Платят ли налоги за квартиру пенсионеры: Субсидии, льготы, налоги на недвижимость: на что имеют право пенсионеры

Должен ли пенсионер платить налог на единственное жилье?

– Я пенсионер и получил уведомление об уплате налога на недвижимость. Прошу объяснить, должен ли я платить налог на единственное жилье площадью 60 кв. метров?

IgorTishenko/Depositphotos

Отвечает эксперт компании Taxology Александр Чочиев:

Пенсионеры имеют право на налоговую льготу по налогу на имущество физических лиц. Данная льгота закреплена в пп. 10 п. 1 ст. 407 Налогового кодекса и распространяется, в частности, на квартиры и комнаты. При этом закон не ограничивает применение льготы в зависимости от того, является ли данное жилье у пенсионера единственным или нет. Если квартир или комнат у пенсионера несколько, то «зальготировать» можно одну из них по его выбору.

Таким образом, Вы, будучи пенсионером, вправе не уплачивать налог на недвижимость в отношении единственного жилья, воспользовавшись льготой по налогу.

---

Льготы для пенсионеров, связанные с недвижимостью

Какие налоги должен платить пенсионер при продаже недвижимости?

---

Однако данная льгота предоставляется не автоматически, а лишь на основании Вашего личного заявления, поданного в налоговую инспекцию. Кстати, обратиться за льготой можно в любую инспекцию, не обязательно по месту жительства. Заявление можно также подать через МФЦ или через личный кабинет налогоплательщика на сайте nalog.ru. Заявление на льготу должно быть составлено по специальной форме, утвержденной ФНС России. Она так и называется «Заявление о предоставлении налоговой льготы по транспортному налогу, земельному налогу, налогу на имущество физических лиц». Эту форму можно скачать, распечатать и заполнить заранее, а можно получить бланк в налоговой инспекции. В Вашем случае потребуется заполнить титульный лист и раздел №6. Вам потребуется указать кадастровый, условный или инвентарный номер жилья, а также данные Вашего пенсионного удостоверения. Также к заявлению целесообразно приложить копию пенсионного удостоверения.

Отвечает руководитель отдела правового сопровождения «НДВ – Супермаркет недвижимости» Ксения Буслаева:

Согласно пп. 10 п.1 статьи 407 НК РФ, пенсионеры имеют право на налоговую льготу одного объекта недвижимости каждого из видов: квартиры, дома, участки, хозпостройки на них, гаражи. То есть пенсионер не обязан платить имущественный налог на единственную квартиру (площадь в данном случае роли не играет). Почему же тогда возникло налоговое извещение? Это может объясняться одной из двух причин.

Первая. Налог за отчетный период начисляется с ноября года, следующего за ним. То есть в ноябре 2017 года собственники получают извещения об уплате налогов за 2016 год. Если человек достиг пенсионного возраста в 2016 году, пусть даже 1 января, имущественный налог будет начислен. Хотя на момент получения извещения он уже почти два года как будет пенсионером.

Вторая. Для оформления налоговой льготы необходимо представить в налоговую инспекцию заявление, документы, подтверждающие право на эту налоговую льготу. Если этого сделано не было, налоговые извещения тоже продолжат приходить.

---

Должен ли пенсионер платить налоги с долей в 2 квартирах?

Льготы на оплату ЖКУ. Когда, кому, сколько?

---

Отвечает директор офиса продаж вторичной недвижимости Est-a-Tet Юлия Дымова:

Налоговые льготы предоставляются в отношении только одного объекта каждого вида имущества по выбору пенсионера. Если у Вас данный объект недвижимости единственный, то никакого налога возникнуть не должно. Возможно, данное уведомление пришло в связи со сбоями в программе. Вам необходимо написать заявление в налоговую с просьбой предоставления соответствующей льготы.

Отвечает юрисконсульт офиса «Киевское» департамента вторичного рынка «Инком-Недвижимость» Анна Черкасова:

Налог на недвижимость, например, на квартиру, относится к налогам на имущество физических лиц. В соответствии с налоговым законодательством, пенсионеры имеют право на налоговую льготу, то есть освобождаются от уплаты налога на имущество.

Для получения данной льготы Вам необходимо обратиться в налоговый орган с заявлением о ее предоставлении по налогу на имущество физических лиц. Письмо можно отправить по почте или онлайн через «Личный кабинет налогоплательщика».

Текст подготовила Мария Гуреева

Не пропустите:

Все материалы рубрики «Хороший вопрос»

Должен ли пенсионер платить налог на участок 12 соток?

Может ли пенсионер получить налоговый вычет, купив дом?

Может ли неработающий пенсионер получить налоговый вычет?

Статьи не являются юридической консультацией. Любые рекомендации являются частным мнением авторов и приглашенных экспертов.

Пенсионеры налог на имущество не платят после выхода на пенсию (письмо Минфина)

24.11.2020

Лица, вышедшие на пенсию, налог на имущество вправе не платить. Это правило распространяется на каждый объект недвижимости любого вида: комната, квартира, жилой дом. Основания для выхода на пенсию — значения не имеют. То есть не важно какую пенсию вы получаете: по старости, по инвалидности или по достижению определенного стажа на отдельных видах работ.

Содержание

• Письмо Минфина РФ от 29 сентября 2011 г. № 03-05-06-01/69

Письмо Минфина РФ от 29 сентября 2011 г. № 03-05-06-01/69

Вопрос: Прошу дать разъяснения по вопросу применения льготы по налогу на имущество физических лиц для граждан, являющихся пенсионерами, вышедшими на пенсию по старости досрочно в связи с исполнением ими определенных профессиональных обязанностей (осуществление педагогической деятельности в учреждениях для детей).

Ответ: В Департаменте налоговой и таможенно-тарифной политики рассмотрено Ваше обращение по вопросу об освобождении от уплаты налога на имущество физических лиц пенсионеров и сообщается следующее.

Правовое регулирование налогообложения имущества физических лиц осуществляется в соответствии с Законом Российской Федерации от 9 декабря 1991 г. № 2003-1 «О налогах на имущество физических лиц» (далее — Закон № 2003-1).

Согласно статье 1 Закона № 2003-1 налогоплательщиками налога на имущество физических лиц признаются физические лица — собственники имущества, признаваемого объектом налогообложения.

В статье 4 Закона № 2003-1 определены категории граждан, освобождаемые от уплаты налога на имущество физических лиц. Так, от уплаты налога на имущество физических лиц освобождаются пенсионеры, получающие пенсии, назначаемые в порядке, установленном пенсионным законодательством Российской Федерации.

При этом Законом № 2003-1 не установлены ограничения на применение названной налоговой льготы в зависимости от условий назначения пенсии.

Так, например, подпунктом 19 пункта 1 статьи 27 Федерального закона от 17 декабря 2001 г. N 173-ФЗ «О трудовых пенсиях в Российской Федерации» предусмотрено право на оформление трудовой пенсии по старости ранее достижения возраста соответственно для мужчин — 60 лет и для женщин — 55 лет лицам, не менее 25 лет осуществлявшим педагогическую деятельность в учреждениях для детей, независимо от их возраста.

Учитывая изложенное, лица, признанные пенсионерами и получающие в установленном порядке пенсию, вне зависимости от условий назначения пенсии (в связи с достижением пенсионного возраста или ранее достижения этого возраста) освобождаются от уплаты налога на имущество физических лиц.

Заместитель директора Департамента С.В. Разгулин

ФНС России разъяснила вопросы использования пенсионерами льгот при налогообложении недвижимости | ФНС России

Дата публикации: 28.08.2018 09:30

Более 19 млн пенсионеров ежегодно пользуются налоговыми льготами в отношении принадлежащего им недвижимого имущества.

ФНС России обобщила часто встречающиеся вопросы, касающиеся использования этих льгот, и публикует разъяснения на них.

1. Пенсионеры освобождены от уплаты налога на имущество физлиц за один объект недвижимости определенного вида, не используемый в предпринимательской деятельности (ст. 407 НК РФ). Таким объектом может быть жилой дом или его часть, квартира или комната, гараж или машино-место, хозпростройка площадью не более 50 кв. м.
2. При расчете земельного налога с налогового периода 2017 года пенсионеры пользуются налоговым вычетом в размере кадастровой стоимости 600 кв. м от общей площади одного земельного участка независимо от его места нахождения, разрешённого использования и площади (ст. 391 НК РФ). Вышеуказанные налоговые льготы могут быть расширены муниципальными нормативными актами: например, налоговый вычет может быть предоставлен на 700 кв. м от площади земельного участка, или льгота по налогу на имущество физлиц может быть распространена на все квартиры пенсионеров. С информацией о дополнительных льготах по местным налогам можно ознакомиться в разделе «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам».
3. К пенсионерам, которые могут использовать данные налоговые льготы, относятся лица, которым установлена пенсия в соответствии с пенсионным законодательством. При этом фактический получатель пенсии, назначенной другому лицу, не относится к числу пенсионеров, пользующихся льготами, предусмотренными НК РФ. Таковым может быть, например, представитель ребенка, которому назначена пенсия по случаю потери кормильца, или опекун недееспособного гражданина. Разъяснения приведены в письме Минфина России от 15.08.2018 № 03-05-04-01/57921.
4. Пенсионеры могут применять налоговые льготы независимо от основания для получения пенсии как в соответствии с законодательством Российской Федерации, так и в соответствии с законодательством другого государства. Так, пенсионеры-иностранные граждане, являющиеся собственниками налогооблагаемого имущества на территории Российской Федерации, также могут применять вышеуказанные льготы.
5. Чтобы воспользоваться налоговой льготой, пенсионер подает в налоговый орган заявление о ее предоставлении. Также он по желанию может дополнительно представить документы, подтверждающие его право на льготу. Если пенсионер ранее обращался в инспекцию с таким заявлением и в нем не было указано, что льгота имеет ограниченный срок, то повторно представлять заявление не требуется.

Подробнее с информацией можно ознакомиться на промо-странице «Налоговое уведомление 2018» .

Опытные кадры: информационные статьи

Вам исполнилось 50 лет и вы полны сил и энергии? У вас есть возможность совершенно бесплатно получить новую профессию, оформив заявку в Союзе Ворлдскиллс Россия или на сайте www.trudvsem.ru.

Программа профессионального долголетия «Навыки мудрых» реализуется Академией Ворлдскиллс Россия в рамках федерального проекта «Старшее поколение» национального проекта «Демография». Одним из кураторов программы выступает Федеральная служба по труду и занятости. На портале «Работа в России» (www.trudvsem.ru) в настоящий момент представлено более 1,4 млн доступных для трудоустройства рабочих мест.

Андрей Сергеевич Миханьков из Челябинска прошел обучение по программе Ворлдскиллс по компетенции «Предпринимательство» и уже реализовал свою бизнес-идею.

Андрей Сергеевич, расскажите о своей трудовой деятельности.

Первое высшее образование я получил в 1989 году, окончив Челябинский политехнический институт по специальности «эксплуатация автомобильного транспорта, экономика перевозок».

В перестроечные 90-е годы в связи с нестабильной экономической обстановкой предприятия снижали производственные обороты и даже банкротились. Традиционное по тем временам распределение после окончания вузов уже было отменено, и все молодые выпускники оказались в свободном поиске работы.

В Челябинске тогда появилось первое коммерческое акционерное общество «Форум», учредителями которого стали все крупные предприятия области. Я устроился в отдел маркетинга, задачами которого было насыщение рынка региона продовольственными товарами и товарами народного потребления. Работали мы с хорошими результатами: удалось занять 10% от всего регионального рынка. 

Это было новое время, в СССР тогда никто не занимался свободной торговлей. Наш отдел проводил бартерные операции: меняли продукцию наших предприятий на товары, необходимые жителям Челябинской области. Часто выезжал в командировки по всей стране, познакомился с руководителями многих предприятий СССР.

Меня всегда интересовала психология, и в 1999 году я поступил на соответствующий факультет по специальности «клиническая психология», по окончании вуза получил специальность «психолог-преподаватель». Тогда это было моим основным хобби, которое не реализовалось в профессию.

Как Вы узнали о программе Ворлдскиллс?

О курсах переподготовки для людей 50+, которые реализует наше государство, я узнал случайно из социальных сетей. Прочитал, посмотрел, мне понравилось, решил позвонить и записаться.

Как таковых мыслей, что надо переобучиться, у меня не было, просто на тот момент накопилось много опыта и знаний, которые оказались не реализованными на практике. Все это повлияло на мое решение пройти обучение в Ворлдскиллс.

Почему Вы выбрали компетенцию «Предпринимательство»?

Я решил, что предпринимательство – это та компетенция, которая позволит мне структурировать весь багаж знаний и мой опыт, накопившийся за долгие годы трудовой деятельности, что поможет на практике реализовать творческие задумки!

Обучение проходило в Международном институте дизайна и сервиса (МИДиС), в Челябинске. Учиться было очень интересно, весь процесс длился около трех месяцев.

Начинали мы очно по вечерам, а через месяц попали на карантин из-за коронавируса, и дальнейшее обучение проходило уже в онлайн-режиме, но это ничуть не уменьшило мое стремление завершить курс и защитить проект.

Преподаватели подробно объясняли, как открыть свое дело, как составить грамотный план-график бизнес-проекта, с чего начинать, какие знания могут быть полезны в дальнейшем.

Хочется от души поблагодарить весь коллектив института, особенно организатора и куратора проекта «Ворлдскиллс» в вузе Толкунову Ирину Игоревну.

Преподавательский состав очень отзывчивый, вежливый, оставляли даже свои номера телефонов, проводили дополнительные консультации после занятий, увлеченно делились опытом и знаниями.

Андрей Сергеевич, о чем был Ваш проект и удалось ли его уже реализовать?

Проект был непосредственно связан с моим хобби: я пою в Хоре русской песни в Доме культуры Челябинского тракторного завода (ДК ЧТЗ), и основной бизнес-идеей как раз была организация и реализация деятельности художественного коллектива как самостоятельной хозрасчетной организации. Жизнь коллектива – это творческий процесс, который требует не только профессиональной подготовки, но и эффективного взаимодействия как с участниками коллектива, так и со зрителями.

На программе Ворлдскиллс мы как раз учились составлять подробный маркетинговый план, анализировать все рабочие бизнес-процессы, грамотно обосновывать технико-экономическую сторону при воплощении своих бизнес-идей в реальный проект.

Очень важная часть обучения – составление отчета о финансовых результатах, а также оценка инвестиций и реализации данного бизнес-проекта.

В процессе обучения к нам пригласили одну из победительниц чемпионата Ворлдскиллс, которая подробно показала, как выстраивать стратегию SMM-продвижения в социальных сетях. Это была приятная неожиданность, своего рода бонус к основному курсу. Благодаря приобретенным знаниям в ДК ЧТЗ мы смогли организовать еще один молодежный хор, куда вошли люди до 35 лет, о конкурсном отборе в художественный коллектив они как раз узнали из соцсетей, где мы разместили объявление. Хор будет выступать с другим современным эстрадным репертуаром.

Курс «Предпринимательство» оказался ступенью для личностного роста, который помог объединить во мне качества лидера и руководителя!

Структурированные знания помогли найти новые подходы в стремлении организовать работу художественных коллективов как самостоятельных организаций. Мы уже нашли финансовые возможности для покупки автобуса, так необходимого нам для гастролей. В условиях пандемии организовали фестиваль «В кругу друзей – 2020» в Челябинске и даже получили приглашение от наших соотечественников, проживающих во Франции, приехать с гастролями за границу.  

Будете рекомендовать людям 50+ получать дополнительную профессию?

Считаю, что программа профессионального долголетия «Старшее поколение» национального проекта «Демография», которую реализует государство, очень эффективна, она действительно необходима людям нашего поколения.

Мы сейчас находимся в той точке жизненного пути, где присутствует мудрость, опыт, интуиция, анализ – все это и является нашей ценностью, поэтому возможность бесплатного обучения надо использовать каждому, в первую очередь для развития самого себя!

Хочу дать совет людям 50+: для того чтобы ваше обучение прошло самым наилучшим и эффективным образом, надо просто переформатировать свое жизненное пространство и структурировать время. Отпустите все ограничивающие убеждения. Вступайте в сообщества, группы в социальных сетях, которые принесут конструктивизм и развитие, общайтесь больше с молодежью, успешными людьми, смело беритесь за любое новое дело, ведь важен не столько сам результат, сколько процесс и положительные эмоции.

Андрей Сергеевич, какие Ваши дальнейшие планы?

Недавно созданный молодежный хор в ДК ЧТЗ еще остается без художественного руководителя. В коллективе уже 35 человек, и нам очень нужен профессионал с музыкальным образованием и опытом работы с хоровыми коллективами. Мы активно ищем кандидата.

Чтобы как можно больше людей узнало о возможности трудоустройства, вакантную позицию разместим на федеральном портале «Работа в России». Сайт очень удобный, приятный для визуального восприятия, сделан профессионально, всего три цвета: белый, синий, красный, не загружен тяжелыми цветовыми гаммами, к тому же очень простой в использовании, будет понятен даже тем соискателям, у которых нет большого опыта пользования гаджетами. А для нас, в данном случае – работодателей, удобен тем, что объявление мы сможем подать абсолютно бесплатно в отличие от других коммерческих сайтов.

Так что желающие могут свободно откликаться на нашу вакансию, и мы с удовольствием рассмотрим их кандидатуру.

С 2020 года предпенсионеры имеют право на налоговые льготы за 2019 год

С 2020 года предпенсионеры смогут получать налоговые льготы, которые до 2020 года предоставлялись только пенсионерам. В частности, речь идет о льготах при уплате земельного налога в виде налогового вычета на величину кадастровой стоимости 6 соток и налога на имущество физических лиц в виде освобождения от уплаты налога по одному из объектов: квартира, часть квартиры или комната; жилой дом или часть жилого дома; гараж или машино-место.

