьский п, КС-5 тер, 66АТОСП с.п. Каркатеевы филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в городе Нефтеюганске и Нефтеюганском районе
628323, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Нефтеюганский р-н, Каркатеевы п, Центральная ул, 17ТОСП пгт.

Луговой филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Кондинском районе
628220 Ханты- Мансийский автономный округ Югра, Кондинский район, пгт. Луговой, ул. Пушкина, д,7ТОСП с. Болчары филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Кондинском районе
628217, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Кондинский р-н, Болчары с, Ленина ул, 49ТОСП пгт.Мортка филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Кондинском районе
628206, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Кондинский р-н, Мортка пгт, Путейская ул, 10Филиал АУ «Многофункциональный центр Югры» в Кондинском районе
628200, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Кондинский р-н, Междуреченский пгт, Титова ул, 26ТОСП с. Угут филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Сургутском районе
628458, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Сургутский р-н, Угут с, Львовская ул, 5ТОСП с. Локосово филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Сургутском районе
628454, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Сургутский р-н, Локосово с, Центральная ул, 38ТОСП пгт. Фёдоровский филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Сургутском районе
628456, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Сургутский р-н, Федоровский пгт, Ленина ул, 9ТОСП пгт. Белый Яр филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Сургутском районе
628433, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Сургутский р-н, Белый Яр пгт, Есенина ул, 15/1ТОСП пгт. Барсово филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Сургутском районе
628450, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Сургутский р-н, Барсово пгт, Мостостроителей ул, 5ТОСП п. Ульт-Ягун филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Сургутском районе
628430, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Сургутский р-н, Ульт-Ягун п, Школьная ул, 1ТОСП д. Русскинская филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Сургутском районе
628446, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Сургутский р-н, Русскинская д, Новоселов ул, 4ТОСП п. Солнечный филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Сургутском районе
628452, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Сургутский р-н, Солнечный п, Молодежная ул, 5/аФилиал АУ «Многофункциональный центр Югры» в Сургутском районе
628408, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Сургут г, Югорский тракт, 38Филиал АУ «Многофункциональный центр Югры» в Октябрьском районе
628100, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Октябрьский р-н, Октябрьское пгт, Советская ул, 13АТОСП п.

Нижнесортымский филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Сургутском районе
628447, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Сургутский р-н, Нижнесортымский п, Автомобилистов ул, 11ТОСП с. Сытомино филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Сургутском районе
628436, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Сургутский р-н, Сытомино с, Лесная ул, 2/вТОСП №2 г. Лянтор филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Сургутском районе
628449, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Сургутский р-н, Лянтор г, Назаргалеева ул, 12ТОСП № 1 г. Лянтор филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Сургутском районе
628449, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Сургутский р-н, Лянтор г, 3-й мкр, 70/1ТОСП пгт. Агириш филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Советском районе
628245, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Советский р-н, Агириш пгт, Винницкая ул, 16ТОСП пгт. Пионерский филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Советском районе
628250, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Советский р-н, Пионерский пгт, Железнодорожная ул, 4ТОСП пгт. Коммунистический филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Советском районе
628256, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Советский р-н, Коммунистический пгт, Северная ул, 13ТОСП пгт. Таежный филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Советском районе
628259, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Советский р-н, Таежный пгт, Железнодорожная ул, 11ТОСП пгт. Малиновский филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Советском районе
628251, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Советский р-н, Малиновский пгт, Ленина ул, 17ТОСП пгт. Зеленоборск филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Советском районе
628247, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Советский р-н, Зеленоборск пгт, Политехническая ул, 13Филиал АУ «Многофункциональный центр Югры» в Советском районе
628242, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Советский р-н, Советский г, Кирова ул, 8ВТОСП п. Унъюган филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Октябрьском районе
628128, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Октябрьский р-н, Унъюган п, Мира ул, 3аТОСП пгт. Талинка филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Октябрьском районе
628195, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Октябрьский р-н, Талинка пгт, Центральный мкр, 27ТОСП пгт. Приобье филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Октябрьском районе
628126, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Октябрьский р-н, Приобье пгт, ул Крымская, 1ТОСП с. Перегребное филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Октябрьском районе
628109, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Октябрьский р-н, Перегребное с, Школьный пер, 1ТОСП с. Малый Атлым Филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Октябрьском районе
628120, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Октябрьский р-н, Малый Атлым с, Центральная ул, 18ТОСП пгт. Андра филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Октябрьском районе
628125, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Октябрьский р-н, Андра пгт, Набережный мкр, 1Мой Бизнес Центр МКУ «Нижневартовский МФЦ»
ТОСП гп. Пойковский филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в городе Нефтеюганске и Нефтеюганском районе
628331, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Нефтеюганский р-н, Пойковский гп, 5Выездной прием
Выездной прием
Выездной прием
Муниципальное автономное учреждение «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг»
628260, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Югорск г, Механизаторов ул, 2Бизнес-офис МКУ «Нижневартовский МФЦ»
628609, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Нижневартовск г, Мира ул, 25/12Бизнес-офис филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в городе Сургуте
Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Сургут г, 30 лет Победы ул, 34аТОСП пгт. Высокий филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в городе Мегионе
Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Высокий пгт, г Мегион, ул Советская, 1Муниципальное казенное учреждение «Нижневартовский многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг»
628609, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Нижневартовск г, Мира ул, 25/12ТОСП МАУ Белоярского района «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг в Белоярском районе» с. Сосновка
628177, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Белоярский р-н, Сосновка п, Школьная ул, 1ТОСП МАУ Белоярского района «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг в Белоярском районе» с. Полноват
628179, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Белоярский р-н, Полноват с, Советская ул, 24ТОСП МАУ Белоярского района «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг в Белоярском районе» с. Казым
628174, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Белоярский р-н, Казым с, Каксина ул, 10ТОСП с.п. Лемпино филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в городе Нефтеюганске и Нефтеюганском районе
628334, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Нефтеюганский р-н, Лемпино с, Солнечная ул, 1ТОСП с.п. Усть-Юган филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в городе Нефтеюганске и Нефтеюганском районе
628328, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Нефтеюганский р-н, Юганская Обь сп, Криворожская ул, 6аТОСП с.п Сингапай филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в городе Нефтеюганске и Нефтеюганском районе
628300, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Нефтеюганский р-н, Чеускино с, Центральная ул, 8Филиал АУ «Многофункциональный центр Югры» в городе Нефтеюганске и Нефтеюганском районе
628301, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Нефтеюганск г, Сургутская ул, 3ТОСП филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в городе Сургуте
628418, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Сургут г, Профсоюзов ул, 11Филиал АУ «Многофункциональный центр Югры» в городе Сургуте
628408, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Сургут г, Югорский тракт, 38Филиал автономного учреждения Ханты-Мансийского автономного округа – Югры «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Югры» в городе Радужном
628462, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Радужный г, 1-й мкр, 2, помещение 2/1Филиал АУ «Многофункциональный центр Югры» в городе Мегионе
628684, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Мегион г, Победы пр-кт, 7ТОСП п. Половинка филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Кондинском районе
628235, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Кондинский р-н, Половинка п, Комсомольская ул, 10б, 10бТОСП пгт. Куминский филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Кондинском районе
628205, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Кондинский р-н, Куминский пгт, Почтовая ул, 36ТОСП пгт. Кондинское филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Кондинском районе
628210, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Кондинский р-н, Кондинское пгт, Советская ул, 11ТОСП п. Ягодный филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Кондинском районе
628213, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Кондинский р-н, Ягодный п, Центральная ул, 28АТОСП д. Ушья филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Кондинском районе
628236, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Кондинский р-н, Ушья д, Мелитопольская ул, 5ТОСП Муниципальное бюджетное учреждение «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг города Пыть-Яха»
628380, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, г Пыть-Ях, 7аМуниципальное бюджетное учреждение «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг города Пыть-Яха»
628383, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, г Пыть-Ях, 4-й мкр, 7Территориальное обособленное структурное подразделение с. Ларьяк филиала автономного учреждения Ханты-Мансийского автономного округа – Югры «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Югры» в Нижневартовском районе
628650, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Нижневартовский р-н, Ларьяк с, Мирюгина ул, 11Территориальное обособленное структурное подразделение пгт. Новоаганск филиала автономного учреждения Ханты-Мансийского автономного округа – Югры «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Югры» в Нижневартовском районе
628647, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Нижневартовский р-н, Новоаганск пгт, Мелик-Карамова ул, 16Территориальное обособленное структурное подразделение п. Ваховск филиала автономного учреждения Ханты-Мансийского автономного округа – Югры «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Югры» в Нижневартовском районе
628656, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Нижневартовский р-н, Ваховск п, Геологов ул, 15Филиал автономного учреждения Ханты-Мансийского автономного округа – Югры «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Югры» в Нижневартовском районе
628634, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Нижневартовский р-н, пгт. Излучинск, Таежная, 6Филиал АУ «Многофункциональный центр Югры» в городе Нягани
Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Нягань г., 3 мкр, 23/2 3Муниципальное автономное учреждение «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг»
628284, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Урай г, 3-й мкр, 47Филиал АУ «Многофункциональный центр Югры» в городе Когалыме
628485, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Когалым г, Мира ул, 15ТОСП п. Сергино филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Октябрьском районе
628111, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Октябрьский р-н, Сергино п, Центральная ул, 12дТОСП п. Карымкары филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Октябрьском районе
628114, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Октябрьский р-н, Карымкары п, Ленина ул, 59ТОСП с. Саранпауль филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Березовском районе
628148, Березовский район, с. Саранпауль, ул. Н.Вакуева, 1/а каб 26ТОСП пгт. Игрим филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Березовском районе
628146, Березовский район, пгт. Игрим, ул. Кооперативная, д. 50 пом. 3ТОСП п. Светлый филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Березовском районе
628147, Березовский район, п. Светлый, ул. Набережная, д. 10ТОСП п. Приполярный филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Березовском районе
628158, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Березовский р-н, Приполярный п, 2-й мкр, 3а 12ТОСП д. Хулимсунт филиала АУ «Многофункциональный центр Югры» в Березовском районе
628156, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Березовский р-н, Хулимсунт д, 3-й мкр, 23 18Филиал АУ «Многофункциональный центр Югры» в Березовском районе
628140, пгт. Березово, ул. Пушкина, 37/а помещение 2Филиал автономного учреждения Ханты-Мансийского автономного округа-Югры «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Югры» в городе Лангепасе
628672, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Лангепас г, Парковая ул, 9Филиал АУ «Многофункциональный центр Югры» в городе Покачи
628661, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Покачи г, Таежная ул, 20/1ТОСП МАУ Белоярского района «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг в Белоярском районе» п. Сорум
628169, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Белоярский р-н, Сорум п, Центральная ул, 34ТОСП МАУ Белоярского района «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг в Белоярском районе» п. Лыхма
628173, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Белоярский р-н, Лыхма п, ЛПУ ул, 39АТОСП МАУ Белоярского района «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг в Белоярском районе» п. Верхнеказымский
628172, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Белоярский р-н, Верхнеказымский п, 2-й мкр, 26Филиал АУ «Многофункциональный центр Югры» в Белоярском районе
628163, Ханты-Мансийский Автономный округ — Югра АО, Белоярский г, 1 мкр, 15/1ТОСП АУ «Многофункциональный центр Югры» с.п. Селиярово
628506, Ханты-Мансийский район, с.п. Селиярово, ул. Братьев Фирсовых, 24/аТОСП АУ «Многофункциональный центр Югры» с.п. Луговской
628532, Ханты-Мансийский район, с.п. Луговской, ул. Комсомольская, д. 3 каб. 21ТОСП АУ «Многофункциональный центр Югры» п. Кедровый
628544, Ханты-Мансийский район, п. Кедровый, ул. Ленина, 6/бТОСП АУ «Многофункциональный центр Югры» п. Горноправдинск
628520, Ханты-Мансийский район, п. Горноправдинск, ул. Петелина, д. 2/б каб. 4
628012, Ханты-Мансийский автономный округ – Югра, г. Ханты-Мансийск, ул. Энгельса, д.45 ×