Налоговые льготы будут предоставляться в 2020 году за 2019 год. Сведения о наличии у гражданина статуса предпенсионера будут передаваться Пенсионным фондом России  в Федеральную налоговую службу автоматически.

Однако в ряде случаев может возникнуть необходимость гражданину подтвердить наличие в 2019 году статуса предпенсионера. Особенно это касается граждан, которые в 2020 году уже сменят статус предпенсионера на статус пенсионера. Таким гражданам есть смысл заранее распечатать справку о статусе предпенсионера на сайте ПФР, поскольку после назначения пенсии получить такую справку через электронный ресурс, не выходя из дома, уже не получится – за ней придется лично обращаться в Пенсионный фонд.

Получить подтверждение статуса предпенсионера на сайте ПФР можно за несколько секунд. Для этого необходимо в Личном кабинете выбрать в разделе «Пенсии» вкладку «Заказать справку (выписку): об отнесении гражданина к категории граждан предпенсионного возраста»,  после чего указать орган, куда предоставляются сведения, — Федеральная налоговая служба России, орган государственной власти РФ в области содействия занятости населения, работодатель. При желании сформированную справку можно получить на электронную почту,  сохранить, распечатать, а также просмотреть в разделе «История обращений».

Напомним, что налоговые льготы предоставляются предпенсионерам по достижении «старого» пенсионного возраста, а именно 50 лет для женщин, имеющих необходимый северный стаж, и 55 лет для мужчин, имеющих необходимый северный стаж.

Поделиться новостью

должны ли платить налог на недвижимость

Кaк oфopмить льгoтy: пoшaгoвaя инcтpyкция

Mы выяcнили, плaтят или нeт нaлoг нa имyщecтвo пeнcиoнepы. Дaвaйтe paccмoтpим, кaк пoлyчить льгoтy, пoceщaя ФНC. Пoдaвaть зaявлeниe нa нee мoжнo cpaзy пpи выxoдe нa пeнcию или пoзднee, нo нe пoзднee 1 нoябpя гoдa, кoтopый являeтcя нaлoгoвым. Нaпpимep, чтoбы пoлyчить льгoтy в 2019 гoдy, нyжнo пoдaть зaявлeниe дo 01.11.19 г.

Пoдгoтoвьтe дoкyмeнты

Для пoдaчи зaявлeния нyжнo пoдтвepдить, чтo y вac ecть пpaвo нa льгoтy, a тaкжe пpeдocтaвить cвeдeния o нeдвижимocти, oт нaлoгa нa кoтopyю вы бyдeтe ocвoбoждeны. Пoдгoтoвьтe:

📚 пacпopт гpaждaнинa Poccийcкoй Фeдepaции;

📚 пeнcиoннoe yдocтoвepeниe — oнo нyжнo для тoгo, чтoбы пoдтвepдить вaшe пpaвo нa пoлyчeниe льгoты;

📚 дoкyмeнт, yдocтoвepяющий вaшe пpaвo coбcтвeннocти нa нeдвижимocть — выпиcкy из EГPН, дoгoвop кyпли-пpoдaжe или cвидeтeльcтвo o пpaвe coбcтвeннocти cтapoгo oбpaзцa;

📚 кaдacтpoвый пacпopт нeдвижимocти c ee тexничecкими xapaктepиcтикaми;

📚 cпpaвкy из ПФ PФ c yкaзaниeм вeличины пeнcии, кoтopyю вы пoлyчaeтe кaждый мecяц;

📚 дpyгиe дoкyмeнты, пoдтвepждaющиe пpaвo нa льгoты, ecли oни ecть — нaпpимep, дoкyмeнт oб инвaлиднocти.

B ФНC нyжнo пpeдocтaвлять opигинaлы дoкyмeнтoв. Иx вepнyт пocлe пpинятия зaявлeния. Ecли тaкoй вoзмoжнocти нeт, мoжeтe иcпoльзoвaть нoтapиaльнo зaвepeнныe кoпии.

Пpидитe в ФНC

Пoceтитe мecтнoe oтдeлeниe ФНC, кoтopoe oтнocитcя к вaшeмy мecтy peгиcтpaции. Чтoбы нaйти oфиcы гocyдapcтвeннoй cтpyктypy, мoжeтe иcпoльзoвaть oфициaльный caйт ФНC. Bыбepитe cвoй peгиoн в вepxнeм лeвoм yглy. Нa caйтe cмoжeтe пpocмoтpeть гpaфик paбoты oтдeлeний или зaпиcaтьcя нa пpиeм в yдoбнoe вpeмя oнлaйн, чтoбы нe тepять вpeмя в живoй oчepeди.

Нaпишитe зaявлeниe

3aкoнoдaтeльcтвo нe пpeдъявляeт cтpoгиx тpeбoвaний к фopмe зaявлeния. Moжeтe нaпиcaть eгo oт pyки или нaпeчaтaть. Глaвнoe, чтoбы в нeм нe былo oшибoк и coдepжaлacь cлeдyющaя инфopмaция:

✍ cвeдeния o пoлyчaтeлe — нyжнo нaпиcaть зaявлeниe нa pyкoвoдитeля oтдeлeния ФНC, yкaзaв eгo фaмилию, имя, oтчecтвo и пoлнoe нaимeнoвaниe opгaнa нaлoгoвoй cлyжбы;

✍ cyть зaявлeния — пpocьбa o пpeдocтaвлeнии льгoты нa oплaтy нaлoгa в cooтвeтcтвии c зaкoнoдaтeльcтвoм;

✍ cвeдeния o зaявитeлe — мecтo peгиcтpaции, фaмилия, имя, oтчecтвo и нoмep ИНН;

✍ ocнoвaниe для пpимeнeния льгoтнoгo нaлoгooблoжeния — пeнcия зa выcлyгy лeт, пeнcия пo вoзpacтy либo дpyгoe в зaвиcимocти oт вaшeй cитyaции;

✍ cвeдeния oб oбъeктe льгoтнoгo нaлoгooблoжeния — тoчный aдpec, кaдacтpoвый нoмep и дpyгиe вaжныe xapaктepиcтики;

✍ aдpec, нa кoтopый ФНC вышлeт oфициaльный oтвeт — нaпpимep, физичecкий aдpec peгиcтpaции или элeктpoннaя пoчтa.

3aявлeниe мoжнo нaпиcaть нa мecтe, пoд кoнтpoлeм coтpyдникa ФНC. Oн пoдcкaжeт, кaк eгo пиcaть. Нe зaбyдьтe пocтaвить дaтy и пoдпиcь c pacшифpoвкoй — бeз ниx дoкyмeнты нe пpимyт.

Ecли y вac нecкoлькo oбъeктoв в oднoй или нecкoлькиx кaтeгopияx, мoжeтe кpaткo пepeчиcлить иx и в зaявлeнии yкaзaть, для кaкoгo oбъeктa нyжнo пpимeнить льгoтy.

Пoдoждитe peзyльтaтa

Кoгдa coтpyдник ФНC пpимeт дoкyмeнты, пo пpaвилaм oн дoлжeн выдaть вaм pacпиcкy o пoлyчeнии зaявлeния. B нeй yкaжeт cpoк eгo paccмoтpeния и вынeceния peшeния пo нeмy. B yкaзaнный cpoк вы пoлyчитe yвeдoмлeниe. B бoльшинcтвe cлyчaeв зaявлeниe oдoбpяют. Ecли вaм oткaзaли, изyчитe пpичины и oбpaтитecь в ФНC пoвтopнo, ycтpaнив пpoблeмы.

Eщe 3 cпocoбa пoлyчить льгoтy

Oфopмить льгoтy мoжнo и дpyгими cпocoбaми — пo пoчтe либo нa caйтe ФНC.

Ecли oтпpaвляeтe дoкyмeнты пo пoчтe, иcпoльзyйтe тoлькo зaкaзнoe пиcьмo c yвeдoмлeниeм o вpyчeнии. Moжнo выcлaть кoпии дoкyмeнтoв, нo oни дoлжны быть нoтapиaльнo зaвepeнными. B этoм cлyчae cpoк пoлyчeния льгoты yвeличитcя — вaм пpидeтcя ждaть дocтaвки дoкyмeнтoв.

Ecли иcпoльзyeтe caйт ФНC, пpидeтcя cнaчaлa пpийти в нaлoгoвyю cлyжбy. Taм вы cмoжeтe cтaть нa yчeт в элeктpoннoм пpocтpaнcтвe cлyжбы, пoлyчить лoгин и пapoль для вxoдa в личный кaбинeт. A в нeм yжe мoжнo бyдeт пoдaть элeктpoннoe зaявлeниe. 3apeгиcтpиpoвaтьcя нa caйтe ФНC тaкжe мoжнo чepeз Гocycлyги либo c пoмoщью ЭП.

Ecли нe xoтитe зaнимaтьcя oфopмлeниeм, дeлeгиpyйтe eгo. Moжнo cocтaвить дoвepeннocть и нoтapиaльнo зaвepить ee. B этoм cлyчae тoт, нa кoтopoгo выпиcaнa дoвepeннocть, cмoжeт oфopмить льгoтy для вac.

Многодетные семьи, владельцы нескольких квартир, пенсионеры – кому и как платить имущественные налоги

Если у вас в собственности есть земельный участок и недвижимость, не забудьте оплатить имущественные налоги до 16 ноября. Эта дата – крайний срок. Все плательщики получили соответствующие извещения еще до 1 сентября.

Особенности уплаты

Екатерина Зарецкая, заместитель начальника управления налогообложения доходов и имущества физлиц Министерства по налогам и сборам, напомнила, что заплатить налоги можно любым удобным способом: в банках, на почте, а также через ЕРИП. На сайте Министерства по налогам и сборам есть личный кабинет плательщика, где рассчитаться возможно посредством интернет-банкинга.

– Исчисление налога на недвижимость производится исходя из стоимости капитального строения, здания, сооружения. Порядок ее определения прописан в Указе Президента от 28 марта 2008 г. № 187. Ставка земельного налога зависит от вида налоговой базы, которая применяется при исчислении. Если используется кадастровая стоимость объекта, ставка земельного налога составляет 0,1 процента, а при определении земельного налога исходя из площади земельного участка в качестве ставки выступает фиксированная сумма, которая зависит от целевого использования участка, – рассказала Екатерина Зарецкая.

Кому положены льготы

Пенсионеры по возрасту, ветераны ВОВ, а также лица, проходящие альтернативную или срочную военную службу, многодетные семьи освобождаются от уплаты имущественных налогов. Последняя категория достаточно многочисленная: 90 000 человек получили льготу по уплате налога на недвижимость, 53 000 – по земельному налогу.

Если у вас в собственности два и более жилых помещения, то налоговая льгота предоставляется на одно из них. Владельцев нескольких жилых помещений (более одного) сегодня в стране 195 000 человек. Выбор льготируемого помещения осуществляется на основе уведомления в налоговую инспекцию. От уплаты налога на недвижимость освобождаются жители сельской местности. При этом необходимо здесь же быть зарегистрированным и работать. Екатерина Зарецкая также обратила внимание на некоторые нюансы предоставления налоговых льгот. Например, если в доме пенсионера зарегистрировано трудоспособное лицо, то льгот по уплате имущественных налогов не предусматривается.

О неплательщиках

За несвоевременную уплату имущественных налогов начисляются пени. Предусмотрена административная ответственность в случае неуплаты налогов, превышающих одну базовую величину. Если по каким-то причинам человек забыл оплатить налоги, подключаются специалисты: отправляют СМС-уведомления или звонят. На вопрос, сколько людей уже рассчитались с государством, эксперт ответила:

– Как правило, большинство предпочитает оплачивать в срок. Бывают ситуации, когда человеку необходимо время для уточнения начислений. Специалисты налоговой подскажут, каким образом формировалась та или иная сумма.

Татьяна Шимук, «Рэспубліка», 11 ноября 2020 г. 

Налоги при выходе на пенсию: как все 50 штатов облагают налогом пенсионеров

Переезд на пенсию — это обряд посвящения для многих американцев, особенно тех, кто думает о более теплом климате.

Но прежде чем вы переедете в поисках лучшей погоды, поближе к внукам или к чему-то еще, вы должны оценить температуру вашего бюджета и то, как налоги и стоимость жизни будут иметь длительное влияние в ваши золотые годы. Например, более низкая стоимость жилья в определенном штате может продлить срок существования ваших пенсионных сбережений.

Вам также необходимо учитывать государственные и местные налоги в месте вашего назначения. Они, безусловно, сыграют роль в вашей прибыли.

Итак, где ваше текущее состояние и состояние назначения? Мы составили рейтинг всех 50 штатов, а также округа Колумбия, в зависимости от того, как взимаются налоги с пенсионеров.

Государства перечислены в алфавитном порядке. Подробную информацию об источниках налоговых данных и нашей методологии ранжирования можно найти на последнем слайде.

1 из 52

Алабама

• Наш рейтинг: Удобство для налогов.
• Диапазон подоходного налога штата: 2% (до 1000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 500 долларов для всех остальных) — 5% (более 6000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и более 3000 долларов США). для всех остальных).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,22%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 395 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Если вы фанат американского футбола, возможно, вы подумали о том, чтобы уехать в Алабаму, как только фанаты снова смогут собираться после ограничений COVID.Но есть и причины, не связанные с футболом, чтобы провести свои золотые годы в штате Йеллоухаммер — например, относительно низкие налоги для пенсионеров. Хотя большинство людей в конечном итоге платят самую высокую ставку подоходного налога, это неплохо — всего 5%. Кроме того, льготы по социальному обеспечению и выплаты из традиционных пенсионных планов (то есть планов с установленными выплатами) не облагаются налогом.

Алабама также может похвастаться второй по величине средней ставкой налога на недвижимость в стране. Plus, все домовладельцы в возрасте 65 лет и старше освобождены от уплаты налогов на недвижимость штата штата .

Но в Алабаме возникают проблемы с налогами с продаж. Ставка штата составляет 4%, но некоторые местные органы власти прибегают к дополнительным налогам с продаж до 7,5%. В результате средняя комбинированная ставка налога с продаж (штатная и местная) по штату составляет 9,22%, что является четвертым по величине в стране.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Алабама по налогам для пенсионеров.

2 из 52

Аляска

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 1,76%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1182 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Хотя «Последний рубеж» не имеет подоходного налога или налога с продаж штата , он не обязательно является налоговым убежищем для пенсионеров. Высокие налоги на недвижимость во многом связаны с неоднозначной налоговой картиной для пожилых людей. В штате также очень высокие налоговые ставки на пиво и другие алкогольные напитки.Так что не плачьте в пиво, когда получите по почте счет по налогу на имущество.

Однако есть одна уникальная привилегия, если вы живете на Аляске — штат отправляет всем постоянным жителям (которые прожили там не менее одного года) годовой чек на дивиденды со своего сберегательного счета нефтяного богатства. Выплата в 2020 году составила 992 доллара, что во многом компенсирует плохие налоговые новости.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Аляска по налогам для пенсионеров.

3 из 52

Аризона

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 2,59% (до 54 544 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 27 272 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию) — 8% (для налогооблагаемого дохода более 500 000 долларов для заявителей, состоящих в браке, и более 250 000 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию) .
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,4%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 617 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Солнце, солнце, солнце — и низкие налоги.Штат Гранд-Каньон освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, а также до 2,500 долларов дохода от федеральных пенсионных планов и пенсионных планов правительства Аризоны. Доход от военной пенсии до 3500 долларов также не облагается налогом в Аризоне. В то время как во многих других штатах есть более щедрые льготы, низкие ставки налога на прибыль Аризоны для большинства людей снижают чистое бремя. (Обратите внимание, что, начиная с 2021 года, Аризона взимает дополнительный налог в размере 3,5% с налогооблагаемого дохода свыше 500 000 долларов США для заявителей совместного налогообложения и более 250 000 долларов США для налогоплательщиков единого налога.).

Налог с продаж выше среднего в штате — средняя комбинированная ставка (штатная и местная) составляет 8,4% (11-е место по величине в стране). Один пенсионер, с которым мы говорили, упомянул, как он пересекал границы округа, чтобы делать покупки из-за более низких налогов с продаж. Однако в Аризоне нет налога на наследство или наследство, что делает его более привлекательным местом для выхода на пенсию для более состоятельных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Аризона для пенсионеров.

4 из 52

Арканзас

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода от 4500 до 8899 долларов для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов ), 0,75% (для первых 4499 долларов налогооблагаемого дохода для налогоплательщиков с чистой прибылью от 22 200 до 79 300 долларов США) ), или 2% (на первые 4000 долларов налогооблагаемой прибыли для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США ) — 3,4% (на налогооблагаемую прибыль от 13 400 долларов США до 22 199 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов США ), 5,9% ( по налогооблагаемому доходу от 37 200 до 79 300 долларов для налогоплательщиков с чистым доходом от 22 200 до 79 300 долларов (), или 5.9% (от налогооблагаемой прибыли более 8000 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США ).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,51%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 612 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Можно сказать много хорошего об общем налоговом бремени штата и местного налога в Естественном штате. Например, штат Арканзас освобождает от подоходного налога штата пособия по социальному обеспечению и до 6000 долларов пенсионного дохода.И, как плюс для ветеранов, весь доход от военной пенсии не облагается налогом. Начиная с 2021 года, максимальная ставка для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США также снизилась с 6,6% до 5,9%. Государственные налоги на собственность также являются одними из самых низких в стране.

Однако налогов с продаж в Арканзасе, которые взимаются как с продуктов питания, так и с одежды, довольно высоки. По данным налогового фонда, Арканзас занимает третье место по средней ставке налога с продаж штата и местного налога с продаж в стране. Но в целом Арканзас — штат с очень благоприятным налогообложением для пенсионеров.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Арканзас для пенсионеров.

5 из 52

Калифорния

• Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
• Диапазон подоходного налога штата: 1% (от 17 864 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 8 932 долларов для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 13,3% (от более чем 1 198 024 долларов для состоящих в браке заявителей и 1 миллион долларов для тех, кто подает заявление. индивидуально).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8.68%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 729 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Калифорнию сложно понять, когда дело касается налогов на пенсионеров. Например, в Золотом штате самая высокая ставка подоходного налога в стране — 13,3%, но это ставка для миллионеров. Для людей со средним и низким доходом ставки на намного ниже на . И хотя Калифорния не облагает налогом доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода — это честная игра. Налог с продаж относительно высок, но средняя ставка налога на имущество в штате — нет. В конце концов, если уравновесить все плюсы и минусы, Калифорния на самом деле является хорошим штатом для большинства пенсионеров, когда дело доходит до налогов, в основном благодаря разумным ставкам подоходного налога для обычных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Калифорния по налогам для пенсионеров.

6 из 52

Колорадо

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Flat 4.55%
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,72%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 494 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Если вы хотите рано уйти на пенсию в горах (или у их подножия), Centennial State — многообещающее место для этого. В Колорадо налогоплательщиков в возрасте 55 лет и старше получают щедрое пенсионное освобождение от государственных налогов, и становится лучше, когда они достигают 65 .Что касается налогов на недвижимость, то в Колорадо не только одна из самых низких средних налоговых ставок в стране, но и пожилые люди могут иметь право на освобождение в размере до 50% от первых 200 000 долларов от стоимости собственности.

Единственным недостатком для пенсионеров является то, что налоги с продаж в Колорадо (которые имеют местный компонент) равны Rocky Mountain High: они могут превышать 11% в некоторых частях штата. Но, если вы не планируете слишком много делать покупки на пенсии, тогда вам не стоит слишком сильно ударить по государственному налогу с продаж.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Колорадо для пенсионеров.

7 из 52

Коннектикут

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 3% (от налогооблагаемого дохода до 20000 долларов США для заявителей, состоящих в браке, и до 10000 долларов США для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 6,99% (от суммы более 1 миллиона долларов США для заявителей, состоящих в браке, и более 500000 долларов США для подающие индивидуально).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6.35%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 2139 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Вам не нужен мистик, чтобы сказать вам, что конституционное государство — это налоговый кошмар для многих пенсионеров … но, по крайней мере, ситуация с подоходным налогом улучшается. В 2020 налоговом году только 28% дохода от пенсии или аннуитета освобождается от налогообложения для налогоплательщиков, имеющих менее 75 000 долларов США в рамках федерального AGI (менее 100 000 долларов США для совместных заявителей).Но процент освобождения от налогов будет увеличиваться на 14% каждый год, пока не достигнет 100% в 2025 налоговом году.

Коннектикут имеет третью по величине медианную ставку налога на недвижимость в США , поэтому ограничение в размере 10 000 долларов на федеральный налоговый вычет по налогам штата и местным налогам здесь немного больше. Тем не менее, штат предлагает налоговые льготы по налогу на недвижимость домовладельцам, достигшим 65 лет и отвечающим ограничениям дохода.

Коннектикут также взимает налог на наследство и дарение (это единственный штат, в котором действует налог на дарение).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Коннектикут по налогам для пенсионеров.

8 из 52

Делавэр

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 2,2% (для налогооблагаемого дохода от 2 001 до 5 000 долларов США) — 6,6% (для налогооблагаемого дохода выше 60 000 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 562 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Отсутствие налога с продаж, низкие налоги на имущество и отсутствие налогов на смерть делают Делавэр налоговым раем для пенсионеров. Легче испортить внуков, если вы платите нулевой налог штата или местный налог с продаж на свои покупки в штате (Первый штат — один из немногих штатов, где нет налога с продаж).

У вас также будет больше располагаемого дохода, который вы сможете потратить на внуков, поскольку налоги на имущество очень низкие. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в Делавэре — седьмая по величине ставка в стране.Кроме того, некоторые пожилые люди в Делавэре имеют право на получение школьной налоговой льготы на имущество в размере до 400 долларов (хотя вам, возможно, придется прожить в штате 10 лет, чтобы получить ее).

Единственный потенциальный недостаток — и это действительно не так уж плохо — это средний подоходный налог, если ваш доход выше среднего. В целом, тем не менее, ставки подоходного налога сравнительно разумны, и резиденты в возрасте 60 лет и старше могут исключить пенсию и другой пенсионный доход до 12 500 долларов США (включая дивиденды и проценты, прирост капитала, выплаты IRA и 401 (k) и т. Д.).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Делавэр для пенсионеров.

9 из 52

Округ Колумбия

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 4% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) — 8,95% (для налогооблагаемого дохода более 1 000 000 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 564 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

С налоговой точки зрения Вашингтон, округ Колумбия, является хорошим местом для выхода на пенсию (если вы можете выдержать все политические разговоры). Это особенно актуально для пенсионеров со средним и низким доходом. Хотя округ освобождает от налога на доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода облагаются городскими налогами. Но многие пожилые домовладельцы могут получить значительную скидку на подоходный налог на основе уплачиваемых ими налогов на недвижимость.

Говоря о налогах на недвижимость, средняя ставка налога на недвижимость в округе Колумбия является восьмой по величине в стране. Город также предлагает льготы по налогу на недвижимость, предназначенные только для пожилых людей. Налоги с продаж в столице страны также невысоки.

Однако округ Колумбия взимает налог на наследство.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике округа Колумбия для пенсионеров.

10 из 52

Флорида

• Наш рейтинг: Без налогов.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,08%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 830 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Солнечный штат — это типичный «пенсионный штат». Он очень популярен среди пенсионеров не только из-за благоприятного климата, но и из-за отсутствия государственного подоходного налога. Налог с продаж, однако, может доходить до 8,5% , в зависимости от того, где вы живете. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7,05%, что является примерно средней ставкой.

Налог на недвижимость во Флориде является разумным, и жители в возрасте 65 лет и старше, которые соответствуют определенным ограничениям по доходу, стоимости собственности и продолжительности владения, также могут получить дополнительное освобождение от налога на усадьбу. Любая вдова или вдовец, проживающий во Флориде, также может потребовать дополнительное освобождение в размере 500 долларов США.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Флорида для пенсионеров.

11 из 52

Грузия

• Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
• Диапазон подоходного налога штата: 1% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместно; на первые 750 долларов для индивидуальных подателей; и на первые 500 долларов для супружеских пар, подающих отдельно) — 5,75% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместно, на первые 750 долларов для индивидуальных лиц, и на первые 500 долларов для супружеских пар, подающих отдельно).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,32%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 875 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Вы когда-нибудь задумывались, почему так много пенсионеров думают о Грузии? Климат штата Персик с низкими налогами может иметь какое-то отношение к этому. Доход социального обеспечения освобожден от государственных налогов, и поэтому составляет до 65 000 долларов США от большинства видов пенсионного дохода для лиц в возрасте 65 лет и старше (130 000 долларов на пару).(Для лиц в возрасте от 62 до 64 лет максимальное освобождение от уплаты налогов составляет 35 000 долларов). Пенсионный доход включает пенсии и годовые выплаты, проценты, дивиденды, чистый доход от сдачи в аренду собственности, прирост капитала, роялти и первые 4000 долларов заработанного дохода, например, заработной платы.

Налог с продаж в масштабе штата составляет 4%, но юрисдикции могут добавлять до 4,9% своих налогов. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения составляет 7,31%, что является довольно средним показателем. Средняя ставка налога на недвижимость в Грузии также находится на среднем уровне.

Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Джорджия по налогам на пенсионеров.

12 из 52

Гавайи

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 4800 долларов для супружеских пар, подающих совместно; до 2400 долларов для супружеских пар, подающих отдельно и индивидуальных заявителей) — 11% (для налогооблагаемого дохода более 400 000 долларов для регистрации супружеских пар совместно и оставшиеся в живых супруги; на сумму более 200000 долларов для супружеских пар, подающих раздельно, и индивидуальных лиц).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения: 4,44%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 280 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Алоха известен своей высокой стоимостью жизни, но он может быть налоговым раем для пенсионеров. Он освобождает пособия по социальному обеспечению, а также большую часть пенсионных доходов от подоходного налога штата. Но если у вас есть другие источники дохода, Гавайи будут облагать этот доход налогом до 11%.Это много ананасов.

Ситуация с налогом на имущество необычна: Средняя ставка налога по штату — самая низкая в стране, и пожилые люди также могут получить большие долларовые льготы по налогу на имущество (они зависят от округа). Но учтите, что на Гавайях недвижимость , стоимость заоблачная.

Налоги с продаж также низкие на Гавайях. Средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет всего 4,44%, что является седьмым по величине в США (но покупка продуктов и одежды облагается налогом).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Гавайи по налогам на пенсионеров.

13 из 52

Айдахо

• Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
• Диапазон подоходного налога штата: 1% (для налогооблагаемого дохода до 2000 долларов для заявителей, состоящих в браке, и до 1000 долларов для индивидуальных заявителей) — 6,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 10000 долларов или более для состоящих в браке заявителей и 5000 долларов или более для индивидуальные податели). (Примечание: суммы в долларах, возможно, еще потребуется скорректировать с учетом инфляции на 2021 год.)
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,03%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 633 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

На первый взгляд Штат драгоценных камней может не выглядеть как штат, благоприятный для налогообложения пенсионеров. Налоги Айдахо — это не мелочь: штат облагает налогом весь доход, за исключением социального обеспечения и пенсионных пособий на железных дорогах , и его максимальная ставка налога составляет 6.5% вступают в силу на относительно низком уровне. Хотя существует щедрый вычет из пенсионных пособий, он доступен только пенсионерам с соответствующими государственными пенсиями.

Но если копнуть глубже, пенсионеры увидят хорошие новости по налогам. Налог с продаж не так уж и плох … и, поскольку продукты облагаются налогом, штат предлагает налоговую льготу в размере 100 долларов на человека для их компенсации и повышает ее до 120 долларов, если вам больше 65 лет. Средняя ставка налога на имущество по штату намного ниже среднего , тоже. Кроме того, в Айдахо нет налога на наследство или наследства.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Айдахо для пенсионеров.

14 из 52

Иллинойс

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,82%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 2165 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Есть несколько хороших налоговых новостей для пенсионеров в Иллинойсе: льготы по социальному обеспечению и доход от большинства пенсионных планов освобождены от уплаты налогов. Кроме того, фиксированная ставка налога на прибыль в размере 4,95% является относительно низкой.

А теперь плохие новости из страны Линкольна: налоги на недвижимость сильно бьют по пенсионерам в Иллинойсе. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Иллинойс — вторая по величине в стране. К счастью, пожилые люди получают некоторое облегчение в виде освобождения от уплаты налога на усадьбу в размере до 5000 долларов (8000 долларов в округе Кук), возможности «заморозить» оценочную стоимость дома (доход должен составлять 65000 долларов или меньше) и отсрочки налогообложения. программа.

Ставки налога с продаж также высоки в Иллинойсе. Штат занимает седьмое место по средней комбинированной ставке налога с продаж и налога с продаж в размере 8,82%. В некоторых местах ставка может достигать 11%! В Иллинойсе также есть налог на имущество, что может быть плохой новостью для ваших наследников.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Иллинойс для пенсионеров.

15 из 52

Индиана

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон государственного подоходного налога: Flat 3.23%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 810 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Высокие налоги штата на доходы пенсионеров являются движущей силой низкого налогового рейтинга Индианы. В то время как штат Хузьер освобождает от льгот по социальному обеспечению и предлагает ограниченные льготы для военных пенсий и пенсий федеральной гражданской службы, IRA, планы 401 (k) и частные пенсии полностью облагаются налогом .Также имейте в виду, что округа имеют право взимать свои собственные подоходные налоги сверх фиксированного налога штата.

Государственные налоги с продаж и налоги на имущество тоже не помогают делу. Они оба посреди дороги по сравнению с другими штатами. Неплохо, но недостаточно, чтобы противостоять высоким ставкам налога на прибыль в штате.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Индиана по налогам для пенсионеров.

16 из 52

Айова

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 0,33% (для налогооблагаемого дохода до 1 676 долларов США) — 8,53% (для налогооблагаемого дохода свыше 75 420 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,94%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1529 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Налоги на недвижимость в Айове — это не Поле Грез: они столь же высоки, как кукуруза. Это основная причина, по которой штат Ястребиный глаз получает плохой налоговый рейтинг для пенсионеров. Средняя ставка налога на недвижимость в Айове — 11-я по величине в стране . Это определенно не помогает домовладельцам в Айове.

Подоходные налоги в Айове тоже высоки. Особенно это касается пенсионеров с доходом выше среднего. Кроме того, более 200 школьных округов и округ Аппануз добавляют свои собственные подоходные налоги к налогу на уровне штата. (Начиная с 2023 года, самая низкая ставка подоходного налога с населения штата Айова будет составлять 4,4%, а максимальная ставка — 6,5%.)

Налоги с продаж в штате Айова являются примерно средними.В Айове также существует налог на наследство, который, возможно, придется заплатить вашим наследникам. (Обратите внимание, что налог на наследство штата Айова постепенно отменяется и будет полностью отменен в 2025 году.)

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Айова для пенсионеров.

17 из 52

Канзас

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 3,1% (по налогооблагаемому доходу от 2 501 до 15 000 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию, и от 5 001 до 30 000 долларов для лиц, подавших совместную декларацию) — 5.7% (от налогооблагаемого дохода более 30 000 долларов США для лиц, подающих индивидуальную декларацию, и более 60 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,69%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1369 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Хотя нет места лучше дома, может быть, Дороти стоит подумать о возвращении в Оз, когда она выйдет на пенсию, чтобы избежать высоких налогов в Канзасе. Это все черным по белому: выплат из частных пенсионных планов (включая IRA и 401 (k)) и государственных пенсий за пределами штата полностью облагаются налогом. Kansas также облагает налогом пособия по социальному обеспечению, получаемые резидентами с федеральным скорректированным валовым доходом в размере 75 000 долларов и более. Однако военные, федеральные государственные пенсии и государственные пенсии в штатах освобождены от подоходного налога штата.

Покупки в Канзасе тоже могут быть дорогими. Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж в штате Подсолнечник занимает девятое место в США и составляет 8,69%.

Налог на недвижимость также выше среднего по стране, хотя для пожилых людей предусмотрены льготы.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Канзас для пенсионеров.

18 из 52

Кентукки

• Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 829 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Блюграсс не так хорош: Он освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата , плюс до 31 110 долларов на человека с широким спектром пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии и аннуитеты.На уровне штата взимается скромный налог с продаж в размере 6%, и местные жители не могут его прибавить. Средняя ставка налога на недвижимость в Кентукки также ниже средней по стране.

Что не нравится? Налог на наследство Кентукки.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Кентукки для пенсионеров.

19 из 52

Луизиана

• Наш рейтинг: Без налогов.
• Диапазон подоходного налога штата: 2% (от 12 500 долларов США налогооблагаемого дохода для физических лиц, 25 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 6% (от налогооблагаемого дохода более 50 000 долларов США; 100 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,52%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 534 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Пеликан предлагает байу, полный налоговых льгот, пенсионерам, которым не нужно петь блюз. Пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом. Пенсии военных, федерального правительства, а также государственных и местных органов власти также освобождены от подоходного налога штата.Кроме того, до 6000 долларов на человека в виде частной пенсии и годового дохода освобождены от подоходного налога. А доход, который по-прежнему облагается налогом, облагается довольно низкими ставками. (Примечание: 9 октября 2021 г. избиратели Луизианы решат, ограничить ли максимальную ставку 4,75%, начиная с 2022 г.)

Налоги на недвижимость почти самые низкие для США Но пенсионеры все равно столкнутся с одними из самых высоких в стране налоги с продаж на все, что они покупают, возможно, включая продукты, которые в некоторых местах облагаются налогом.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Луизиана по налогам для пенсионеров.

20 из 52

Мэн

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон подоходного налога штата: 5,8% (для налогооблагаемого дохода менее 22 450 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию; менее 44 950 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию) — 7,15% (для налогооблагаемого дохода в размере 53 150 долларов США или более для лиц, подавших совместную декларацию; 106 350 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 5.5%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1 295 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Что касается налогов, пенсионеры получают больше плохих новостей, чем хороших новостей в штате Мэн. Начнем с налогов на недвижимость, которые цепляются за ваш кошелек: средняя годовая ставка налога в штате Мэн на 100 000 долларов стоимости дома более чем на 200 долларов превышает средний показатель по стране. Аю.

Штат Пайн-Три, как и большинство штатов, освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата. Plus может быть вычтено до 10 000 долларов США из соответствующего пенсионного дохода. Однако доходы выше этого порога облагаются жесткими налогами на прибыль.

Мэн — один из немногих штатов, в которых городам и поселкам не разрешается взимать собственный местный налог с продаж. — подлежит уплате только государственный налог с продаж в размере 5,5%. Это хорошие новости. Но в штате Мэн также есть налог на наследство. Это еще одна плохая новость.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэн для пенсионеров.

21 из 52

Мэриленд

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 2% (менее 1000 долларов налогооблагаемого дохода) — 5,75% (более 250 000 долларов налогооблагаемого дохода для индивидуальных подателей; более 300 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1 057 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Оба.