Налоговый вычет по военной ипотеке в 2019 году

До сих пор бытует мнение среди военнослужащих, что имущественный налоговый вычет можно получить со всей суммы, затраченной на покупку квартиры по военной ипотеке, потому как ранее, такие прецеденты случались. На сегодняшний день, позиция судов различных инстанций по этому вопросу однозначная и направлена на защиту интересов государства: «Так как источником финансирования являются бюджетные деньги, то требовать с них налоговый вычет участник НИС не имеет права».

Приводим также официальные разъяснения Федеральной налоговой службы по данному вопросу

Вычет по покупке жилья не применяется в следующих случаях:

если оплата приобретения жилья произведена за счёт средств работодателей или иных лиц, средств материнского (семейного) капитала, а также за счёт бюджетных средств
если сделка купли-продажи заключена с гражданином, являющимся по отношению к налогоплательщику взаимозависимым

Взаимозависимыми лицами признаются: физическое лицо, его супруг (супруга), родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и неполнородные братья и сестры, опекун (попечитель) и подопечный (ст. 105.1 НК РФ).

Налоговый вычет участнику НИС положен в ТОЛЬКО в случаях если:

для приобретения квартиры были внесены собственные накопления, для увеличения общей денежной суммы;
были внесены собственные средства в счет погашения процентов по ипотеке;
потрачены средства на покупку отделочных материалов (только в случае покупки квартиры в строящемся доме);
были траты на работы по ремонту жилого помещения или траты на разработку сметной и проектной документации.

Согласно статье 220 налогового кодекса, граждане, уплачивающие подоходный налог, при покупке квартиры имеют право на возврат 13% от стоимости жилья.

2 000 000 Р

максимальная сумма расходов на приобретение жилья на территории Российской Федерации, с которой будет исчисляться налоговый вычет

Ориентировочная сумма вычета с 2 млн. Р — 260 000 Р. Если такой имущественный налоговый вычет получен не в полном размере, то остаток вычета может быть перенесен на последующие налоговые периоды до полного его использования.

3 000 000 Р

максимальная сумма расходов на приобретение жилья при погашении процентов по целевым займам (кредитам), с которой будет исчисляться налоговый вычет

Ориентировочная сумма вычета с 3 млн. Р — 390 000 Р. Данный налоговый имущественный вычет может быть предоставлен только в отношении одного объекта недвижимого имущества.

ВАЖНО ЗНАТЬ!
ЕЛСИ ВЫ ДОСТРОЧНО ПОГАСИЛИ КРЕДИТ выданный по военной ипотеке, то налоговый вычет вы получите ТОЛЬКО с оплаченных процентов, а не с основного долга, как многие военнослужащие ошибочно полагают!!!

Для получения имущественного налогового вычета по окончанию года военнослужащему необходимо предоставить в налоговую по месту регистрации следующие документы:

Налоговую декларацию 3-НДФЛ
Справку о доходах 2-НДФЛ
В Министерстве обороны для ее получения необходимо обратиться в Единый расчетный центр Министерства обороны Российской Федерации (ЕРЦ МО РФ)
Горячая линия» ЕРЦ МО РФ: 8 (800) 737-7-737, адрес электронной почты: [email protected].
Копии документов, подтверждающих право на жильё
+ договор о приобретении квартиры, акт о передаче налогоплательщику квартиры или свидетельство о государственной регистрации права на квартиру;
с 15 июля 2016 года Росреестр больше не выдает свидетельства о государственной регистрации права. После 15 июля 2016 года право на вычет при покупке квартиры подтверждает выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним (ЕГРН).
Выписку ЕГРН можно получить через сайт rosreestr.ru.
+ при погашении процентов по целевым займам (кредитам) – целевой кредитный договор или договор займа, договор ипотеки, заключенные с кредитными или иными организациями, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов за пользование заёмными средствами.
Копии платежных документов

Бесплатная консультация специалиста по всем вопросам связанным с военной ипотекой

Какие документы мне нужны для уплаты налогов, если я купил дом в прошлом году?

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ. Эта статья предназначена только для образовательных целей и не может быть истолкована как финансовая, налоговая или юридическая консультация. HomeLight всегда рекомендует вам обратиться к консультанту по поводу вашей ситуации.

Сидя платить налоги в своем новом (для вас) доме, возможно, вы уже знали, что вам может понадобиться какая-то документация при покупке дома в прошлом году. Или, возможно, это было то, что вы обнаружили в процессе.В любом случае, если вы купили дом в прошлом году, хорошая новость заключается в том, что это может положительно повлиять на ваши налоги. Если вы перечисляете свой доход, вы можете сделать несколько новых вычетов. Но чтобы в полной мере воспользоваться ими, вам потребуются соответствующие документы.

Брайан Уотсон, опытный агент в Санта-Фе, Нью-Мексико, совершил на 28% больше продаж, чем другие агенты в его районе. Он считает, что преимущества домовладения заключаются в том, что у вас есть «гордость владением и у вас есть вложения; вы не только платите арендную плату и платите чужую ипотеку », но также и то, что« у вас есть налоговые вычеты, которые становятся доступны вам, когда вы владеете домом.”

Если вы планируете вычесть эти вычеты при покупке нового дома, вот что вам нужно знать и какие документы вам понадобятся для уплаты налогов.

Источник: (Ömer Haktan Bulut / Unsplash)

Постатейные и стандартные вычеты

Потребуются ли вам некоторые из этих документов, зависит от того, подаете ли вы подробный отчет или берете стандартный вычет.

Стандартный вычет — это автоматическое вычитание из вашего дохода — другими словами, после применения стандартного вычета ваш налогооблагаемый доход будет ниже.

Сумма, которую вы можете вычесть, зависит от вашего статуса подачи. Для многих людей вычеты по пунктам не будут выше стандартных. Поэтому выбор этого пути экономит им время.