О подоходных налогах в Мэриленде есть много поводов для беспокойства: они могут быть высокими для пенсионеров.Это правда, что государство не облагает налогом пособия по социальному обеспечению. Если вам 65 лет или больше, вы можете иметь право на здоровое исключение из планов 401 (k), 403 (b) и 457, а также доход от государственных и частных пенсий. Но вот загвоздка: любой доход за пределами этих исключений будет облагаться высокими налогами в Свободном Государстве. Кроме того, 23 округа Мэриленда и город Балтимор взимают свои собственные подоходные налоги .

Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата примерно равна средней по стране, что помогает.Налоги с продаж в Мэриленде тоже низкие. (И нет местных налогов с продаж). Это помогает сбалансировать высокие налоги штата на прибыль.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэриленд для пенсионеров.

22 из 52

Массачусетс

• Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,25%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1170 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

The Bay State предлагает пару перерывов для пенсионеров, но это не очень благоприятное для налогообложения место для пожилых людей, превышающих литров. Что касается подоходного налога, Массачусетс не облагает налогом социальное обеспечение и пенсионный доход большинства государственных служащих. Но все остальные пенсионные доходы облагаются налогом по фиксированной ставке 5%. (Примечание: 8 ноября 2022 года избиратели Массачусетса решат, следует ли добавлять дополнительный налог в размере 4% на налогооблагаемый доход свыше 1 миллиона долларов, начиная с 2023 года.)

Налоги на недвижимость высокие при средней налоговой ставке по штату выше средней, хотя есть возвращаемый налоговый кредит, доступный для правомочных домовладельцев 65 лет и старше. В Массачусетсе также действует собственный налог на недвижимость.

Положительным моментом является то, что налог с продаж в Массачусетсе находится на низком уровне . Государственная ставка составляет 6,25%, но местные налоги не взимаются.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Массачусетс для пенсионеров.

23 из 52

Мичиган

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон государственного подоходного налога: Flat 4,25%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1448 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Великих озер имеет тенденцию собирать с пенсионеров больше государственных и местных налогов, чем многие другие штаты, в значительной степени благодаря налогам на имущество, превышающим средний уровень . Несмотря на то, что Мичиган предлагает некоторые льготы по налогу на имущество для пожилых людей с низкими доходами (и других лиц), средняя ставка налога на имущество в штате по-прежнему занимает 14-е место по величине в стране.

Когда дело доходит до подоходного налога для пенсионеров, это немного неоднозначно. Если вы родились до 1946 года, налоговые льготы для пенсионного дохода довольно хороши. Однако, если вы родились позже, состояние будет не таким щедрым.

Положительным моментом является то, что налогов с продаж в Мичигане ниже среднего . Ставка государства составляет 6%, что неплохо. Кроме того, вам не нужно беспокоиться о дополнительных местных налогах с продаж.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Мичиган по налогам для пенсионеров.

24 из 52

Миннесота

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон подоходного налога штата: 5,35% (менее 27 230 долларов США от налогооблагаемого дохода для лиц, подавших одиночную декларацию, и менее 39 810 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 9,85% (более 166 040 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подавших индивидуальную декларацию, и более 276 200 долларов США). для совместных файлов).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,46%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1 082 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Северной звезды предлагает пенсионерам небольшой комфорт в налоговой сфере. Пособия по социальному обеспечению облагаются налогом в той же степени, что и в вашей федеральной декларации , хотя налогоплательщики с налогооблагаемыми пособиями по социальному обеспечению могут вычесть часть своих выплат, если их доход ниже определенной суммы. Также существует специальный вычет подоходного налога для некоторых пенсионеров. Но пенсии облагаются налогом, если они не военнослужащие.Распределения от IRA и планов 401 (k) также облагаются налогом.

Ставки налога на недвижимость немного выше средних по Миннесоте. Но государственная программа отсрочки налога на имущество пожилых граждан позволяет некоторым людям в возрасте 65 лет и старше отложить часть налога на имущество на свой дом.

Ставки налога с продаж в Миннесоте тоже выше среднего. Плюс, государство облагает налогом на недвижимость.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миннесота по налогам для пенсионеров.

25 из 52

Миссисипи

• Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
• Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 001 до 5 000 долларов США) — 5% (для налогооблагаемого дохода более 10 000 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,07%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 787 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

В штате Магнолия чай сладкий, как и система подоходного налога для пенсионеров. Миссисипи не только освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, но также исключает снятие средств с IRA и планов 401 (k), доход от государственных и частных пенсий и другие виды квалифицированного пенсионного дохода.

В штате Миссисипи довольно высокая ставка налога с продаж в размере 7,07% (23-е место в стране). , а штат Миссисипи — один из немногих штатов, взимающих налог с продаж на продукты питания. Но местные жители очень мало прибавляют к ставке штата.

Налог на недвижимость для жилой недвижимости тоже неплох. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в штате Миссисипи значительно ниже средней ставки налога на недвижимость в США.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссисипи по налогам для пенсионеров.

26 из 52

Миссури

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 1,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 107 долларов США и более) — 5,4% (для налогооблагаемого дохода более 8 584 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,25%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 930 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Легко понять, почему штат Show-Me получает «смешанный» налоговый рейтинг для пенсионеров.По трем основным налогам — подоходному налогу, налогу с продаж и налогу на имущество — государственные и местные сборы не являются ни очень высокими, ни очень низкими. Что касается подоходного налога, Миссури не облагает налогом пособия по социальному обеспечению для многих налогоплательщиков. Налогоплательщики также могут претендовать на освобождение от государственных и частных пенсий с учетом ограничений дохода. Но обратите внимание, что если у вас есть налогооблагаемый доход, максимальная ставка вступает в силу быстро: 5,4% для дохода свыше 8 584 долларов США (на 2020 год).

В штате Миссури ставка налога с продаж довольно низкая.Однако местные ставки налога с продаж могут быть высокими . Итак, в целом налоги с продаж в Миссури немного выше среднего, но ненамного.

С другой стороны, средняя ставка налога на недвижимость в Миссури немного ниже средней. Кроме того, некоторые пожилые люди могут иметь право на получение налоговой льготы по налогу на имущество.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссури по налогам для пенсионеров.

27 из 52

Montana

• Наш рейтинг: Удобство для налогов.
• Диапазон подоходного налога штата: 1% (до 3 100 долларов налогооблагаемого дохода) — 6,9% (для налогооблагаемого дохода свыше 18 700 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Налоги с продаж занимают центральное место в рейтинге налоговых льгот штата Монтана. Штат сокровищ — один из пяти штатов, в которых не взимается общий государственный налог с продаж .Это хорошие новости.

Плохая новость заключается в том, что Монтана облагает налогом практически все формы пенсионного дохода , включая социальное обеспечение. Штат допускает освобождение от пенсии и аннуитета, но эта налоговая льгота подлежит определенным ограничениям дохода. Таким образом, для более состоятельных пенсионеров подоходный налог штата сильно ударит. (Примечание : начиная с 2024 года освобождение от пенсии и аннуитета отменяется, но налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше смогут вычитать до 5500 долларов из дохода. Кроме того, максимальная ставка подоходного налога снижается в 2022 году до 6.75% на налогооблагаемый доход свыше 17 400 долларов США, а налоговые ставки реорганизованы, начиная с 2024 года. )

Что касается налога на имущество, то ставки в среднем скромные, и любой домовладелец или арендатор в возрасте 62 лет и старше с общим семейным доходом в размере Менее 45 000 долларов США могут подать заявление на получение возвращаемого налогового кредита на сумму до 1000 долларов США.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Монтана для пенсионеров.

28 из 52

Небраска

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 2,46% (до 3290 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подающих одиночную заявку, и 6 570 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 6,84% (для налогооблагаемого дохода свыше 31 750 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и 63 500 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) .
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,94%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Небраска — один из наименее благоприятных для налогообложения штатов в стране для пенсионеров , в первую очередь из-за высоких налогов на прибыль и имущество. Штат Корнхаскер облагает налогом большинство пособий по социальному обеспечению, получаемых пожилыми людьми с доходом выше порогового значения (хотя налоги на пожилых людей с доходом выше порогового значения будут снижены в течение следующих нескольких лет). Большинство других пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии, выплаты IRA и фонды 401 (k), также облагаются налогом.Кроме того, довольно быстро срабатывает максимальная ставка подоходного налога.

Средняя ставка налога на недвижимость в Небраске также является девятой по величине в стране . Пожилые люди могут получить освобождение от налога на сумму до 40 000 долларов от оценочной стоимости, но также существуют пороговые значения дохода для этой налоговой льготы.

Что помогает: умеренные ставки налога с продаж. Но их недостаточно, чтобы предложить значительный противовес высоким государственным налогам на прибыль и имущество.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Небраска по налогам для пенсионеров.

29 из 52

Невада

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,23%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

На пенсии в Неваде? Вы попали в цель! Серебряный штат предлагает пенсионерам джекпот налоговых сбережений .Подоходного налога штата не существует, поэтому вы можете обналичивать свои пенсионные планы и получать чеки социального обеспечения, не беспокоясь о больших государственных налогах. В Неваде также нет налогов на имущество или наследство.

Налог на недвижимость значительно ниже среднего по стране . Это хорошо, поскольку государство не предоставляет льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей.

Налог с продаж — одна из областей, где Невада могла бы добиться большего. Штат взимает налог в размере 6,85%, а округа могут взимать до 1 налога.На 53% больше. В результате средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж составляет 8,23% (это 13-я по величине комбинированная ставка в стране).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Невада по налогам для пенсионеров.

30 из 52

Нью-Гэмпшир

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет. Но есть 5% налог на дивиденды и проценты, превышающие 2400 долларов для физических лиц (4800 долларов для заявителей).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 2 050 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Резиденты Гранитного штата не платят налогов на пособия по социальному обеспечению, пенсии или выплаты из своих пенсионных планов — потому что не имеет общего подоходного налога. Хотя Нью-Гэмпшир взимает налог в размере 5% с дивидендов и процентов, первые 2400 долларов (4800 долларов для совместных заявителей) освобождаются от уплаты. Существуют также личные льготы в размере 1200 долларов для жителей 65 лет и старше.

В штате Нью-Гэмпшир также нет налога с продаж. Таким образом, вы можете делать покупки сколько душе угодно, не платя никаких налогов (и вы, вероятно, столкнетесь с множеством покупателей за пределами штата, которые хотят получить очки без уплаты налогов).

Вот загвоздка: Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Гэмпшире является четвертой по величине в США. Некоторые льготы по налогу на недвижимость доступны для пожилых людей, но программы, проводимые городами, сложны и не слишком щедры.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Нью-Гэмпшир по налогам на пенсионеров.

31 из 52

Нью-Джерси

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 20 000 долларов США) — 10,75% (для налогооблагаемого дохода более 1 миллиона долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,6%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 2417 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Из года в год штат Гарден считается одним из наименее благоприятных для налогообложения штатов для пенсионеров и других людей. Но Нью-Джерси предпринял некоторые усилия по снижению налогового бремени на пенсионеров , с очень щедрым освобождением для пенсионного дохода и полным освобождением от пособий по социальному обеспечению. Налоги с продаж тоже ниже среднего.

Однако этого недостаточно, чтобы преодолеть сокрушительные налоги на недвижимость Нью-Джерси — самый высокий (в среднем) в стране, при этом для резидентов средняя ставка налога на недвижимость составляет 2417 долларов США на каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.Вот почему мы видели друзей пенсионного возраста, покидающих штат в более благоприятные для налогообложения районы.

Плюс, несмотря на то, что Нью-Джерси недавно отменил налог на наследство, штат по-прежнему взимает налог на наследство .

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Нью-Джерси для пенсионеров.

32 из 52

Нью-Мексико

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон подоходного налога штата: 1,7% (от налогооблагаемого дохода до 5 500 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и 8 000 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию) — 5.9% (от налогооблагаемого дохода более 210 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 315 000 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,83%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 776 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Страна волшебства — не волшебное место для обеспеченных пенсионеров . Пособия по социальному обеспечению, пенсионные счета и пенсии облагаются налогом.Штат предлагает освобождение от уплаты пенсионного дохода в размере до 8000 долларов, но вы должны соответствовать определенным ограничениям по доходу, чтобы иметь право на участие. Начиная с 2021 года, максимальная ставка подоходного налога также подскочила с 4,9% до 5,9% (хотя сейчас самая высокая ставка в Нью-Мексико распространяется на гораздо меньшее количество людей).

Налог с продаж в Нью-Мексико имеет широкий охват , затрагивая не только товары, но и большинство услуг. В результате этот налог, как правило, довольно сильно бьет по пенсионерам.

С другой стороны, налоги на недвижимость находятся на низком уровне, и есть программы налоговых льгот и отсрочки налогов на имущество для пожилых людей с низким доходом.Кроме того, если вы доживете до 100 лет, подоходный налог штата будет отменен.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Мексико для пенсионеров.

33 из 52

Нью-Йорк

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 4% (от налогооблагаемого дохода до 8 500 долларов США для лиц, подающих индивидуальную декларацию, и до 17 150 долларов США для супружеских пар, подающих совместно) — 10,9% (для налогооблагаемого дохода более 25 миллионов долларов США).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8.52%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Огромное налоговое бремя Эмпайр Стейт переносится на пенсию — особенно когда речь идет о налогах на недвижимость. Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Йорке занимает 7-е место в США. Однако для пожилых людей предусмотрены некоторые налоговые льготы. Например, местные органы власти и округа государственных школ могут снизить оценочную стоимость своего дома на 50% для подходящих пенсионеров.

В Нью-Йорке высокие налоги с продаж. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога является 10-й по величине в стране.

Что касается подоходного налога, то налоговые ограничения Нью-Йорка менее суровы для обычных пенсионеров по сравнению с другими штатами. Пособия по социальному обеспечению, федеральные пенсии и пенсии правительства штата Нью-Йорк, а также пенсионные выплаты военным не облагаются налогом. Тем не менее, на сумму более 20 000 долларов США из частного пенсионного плана (включая пенсии, IRA и планы 401 (k)) или государственного государственного плана за пределами штата облагается налогом в размере .Для сверхбогатых пенсионеров ставки подоходного налога в Нью-Йорке всегда были высокими, но сейчас они еще выше — начиная с 2021 года самая высокая ставка подскочит с 8,82% до 10,9%.

В Нью-Йорке также действует налог на наследство со специальной функцией «обрыва», которая может привести к большим налоговым счетам в случае вашей смерти.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Йорк для пенсионеров.

34 из 52

Северная Каролина

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон государственного подоходного налога: Flat 5.25%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,98%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 773 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Tar Heel, , фаворит для пенсионеров, переезжающих из других штатов. не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, но налоговые льготы для других распространенных видов пенсионного дохода редки (хотя государственные пенсии освобождаются от уплаты при определенных обстоятельствах).Это определенно большая проблема для многих пенсионеров Северной Каролины, которые боятся высоких налогов на прибыль.

Но для пожилых людей в штате все налаживается. Налог с продаж в Северной Каролине близок к среднему по стране . Но, в то время как государство не взимает налоги с продуктовых магазинов, местные жители это делают.

Налоги на недвижимость тоже низкие. Plus, домовладельцы 65 лет и старше могут выбирать между двумя программами освобождения от уплаты налога на имущество.

В Северной Каролине также нет налогов на наследство или наследство.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Каролина по налогам для пенсионеров.

35 из 52

Северная Дакота

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 1,1% (до 40 125 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких и до 67 050 долларов для супружеских пар, подающих совместно) — 2,9% (для налогооблагаемого дохода более 440 600 долларов).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,96%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 986 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Сада мира мог бы добиться большего, когда дело доходит до удержания низких налогов на пенсионеров. Северная Дакота — один из немногих штатов, которые облагают налогом, по крайней мере, некоторую часть пособий по социальному обеспечению. Кроме освобождения от военной пенсии, он не предлагает налоговых льгот для других распространенных форм пенсионного дохода, таких как частные или государственные пенсии, фонды 401 (k) и выплаты IRA. К счастью, ставки подоходного налога настолько низкие, что большинство пенсионеров Северной Дакоты до сих пор не получают возмутительных счетов по подоходному налогу.

Налоги с продаж примерно в среднем по стране, а налоги на недвижимость немного выше. Также нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться. В сумме типичное налоговое бремя для пенсионера из Северной Дакоты в значительной степени находится в середине по сравнению со всеми другими штатами.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Дакота по налогам для пенсионеров.

36 из 52

Огайо

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон подоходного налога штата: 2,85% (для налогооблагаемого дохода от 22 150 до 44 250 долларов США) — 4,797% (для налогооблагаемого дохода свыше 221 300 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,23%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1 478 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Как и во многих штатах, пенсионеры с низкими доходами в штате Бакай не платят больших налогов на прибыль.Но это не всегда верно для пожилых людей с более высоким доходом. Огайо освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата для всех. Однако набор налоговых льгот для других видов пенсионного дохода не применяется, если ваш базовый доход превышает 100 000 долларов. Местные жители и некоторые школьные округа также могут взимать свои собственные подоходные налоги.

Налог на недвижимость также значительно выше среднего в Огайо. Жители 65 лет и старше могут освободить часть стоимости своего дома от высоких налогов на недвижимость в Огайо.Однако есть и порог дохода для этой льготы по налогу на имущество.

Налоги с продаж в штате относительно невысоки. Это помогает уберечь Огайо от категории «наименее благоприятных для налогообложения». И нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Огайо по налогам для пенсионеров.

37 из 52

Оклахома

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 0,5% (от налогооблагаемого дохода до 1000 долларов США для заявителей, подающих одиночную декларацию, и до 2000 долларов США для заявителей, подающих заявление, состоящих в браке) — 5% (от налогооблагаемого дохода более 7200 долларов США для подателей одиночных документов и более 12 200 долларов США для заявителей, подающих заявление в браке). ).Начиная с 2022 года, самая низкая ставка будет составлять 0,25%, а максимальная — 4,75%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,95%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 869 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Оклахома, О.К. Just O.K. Видите ли, есть хорошие и плохие новости для пенсионеров, живущих в Сонер-Стейт. Оклахома не облагает налогом пособия по социальному обеспечению .Резиденты также могут исключить до 10 000 долларов на человека (20 000 долларов на пару) из других видов пенсионного дохода. Это, безусловно, полезно.

Но Оклахома занимает 6-е место по совокупным ставкам налога с продаж штата и местного самоуправления в стране , в среднем 8,95%. И продукты, и одежда также облагаются налогом с продаж.

Оклахома попадает прямо посередине, если сравнивать медианные ставки налога на недвижимость для всех 50 штатов. Кроме того, пожилых домовладельцев могут претендовать на скидку или «замораживание» налогов , если их доход ниже определенной суммы.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Оклахома по налогам для пенсионеров.

38 из 52

Орегон

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 4,75% (от налогооблагаемого дохода до 3600 долларов США для лиц, подающих одиночную заявку, и до 7200 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 9,9% (для налогооблагаемого дохода более 125 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 250 000 долларов США для супружеских пар. подача совместно).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 903 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Орегон не облагает налогом пособие по социальному обеспечению , что, безусловно, помогает пенсионерам снизить их счет подоходного налога. Но в большинстве случаев другой пенсионный доход облагается налогом , а ставки подоходного налога в штате Орегон могут достигать 9,9%. Тем не менее, для пожилых людей существует кредит на пенсию, но с некоторыми ограничениями по доходу.

Одним из ярких пятен в налоговой картине штата Орегон является отсутствие налога с продаж . Вы можете купить что угодно в штате и никогда не платить ни копейки налога с продаж.

Что касается налогов на недвижимость, то средняя ставка налога на недвижимость в штате Орегон немного ниже средней по стране. Существует также программа отсрочки налога на имущество для пожилых людей, но ограничения на доход действительно применяются.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Орегон для пенсионеров.

39 из 52

Пенсильвания

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 3,07%.
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,34%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1499 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Как и соседний штат Нью-Джерси, Пенсильвания очень спокойно относится к пособиям по социальному обеспечению и другим видам пенсионного дохода . Кроме того, местные подоходные налоги, как правило, не влияют и на пенсионеров, поскольку они взимаются с заработной платы.

Также, как и в Нью-Джерси, налоги на недвижимость в штате Кистоун находятся на высоком уровне (хотя они не так плохи в Пенсильвании, как в Нью-Джерси). Средняя ставка налога на недвижимость в штате является 12-й по величине в США. Хотя программа скидок с налога на недвижимость / арендной платы доступна, она имеет ограничения на доход.

Налоги с продаж ниже среднего в Пенсильвании . Это, безусловно, хорошие новости для пенсионеров. Однако в штате также есть налог на наследство, который может затруднить планирование вашего имущества.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Пенсильвания по налогам для пенсионеров.

40 из 52

Род-Айленд

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон подоходного налога штата: 3,75% (для налогооблагаемого дохода до 65 250 долларов США) — 5,99% (для налогооблагаемого дохода свыше 148 350 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Для людей с высокими доходами штат Океан не подходит для выхода на пенсию. Что касается подоходного налога, пожилых людей платят налог на свои пособия по социальному обеспечению, если их скорректированная по федеральной шкале валовая сумма слишком высока (). Более состоятельные пенсионеры также лишаются освобождения от подоходного налога штата для выплат по частным, государственным или военным пенсионным планам.

Новости налога на имущество ничуть не лучше. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Род-Айленд занимает 10-е место в США.S. Домовладельцы 65 лет и старше, которые зарабатывают 30 000 долларов или меньше, могут получить налоговую льготу штата. Местные органы власти в Род-Айленде также могут предложить освобождение от налога на имущество или аналогичные налоговые льготы для пожилых граждан.

Пенсионеры также захотят знать, что налогов с продаж в штате в среднем составляют , а в Род-Айленде есть налог на наследство (это также один из трех штатов, в которых налог на недвижимость составляет менее 2 миллионов долларов).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Род-Айленд для пенсионеров.

41 из 52

Южная Каролина

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: Низкий: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 070 до 6 150 долларов США) — 7% (для налогооблагаемого дохода более 15 400 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,46%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 545 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Пальметто оказывает настоящее южное гостеприимство пенсионерам, предлагая очаровательную коллекцию налоговых льгот .Для начала, пособия по социальному обеспечению полностью освобождены. Кроме того, налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше могут исключить пенсионный доход до 10 000 долларов США. Пожилые люди также могут вычесть 15 000 долларов из другого налогооблагаемого дохода (30 000 долларов для заявителей).

Низкие ставки налога на недвижимость в Южной Каролине помогают и пенсионерам , что быстро осознают многие трансплантаты из Нью-Джерси и Нью-Йорка. Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата — шестая по величине ставка в стране. Кроме того, пожилых людей также могут потребовать освобождение от уплаты приусадебного участка на первые 50 000 долларов от справедливой рыночной стоимости их собственности.

Плохие новости: Налоги с продаж находятся на высоком уровне в Южной Каролине , при этом средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет 7,46%.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Каролина по налогам для пенсионеров.

42 из 52

Южная Дакота

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,4%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1219 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Маунт-Рашмор предлагает пенсионерам как хорошие, так и плохие налоговые новости. Сначала несколько хороших новостей: Южная Дакота не требует дохода ta x, поэтому льготы по социальному обеспечению и другие формы пенсионного дохода получают бесплатно.

Если вас интересуют плохие новости, обратите внимание на высокие ставки государственного налога на имущество. Программы освобождения от уплаты налога на имущество также предназначены для жителей с низкими доходами.

Новости о налогах с продаж в Южной Дакоте делятся на хорошие и плохие. С одной стороны, ставки ниже среднего. Однако налоги с продаж здесь широко распространены и включают налоги как на продукты, так и на одежду.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Дакота по налогам для пенсионеров.

43 из 52

Теннесси

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 9.55%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 636 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Пенсионеры в Волонтерском штате будут петь «Rocky Top» всю дорогу до банка, благодаря низкому общему налоговому бремени в штате. В Теннесси нет налога на прибыль, начиная с 2021 года, хотя штат действительно взимал налог в размере 1% с дивидендов по акциям и процентного дохода по облигациям и другим инвестициям в 2020 году (этот налог был поэтапно отменен).

Налог на недвижимость также значительно ниже среднего . Штат также предлагает некоторые программы льгот по налогу на имущество для пожилых граждан, имеющих доход.

Однако вы будете петь блюз у кассы: будьте готовы выложить около существенных налогов с продаж в штате Теннесси . Он имеет самую высокую комбинированную ставку налога с продаж штата и местного налога в стране, в среднем 9,55%.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Теннесси для пенсионеров.

44 из 52

Техас

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,19%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Каким образом штат без подоходного налога вообще попадает в список «наименее благоприятных для налогообложения»? Он начинается с того, что — седьмая по величине медианная ставка налога на недвижимость в стране .Штат Одинокой звезды действительно предлагает пожилым людям отдохнуть от тяжелого налогового бремени на имущество, с дополнительным освобождением от уплаты налогов, программой замораживания оценки и возможностью отложить налоги на имущество. Однако этих льгот недостаточно, чтобы сделать Техас благоприятным для налогообложения штатом для пенсионеров.

Налоги с продаж в Техасе также высоки. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога в штате составляет 8,19%, что является 14-й по величине комбинированной ставкой в ​​США.

Для получения дополнительной информации см. Руководство по налогам штата Техас для пенсионеров.

45 из 52

Юта

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,19%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Система подоходного налога в штате Улей жестока для пенсионеров, особенно для более состоятельных. Юта — один из немногих штатов, взимающих налоги с пособий по социальному обеспечению. Большая часть других пенсионных доходов также облагается фиксированным подоходным налогом штата в размере 4,95%. Юта предоставляет небольшую скидку на подоходный налог при выходе на пенсию, которая может помочь компенсировать налог на социальное обеспечение, но она доступна только для определенных пожилых людей, имеющих право на получение дохода.

Налоги с продаж в Юте не такие высокие. — но это, конечно, не то, что вы бы назвали низкими. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7.18%, что намного выше среднего.

Пенсионеры действительно получают некоторое облегчение, когда дело доходит до налога на имущество в штате. Средняя ставка налога на недвижимость в Юте занимает 10-е место по величине в стране. Льготы по налогу на имущество также доступны для пожилых людей с доходом ниже определенного уровня.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Юта по налогам для пенсионеров.

46 из 52

Вермонт

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: 3.35% (от налогооблагаемого дохода до 40 350 долларов США для одиночных и до 67 450 долларов США для лиц, подающих совместную заявку) — 8,75% (от налогооблагаемого дохода свыше 204 000 долларов США для одиночных и до 248 350 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,24%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1861 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Вам понадобится много дров, чтобы пережить зимы Вермонта, а также много денег для оплаты налогов. В штате Зеленая гора установлена ​​высокая ставка подоходного налога , и большая часть пенсионных доходов облагается налогом. Штат также облагает налогом все или часть пособий по социальному обеспечению для жителей с федеральным скорректированным валовым доходом в определенной сумме.

Средняя ставка налога на недвижимость в штате Вермонт является пятой по величине в США. Домовладельцы в возрасте 65 лет и старше могут иметь право на налоговый кредит на сумму до 8000 долларов, но кредит доступен только в том случае, если доход их семьи не превышает определенного уровня. .

Вермонт также взимает налоги с поместья, стоимость которого превышает 4 доллара.25 миллионов долларов (5 миллионов долларов с 2021 года).

По крайней мере, налог с продаж Вермонта находится на низком уровне. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога составляет всего 6,24%, а продукты питания для домашнего потребления и одежда не облагаются налогом, что ограничивает влияние этого налога (помните, что Нью-Гэмпшир, не облагаемый налогом с продаж, находится по соседству).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вермонт для пенсионеров.

47 из 52

Вирджиния

• Наш рейтинг: Удобство для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода до 3000 долларов) — 5,75% (для налогооблагаемого дохода свыше 17 000 долларов).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,73%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 804 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Для пенсионеров Old Dominion предлагает несколько налоговых льгот здесь и несколько налоговых льгот там для создания благоприятной общей налоговой среды.Что касается подоходного налога штата, Вирджиния не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, и жители 65 лет и старше могут вычесть до 12000 долларов на человека из другого дохода с учетом ограничений на получение дохода.

Еще одна льгота заключается в низких ставках налога с продаж . Средний совокупный показатель штата и местного населения Вирджинии, составляющий 6,22%, является 11-м самым низким показателем в стране. Однако одежда и продукты (по сниженной ставке) облагаются налогом.

Налог на недвижимость тоже ниже среднего . Местные органы власти также могут предоставить дополнительные налоговые льготы для пожилых людей.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Вирджиния по налогам для пенсионеров.

48 из 52

Вашингтон

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,23%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 929 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Эвергрин является одним из семи штатов, в которых отсутствует налог на доходы физических лиц на широкой основе .Таким образом, пенсионерам не нужно беспокоиться об уплате налогов на свои пенсии, пособия по социальному обеспечению или другой пенсионный доход.

Однако налоги с продаж в Вашингтоне чрезвычайно высоки . Совокупная ставка государственного и местного налога с продаж в штате составляет 9,23%, что является 4-м по величине в стране.

Но налоги на недвижимость в Вашингтоне более разумные . Средняя ставка налога на недвижимость очень близка к средней по стране. Штат также предлагает две программы льготы по налогу на имущество только для пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вашингтон для пенсионеров.

49 из 52

Западная Вирджиния

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) — 6,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 60 000 долларов США и более).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,50%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 571 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Не совсем рай, но почти: прямо сейчас подоходный налог в Горном штате может быть довольно высоким для получателей социального обеспечения с доходом выше определенной суммы. Но налоговая ситуация в Западной Вирджинии развивается, с учетом того, что налог на доход по социальному обеспечению постепенно отменяется. К 2022 году все пособия по социальному обеспечению будут облагаться налогом. Что касается прочего пенсионного дохода, существуют некоторые исключения для государственных пенсий и ограниченный общий вычет из дохода пожилых людей.

Налоги с продаж в Западной Вирджинии разумны. Они выше среднего, но ненамного.

Налоги на недвижимость очень низкие. Средняя ставка налога на недвижимость в Западной Вирджинии является девятой по величине в США. Штат также предлагает несколько льгот по налогу на имущество для пожилых людей, соответствующих требованиям.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Западная Вирджиния по налогам для пенсионеров.

50 из 52

Висконсин

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 3,54% (до 11450 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких или до 15 960 долларов для супружеских пар) — 7,65% (для налогооблагаемого дохода более 263480 долларов для одиноких или более 351 310 долларов для супружеских пар).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,43%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1 684 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Барсук освобождает пособия по социальному обеспечению от государственных налогов , но доход от пенсий и аннуитетов, а также выплаты от IRA и планов 401 (k), как правило, облагаются налогом.Однако пенсионеры в возрасте 65 лет и старше могут вычесть до 5000 долларов пенсионного дохода (включая выплаты из IRA) из налогооблагаемого дохода штата Висконсин, если их федеральный скорректированный валовой доход составляет менее 15000 долларов (30 000 долларов для супружеской пары, подающей совместную заявку).

Налоги на имущество являются восьмыми по величине в США. Plus, есть ограниченные льготы по налогу на имущество для пенсионеров.

Есть несколько светлых пятен для пенсионеров. Например, в Висконсине действительно низкие налоги с продаж.Он занимает девятое место по самой низкой средней совокупной ставке налога штата и местного налога в стране. Также нет налогов на наследство и наследство.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Висконсин для пенсионеров.

51 из 52

Вайоминг

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,33%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат «Равноправие» благоприятствует налогообложению всех жителей, включая пенсионеров. Благодаря обильным доходам, которые государство получает от прав на добычу нефти и полезных ископаемых, пенсионеров Вайоминга несут одно из самых низких налоговых бремени штата и местных налогов в США. Начнем с того, что налоги на доход, имущество или наследство отсутствуют. Но это не единственные хорошие новости.

В Вайоминге низкие налоги с продаж. Штат устанавливает восьмую по величине комбинированную ставку налога с продаж штата и местного налога с продаж в стране.

Вы также не будете платить высокие налоги на недвижимость, чтобы владеть домом в диапазоне . Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата занимает 10-е место по самой низкой ставке в США. Пожилые люди также могут претендовать на отсрочку уплаты налога на имущество.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вайоминг для пенсионеров.

52 из 52

О нашей методологии

Наше налоговое содержание включает данные и сведения о государственной налоговой политике из различных источников. Чтобы создать рейтинг, мы создали показатель для сравнения налогового бремени во всех 50 штатах и ​​округе Колумбия.

Источники данных:

Подоходный налог

Наша информация о подоходном налоге поступает от налоговых органов каждого штата. Также использовались формы и инструкции по подоходному налогу. Подробнее о том, как мы рассчитали подоходный налог для наших гипотетических пар, см. Ниже в разделе «Метод ранжирования».

Налог на недвижимость

Средняя ставка налога на недвижимость основана на медианных уплаченных налогах на недвижимость и средней стоимости дома в каждом штате за 2019 год (последний год, по которому имеются данные). Данные поступают из U.С. Бюро переписи населения.

Налог с продаж

Ставки налога с продаж на уровне штата устанавливаются налоговым агентством каждого штата. Мы также приводим данные Налогового фонда для среднего комбинированного налога с продаж, который представляет собой средневзвешенное значение налогов штата и местных налогов с продаж, взвешенных по численности населения. В штатах, где местные органы власти разрешают добавлять налоги с продаж, это дает оценку того, что на самом деле платит большинство людей в данном штате, поскольку эти ставки могут сильно различаться.

Налоги на наследство и дарение:

Для получения информации о налогах на наследство и наследство использовались данные каждого налогового агентства штата.

Метод ранжирования

«Налоговая приемлемость» штата зависит от суммы подоходного налога, налога с продаж и налога на имущество, уплачиваемого двумя нашими гипотетическими парами пенсионеров.

Чтобы определить подлежащий уплате подоходный налог, мы подготовили отчеты для обеих пар. У первой пары было 15000 долларов заработанного дохода (заработной платы), 20 500 долларов пособий по социальному обеспечению, 4500 долларов в виде распределений по плану 401 (k), 4000 долларов традиционных выплат IRA, 3000 долларов снятия IRA Roth, 200 долларов налогооблагаемых процентов, 1000 долларов дивидендного дохода и 1800 долларов США в виде долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в размере 50 000 долларов США.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 2500 долларов в виде налогов на недвижимость, 1200 долларов в виде процентов по ипотеке и 1900 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

У второй пары было 37 500 долларов в виде пособий по социальному обеспечению, 26 100 долларов из распределений по плану 401 (k), 18 200 долларов частных пенсионных денег, 4000 долларов традиционных снятия IRA, 2000 долларов снятия Roth IRA, 2000 долларов не облагаемых налогом процентов по муниципальным облигациям (от государство проживания), 2000 долларов налогооблагаемых процентов, 4000 долларов дивидендного дохода и 4200 долларов долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в 100000 долларов.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 3200 долларов в виде налогов на недвижимость, 1500 долларов в виде процентов по ипотеке и 4300 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

Поскольку в некоторых штатах действуют местные подоходные налоги, мы поселили обе наши пары в столице каждого штата, от Джуно до Шайенна. Мы рассчитали их налоговые декларации за 2019 год с помощью программного обеспечения от eFile.com.