Каждый статус подачи и связанный с ним вычет следующие:

Холост или женат, подача отдельно: $ 12 200
Глава семьи: 18 350 долларов США
Семейное положение в браке или вдова (вдова): $ 24 400

Но как только вы получите право на более детализированные вычеты, такие как проценты по ипотеке или домашний офис, вы сможете вычесть больше из своих налогов, если детализируете свои вычеты.Помимо домашних расходов, вы можете вычесть медицинские счета, налоги, благотворительные взносы, а также потери от несчастных случаев и краж.

Если вы купили дом в этом году и думаете, что разбивка вычетов по статьям сэкономит вам больше денег, это документы, которые вам понадобятся для подготовки возврата.

Ипотечные документы

Первый набор документов, которые вам понадобятся для подачи налоговой декларации, относится к ипотеке. Одним из преимуществ домовладения является удержание процентов по ипотеке среди других вычетов, связанных с жилищным фондом, поэтому вы должны убедиться, что вы в полной мере пользуетесь им.

Форма IRS 1098

Ищите эту форму по почте. Ваш кредитор отправит его вам в начале года или, возможно, разместит его на вашем кредитном портале.

В этой форме указывается, сколько процентов по ипотеке вы выплачивали в течение года. Он также включает в себя детализацию предоплаченных баллов, ипотечного страхования или частного ипотечного страхования, «PMI».

После 2020 года PMI больше не будет подлежать налоговому вычету, если не будет продлен конгрессом, поэтому не ожидайте получать этот вычет каждый год, если вы разбили свои налоги по статьям и привыкли к нему.

Шейн Фишер, CPA и вице-президент по финансам TriCorner Homes, говорит, что сейчас наиболее выгодным вычетом для покупателей жилья является удержание процентов по ипотеке. «На это нет никаких реальных ограничений, — говорит он, — если у вас нет ссуды с основной ипотечной ссудой на сумму более 750 000 долларов США» или 1 миллион долларов, если вы купили дом до 15 декабря 2017 года.

Для ссуд с более высоким остатком вам придется пропорционально распределить выплачиваемые проценты, как если бы у вас была ипотека только на 750 000 долларов.

Свидетельство об ипотеке

Если вы впервые получили поощрение от вашего государственного / местного правительственного агентства для компенсации ваших налогов, вы должны заполнить налоговую форму IRS, которую вы можете заполнить с помощью своего кредитного сертификата.Это позволит вам получить кредит против ваших налоговых обязательств.

Чтобы запросить кредит, заполните форму IRS 8396. Всю информацию для формы можно найти в сертификате ипотечного кредита, который вы должны были получить, когда закрывали свой дом.

Каждый штат устанавливает правила для своей программы ипотечных сертификатов, но все применяют ограничения дохода, ограничения на стоимость дома и требуют, чтобы дом оставался вашим основным местом жительства для получения кредита. Чтобы узнать больше о программе вашего штата, начните с веб-сайта Национального совета государственных жилищных агентств.

Расчетный отчет

При закрытии вы должны были инициализировать и подписать много документов. Одним из первых, что вы, вероятно, подписали, было заявление об урегулировании.

«В конце закрытия вы получите заключительный пакет вместе с выпиской по расчету, в которой будут указаны все ваши уплаченные вами сборы», — говорит Уотсон.

Эта выписка выглядит как бухгалтерская книга с полями и числами вверх и вниз на каждой стороне страницы. В каждом поле есть информация о транзакции — цена покупки, сумма, которую вы уплатили в счет налогов и страховки, и проценты, которые вы предоплатили при закрытии.Это заявление понадобится вам, если вы претендуете на какие-либо кредиты для покупателя жилья впервые.

Это заявление понадобится вашему бухгалтеру или налоговому специалисту для подтверждения информации в других формах при составлении налоговой декларации.

Справка по налогу на имущество

Даже если вы, вероятно, искали низкие налоги на недвижимость при совершении покупок на дому, как только придет время подавать налоговую декларацию, вы можете быть рады, если будете платить больше. Государственные и местные налоги на имущество обычно не облагаются налогом.

Если вы депонируете платежи по налогу на недвижимость в своей ипотечной компании, они будут указаны в форме 1098.Все налоги на недвижимость, уплаченные при закрытии, будут указаны в вашей выписке по расчету.

Обратите внимание, что, хотя вам не нужно отправлять эту форму в IRS, вы должны сохранить ее на случай, если вы когда-либо будете проверены. В некоторых штатах период уплаты налогов на недвижимость не совпадает с финансовым годом.

Фишер говорит, что, например, в Пенсильвании школьные и городские налоги уплачиваются в январе. Но поскольку «вычет основывается на том, что вы заплатили в этом году», — говорит он, — налоги 2020 года, уплаченные в январе 2021 года, не могут быть вычтены до следующего года.

Документы на вывод IRA

Если вы пытаетесь сэкономить на доме, возможно, вы сняли деньги с IRA или 401 (K). Если вы взяли ссуду на одобренную покупку дома, вам не придется платить 10% штраф за «досрочное» снятие средств.

Убедитесь, что у вас есть документы, которые вы получили при покупке дома, чтобы вы могли доказать, что вы использовали средства как часть своего первоначального взноса.

Источник: (Karolina Grabowska / Pexels)

Счета на ремонт дома

Несмотря на то, что вы не можете вычесть улучшения дома, пока вы их сделали (за некоторыми исключениями для кредитов на энергию; см. Ниже), отслеживание ремонта может принести вам пользу, когда пришло время продавать.

Вы можете добавить стоимость улучшения к основанию вашего дома, что уменьшит вашу «прибыль» при продаже. Если вы купили фиксатор верха и планируете продать его с прибылью через несколько лет, сохраняйте все счета и квитанции. Этот ремонт можно использовать для компенсации налогов на потенциальную прибыль при продаже.

Если задуматься о компенсации потенциального прироста капитала, есть разница между вычетом расходов на техническое обслуживание и вычетом расходов на ремонт. По словам Фишера: «Если вы установите новую крышу, надстройку или увеличите электрическую мощность, вы можете вычесть эти улучшения как часть своей базовой стоимости, когда вы собираетесь продавать.Но если вы каждый год наносите верхнее покрытие для ухода за подъездной дорогой, вы не сможете его добавить ». Капитальный ремонт может быть использован для увеличения вашей базы затрат, но не может использоваться техническое обслуживание.

Если вы купили дом в качестве инвестиционной собственности, вы можете ежегодно вычитать расходы на ремонт и улучшение. «Это становится частью вашего дохода, — объясняет Уотсон, — и любой ремонт, который вы делаете, может вычитаться или не вычитаться из дохода, полученного вами от этой собственности».

Энергетические кредиты

Улучшение дома, связанное с повышением энергоэффективности, подлежит вычету в течение года, когда вы производите улучшение.В зависимости от вашего штата вы можете получить налоговую скидку на установку солнечных панелей, замену старых окон или модернизацию систем отопления, вентиляции и кондиционирования воздуха.

Правительство хочет стимулировать домовладельцев делать свои дома более энергоэффективными, что снижает их воздействие на окружающую среду, чтобы эти улучшения могли принести вам налоговую скидку.

Форма 8829

Если у вас есть домашний офис и вы претендуете на этот вычет, вам необходимо заполнить форму 8829. Чтобы успешно претендовать на домашний офис, вам нужно будет выделить в доме специальное место для работы.Это может быть комната или часть комнаты, если вы можете четко измерить и определить площадь.

Форма позволяет вычесть часть ваших коммунальных услуг, которая может быть отнесена к площади вашего рабочего места, а также налоги на имущество и недвижимость. Например, если домашний офис составляет 25% от общей площади вашего дома, вы можете вычесть 25% этих счетов.

Однако вычет из домашнего офиса может иметь последствия при продаже дома. Если вас это беспокоит, лучше поговорить с бухгалтером.

Источник: (Николас Нунан / Unsplash)

Документация о страховых убытках

Если вам нужно будет подать иск по страховке жилья в течение года, это может повлиять на ваши налоги. Страховые убытки, которые были «внезапными, быстрыми, неожиданными», а не повседневными (другими словами, катастрофой), могут быть детализированы и вычтены. Расходы, связанные с убытком, такие как любая франшиза, которую вы должны были заплатить, могут быть использованы для уменьшения вашего налогового бремени.

К сожалению, для вычета любых страховых убытков все еще существует ограничение в размере 10% от вашего скорректированного валового дохода за ваши потери от несчастных случаев.Фишер говорит, что большинству домовладельцев очень трудно преодолеть это препятствие, поскольку это может зависеть от вашего дохода, суммы убытков и других вычетов. Лучше всего поговорить с профессиональным налоговым бухгалтером, если вы понесли какие-либо страховые убытки в прошлом году.

Владение домом — это инвестиция с налоговыми последствиями — от вычетов до прироста капитала. Тщательное отслеживание всех ваших квитанций и форм позволяет вам в полной мере воспользоваться преимуществами, которые он предлагает вам.

Источник изображения заголовка: (Casper1774 Studio / Shutterstock)

21 Налоговые вычеты для арендодателей в 2021 году

11.Страхование арендной собственности и страхование невыполнения обязательств по аренде

Как и страхование домовладельца для вашего основного места жительства, страховые взносы домовладельца для каждого имущества также не облагаются налогом.

Вы также можете вычесть стоимость страховых полисов по умолчанию при аренде для каждого объекта недвижимости. Не знакомы со страхованием при невыполнении арендной платы? Если арендатор перестает платить арендную плату, страховая компания платит ее до тех пор, пока вы не пройдете процесс выселения и не подпишете договор аренды с новым арендатором. Это защищает вас от неуплаты арендной платы арендаторами, поэтому вы никогда не останетесь без арендной платы.

Они тоже не очень дорогие, обычно от 300 до 450 долларов в год. Попробуйте Steady, мы отметили их как надежную страховую компанию, с которой легко работать.

12. Проценты по ипотеке

Все проценты, которые вы платите своему ипотечному кредитору по ссудам на аренду недвижимости, не облагаются налогом. Как упоминалось выше, это вычет «сверх нормы», который просто вычитается из вашего налогооблагаемого дохода от сдачи в аренду собственности.

Но для вашего основного места жительства Налоговое управление США (IRS) ограничивает вычет по ипотечным процентам только до 750 000 долларов по жилищной ипотечной задолженности на 2020 налоговый год.

13. Ипотечное страхование (PMI / MIP)

Ипотечное страхование (кроме банков) не любит никто. Но, по крайней мере, вы можете вычесть стоимость из налогооблагаемого дохода от сдачи в аренду собственности.

Обратите внимание, что ипотечное страхование распространяется только на обычные ссуды и ссуды FHA, но не на частные портфельные ссуды. Если вы взяли ссуду на аренду недвижимости через частного портфельного кредитора, такого как Lending Home или LendingOne, вам не нужно беспокоиться о ипотечном страховании.

Пока вы это делаете, проверьте, не упал ли какой-либо из ваших остатков по ипотеке ниже 80% от соответствующей стоимости собственности.Если это так, вы можете подать заявку на исключение PMI из ссуды и потенциально сэкономить сотни долларов в месяц.

То же самое и с вашим домом, а не только с арендуемой недвижимостью!

14. Бухгалтерские, юридические и другие профессиональные услуги

Все профессиональные сборы, связанные с арендой вашей собственности, не облагаются налогом. Бухгалтерия, бухгалтерский учет, услуги адвоката, агента по недвижимости и любые другие сборы, которые вы выплачиваете за профессиональные услуги, могут быть вычтены из вашего налогооблагаемого дохода.Не забывайте о стоимости любого бухгалтерского программного обеспечения или программного обеспечения арендодателя (кхм!), Которое вы используете.

Одна морщина, внесенная TCJA, заключается в том, что личные расходы на подготовку налогов больше не подлежат вычету с 2018 года. Но бухгалтерский учет, например, для вашей LLC или S-corp в сфере недвижимости, по-прежнему вычитается как расходы на аренду бизнеса для арендодателей. Поговорите со своим бухгалтером о том, чтобы переложить как можно больше ваших налоговых расходов на деловую часть бухгалтерских книг!

15.Проверка арендаторов

Если вы заплатили за кредитные отчеты арендатора, проверку наличия судимости, проверку личности, отчеты о выселении, проверку работы и дохода или проверку жилищной истории, эти сборы вычитаются.

Еще лучше, если заявитель оплатит непосредственно стоимость отчета о проверке арендатора. Могу добавить, что наше программное обеспечение для арендодателей позволяет вам это делать!

16. Юридические формы

Купили в этом году договор аренды для конкретного штата? Уведомления о выселении? Контракты на управление недвижимостью? Стоимость юридических форм также подлежит вычету.

Хотя я должен добавить, что мы предлагаем бесплатные письма арендаторам и уведомления о выселении в зависимости от штата, поэтому вам вообще не нужно за них платить.

17. Налог на имущество

В соответствии с Законом о сокращении налогов и занятости домовладельцы могут вычитать налог на арендную собственность в качестве расходов.

Но для домовладельцев это немного сложнее, и даже несмотря на то, что это список налоговых вычетов домовладельцев, давайте рассмотрим изменения для домовладельцев, не так ли?

В 2020 налоговом году вы больше не можете удерживать налоги штата и местные налоги, превышающие 10 000 долларов США.Эти государственные налоги включают в себя такие вещи, как: государственный и местный подоходный налог, налоги с продаж, налог на личное имущество и… налоги на собственность домовладельцев.

Что это означает для штатов с высокими налогами, таких как Нью-Йорк, Нью-Джерси или Коннектикут? Что ж, это может означать, что больше людей могут переехать в штаты с более низкими налогами, такие как Флорида, и даже может вызвать снижение стоимости собственности в таких штатах, как Нью-Джерси. Время покажет.

18. Телефоны, планшеты, компьютеры, телефонная связь, Интернет

Купили в этом году новый телефон? Может новый ноутбук или планшет? Если вы используете его для работы, вы, вероятно, сможете убедить своего бухгалтера (и IRS) в том, что расходы должны быть вычтены из вашего налогооблагаемого дохода.Или, что более вероятно, со снижением стоимости, так как большинство этих устройств имеют срок службы, который IRS классифицирует как несколько лет.

Аналогичным образом, для счетов за Интернет, телефонных услуг и т.п., с оговоркой, что вы должны иметь возможность документально подтвердить, что это было для служебных целей . Тонер для принтера, компьютерная бумага, ручки и т.п. сохраните эти квитанции.

19. Лицензионные сборы и регистрационные сборы на аренду недвижимости

Лицензионные и регистрационные сборы иногда являются местным требованием для сдачи недвижимости в аренду.Например, в городе Филадельфия требуется плата за лицензию на аренду вместе с осмотром собственности.

Итак, если вам пришлось купить или продлить лицензию арендодателя или арендовать недвижимость, эта стоимость подлежит вычету.

Кроме того, в некоторых населенных пунктах потребуется лицензия на аренду на время отпуска для краткосрочной аренды, такой как сезонная, AirBnB и т.п. Эти лицензионные расходы также подлежат вычету.

20. Налог на помещение

Есть штаты, которые взимают налог на проживание с собранных сумм аренды, сопоставимый с уплатой налога с продаж.Вы видите это чаще в штатах, где краткосрочная аренда является обычным явлением. Флорида, Аризона и Нью-Джерси являются примерами штатов, которые взимают налог на проживание или туристический налог.

Если вы владеете арендуемой недвижимостью в районе, где взимается налог, аналогичный налогу на проживание, то эта сумма не подлежит налогообложению. Однако помните, что размер налога будет отличаться не только от штата к штату, но и от местных юрисдикций, таких как города и округа.

21. Транзитный вычет для юридического лица

TCJA внес значительные изменения в то, как юридические лица (например,грамм. LLC) и сквозные. Индивидуальные предприниматели, партнерства и юридические лица теперь имеют право на «сквозной» вычет, если арендная деятельность соответствует требованиям для целей налогообложения бизнеса.

Краткая версия заключается в том, что арендодатели могут вычитать 20% дохода от арендного бизнеса из суммы налогооблагаемого дохода от бизнеса. Например, если вы владеете арендуемой недвижимостью, за которую вы получили 10 000 долларов в прошлом году, сквозной вычет снижает ваш налогооблагаемый доход от аренды с 10 000 до 8 000 долларов.Довольно мило, а?

Конечно, есть ограничения. Вычет постепенно отменяется для плательщиков единого налога со скорректированным валовым доходом более 163 300 долларов США и состоящих в браке налогоплательщиков, зарабатывающих более 326 600 долларов США. Хотя при некоторых условиях арендодатели с более высоким доходом все же могут воспользоваться сквозным вычетом — обязательно обсудите это со своим бухгалтером.

Еще одна причина, помимо защиты активов, владеть арендуемой недвижимостью под юридическим лицом!

Мы уже говорили это раньше и скажем еще раз: поговорите с бухгалтером, прежде чем делать этот вычет.Это быстро усложняется, и вы не хотите оказаться в кипящей воде с IRS.

На что можно списать при покупке дома? | Финансы

Финансы
Недвижимость
Покупка дома
Что можно списать при покупке дома?

Автор: Valencia Higuera

Списание затрат на покупку дома на вашем 1040 дает вам небольшую окупаемость после уплаты налогов.

налоговые формы изображение предоставлено Чадом Макдермоттом из Fotolia.com

Дни подписания на пунктирной линии и переезда в новое место с нулевыми наличными деньгами не являются частью нынешнего пейзажа. Кредиторы требуют первоначальные платежи и закрытие счетов, которые могут забрать часть ваших личных сбережений. Однако Налоговая служба позволяет вам списать определенные заключительные расходы при покупке дома. Эти вычеты снижают ваши налоговые обязательства, но списание не ограничивается покупкой дома. Вы также можете воспользоваться вычетами, которые приносят пользу вам как домовладельцу, пока вы владеете домом.