Сумма уплаченного ими налога с продаж была рассчитана с помощью калькулятора налога с продаж IRS, который локализован на почтовый индекс.Чтобы определить их, мы использовали Zillow для определения почтовых индексов с жилищным фондом, близким к оценочной стоимости нашей выборки.

Сумма, которую каждая гипотетическая пара заплатила (и вычла из своей налоговой декларации, если это разрешено) налога на недвижимость, была рассчитана исходя из предположения, что резиденция имеет оценочную стоимость 250 000 долларов для первой пары и 350 000 долларов для второй пары. Затем мы применили среднюю ставку налога на имущество каждого штата к соответствующей сумме.

14 штатов, которые не будут облагать вашу пенсию налогом

Поздравляем, если вы один из немногих счастливчиков, у которых все еще есть традиционная пенсия (a.k.a., план с установленными выплатами). Но когда вы выйдете на пенсию, помните, что дядя Сэм обычно взимает налоги с пенсионных выплат как с обычного дохода.

Будет ли ваш штат облагать налогом и ваш пенсионный доход? Это зависит от того, где вы живете. Большинство штатов облагают налогом по крайней мере часть дохода от планов с установленными выплатами в частном секторе. В вашем штате может быть исключение из пенсии, но есть вероятность, что оно ограничено в зависимости от вашего возраста и / или дохода. Однако в некоторых штатах пенсионный доход не облагается налогом, независимо от того, сколько вам лет и сколько у вас денег. Молодец, если вы уйдете на пенсию в одном из этих штатов!

Но, конечно, то, что штат не облагает налогом вашу пенсию, не означает, что он не будет облагать налогом другую форму дохода, на которую вы рассчитываете при выходе на пенсию. Алабама, например, не облагает налогом пенсии или пособия по социальному обеспечению, но будет облагать налогом выплаты по плану 401 (k). Итог: убедитесь, что вы ознакомились с общей налоговой средой штата для пенсионеров, прежде чем переехать туда на золотые годы.

Взгляните на 14 штатов, которые не облагают налогом пенсионный доход (штаты перечислены в алфавитном порядке).Это может в конечном итоге сэкономить вам тысячи долларов, если вы подумаете о переезде в новый штат после выхода на пенсию.

1 из 14

Алабама

Пенсия: Выход на пенсию в Алабаме может быть разумным шагом, если вы будете в значительной степени полагаться на пенсию в свои золотые годы. Если вы выходите на пенсию из частного сектора, Алабама не будет облагать налогом ваш пенсионный доход, если он исходит из пенсионного плана с установленными выплатами. Государство также освобождает от выплаты пенсий военным и доходов из длинного списка государственных пенсий.

401 (k) s и IRA: Хотя штат Йеллоухаммер довольно хорош для пенсионеров, когда дело доходит до налогов, он не освобождает от всех пенсионных доходов. Выплаты из традиционных IRA и планов 401 (k) облагаются налогом как обычный доход (хотя некоторые распределения могут облагаться налогом только частично).

Пособия по социальному обеспечению: Алабама, тем не менее, не облагает налогом пособия по социальному обеспечению. Это еще один большой плюс для пенсионеров в штате.

Диапазон подоходного налога: Для фондов 401 (k), распределения IRA или любого другого обычного дохода самая низкая налоговая ставка в Алабаме составляет 2% (до 1000 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подающих совместную декларацию, и до 500 долларов для всех остальных) , в то время как самая высокая ставка составляет 5% (более 6000 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подающих совместную декларацию, и более 3000 долларов налогооблагаемого дохода для всех остальных).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Алабама по налогам для пенсионеров.

2 из 14

Аляска

Пенсии: На Аляске вам не нужно платить подоходный налог с вашей пенсии — или с любого дохода, если на то пошло. Это один из немногих штатов, где нет подоходного налога.

401 (k) s и IRA: То же для распределений 401 (k) и IRA. Аляска не облагает налогом эти средства.

Пособия по социальному обеспечению: Как и в большинстве штатов, Аляска не облагает налогом пособия по социальному обеспечению.

Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Аляска по налогам для пенсионеров.

3 из 14

Флорида

Пенсии: Если вы ищете более теплый климат, всегда есть Флорида. Но пенсионеру могут понравиться не только пальмы и песчаные пляжи. Хорошо известно, что в Солнечном штате нет подоходного налога, поэтому ваша пенсия там не будет облагаться налогом.

401 (k) s и IRA: Флорида хороша для пожилых людей, когда дело доходит до 401 (k) s и IRA.Государственные налоги на выплаты по этим пенсионным сберегательным планам не взимаются.

Пособия по социальному обеспечению: Как вы, возможно, догадались, в штате Саншайн не облагаются налогом и пособия по социальному обеспечению.

Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога).

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Флорида для пенсионеров.

4 из 14

Гавайи

Пенсия: Хотите заняться серфингом в более поздние годы? В таком случае штат Алоха может стать для вас местом для выхода на пенсию.Хотите избежать уплаты налогов на пенсию? Гавайи тоже могут вам в этом помочь. Пенсионные выплаты из частного или государственного пенсионного плана не облагаются налогом на Гавайях, то есть до тех пор, пока вы не делали взносов в план. Вы будете облагаться налогом с любой части вашего пенсионного дохода, относящейся к сделанным вами взносам сотрудников.

401 (k) s и IRA: Распределения по планам 401 (k) и IRA обычно обрабатываются одинаково для налоговых целей Гавайев, как и для целей федерального налогообложения.Однако, если ваш работодатель внес соответствующие взносы в ваш план 401 (k), может быть доступен дополнительный вычет штата для части распределений по плану, финансируемой работодателем. Кроме того, если единовременная выплата из не облагаемого налогом пенсионного плана переносится на IRA, распределения вне IRA также не облагаются налогом.

Пособия по социальному обеспечению: Гавайи не облагают налогом пособия по социальному обеспечению.

Диапазон подоходного налога: Для облагаемого налогом дохода самая низкая ставка налога на Гавайях составляет 1.4% (от налогооблагаемого дохода до 4800 долларов для лиц, подающих совместную декларацию, и до 2400 долларов для лиц, подавших одиночную заявку). Наивысшая ставка составляет 11% (от налогооблагаемого дохода более 400 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию, и более 200 000 долларов США для лиц, подавших индивидуальную декларацию).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Гавайи по налогам для пенсионеров.

5 из 14

Иллинойс

Пенсии: Штат Прери полностью освобождает частные пенсионные доходы от налога, если они выплачиваются квалифицированным сотрудникам. Вы также не будете платить налог на выплату государственной или военной пенсии.

401 (k) s и IRA: Иллинойс очень дружелюбен к налогоплательщикам, когда речь идет о планах 401 (k) и IRA. Выплаты по плану 401 (k) не облагаются налогом, если план является планом вознаграждений квалифицированным сотрудникам. Распределения IRA также не облагаются налогом.

Пособия по социальному обеспечению: Иллинойс также не облагает налогом пособия по социальному обеспечению.

Диапазон подоходного налога: Ставка подоходного налога штата Иллинойс составляет 4,95%.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Иллинойс по налогам для пенсионеров.

6 из 14

Миссисипи

Пенсии: Штат Магнолия является довольно благоприятным для налогоплательщиков штатом для пенсионеров. Одна из причин заключается в том, что государство не облагает налогом частный или государственный пенсионный доход — если это не касается досрочного выхода на пенсию (то есть до возраста 59,5 лет).

401 (k) s и IRA: То же самое касается плана 401 (k) и распределений IRA. Миссисипи не облагает их налогом, если они не являются ранними версиями.

Пособия по социальному обеспечению: Миссисипи также не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, поэтому вы можете потратить большую часть своего пенсионного чека на сома и грязный пирог из Миссисипи.

Диапазон подоходного налога: Самая низкая ставка налога в штате Миссисипи составляет 3% (для налогооблагаемого дохода от 4 001 до 5 000 долларов США), а максимальная ставка — 5% (для налогооблагаемого дохода более 10 000 долларов США).

(Примечание: начиная с 2022 года самая низкая ставка будет составлять 4%, которая будет применяться к налогооблагаемому доходу от 5 001 до 10 000 долларов.)

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссисипи по налогам для пенсионеров.

7 из 14

Невада

Пенсии: Пенсионеры в Неваде всегда выигрывают, когда речь идет о подоходном налоге штата.Silver State не будет облагать налогом ваш пенсионный доход — или любой другой ваш доход, если на то пошло, потому что у него нет подоходного налога.

401 (k) s и IRA: Без подоходного налога также нет налога на распределения 401 (k) или IRA.

Пособия по социальному обеспечению: Пособия по социальному обеспечению также не облагаются налогом в Неваде. Это означает, что у вас будет больше денег на игровые автоматы или столы для блэкджека… если вам нравятся подобные вещи.

Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Невада для пенсионеров.

8 из 14

Нью-Гэмпшир

Пенсии: Нью-Гэмпшир — единственный штат Новой Англии, в котором отсутствует общий подоходный налог. Вместо этого государство облагает налогом проценты и дивиденды. Это означает отсутствие налога на ваш пенсионный доход, если вы выйдете на пенсию в Гранитном штате.

401 (k) s и IRA: Без подоходного налога ваши распределения 401 (k) и IRA также не облагаются налогом.

Пособия по социальному обеспечению: То же самое и с пособиями по социальному обеспечению… на них нет налога Нью-Гэмпшира.

Подоходный налог Диапазон: Единый 5% налог только на проценты и дивиденды.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Нью-Гэмпшир для пенсионеров.

9 из 14

Пенсильвания

Пенсии: Для пенсионеров в Пенсильвании есть много хороших новостей. Во-первых, Keystone State не облагает налогом пенсионный доход, который вы получаете по пенсионному плану, отвечающему критериям, спонсируемому работодателем (кроме случаев, когда вы выходите на пенсию раньше).

401 (k) s и IRA: Как и в случае пенсионного дохода, деньги, которые вы получаете по плану 401 (k) или IRA после выхода на пенсию (за исключением досрочного выхода на пенсию), не облагаются налогом в Пенсильвании.

Пособия по социальному обеспечению: Ваши пособия по социальному обеспечению также не облагаются налогом в Пенсильвании.

Диапазон подоходного налога: В Пенсильвании фиксированная ставка подоходного налога составляет 3,07%. Однако муниципалитеты и школьные округа также могут обложить налогом ваш доход.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Пенсильвания по налогам для пенсионеров.

10 из 14

Южная Дакота

Пенсии: Южная Дакота — довольно хороший штат для пенсионеров.Без подоходного налога, нет и налога на ваш пенсионный доход.

401 (k) s и IRA: Еще лучше, нет налога Южной Дакоты на снятие средств с вашего 401 (k) или IRA.

Пособия по социальному обеспечению: И, конечно же, отсутствие подоходного налога означает отсутствие налога на пособия по социальному обеспечению.

Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Дакота по налогам для пенсионеров.

11 из 14

Теннесси

Пенсии: Пенсионеры в Волонтерском штате не платят налог на свой пенсионный доход, поскольку в Теннесси нет подоходного налога.Раньше был налог на проценты и дивиденды, но 2020 год был последним годом для этого налога.

401 (k) s и IRA: Также нет налога Теннесси на деньги, снятые с вашего счета 401 (k) или IRA.

Пособия по социальному обеспечению: Пенсионеры штата Теннесси также получают пособие по социальному обеспечению, не уплачивая с него государственный налог.

Диапазон подоходного налога: Как упоминалось выше, до 2021 года существовал налог на процентный доход и дивиденды. В 2020 году это был фиксированный налог в размере 1%.Но в 2021 году и позже ставка была снижена до 0%.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Теннесси для пенсионеров.

12 из 14

Техас

Пенсии: В Техасе все больше… кроме налоговых счетов. Вы можете оставить десятигаллонную шляпу перед государством Одинокой звезды, потому что там нет подоходного налога с населения. Это означает, что государство будет держать в руках все ваши пенсионные доходы.

401 (k) s и IRA: Texas не будет касаться вашего вывода 401 (k) или IRA.Так что потратьте часть этих денег на пару хороших ковбойских сапог или техасское барбекю вместо налогов штата.

Пособия по социальному обеспечению: Конечно, поскольку нет подоходного налога, нет и налога на ваши пособия по социальному обеспечению в Техасе.

Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Техас для пенсионеров.

13 из 14

Вашингтон

Пенсии: На большом Северо-Западе штат Вашингтон — прекрасное место для выхода на пенсию, если вы живете на пенсию.Вы можете сесть, расслабиться и насладиться чашечкой кофе, не беспокоясь о том, что государство откусит от вашей пенсии, потому что в штате Эвергрин нет подоходного налога.

401 (k) s и IRA: Фактически, ни один из ваших доходов от пенсионных фондов не попадет под удар штата, включая доход от ваших 401 (k) s и IRA.

Пособия по социальному обеспечению: Пособия по социальному обеспечению также не облагаются налогами штата Вашингтон.

Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вашингтон для пенсионеров.

14 из 14

Вайоминг

Пенсии: В Вайоминге нет подоходного налога, поэтому вам не нужно беспокоиться о том, что ваша пенсия упадет подоходным налогом. Это делает уход в дом на стрельбище довольно разумным шагом.

401 (k) s и IRA: Cowboy State также очень дружелюбен к налогоплательщикам, когда речь идет о ваших пенсионных сберегательных планах — никаких налогов на снятие средств с планов 401 (k) и IRA.

Пособия по социальному обеспечению: Как и в большинстве других штатов, Вайоминг также не берет часть ваших пособий по социальному обеспечению.

Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вайоминг для пенсионеров.

Каков считается доход, когда вы на пенсии и ищете квартиру?

Сегодняшний дом для престарелых больше не «дом престарелых», где наши дедушка и бабушка провели свои последние дни.Фактически, задолго до того, как им понадобится помощь в наши дни, многие пожилые люди выбирают , чтобы переехать в общины пожилых людей и отдельные квартиры, предназначенные для людей их возраста. Но будет ли проблема с вашим доходом?

Вполне может быть — особенно в отношении жилья для малообеспеченных. Правила и положения часто могут сбивать с толку потенциальных арендаторов. И по иронии судьбы, кажется, что, хотя некоторые люди не соответствуют требованиям, потому что у них недостаточно поступающих денег, денег, другим может быть отказано, потому что их доходы превышают допустимый максимум .Иди разберись.

Насколько много — слишком мало?

Один из самых больших вопросов относительно права на аренду — это то, что на самом деле считается «доходом». В квартирах по рыночной цене это более гибко. Они в основном хотят знать, достаточно ли у вас денег для оплаты ежемесячной арендной платы. Как правило, не существует жестких правил, когда речь идет о старших комплексах «рыночной стоимости»; арендодатели могут взимать плату, которую выдержит рынок. И каждый владелец зависит от того, какую финансовую информацию он потребует или получит от соискателей.Многим обществам, обеспечивающим уход, требуется определенное количество средств под рукой, но для большинства квартир нет.

Право на получение жилья для малообеспеченных граждан немного строже, поскольку правила устанавливаются Департаментом жилищного строительства и городского развития (HUD). Две наиболее распространенные программы — это Раздел 8 и Раздел 42.

Раздел 8 был разработан, чтобы помочь семьям с низкими доходами, в том числе пожилым людям, найти достойное и доступное жилье. Эта федеральная программа осуществляется на местном уровне государственными жилищными агентствами (PHA), которые выделяют средства HUD правомочным получателям в форме ваучера.Чтобы соответствовать критериям, ваш доход (или общий доход семей и пар) не может превышать 30% от среднего дохода в вашем районе.

Право на получение дохода по Разделу 42 определяется HUD для каждого отдельного округа или муниципального района. Снижение арендной платы для квалифицированных соискателей происходит за счет арендных кредитов, которые правительство предлагает инвесторам, строящим доступное жилье.

Вы # пенсионер и ищете квартиру? Возникли трудности с доказательством или определением того, что считается доходом? Давайте разберемся с этим.#retirement #SSI #SSDI Нажмите, чтобы твитнуть

Доход брутто

Самая важная вещь, которую нужно знать, это то, что число, используемое для определения «дохода» для обеих этих программ, — это ваш валовой доход (сумма денег, которую вы зарабатываете до налогов и других отчислений, таких как Medicare). Для тех, кто выходит немного ниже или выше этого числа, это может расстраивать. К сожалению, правила HUD не допускают каких-либо ограничений со стороны арендодателей.

Доходами обычно считаются следующие статьи:

• Социальное обеспечение (SSI) — за вычетом ежемесячных переплат в связи с дополнительным заработком
• Социальный доход по инвалидности (SSDI)
• Заработок от работы — например, заработная плата за неполный рабочий день или регулярный доход от самозанятости
• Чаевые и комиссии
• Пенсионные выплаты
• Доход от таких активов, как недвижимость, проценты или дивиденды
• Алименты
• Изъятие денежных средств или активов из IRA или инвестиций

Общие исключения:

• Продовольственные талоны
• Топливная помощь
• Наследование
• Спорадический доход (e.g., для случайных случайных заработков, на которые нельзя рассчитывать)

Докажите!