Ипотечные баллы

Обычно вы будете платить ипотечные баллы — каждый балл составляет 1 процент от суммы ипотечного кредита — либо потому, что они являются частью комиссии по ссуде, либо потому, что вы хотите внести деньги вперед, чтобы снизить процентную ставку по ипотеке. Эти два типа баллов известны как баллы выдачи ссуд и баллы дисконтирования. Предоставление кредита — это фиксированная плата, взимаемая кредиторами для покрытия административных расходов по оформлению жилищного кредита. Этот сбор обычно составляет 1 процент от покупной цены или один балл.Например, если вы покупаете дом за 200 000 долларов, ваш кредитор может взимать комиссию за выдачу кредита в размере 2 000 долларов. Дисконтные баллы — это комиссии, уплачиваемые вашему ипотечному кредитору за выкуп или снижение процентной ставки по кредиту. Дисконтные баллы также эквивалентны 1 проценту кредита, и каждый уплаченный дисконтный балл обычно снижает ваш процент по ипотеке на 0,25 процента. Вы оплачиваете ипотечные баллы при закрытии, и в большинстве случаев стоимость баллов при покупке дома полностью вычитается из ваших налогов. Чтобы воспользоваться вычетом, ипотечный кредит должен быть обеспечен вашим домом, выплаченные баллы не могут превышать типичного для вашего региона размера, а ваш первоначальный взнос должен быть достаточным для покрытия баллов.Вы также можете вычесть ипотечные баллы, уплаченные продавцом.

Налоги на недвижимость

Перед подачей налоговой декларации за год, в котором вы купили дом, проверьте свой расчетный отчет или отчет о закрытии, чтобы узнать, возместили ли вы продавцу любые предоплаченные налоги на недвижимость. Этот лист описывает сделку с недвижимостью и показывает распределение средств. Если при закрытии вы возместили продавцу предоплаченные налоги, вы можете вычесть эту сумму из своей налоговой декларации. Вычет налога на имущество продолжается, пока вы владеете домом.Если вы открыли счет условного депонирования у своего ипотечного кредитора, ваш кредитор будет отправлять вам форму 1098 в начале каждого года, в которой указаны платежи по налогу на имущество за предыдущий год. Если вы не открывали счет условного депонирования, а производили платежи непосредственно государственному учреждению, ведите точные платежные записи, чтобы требовать удержания.

Проценты по ипотеке

Каждый заемщик ипотечной ссуды платит проценты своему ипотечному кредитору в течение всего срока действия ссуды. Это плата, взимаемая кредиторами за использование денег для покупки дома.Кредиторы применяют процент от каждой выплаты по ипотеке к процентам. Ежегодные выплаты по процентам могут составлять тысячи долларов. Если у вас есть дом, эти платежи не облагаются налогом. Этот вычет уменьшает ваш налогооблагаемый доход и, следовательно, размер вашей налоговой задолженности. Каждый январь ваш ипотечный кредитор будет отправлять вам налоговую форму 1098 по почте. Это обеспечивает запись процентов по ипотеке, которые вы выплачивали в течение предыдущего года. Вы можете потребовать этот вычет в Приложении А своей налоговой декларации. Вы можете вычесть проценты по ипотеке по жилищному кредиту до 1 миллиона долларов только в том случае, если вы состоите в браке и подаете совместно.Если вы состоите в браке и подаете отдельно, вы можете вычесть проценты по ипотеке по жилищному кредиту до 500 000 долларов.

Energy Breaks

Владение домом также открывает двери для получения налоговых льгот по энергоэффективности. Если вы сделаете энергоэффективные улучшения в недавно построенном или существующем доме, вы можете получить налоговый кредит в размере 30 процентов от стоимости. Усовершенствования, на которые распространяется этот вычет, включают установку геотермального теплового насоса, солнечных панелей и небольших ветряных турбин. На сдаваемую в аренду недвижимость данный вычет не распространяется.Срок действия налоговой скидки истекает 31 декабря 2016 года.

Ссылки

Writer Bio

Валенсия Игера — писатель-фрилансер из Чесапика, штат Вирджиния. Она размещала материалы для печатных изданий и онлайн-изданий, таких как Sidestep.com, AOL Travel, Work.com и ABC Loan Guide. Игера в основном работает писателем по личным финансам, путешествиям и медициной. Она имеет степень бакалавра гуманитарных наук по английскому языку и журналистике Университета Олд Доминион.

Какие документы мне нужны для покупки дома?

Сбор документов и документов, которые вам понадобятся для покупки дома, — это разумный шаг, и это не так много работы, как вы могли бы ожидать, особенно если вы знаете, что вам нужно.Вам будет легче с ипотекой во время стрессового периода, и это может иметь большое значение для того, чтобы встать на правильную ногу, особенно для тех, кто впервые покупает жилье.

Покупка ипотеки

Сравните одинаковые ссуды друг с другом, прежде чем начать. Спросите оценку у каждого кредитора — они обязаны предоставить их вам в соответствии с правилами TRID.

Вы можете сравнить расходы по каждому типу ипотечного кредита. Затраты вашего покупателя на завершение сделки, вероятно, будут включать один или два пункта ссуды.Задавайте вопросы, если вам непонятна конечная оценка.

Перед разговором с ипотечным кредитором

Пришло время приступить к составлению документов.

Получите копию своего кредитного отчета и изучите его. Вы имеете право на получение бесплатного отчета от каждого из трех кредитных агентств каждый год. Свяжитесь с кредитором, чтобы исправить это, если вы обнаружите ошибку. Обратите внимание на любые просрочки. Если вы совершили слишком много просроченных платежей, на ваш счет FICO повлияет отрицательный эффект.

Обычно вы можете получить ссуду FHA, даже если у вас довольно низкий кредитный рейтинг. Ссуды FHA также требуют только первоначальных взносов в размере 3,5% от продажной цены.

Соответствие требованиям кредитора

Некоторые кредиторы могут захотеть увидеть документацию, подтверждающую любые текущие ссуды. Это помогает им определить соотношение вашего долга к доходу, что является важным фактором в процессе утверждения ипотеки.

Подумайте о кредитных картах, автомобильных платежах и студенческих ссудах.Вашей последней выписки должно быть достаточно, если она включает ваш непогашенный остаток и ваших требуемых ежемесячных платежей, и в них должны быть указаны номера счетов, а также имена и адреса кредиторов.

Кредитор проверит вашу работу, чтобы начать обработку вашего кредита. Обычно это делается путем отправки им формы подтверждения трудоустройства, поэтому предупредите своего работодателя, чтобы он ожидал этого запроса информации. Попросите свой отдел кадров или начальника немедленно отправить обратно запрошенную документацию.

Подтверждение дохода

Кредитор также потребует от вас документов, подтверждающих ваш доход, включая текущие квитанции о заработной плате . Двух последних должно хватить. Сделайте ксерокопии. Не раздайте свои оригиналы.

Кредиторы также обычно хотят получать формы W-2 за последние два года как для вас, так и для вашего супруга, если вы состоите в браке. Это ваша справка о заработной плате и налогах, выпускаемая вашим работодателем за каждый календарный год, и она включает всю информацию о ваших доходах, налоговых льготах и налогах, удерживаемых из вашей заработной платы.

Если вы еще не подали федеральную налоговую декларацию за прошлый год, найдите декларации за два предыдущих года. Сделайте копии и обязательно включите все расписания.

Убедитесь, что налоговые декларации подписаны вами и датированы.

Некоторые кредиторы потребуют выписки по счету за два месяца, а другие — за три. Сделайте копию из каждого учреждения и включите все страницы, даже пустые.

Сделайте копию каждого отчета об активах, если у вас есть акции, облигации, паевые инвестиционные фонды или пенсионные счета.Кредиторы иногда предпочитают бумажные копии тем, которые вы можете распечатать онлайн, но они будут принимать онлайн-выписки, если вы получаете их именно так. Сделайте ксерокопии. Не отправляйте оригиналы.

Вам также понадобится какая-то версия отчета о прибылях и убытках, если вы работаете не по найму, и налоговые декларации за два года, если вы владеете зарегистрированным бизнесом.

Вы можете принести с собой свои водительские права для идентификации и воспроизведения, если вы лично встречаетесь с кредитором.В противном случае скопируйте лицензию на сканер или копировальный аппарат и приложите ее. Ваша лицензия должна включать вашу фотографию.

Ваш задаток

Скорее всего, придется обосновать, откуда эти деньги. Если это подарок от семьи или друзей, вам понадобится выписка от каждого из них, подтверждающая сумму и то, что вы не ожидаете ее возврата. Другими словами, это не кредит, который нужно включать в соотношение вашего долга к доходу.

Из ваших банковских выписок должно быть очевидно, что вы старательно копили деньги или продали другой актив, чтобы собрать наличные, и вы уже предоставили его копии.

Спросите о первоначальных затратах

Многие кредиторы будут запрашивать плату, чтобы они могли получить копию вашего кредитного отчета, но некоторые этого не делают. Сборы за аттестацию и кредитный отчет обычно выплачиваются, когда вы готовы принять ссуду, а не тогда, когда вы соответствуете требованиям.

Не платите никаких комиссий кредитору, пока вы не решите использовать этого конкретного кредитора.

Как долго хранить налоговые записи и квитанции о налоговых вычетах

Примечание: В свете кризиса, вызванного COVID-19, IRS продлило срок уплаты подоходного налога и крайний срок подачи деклараций для физических и юридических лиц с 15 апреля 2021 года до 17 мая 2021 года.Эта льгота не распространяется на и на расчетные налоговые платежи за 2021 налоговый год, которые должны быть уплачены 15 апреля 2021 года. Вам не нужно заполнять дополнительные формы, чтобы претендовать на это продление.

Если вы не живете в особняке на Голливудских холмах, у вас, вероятно, нет места для хранения многолетних налоговых и страховых документов, гарантий и квитанций о ремонте, связанных с вашим домом.

Но вам нужны эти документы, если вам нужно доказать, что вы заслуживаете налоговых вычетов, которые вы взяли, чтобы подать страховой иск или выяснить, находится ли ваша сломанная духовка еще на гарантии.

Чтобы помочь вам организовать стопки бумаг, мы создали удобный контрольный список того, как долго нужно хранить налоговую отчетность.

Во-первых, небольшая справка о правилах IRS, которые использовались в некоторых наших диаграммах:

IRS говорит, что вы должны хранить налоговые декларации и подтверждающие их документы в течение как минимум трех лет после подачи декларации — количество времени, в течение которого IRS проверяет вас. Вот как долго мы советуем.
Уточните у своего штата информацию о подоходном налоге.В большинстве штатов вы держите их у себя столько же, сколько и федеральное правительство — три года. Но Монтана хочет, чтобы вы сохранили их в течение пяти лет. И Огайо рекомендует продержаться с ними 10 лет. Да, целое десятилетие.
IRS также может запросить записи в течение шести лет после подачи, если они подозревают, что кто-то не сообщил 25% или более от их валового дохода. И агентство никогда не закрывает дверь к проверке, если подозревает мошенничество. Просто говорю’.

Записи домашних продаж

лет + 3 года

ОТЧЕТЫ О ПРОДАЖЕ ДОМА
Документ	Как долго хранить
Документы по закрытию продажи дома, включая заключительное заключение	Пока вы владеете недвижимостью
Акт на дом	Пока вы владеете недвижимостью
Гарантия строителя или договор на обслуживание нового дома	До истечения гарантийного срока
Соглашения, кодексы, ограничения сообщества / ассоциации кондоминиумов владеть недвижимостью
Квитанции на капитальные улучшения	Пока вы владеете недвижимостью + 3 года
Выплаты по ипотеке (свидетельство об удовлетворении или освобождении от удержания)	Навсегда, на всякий случай, если кредитор скажет: » Эй, ты все еще должен нам денег.»

Зачем вам нужны эти документы: Вы используете документы закрытия продажи дома и квитанции для записей о капитальном ремонте, чтобы рассчитать и задокументировать свою прибыль (прибыль) при продаже дома.

Ваш документ и выписки по ипотеке подтверждают, что вы являетесь владельцем дома и выплатили ипотечный кредит соответственно.

Гарантия или договор вашего строителя важны, если вы подаете претензию. И рано или поздно вам нужно будет проверить правила CC&R в вашей квартире или общественном объединении.

Ежегодные налоговые вычеты

ГОДОВОЙ ВЫЧЕТ НАЛОГОВЫХ *
Документ	Как долго его хранить
Уплата налога на имущество (налоговый счет + аннулированный чек или выписка из банка3 903, показывающая, что чек был обналичен) лет после даты истечения срока возврата, показывающего вычет
Выписки по ипотеке на конец года	3 года после установленной даты возврата, показывающей вычет
Налоговые декларации	3 года с даты подачи возврат или 2 года с даты уплаты налога, в зависимости от того, что наступит позже

Зачем вам нужны эти документы: Чтобы документально подтвердить ваше право на вычет или налоговую льготу.

* Эти вычеты актуальны, если вы детализируете. Стандартный вычет был увеличен, что означает, что меньше людей будут составлять списки, чем в прошлом.

Страхование и гарантии

9036 делать обновления.)

СТРАХОВАНИЕ И ГАРАНТИИ
Документ	Как долго его хранить
Квитанции о ремонте дома	До истечения срока гарантии
Страховые полисы домовладельцев	До тех пор, пока вы не получите полис на следующий год
Контракты на обслуживание и гарантии	Пока у вас есть гарантия на товар

Зачем вам нужны эти документы: подайте претензию или посмотрите, что покрывает ваша политика или гарантия.

Отчисления на инвестиционную недвижимость

90 363 Пока существует партнерство или ООО

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ (АРЕНДОДАТЕЛЬ) ВЫЧИСЛЕНИЕ НЕДВИЖИМОСТИ
Документ	Как долго сохранять его
Оценка или оценка 903 Как долго вы владеете 3 года
Поступления на капитальные затраты, такие как добавление или улучшение	Пока вы владеете недвижимостью + 3 года
Квитанции на ремонт и прочие расходы	3 года после установленной даты возврата с указанием вычета
Квитанция о выплате страховки арендодателя (аннулированный чек или выписка из банка, показывающая, что чек был обналичен)	3 года после установленной даты с указанием удержания
Страховой полис арендодателя	До получения полиса следующего года
Соглашения о партнерстве или ООО для инвестиций в недвижимость
Страховые квитанции арендодателя (аннулированный чек или выписка из банка, показывающая, что чек был обналичен)	Через 3 года после вычета расходов
Раздел 1031 (аналогичный обмен) записи о продаже для вашей старой и новой собственности, включая расчетный лист HUD-1	Пока вы владеете недвижимостью + 3 года

Зачем вам нужны эти документы: По большей части, чтобы доказать ваше право на вычет Расходы.Вам также понадобятся квитанции о капитальных затратах, чтобы рассчитать вашу прибыль (прибыль) или убыток при продаже недвижимости. Важными ориентирами являются договоры страхования и партнерства арендодателя.

Разные записи

дом и любые правила использования дома наследниками

ПРОЧИЕ ЗАПИСИ
Документ	Как долго хранить его
Завещания и доверительные отношения с недвижимостью	до даты унаследованной стоимости	Пока дом принадлежит вам или супруге + 3 года
Первоначальные документы на покупку дома (договор купли-продажи, акт) на дом, переданный вам в подарок	Пока вы или супруга владеете домом + 3 года
Постановление о разводе с пунктом о продаже дома	Пока вы или ваш супруг владеете домом + 3 года
Записи о трудоустройстве для помощи с проживанием (W- 2s, W-4s, отчеты о заработной плате и льготах)	4 года после того, как вы заплатите (или должны) налог на заработную плату

Зачем вам нужны эти документы: Большинство из них необходимы для расчета предела ital получает прибыль, когда вы продаете.Записи о занятости помогают доказать вычеты.

Организация домашних записей

Самые популярные в сфере налогов

Вычеты по налогу на арендную недвижимость

Что вы можете вычесть, например налог на недвижимость, а что нельзя, но банок определенно больше, чем нельзя.

Объяснение процесса обжалования налога на имущество

6 шагов к обжалованию вашего счета по налогу на недвижимость.

Как долго хранить налоговую отчетность и многое другое: контрольный список

Для большинства налоговых вычетов вам необходимо хранить квитанции и документы не менее 3 лет.

Покупка дома? Что нужно знать о налогах

Вот информация о том, что подлежит вычету из налогооблагаемой базы при покупке дома.

Как новый налоговый закон влияет на домовладение

Детали могут быть непростыми.Еще раз проверьте эти налоговые правила, касающиеся домовладельцев.

Поскольку бумага, такая как квитанции, со временем тускнеет и занимает место, рассмотрите возможность сканирования и сохранения документов на флэш-накопителе, внешнем жестком диске или удаленном сервере в облаке. Еще лучше сохраните свои документы как минимум в двух из этих мест.

Или вы можете рассмотреть такое приложение, как Smart Receipts, которое доступно в Google Play и Mac App Store. Smart Receipts позволяет вам отслеживать свои финансы, включая квитанции, для себя или своего работодателя.Вы можете выбрать один из типов данных по умолчанию, включая даты, цену, налог, категории квитанций, комментарии и способы оплаты.

Цифровые копии разрешены IRS, если они идентичны оригиналам и содержат всю точную информацию, которая была в оригинальных квитанциях. Вы должны иметь возможность предоставить бумажную копию, если ее попросит IRS.

Совет: Налоговый сезон и конец года — хорошее время, чтобы очистить файлы и выбросить то, что вам больше не нужно; это часто бывает, когда нами движет дух организации.

Советы по доходу от сдачи в аренду недвижимости, удержаниям и ведению учета

Если вы владеете арендуемой недвижимостью, вы должны знать о своих федеральных налоговых обязательствах. Весь доход от аренды должен указываться в вашей налоговой декларации, и, как правило, соответствующие расходы могут быть вычтены из вашего дохода от аренды.

Если вы платите налог на кассовой основе, вы указываете доход от аренды в своей налоговой декларации за год, когда вы его получили, независимо от того, когда он был получен. В качестве налогоплательщика кассового метода вы, как правило, вычитаете свои расходы на аренду в том году, в котором вы их оплачиваете.Если вы используете метод начисления, вы обычно указываете доход, когда вы его зарабатываете, а не когда вы его получаете, и вычитаете свои расходы тогда, когда вы их понесете, а не когда вы их оплачиваете. Большинство людей используют кассовый метод учета.