И наконец … теперь, когда вы знаете, что считается доходом , как вы это докажете, если вы больше не получаете квитанцию ​​о заработной плате? Вот некоторые общепринятых опций:

• «Письмо о подтверждении льгот» социального обеспечения или SSDI (его можно легко получить в Интернете, по телефону или в местном отделении социального обеспечения)
• A W2 от вашего работодателя за любую работу на условиях неполного рабочего дня
• Форма 1099, показывающая любой доход от внештатной работы или самозанятости
• Пенсионное письмо или справка о распределении пенсий с указанием регулярных пенсионных выплат
• Копия последней налоговой декларации
• Выписки с указанием текущих активов банковских счетов, IRA и 401 (k) s могут также быть приняты некоторыми владельцами квартир

Как говорят бойскауты… будь готов

Итак, когда вы будете готовы отправиться на поиски квартиры, узнайте все, что можно, еще до того, как приступите к поиску.В конце концов, неинтересно влюбиться в квартиру или недвижимость только для того, чтобы получить отказ. Реальность такова, что не все дадут вам эту информацию по телефону, но попробовать стоит! Тогда получите вашу личную финансовую информацию и подтверждение дохода, все в порядке и готово к работе!

• Составьте список понравившихся квартир
• Спросите о доступности (или есть ли список ожидания)
• Спросите помесячную арендную плату
• Спросите требуемый залог
• Спросите, требуются ли какие-либо другие сборы или залог (например, арендная плата за первый месяц и залог владельца животного).
• Спросите, что они требуют / принимают в качестве подтверждения дохода или имущества

Говорят, знания — сила — поэтому чем больше вы знаете, тем успешнее будет поиск вашей квартиры.Хорошей охоты!

Освобождение пенсионеров

Органы местного самоуправления и школьные округа в штате Нью-Йорк могут по своему выбору предоставить скидку на сумму налогов на недвижимость, уплачиваемых соответствующими критериями пожилыми гражданами. Это достигается за счет снижения налогооблагаемой оценки дома престарелых на целых 50%.

Для участия в программе пожилые люди должны быть старше 65 лет и соответствовать определенным ограничениям по доходу и другим требованиям.Что касается 50% -ного освобождения, закон позволяет каждому округу, городу, поселку, деревне или школьному округу устанавливать максимальный предел дохода в размере от 3000 до 29000 долларов. Максимальный предел дохода для собственности в Нью-Йорке составляет 50 000 долларов США.

У муниципалитетов есть дополнительная возможность предоставить льготы менее 50% пожилым людям, чей доход превышает 29 000 долларов США. В соответствии с этой опцией, называемой «опцией скользящей шкалы», такой владелец может иметь годовой доход до 37 399,99 долларов США и получать 5% -ное освобождение в местах, где используется максимальный лимит.

Уточните у своего местного эксперта, городского клерка или школьного округа, какие местные варианты, если таковые имеются, действуют.

Заявления и инструкции

Чтобы подать заявление или повторно подать заявление на освобождение от налогообложения пожилых граждан, заполните соответствующую форму своему эксперту:

См. RP-467-I, Инструкции к форме RP-467 Заявление о частичном освобождении от налога на недвижимость пожилых граждан .

Срок подачи заявок

В большинстве сообществ крайний срок подачи заявок на освобождение — 1 марта.Однако в некоторых городах и округах даты различаются. Пожалуйста, подтвердите дату у своего оценщика. Вы можете найти контактную информацию своего оценщика в муниципальных профилях.

Некоторые муниципалитеты разрешают позднюю подачу документов в определенных трудных ситуациях или при продлении освобождения от уплаты налогов. Свяжитесь с вашим оценщиком, чтобы узнать, предлагает ли ваш муниципалитет эти положения.

Если подходящие пожилые люди покупают недвижимость после установленного срока, то пожилые люди могут подать заявку в течение 30 дней после покупки. Затем у оценщика есть 30 дней, чтобы решить, имел бы ли старший право на освобождение, если бы старший владел имуществом на момент крайнего срока.

Когда собственность принадлежит одному или нескольким лицам, и один или несколько владельцев имеют право на это освобождение, а другие имеют право на освобождение для лиц с ограниченными возможностями, владельцы имеют возможность выбрать более выгодное освобождение.

Требования к участникам

Право собственности

Вы должны владеть недвижимостью не менее 12 месяцев подряд до даты подачи заявления на освобождение от налога для пожилых людей, если только вы не получили освобождение для своего предыдущего места жительства.

При исчислении 12-месячного периода период владения не прерывается следующим:

• переход права собственности к одному супругу от другого
• передача права собственности пережившему супругу от умершего супруга по завещанию или в силу закона
• передача правового титула бывшему владельцу (ам) при условии, что повторное приобретение происходит в течение девяти месяцев после первоначальной передачи и имущество получало освобождение от налога для пожилых людей на эту дату
• передача права собственности исключительно лицу (лицам), которые сохраняли собственность в качестве основного места жительства на момент смерти бывшего владельца (ов), при условии, что передача происходит в течение девяти месяцев после смерти бывшего владельца (ов) и на эту дату имущество получало освобождение от уплаты налогов для пожилых людей.

Периодом владения предыдущим местом жительства может считаться:

• имущество продано в порядке выкупа или иного принудительного производства (кроме продажи налога) и приобретено другое имущество взамен изъятого имущества;
• : предыдущее жилище было продано, а новая покупка была произведена в течение одного года, если оба дома находятся в пределах штата.

Вы можете подтвердить право собственности, представив оценщику заверенную копию документа, ипотеки или другого документа, по которому вы стали владельцем собственности.

Квартиры в кооперативах: муниципалитетов имеют право предоставлять освобождение пожилым людям, владеющим акциями жилищных кооперативов. Если это будет разрешено, вы получите корректировки ваших ежемесячных сборов за обслуживание, чтобы отразить выгоду от этого освобождения.

Пожизненные владения или трасты: пожизненный арендатор имеет право владеть и использовать собственность на протяжении всей своей жизни и считается владельцем для всех целей, включая налогообложение. Освобождение также может быть разрешено, если собственность находится в доверительном управлении и все опекуны или все бенефициары соответствуют требованиям.

Произведенные дома: Произведенные дома на арендованной земле могут претендовать на освобождение от налога для пожилых людей. Если дом расположен в парке искусственно изготовленных домов, вы имеете право на снижение арендной платы на сумму уплаченных налогов.

Право на доход

Вы не можете получить освобождение от налогов для пожилых людей, если доход владельца или совокупный доход всех владельцев превышает максимальный предел дохода, установленный местностью.

Если вы состоите в браке, доход вашего супруга (-и) должен быть включен в общую сумму, за исключением случаев, когда ваш супруг (-а) отсутствует в месте проживания из-за юридического раздельного проживания или отказа.Доход бывшего супруга-нерезидента, который сохраняет долю собственности после развода, не включается. Если действует опция «скользящей шкалы», вы должны соблюдать это ограничение дохода; свяжитесь с оценщиком, чтобы определить пределы дохода.

Доход должен быть указан на основе последнего налогового года, предшествующего дате подачи заявления. Обычно это предыдущий календарный год.

Подтверждение дохода

Если федеральная налоговая декларация или налоговая декларация штата Нью-Йорк была подана на любого из владельцев собственности или их супругов за предыдущий год, копии такой декларации должны быть представлены вместе с их заявлением.Вам также может потребоваться представить отчеты о платежах, произведенных Управлением социального обеспечения, банковские выписки, квитанции об аренде или другие документы, подтверждающие ваш отчет о доходах.

Доход включает:

• все выплаты по социальному обеспечению, заработная плата и заработная плата (включая бонусы)
• проценты (включая необлагаемые проценты по государственным или местным облигациям)
• общие дивиденды, чистая прибыль от сельского хозяйства, аренды, бизнеса или профессии (включая суммы, заявленные в качестве амортизации для целей налога на прибыль — см. Заключение юрисконсульта ORPTS 5-30)
• доход от имений или трастов
• прибыль от продаж или обменов
• общая сумма, полученная от государственных или частных пенсионных или пенсионных планов
• аннуитетные платежи (за исключением сумм, представляющих собой возврат капитала)
• алименты
• Выплаты по страхованию от безработицы
• Выплата по инвалидности
• компенсация работникам
• Взносы на индивидуальный пенсионный счет (ИРА)
• заработок по IRA
• и др.

В доход не входят:

• Дополнительный доход по ценным бумагам
• социальные выплаты
• подарок
• наследства
• платеж, полученный в качестве участников Федеральной программы приемных бабушек и дедушек
• возврат капитала
• репарационная выплата, полученная выжившими в Холокосте
• раздача от IRA.

Дополнительную информацию об IRA и освобождении от уплаты налогов для пожилых людей см. В нашем заключении советника.

Муниципалитеты имеют возможность разрешить пожилым людям вычитать из своих доходов все медицинские расходы и расходы на лекарства, отпускаемые по рецепту, которые не возмещаются или не оплачиваются страховкой, а также выплаты ветеранам по инвалидности.

Если владелец находится на стационарном лечении в медицинском учреждении с постоянным пребыванием, другой доход владельца не считается доходом при определении права на освобождение, если он не превышает сумму, выплаченную таким владельцем, супругой или совладельцем за уход в учреждении. Подтверждение суммы, уплаченной за уход за владельцем, должно быть предоставлено вместе с заявлением.

Поступления от обратной ипотеки

Поступления от обратной ипотеки не должны рассматриваться как доход для целей этого исключения. Однако при инвестировании таких доходов любые проценты или дивиденды от таких инвестиций следует рассматривать как доход. Кроме того, деньги, использованные для погашения обратной ипотеки, не могут быть вычтены из дохода.

Соответствие возрасту

Каждый из владельцев собственности должен быть старше 65 лет, за исключением:

• муж и жена, или
• братья и сестры (имеющие хотя бы одного общего родителя) и
• одному из собственников не менее 65 лет.

Возраст обычно определяется на дату соответствующего налогообложения (1 марта в большинстве сообществ, но уточните дату у своего оценщика).

Некоторые муниципалитеты допускают освобождение от уплаты налогов, если правомочному собственнику исполняется 65 лет после даты налогообложения, но не ранее 31 декабря. Проконсультируйтесь с вашим оценщиком, чтобы определить, действует ли этот вариант.

При первом подаче заявления на освобождение от налога вы должны предоставить удовлетворительное подтверждение своего возраста.

Право на проживание

Имущество должно быть «законным местом жительства» и должно быть занято всеми владельцами собственности, кроме случаев:

• владелец-нерезидент, который является супругом или бывшим супругом владельца-резидента, отсутствует в резиденции из-за развода, юридического разделения или оставления, или
• Владелец отсутствует в собственности во время получения медицинских услуг в стационаре в учреждении по уходу за больным.
  • в течение этого периода никто, кроме супруга или совладельца отсутствующего совладельца, не занимает собственность (жилое учреждение здравоохранения — это дом престарелых или другое учреждение, которое обеспечивает проживание, питание и физический уход, включая, но не ограничивается регистрацией информации о здоровье, контролем за питанием и контролируемыми гигиеническими услугами).

Имущество должно использоваться исключительно для жилых целей. Однако, если часть собственности используется не для жилых целей, освобождение будет применяться только к той части, которая используется исключительно для жилых целей.

Дети школьного возраста

Пенсионеры, как правило, не имеют права на освобождение от уплаты налогов, если у них есть дети, живущие в их доме и посещающие государственную школу. Если ребенок посещает частную или приходскую школу, старший по-прежнему может получить освобождение.

Школьные округа могут сделать выбор в пользу исключения для пожилых людей, даже если дети в их доме учатся в государственной школе. Однако школьный округ должен потребовать удовлетворительное доказательство того, что ребенок не был доставлен в резиденцию в первую очередь с целью посещения конкретной школы в округе.

Если вы получаете освобождение от налога для пожилых людей, вы по-прежнему имеете право на льготы по STAR и другим налогам на имущество.

• Если в 2015/16 учебном году вы получили освобождение от налога на получение статуса Basic STAR, вы можете иметь право на освобождение от налога Enhanced STAR.Инструкции по подаче заявки см. В программе Enhanced STAR Income Verification Program (IVP)
.
• Если вы выполнили , а не , получили освобождение от налога на STAR в этом объекте в 2015–16 учебном году, вы можете иметь право на получение кредита Enhanced STAR, который предоставляется в форме чека от налогового департамента штата Нью-Йорк. Для получения дополнительной информации см. Зарегистрируйтесь для получения кредита STAR.

Когда вы зарегистрируетесь для получения кредита STAR, мы автоматически рассмотрим ваше заявление, чтобы определить, имеете ли вы право на получение пособия Basic или Enhanced STAR.Вам , а не , необходимо регистрироваться отдельно для получения расширенного преимущества, если вы уже зарегистрировались для получения основного преимущества.

Обновлено: 20 апреля 2021 г.

Почему вы должны уйти на пенсию в PA

Па — хороший штат для выхода на пенсию?

Да, Пенсильвания предлагает пенсионерам множество преимуществ. Пенсильвания, занимающая площадь почти 45 тысяч квадратных миль, является одним из крупнейших штатов страны. Это также дом для города Ланкастер, который U.S. News and World Report недавно отметила как второй лучший район для выхода на пенсию в США. Несколько других городов Пенсильвании также вошли в список.

Примерно 15,4 процента населения Пенсильвании — люди старше 65 лет, и здесь проживает более 870 000 ветеранов. Медицинский центр VA в округе Ливан, штат Пенсильвания, расположенный недалеко от пенсионного сообщества Cornwall Manor, неизменно считается одним из лучших медицинских учреждений для ветеранов в стране.В Пенсильвании также проживает 249 пенсионных сообществ.

Снимок поместья Корнуолла
Отправить мне брошюру
Обзорная экскурсия

PA Пенсионные налоги

При поиске подходящего штата для начала выхода на пенсию вы должны учитывать налоги, чтобы максимально увеличить свой пенсионный доход. Пенсильвания обеспечивает пенсионерам благоприятный для налогообложения климат.

Пенсильвания не облагает налогом пенсионный доход своих резидентов. Это один из двух штатов и единственный штат на Восточном побережье, в котором пенсионный доход полностью освобожден от налогов.

Штат Кистоун также имеет самую низкую фиксированную ставку налога в стране — всего 3,07 процента. Невозможно избежать федерального подоходного налога, но когда вы выйдете на пенсию, вы можете снизить свои налоговые обязательства, переехав в такой штат, как Пенсильвания, где ставка подоходного налога низкая.

Пенсионеры часто рассчитывают на объединение доходов из нескольких разных источников:

• Социальное обеспечение : Пенсионеры получают часть своего дохода от социального обеспечения в зависимости от суммы денег, которую они внесли в систему во время работы.Вдовы могут иметь право на получение чека социального обеспечения своего супруга. Штат Пенсильвания не облагает налогом доход по социальному обеспечению, как некоторые штаты, включая Западную Вирджинию, Коннектикут и Род-Айленд.
• Пенсия : Сегодня многие пенсионеры получают пенсионные пособия либо от государственного учреждения, либо от частной корпорации. Сумма зависит от условий их занятости, количества лет, за которые они заплатили, и от того, насколько хорошо управлялся пенсионный фонд. Ни государственные, ни частные пенсионные доходы в Пенсильвании не облагаются налогом, что дает преимущество перед соседними штатами, такими как Нью-Джерси, Нью-Йорк и Мэриленд, которые облагают пенсии налогом.
• Индивидуальный пенсионный счет (IRA) : Если ваш работодатель не предлагал пенсионный план, вы могли вложить деньги в IRA, чтобы использовать их при выходе на пенсию. IRA предлагает различные виды налоговых льгот. Пенсильвания добавляет еще один, не облагая налогом средства, которые вы выводите из своего IRA, в качестве дохода.
• 401 (k) : Другой пенсионный инвестиционный счет, 401 (k), обычно включает сэкономленные вами деньги и соответствующие средства от вашего работодателя. Ни один из пенсионных планов с взносами работодателя не подлежит налогообложению в Пенсильвании в качестве дохода.

Если вы являетесь резидентом Пенсильвании, ваш пенсионный доход не облагается налогом. Пенсильвания — один из самых щедрых штатов страны по доходам пенсионеров. Они также полезны, когда речь идет о других налогах.

Государственный налог с продаж в Пенсильвании составляет всего шесть процентов, что является одним из самых низких показателей в стране. Еда и одежда также освобождены от государственного налога с продаж. Только Филадельфия и Питтсбург, штат Пенсильвания, добавляют местный налог к ​​ставке штата. Есть еще одно специальное освобождение от налога с продаж в Пенсильвании, которое может иметь большое влияние на пожилых людей.Все лекарства, отпускаемые по рецепту и без рецепта, не облагаются налогом. Поскольку стоимость лекарств имеет тенденцию к увеличению с возрастом, штат Пенсильвания делает все возможное, чтобы эти расходы оставались низкими.

Облагается ли военная пенсия налогом в Пенсильвании?

Пенсильвания с гордостью предоставляет налоговые льготы для военнослужащих и ветеранов. Военная пенсия не облагается налогом, если вы отработали выслугу лет или достигли пенсионного возраста. Военная заработная плата также освобождается от подоходного налога с физических лиц для тех, кто служит в Национальной гвардии армии ПА или в армейском резерве США, даже если их действительная военная служба проходила за пределами Пенсильвании.

Если вы получаете пенсионное пособие по военной инвалидности в качестве аннуитета, пенсии или аналогичного пособия в связи с болезнью или травмой, возникшей в результате вашего пребывания на активной службе, оно не должно включаться в налогооблагаемый доход, если вы соответствуете критериям.

Если вы пережили военнослужащего, который умер при исполнении своих обязанностей, ваша иждивенческая и материальная компенсация (DIC) является пособием, которое не облагается налогом, пока вы живете в Пенсильвании.

Какой пенсионный возраст в Пенсильвании?

Пенсионный возраст одинаков во всех штатах.По данным Управления социального обеспечения, полный пенсионный возраст для тех, кто родился в 1960 году, составляет 67 лет. Это означает, что вы можете получать 100 процентов своих пособий по социальному обеспечению без каких-либо сокращений. Бенефициары получают 50 процентов пенсионных пособий своего супруга по достижении 67-летнего возраста.