Ниже приведены несколько советов о налоговой отчетности, требованиях к ведению документации и информация о вычетах за арендуемую недвижимость, которые помогут вам избежать ошибок.

Что считается доходом от аренды?

Обычно вы должны включать в свой валовой доход все суммы, которые вы получаете в качестве арендной платы.Доход от аренды — это любой платеж, который вы получаете за использование или владение недвижимостью. Вы должны сообщать о доходе от аренды по всей своей собственности.

Помимо сумм, которые вы получаете в качестве обычных арендных платежей, существуют другие суммы, которые могут быть арендным доходом и должны быть указаны в вашей налоговой декларации.

Авансовая арендная плата — это любая сумма, которую вы получаете до истечения периода, на который она покрывает. Включите авансовую арендную плату в свой доход от аренды в том году, в котором вы ее получаете, независимо от охваченного периода или метода учета, который вы используете.Например, вы подписываете договор аренды сроком на 10 лет для сдачи в аренду своей собственности. В первый год вы получаете 5000 долларов в качестве арендной платы за первый год и 5000 долларов в качестве арендной платы за последний год аренды. В первый год вы должны включить в свой доход 10 000 долларов.

Залог, использованный в качестве окончательного платежа за аренду, считается авансом. Включите его в свой доход, когда вы его получите. Не включайте гарантийный депозит в свой доход при его получении, если вы планируете вернуть его своему арендатору в конце срока аренды.Но если вы сохраняете часть или весь гарантийный депозит в течение любого года, потому что ваш арендатор не выполняет условия аренды, включите сумму, которую вы удерживаете, в свой доход за этот год.

Оплата за отмену аренды происходит, если ваш арендатор платит вам за отмену аренды. Сумма, которую вы получаете, — это арендная плата. Включите выплату в свой доход в том году, в котором вы ее получили, независимо от используемого вами метода учета.

Расходы, оплачиваемые арендатором, возникают, если арендатор оплачивает какие-либо из ваших расходов.Вы должны включить их в свой доход от аренды. Вы можете вычесть расходы, если они являются вычитаемыми расходами на аренду. Например, ваш арендатор оплачивает счет за воду и канализацию вашей арендуемой собственности и вычитает ее из обычной арендной платы. По условиям аренды ваш арендатор не обязан оплачивать этот счет. Включите счет за коммунальные услуги, оплаченный арендатором, и любую сумму, полученную в качестве арендной платы, в свой доход от аренды.

Полученное имущество или услуги вместо денег, как арендная плата, должны быть включены как справедливая рыночная стоимость имущества или услуг в ваш доход от аренды.Например, ваш арендатор — маляр и предлагает покрасить арендуемую недвижимость вместо оплаты аренды за два месяца. Если вы принимаете предложение, включите в свой доход от аренды сумму, которую арендатор заплатил бы за двухмесячную арендную плату.

Аренда с правом выкупа возникает, если договор аренды дает вашему арендатору право купить вашу арендуемую недвижимость. Выплаты, которые вы получаете по соглашению, обычно представляют собой доход от аренды.

Если вы владеете частью арендной собственности, вы должны указать свою часть дохода от аренды этой собственности.

Какие вычеты я могу брать как владелец арендуемой собственности?

Если вы получаете доход от аренды жилого помещения, существуют определенные расходы на аренду, которые вы можете вычесть в своей налоговой декларации. Эти расходы могут включать проценты по ипотеке, налог на имущество, операционные расходы, амортизацию и ремонт.

Вы можете вычесть обычные и необходимые расходы на управление, сохранение и содержание арендуемой собственности. Обычные расходы — это те, которые являются обычными и общепринятыми в бизнесе.Необходимые расходы — это те, которые считаются необходимыми, такие как проценты, налоги, реклама, техническое обслуживание, коммунальные услуги и страхование.

Вы можете вычесть расходы на определенные материалы, расходные материалы, ремонт и техническое обслуживание, которые вы производите для своей арендуемой собственности, чтобы поддерживать ее в хорошем рабочем состоянии.

Вы можете вычесть расходы, оплаченные арендатором, если они являются вычетом расходов на аренду. Когда вы включаете справедливую рыночную стоимость собственности или услуг в свой доход от аренды, вы можете вычесть ту же сумму как расходы на аренду.

Вы не можете вычесть стоимость улучшений. Арендуемая собственность улучшается только в том случае, если уплаченные суммы предназначены для улучшения, восстановления или адаптации к новому или иному использованию. См. Правила в отношении материальной собственности — часто задаваемые вопросы для получения дополнительной информации об улучшениях. Стоимость улучшений возмещается за счет амортизации.

Вы можете восстановить некоторые или все свои улучшения, используя форму 4562 для отчета об амортизации, начиная с года, когда ваша арендуемая недвижимость впервые вводится в эксплуатацию, и начиная с любого года, когда вы вносите улучшения или добавляете мебель.Только процент этих расходов подлежит вычету в год, когда они были понесены.

Как мне сообщить о доходах и расходах от аренды?

Если вы арендуете недвижимость, такую как здания, комнаты или квартиры, вы обычно указываете свои арендные доходы и расходы в форме 1040 или 1040-SR, Приложение E, Часть I. соответствующую строку в Приложении E. См. инструкции к форме 4562, чтобы определить сумму амортизации, которую необходимо указать в строке 18.

Если у вас более трех объектов недвижимости для сдачи в аренду, заполните и приложите столько Приложений E, сколько необходимо для перечисления объектов недвижимости. Заполните строки 1 и 2 для каждой собственности, включая почтовые адреса каждой собственности. Однако заполните столбец «Итоги» только в одном Приложении E. Цифры в столбце «Итоги» в Приложении E должны быть объединенными итогами всех Приложений E.

Если ваши арендные расходы превышают арендный доход, ваши потери могут быть ограничены. Сумма убытков, которую вы можете вычесть, может быть ограничена правилами потери пассивной активности и правилами риска.См. Форму 8582, «Ограничения пассивной деятельности» и форму 6198, «Ограничения риска», чтобы определить, ограничен ли ваш убыток.

Если у вас есть какое-либо личное пользование жилым помещением, которое вы снимаете (включая загородный дом или резиденцию, в которой вы снимаете комнату), ваши расходы на аренду и убытки могут быть ограничены. См. Публикацию 527, Жилая недвижимость в аренду, для получения дополнительной информации.

Какие записи мне следует вести?

Хорошие записи помогут вам следить за продвижением вашей арендуемой собственности, готовить финансовые отчеты, определять источник поступлений, отслеживать расходы, вычитаемые из налогооблагаемой базы, готовить налоговые декларации и вспомогательные элементы, указанные в налоговых декларациях.

Ведите хороший учет вашей арендной деятельности, включая доход от аренды и расходы на аренду. Вы должны иметь возможность задокументировать эту информацию, если ваш отчет выбран для аудита. Если вы прошли аудит и не можете предоставить доказательства в подтверждение статей, указанных в ваших налоговых декларациях, вы можете подвергнуться дополнительным налогам и штрафам.

У вас должна быть возможность обосновать определенные элементы расходов для их вычета. Как правило, вы должны иметь документальные доказательства, такие как квитанции, аннулированные чеки или счета, чтобы подтвердить свои расходы.Следите за всеми дорожными расходами, которые вы понесете на ремонт арендуемой недвижимости. Чтобы вычесть командировочные расходы, вы должны вести записи в соответствии с правилами, изложенными в главе 5 Публикации 463 «Путевые расходы, развлечения, подарки и автомобильные расходы».

Для подготовки налоговых деклараций вам необходимы хорошие записи. Эти записи должны подтверждать доходы и расходы, о которых вы сообщаете. Как правило, это те же записи, которые вы используете для отслеживания операций с недвижимостью и подготовки финансовой отчетности.

Облагаются ли вычетом налога на затраты при закрытии?

Ответ на вопрос, подлежат ли затраты на закрытие налоговому вычету — или ипотечные проценты и налоги на имущество в этом отношении — часто сводит с ума: «Это зависит от обстоятельств».

По сути, вы захотите перечислить, если у вас есть вычеты, превышающие стандартный вычет, который на 2021 год составляет 12550 долларов для одиноких людей и 25 100 долларов для супружеских пар, подающих совместную регистрацию.Каждый налогоплательщик получает этот вычет, домовладелец или нет. И большинство людей берут это на себя, потому что их фактические детализированные вычеты меньше стандартной суммы.

Самые популярные в сфере налогов

Вычеты по налогу на арендную недвижимость

Что вы можете вычесть, например налог на недвижимость, а что нельзя, но банок определенно больше, чем нельзя.

Объяснение процесса обжалования налога на имущество

6 шагов к обжалованию вашего счета по налогу на недвижимость.

Как долго хранить налоговую отчетность и многое другое: контрольный список

Для большинства налоговых вычетов вам необходимо хранить квитанции и документы не менее 3 лет.

Покупка дома? Что нужно знать о налогах

Вот информация о том, что подлежит вычету из налогооблагаемой базы при покупке дома.

Как новый налоговый закон влияет на домовладение

Детали могут быть непростыми.Еще раз проверьте эти налоговые правила, касающиеся домовладельцев.

Но хватит ли у вас вычетов, чтобы перечислить их?

Чтобы увидеть, вам нужно знать, какие налоги подлежат вычету при покупке или владении домом. Вот список возможных вычетов:

Затраты на закрытие

Единовременные затраты на покупку дома, которые не облагаются налогом в качестве затрат на закрытие, включают налоги на недвижимость, взимаемые с вас при закрытии, проценты по ипотеке, выплачиваемые при урегулировании, и некоторые комиссии за выдачу кредита (a.к.а. баллов) применимо к ипотеке на сумму 750 000 долларов или меньше.

Проценты по ипотеке

Ежегодно вы можете списывать проценты по ипотечному долгу на сумму до 750 000 долларов. «Большинство домовладельцев не имеют достаточно больших ипотечных кредитов, чтобы достичь предела», — говорит Эван Лиддиард, CPA, директор по федеральной налоговой политике НАЦИОНАЛЬНОЙ АССОЦИАЦИИ РИЭЛТОРОВ®. Но люди, которые живут в дорогих местах, таких как Сан-Франциско и Манхэттен, или домовладельцы где-либо еще с солидной ипотечной ссудой, скорее всего, достигнут максимального вычета процентов по ипотеке.

Примечание: Лимит в 750 000 долларов влияет на ссуды, взятые после 16 декабря 2017 года. Если у вас есть ссуда старше указанного срока и вы перечисляете ее, вы можете продолжать вычитать проценты по ипотеке по долгу до 1 миллиона долларов. Но если вы рефинансируете эту ссуду, вы можете вычесть проценты только на сумму до остатка на тот день, когда вы рефинансировали — вы не можете взять лишние деньги и вычесть проценты с излишка.

Проценты по жилищному займу

Вы можете вычесть проценты по жилищной ссуде или второй ипотечной ссуде.Но — и это большое но — только в том случае, если вы используете выручку для существенного улучшения своего дома, и только если сумма ссуды в сочетании с вашей первой ипотечной ссудой не превышает магического числа 750 000 долларов (или 1 миллиона долларов). если кредиты существовали по состоянию на 15 декабря 2017 г.).

Если вы используете ссуду под залог недвижимости, чтобы оплатить медицинские счета, поехать в Париж или что-то еще, кроме ремонта дома, вы не сможете вычесть проценты.

Государственные и местные налоги

Вы можете вычесть уплаченные вами налоги штата и местные налоги, включая налоги на имущество и подоходный налог (или налоги с продаж в штатах, где нет подоходного налога), до 10 000 долларов США.«Это низкий предел для людей, которые живут в местах с высокими государственными и местными налогами», — говорит Лиддиард. Чтобы дать вам представление о том, насколько они низки: средняя сумма налоговых вычетов штата и местных налогов, взимаемых жителями Нью-Йорка в прошлые годы, составляет около 22 000 долларов.

Убыток от бедствия

Вы можете списать стоимость ущерба, нанесенного вашему дому, если он вызван событием в зоне бедствия , объявленной на федеральном уровне , например, во Флориде после урагана Майкл или в округе Шаста, Калифорния, после серии лесных пожаров.

Это означает, что стандартные бедствия, такие как прорыв водопровода во время отпуска или пожар, возникший из-за того, что вы оставили включенным тостер, не подлежат вычету.

Расходы на переезд

Это вычет тоже только для некоторых. Вы можете вычесть расходы на переезд, если вы действующий член вооруженных сил, переезжающий на новую станцию.

И, кстати, кем бы вы ни были, если ваш работодатель оплачивает ваши расходы на переезд, вам придется заплатить налоги с возмещения.«Для многих это будет настоящими трудностями, потому что это безналичный доход», — говорит Лиддиард. Некоторые работодатели могут увеличить сумму возмещения, чтобы предоставить наличные для уплаты налога, но многие, скорее всего, этого не сделают.

Домашний офис

Это вычет, который не нужно перечислять. Вы можете взять его поверх стандартного вычета, но только если вы работаете не по найму. Если вы являетесь сотрудником и работаете из дома во время пандемии, вы больше не можете списывать расходы на домашний офис. Вы требуете удержания в Приложении C.

R в восторге: 2 способа востребовать расходы на домашний офис

Студенческие ссуды

Любой, кто платит по ипотеке или по студенческой ссуде, будет рад узнать, что проценты по вашей ссуде на образование не облагаются налогом сверх стандартного вычета (нет необходимости перечислять). И вы можете вычесть проценты на сумму до 2500 долларов в год, в зависимости от вашего модифицированного скорректированного валового дохода.

способов увеличить ваши отчисления

Есть некоторые другие расходы, которые могут быть включены в список, не связанные с тем, чтобы быть домовладельцем, которые могут увеличить вас по сравнению со стандартным вычетом.Это может позволить вам списать проценты по ипотеке. Можно перечислить благотворительные взносы и некоторые медицинские расходы, хотя медицинские расходы должны превышать 7,5% от вашего скорректированного валового дохода.

Так что, если вы пролежали в больнице или щедры, вы можете оказаться в стране с вычетом по статьям.

Кроме того, если вы одинокий домовладелец, вам будет проще превысить стандартный вычет, говорит Лиддиард. Детализированные вычеты по вашему дому, вероятно, быстрее преодолеют стандартный порог вычета в размере 12 550 долларов, чем аналогичный дом пары превысит свой порог в 25 100 долларов.

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в 2021 году

Шаг 1. Собрать необходимые документы

Шаг 2. Заполнить декларацию 3-НДФЛ и сопутствующие документы

Шаг 3. Передать документы в налоговую инспекцию

Шаг 4. Дождаться результатов проверки налоговой инспекции и выплаты денег

Какие документы нужны для налогового вычета по ипотеке: список и расширенный перечень

Какие документы нужны для налогового вычета за ипотеку?

Полный список документов для налогового вычета

Требования к документам

Порядок подачи документов

Определен перечень документов для получения налоговых вычетов | ИФНС России №5

Имущественный налоговый вычет при покупке недвижимости

Карта сайта

Подразделения:

Налоговый вычет по военной ипотеке в 2019 году

Приводим также официальные разъяснения Федеральной налоговой службы по данному вопросу

Налоговый вычет участнику НИС положен в ТОЛЬКО в случаях если:

2 000 000 Р

максимальная сумма расходов на приобретение жилья на территории Российской Федерации, с которой будет исчисляться налоговый вычет

3 000 000 Р

максимальная сумма расходов на приобретение жилья при погашении процентов по целевым займам (кредитам), с которой будет исчисляться налоговый вычет

Бесплатная консультация специалиста по всем вопросам связанным с военной ипотекой

Какие документы мне нужны для уплаты налогов, если я купил дом в прошлом году?

Постатейные и стандартные вычеты

Ипотечные документы

Форма IRS 1098

Свидетельство об ипотеке

Расчетный отчет

Справка по налогу на имущество

Документы на вывод IRA

Счета на ремонт дома

Энергетические кредиты

Форма 8829

Документация о страховых убытках

21 Налоговые вычеты для арендодателей в 2021 году

11.Страхование арендной собственности и страхование невыполнения обязательств по аренде

12. Проценты по ипотеке

13. Ипотечное страхование (PMI / MIP)

14. Бухгалтерские, юридические и другие профессиональные услуги

15.Проверка арендаторов

16. Юридические формы

17. Налог на имущество

18. Телефоны, планшеты, компьютеры, телефонная связь, Интернет

19. Лицензионные сборы и регистрационные сборы на аренду недвижимости

20. Налог на помещение

21. Транзитный вычет для юридического лица

На что можно списать при покупке дома? | Финансы

Ипотечные баллы

Налоги на недвижимость

Проценты по ипотеке

Energy Breaks

Какие документы мне нужны для покупки дома?

Покупка ипотеки

Перед разговором с ипотечным кредитором

Соответствие требованиям кредитора

Подтверждение дохода

Ваш задаток

Спросите о первоначальных затратах

Как долго хранить налоговые записи и квитанции о налоговых вычетах

Записи домашних продаж

Ежегодные налоговые вычеты

Страхование и гарантии

Отчисления на инвестиционную недвижимость

Разные записи

Организация домашних записей

Самые популярные в сфере налогов

Вычеты по налогу на арендную недвижимость

Объяснение процесса обжалования налога на имущество

Как долго хранить налоговую отчетность и многое другое: контрольный список

Покупка дома? Что нужно знать о налогах

Как новый налоговый закон влияет на домовладение

Популярные чтения

10 разумных способов использования перекиси водорода

Бюджетная генеральная уборка: 3 вещи, от которых сейчас не стоит делать

Простое 5-шаговое руководство по покраске бетона

Советы по доходу от сдачи в аренду недвижимости, удержаниям и ведению учета

Что считается доходом от аренды?

Какие вычеты я могу брать как владелец арендуемой собственности?

Как мне сообщить о доходах и расходах от аренды?

Какие записи мне следует вести?