При необходимости, раньше кто-то может начать получать пенсионные пособия по социальному обеспечению с 62 лет. Однако ставка снижена, и они будут получать только 70 процентов своих собственных ежемесячных пособий и 32.5 процентов пенсионных пособий их супруга. По прошествии каждого месяца процент их пенсионных пособий растет, пока не достигнет полной суммы в возрасте 67 лет.

Какой возраст выхода на пенсию в PA для государственных служащих?

Пенсионная система государственных служащих штата Пенсильвания, или SERS, является одним из старейших и крупнейших пенсионных планов для государственных служащих в стране. Когда государство впервые нанимает сотрудника или когда он приближается к пенсионному возрасту, им нужно принять множество решений о своих пенсионных пособиях, в том числе о том, в каком возрасте они хотят выйти на пенсию.

Нормальный возраст выхода на пенсию в SERS составляет 65, 60, 55 или 50 лет, в зависимости от того, к какому классу обслуживания вы относились. Класс обслуживания сотрудника SERS определяется тем, когда он стал участником, и типом работы, которую он выполнял. . Годовая пенсия для членов SERS рассчитывается по формуле, которая включает несколько переменных, касающихся вашей службы в качестве государственного служащего, в том числе:

• Класс обслуживания
• Год зачисления
• Окончательная средняя заработная плата

Налоги на недвижимость в Пенсильвании

Когда вы достигнете пенсионного возраста, за дом могут заплатить.Ваши расходы на проживание будут сокращены до содержания собственности и налогов. В некоторых штатах пенсионеры быстро сокращают штат, чтобы снизить налоговое бремя. В других штатах с высокими налогами налоги на имущество для дома на одну семью могут составлять значительную часть пенсионного бюджета.

Многие домовладельцы хранят свои налоги на недвижимость на условном депонировании, что означает, что они платят им каждый месяц вместе с ипотечным платежом. Когда ипотека выплачивается, а налоги собираются дважды в год, сумма может быть шокирующей.Многие общины по всей стране борются с дефицитом бюджета и повышают налоги, чтобы попытаться восполнить этот дефицит.

В Пенсильвании, если вам больше 65 лет, вы можете иметь право на скидку на расходы на жилье, независимо от того, владеете ли вы домом или снимаете его. Для пожилых людей, которые владеют своим домом и имеют годовой семейный доход не более 35 000 долларов, средняя скидка по налогу на недвижимость составляет 650 долларов. С дополнительными скидками эта сумма может увеличиться. В расчетах дохода для определения права на участие не включается 50 процентов дохода, приходящегося на социальное обеспечение и пенсионные пособия железнодорожников.

Налог на недвижимость для пожилых людей в Пенсильвании рассчитывается в их пользу. Даже арендаторы имеют право на скидку на жилье, если их доход составляет менее 15 000 долларов. Те же исключения применяются при определении общей суммы дохода.

В пенсионном сообществе, таком как Cornwall Manor, жители не платят налоги на недвижимость.

Пенсильвания, налоги на наследство и налог на имущество

Сумма налогов, взимаемых с вашего имущества, может существенно повлиять на наследство, которое вы оставите своим детям и другим наследникам.Налоги на наследство могут затруднить передачу семейного имущества или имущества следующим членам семьи. Наиболее значительная часть налогов на наследство и наследство взимается государством.

Штат Пенсильвания не взимает налог на наследство с супругов или прямых наследников в возрасте 21 года и младше. Налог на наследство рассчитывается с учетом родства с умершим. Прямой наследник, ребенок или внук, получит налог на наследство по ставке 4.5 процентов. Братья и сестры умершего будут платить 12 процентов налога на наследство.

Все не родственники или члены семьи косвенного происхождения имеют 15-процентный налог на наследство. Во многих близлежащих штатах есть налог на наследство, а в некоторых есть как налог на наследство, так и налог на наследство. В Мэриленде и Нью-Джерси есть и то, и другое. В Нью-Джерси вторая по величине ставка налога на наследство составляет 16 процентов, а также самый низкий порог освобождения от налога на наследство.

Если вы решите передать часть своего имущества благотворительной организации, Пенсильвания не взимает с благотворительных организаций налог на наследство.Некоммерческие организации, государственные учреждения и некоторые учреждения освобождены от налога на наследство в Пенсильвании. Кроме того, любая часть имущества, оставшаяся супругу, не облагается налогом, и имущество, находящееся в совместной собственности супругов, переходит к оставшемуся в живых супругу без уплаты налога со стороны государства. В случае смерти несовершеннолетнего ребенка родитель не будет платить налоги на наследство.

Налоговый климат штата, резидентом которого вы являетесь, может повлиять на ваших детей и внуков, а также на наследство, которое вы им оставите. Пенсильвания является одним из самых мягких налоговых органов в стране, что делает переезд туда для выхода на пенсию с финансовой точки зрения выгодным.

Плюсы и минусы выхода на пенсию в PA

Решение, где уйти на пенсию, требует тщательного планирования и некоторых исследований. Вы хотите пойти туда, где вам будет комфортно, где вы сможете получать удовольствие от жизни и где ваши пенсионные фонды купят вам больше всего. Для этого вам нужно посмотреть на рынок жилья, налоговую структуру, климат и близость медицинских услуг.

Пенсильвания может быть прекрасным местом для выхода на пенсию. Спросите у пенсионеров, которые там уже живут.Вот некоторые из положительных особенностей, которые Пенсильвания предлагает пенсионерам:

1. Отсутствие подоходного налога с пенсионного дохода: В то время как штат облагает налогом доход от активной занятости — даже если вы вышли на пенсию с вашей основной работы — Пенсильвания не облагает налогом какие-либо традиционные фонды пенсионного дохода.
2. Низкий налог с продаж: Ваш пенсионный бюджет в Пенсильвании будет увеличиваться с учетом ставки налога с продаж в шесть процентов. Поскольку продукты питания, одежда и топливо для отопления освобождены от налога с продаж, вы получаете значительное финансовое преимущество в штате Keystone State
.
3. Доступ к здравоохранению: В Пенсильвании есть целый ряд больниц VA и других медицинских учреждений, которые предлагают самые современные медицинские услуги, включая всемирно известные системы здравоохранения, такие как Penn State / Hershey Medical Center; Penn Medicine и UPMC.
4. Смена сезонов: География Пенсильвании разнообразна, и есть четыре различных сезона, которые обеспечивают различную погоду и красоту. Пенсильвания славится самой красивой и стойкой осенней листвой в стране, которая обеспечивает впечатляющее отображение цвета осенью.

Достопримечательности и лучшие места в Пенсильвании на пенсию

Штат Кистоун привлекает туристов со всего мира. Пенсильвания полна американской истории и культурных возможностей.Вот некоторые достопримечательности, которые стоит рассмотреть в PA:

• Мировая серия: Мировая серия Малой лиги проводится в Уильямспорте, штат Пенсильвания, каждое лето. Это давнее соревнование маленькой лиги привлекает любителей спорта со всего мира. По этому случаю в городе Уильямспорт, штат Пенсильвания, проводится недельное празднование.
• Историческая архитектура: Филадельфия, первая столица США, включает в себя несколько исторических зданий и памятников, таких как Колокол Свободы.Ротонда Капитолия в Гаррисберге, штат Пенсильвания, также считается одним из самых красивых зданий Капитолия в стране. Города и поселки по всей Пенсильвании, в том числе Ланкастер и Ливан возле Пенсионного сообщества Корнуолл-Мэнор, усеяны величественной исторической архитектурой.
• Художественная сцена: Пенсильвания полна музеев мирового класса, исторических театров и захватывающих музыкальных площадок. Филадельфия и Питтсбург, штат Пенсильвания, предлагают сочетание стилей и вкусов, чтобы привлечь любого ценителя искусства.В небольших городах есть и уникальные арт-объекты.
• Крафтовое пиво и винодельни: В Пенсильвании находится большинство ремесленных пивоварен в стране, и люди могут быть удивлены, узнав, что в штате также находится множество виноградников и виноделен.

• Большие города: В Пенсильвании расположено несколько крупных городов, включая Филадельфию, штат Пенсильвания, которая заняла 19 ^{-е место среди} -го города для выхода на пенсию, и Питтсбург, штат Пенсильвания, который занял восьмое место.Корнуолл, штат Пенсильвания, расположен всего в пяти милях от автомагистрали PA Turnpike, всего в двух часах езды от Филадельфии, в 30 минутах от Ланкастера и в 20 минутах от Херши, штат Пенсильвания.

• Исторические места: Одно из решающих сражений Гражданской войны произошло в Геттисберге, штат Пенсильвания. Этот район теперь является домом для многих воспоминаний, связанных с войной, и исторических. Вы можете совершить экскурсию по полю битвы, посетить музей национального военного парка Геттисберга и освежить в памяти историю гражданской войны.
• Деревня амишей: Округ Ланкастер является домом для одной из крупнейших общин амишей в стране. Помимо того, что люди амишей едут по улицам в запряженных лошадьми повозках, вы также можете узнать об их образе жизни в деревне амишей. Город Ланкастер также был признан вторым городом в стране по выбору пенсионного возраста по версии S. News and World Report.
• Красивые горы: Поконос на северо-востоке Пенсильвании — это традиционный курортный регион, который привлекает посетителей со всего мира.Этот район сочетает в себе возможности для пеших прогулок, кемпинга и приключений на свежем воздухе с курортными отелями и достопримечательностями для всей семьи. В Поконосе также есть несколько парков развлечений, горнолыжных курортов и романтических уголков.
• Парки аттракционов: Еще один известный парк аттракционов — Hersheypark. Весь город Херши был построен вокруг шоколадной промышленности и до сих пор пахнет шоколадом. Уличные фонари имеют форму Hershey Kisses, и город принимает посетителей круглый год.Сам парк развлечений предлагает исторический взгляд на культовую шоколадную компанию, а также аттракционы и еду.
• Обучение на протяжении всей жизни: В Пенсильвании имеется множество колледжей и университетов, которые предлагают широкий спектр возможностей обучения и культурных возможностей для пожилых людей.

В Пенсильвании есть множество достопримечательностей, культурных возможностей и развлечений. Любите ли вы спортивные мероприятия на свежем воздухе или познавательные туры, в Пенсильвании всегда есть чем заняться.

Выход на пенсию в Пенсильвании

Выход на пенсию в Пенсильвании дает множество преимуществ, от налогов до достопримечательностей. Экономический климат в Пенсильвании для пожилых людей способствует комфортному выходу на пенсию, когда вы можете максимально использовать сэкономленные деньги. География PA включает в себя горы, реки и прекрасные возможности получить удовольствие от выхода на пенсию, занимаясь любимым делом. Пенсильвания также является одним из старейших штатов и полна исторических памятников и архитектуры.

Кому следует уйти на пенсию в Пенсильванию?

• Если вы готовы выйти на пенсию, но по-прежнему активны, PA — подходящее место для вас.Здесь столько всего нужно сделать и посмотреть, что вам никогда не будет скучно.
• Если у вас есть пенсия, 401 (k) или доход по социальному обеспечению, который вы хотите использовать с максимальной пользой, PA — это штат, в котором вам следует выйти на пенсию. Жизнь в Пенсильвании увеличивает ваш пенсионный доход.
• Если у вас есть дети и внуки, которые захотят навестить вас, Пенсильвания — удобное место для путешествия. Филадельфия и Питтсбург, штат Пенсильвания, являются крупными городами с транспортными узлами. PA также находится недалеко от Нью-Йорка и Нью-Джерси, что позволяет легко путешествовать по городу.
• Если вам нравится умеренная погода, вам будет комфортно в PA, где лето теплое, а зима терпимая. С прохладными летними ночами в горах и солнечными зимними днями на лыжных склонах Пенсильвания редко бывает экстремальной погодой.
• Если у вас есть интерес к американской истории, вы можете погрузиться в исторические места в Пенсильвании. Каждый город в Пенсильвании содержит вневременную архитектуру и истории времен Гражданской войны или ранее. ПА была неотъемлемой частью основания этой страны, и свидетельства этого факта разбросаны по всему штату.
• Если вы хотите покинуть шумный, многолюдный город после выхода на пенсию, штат Пенсильвания — это место, где можно провести пенсию в великолепии сельской местности. Здесь много сельскохозяйственных угодий, зеленых деревьев и извилистых проселочных дорог, которые позволят вам разойтись вдали от толпы.
• Если вы хотите оставаться на связи с крупным городом для работы после выхода на пенсию или просто для того, чтобы насладиться культурными предложениями, Пенсильвания — подходящее место для вас. Вы можете наслаждаться налоговыми льготами и простором сельской атмосферы и при этом с легкостью путешествовать по городу.

• Если после выхода на пенсию вам понадобится качественное медицинское обслуживание, в PA вы найдете все необходимое. Центральная Пенсильвания является домом для первоклассных медицинских учреждений, таких как Медицинский центр штата Пенсильвания в Херши; Penn Medicine / Lancaster General Health; Медицинский центр VA; UPMC; Системы здравоохранения Pinnacle и WellSpan.

Когда вы планируете выйти на пенсию, поищите пенсионное сообщество, такое как Cornwall Manor в штате Пенсильвания. Cornwall Manor предлагает множество вариантов жилья с медицинскими и другими сопутствующими услугами.Поместье Корнуолл было признано «Лучшим пенсионным сообществом», «Лучшим персональным уходом» и «Лучшим домом престарелых» по версии газеты Lebanon Daily News. жителей Сообщества непрерывного ухода за пенсионерами включают людей, которые переехали из разных уголков страны.

Поместье Корнуолла — одна из многих причин выбрать Пенсильванию для выхода на пенсию.

Свяжитесь с Cornwall Manor сегодня, чтобы узнать больше о нашем сообществе и запросить экскурсию — или оставайтесь на ночь в качестве нашего гостя, чтобы исследовать окрестности и понять, почему Пенсильвания — такое замечательное место, которое можно назвать своим домом.
Отправить мне брошюру
Снимок поместья Корнуолл
Обзорная экскурсия

Пенсионное проживание: аренда против домовладения

Есть веские причины для покупки дома на пенсии, но есть и множество аргументов в пользу аренды. Последнее может быть дешевле, если вам не придется платить за техническое обслуживание и ремонт. Однако владение может быть менее стрессовым, если вам не нужно беспокоиться о том, что арендодатель повысит вашу арендную плату.

Каким бы путем вы ни пошли, расходы на жилье будут одной из основных ваших ежемесячных расходов при выходе на пенсию.Вот несколько факторов, которые следует учитывать при принятии решения о покупке или аренде.

Ключевые выводы

• Расходы на жилье будут частью вашего пенсионного бюджета, независимо от того, снимаете вы его или владеете.
• Колебания рыночной стоимости, непредвиденные расходы на техническое обслуживание и отчисления по страховке могут увеличить стоимость владения.
• Хотя дома могут быть ценным активом, их не следует покупать в первую очередь для инвестиций.
• Владение предлагает стабильность, налоговые льготы и справедливость, а также другие льготы.
• Renting обеспечивает большую гибкость и ликвидность, и вы будете тратить меньше денег (и времени) на техническое обслуживание.

Налоговые последствия

При анализе домовладения по сравнению с арендой необходимо учитывать налоговые последствия. Начиная с деклараций, поданных в 2019 году, проценты по квалифицированным ипотечным кредитам в размере 750000 долларов или меньше вычитаются для пары, подающей совместно. (Если вы купили дом до 16 декабря 2017 года, вы все равно можете вычесть проценты по ипотеке на сумму не более 1 миллиона долларов в соответствии с предыдущим законом.)

Однако теперь, когда вычеты по налогу на недвижимость, когда-то являвшиеся огромным благом для налогоплательщиков (особенно в богатых регионах), ограничены 10 000 долларов, а стандартный вычет почти удвоен, как благодаря Закону о сокращении налогов и занятости от 2017 года, количество налоговых вычетов увеличилось. количество людей, которые могут воспользоваться такой экономией, перечисляя свои вычеты, значительно сокращается. Стоимость аренды не подлежит вычету из налогооблагаемой базы, поэтому арендаторы не имеют доступа к этой потенциальной экономии.

Риски, которые следует учитывать

Теоретически покупка дома после выхода на пенсию приносит больше денег, чем аренда.Однако домовладение также сопряжено со значительными финансовыми рисками. Такие проблемы, как колебания рыночной стоимости, непредвиденные расходы на техническое обслуживание и отчисления по страховке, могут увеличить расходы сверх затрат на аренду. И какой бы вариант вы ни выбрали, не забудьте спланировать инфляцию — арендная плата, налоги и страховые расходы со временем растут.

Еще одна серьезная проблема — это риск технического обслуживания, связанный с владением. Аренда похожа на покупку страхового полиса на содержание; Арендаторы не несут ответственности за регулярные расходы на техническое обслуживание, отказы оборудования или катастрофы, такие как штормы или наводнения.Арендодатель должен беспокоиться об этих непредвиденных расходах, как и домовладельцы.

Инвестиционная возможность?

Хотя недвижимость может предложить хорошие возможности для инвестиций, не следует покупать жилье только по этой причине. Жилье — это неизбежная стоимость жизни, и ликвидация инвестиционного актива не должна включать поиск другого жилья. Пенсионеры не должны учитывать потенциал роста инвестиций в собственность при планировании расходов на жилье.

«Один из самых больших мифов о домовладении заключается в том, что это инвестиции.Это не так, — говорит Кирк Чизхолм, управляющий капиталом и директор Innovative Advisory Group в Лексингтоне, штат Массачусетс, добавляет:

Владение домом, в котором вы живете, — это расходы, а не инвестиции. Инвестиция — это инвестиция, которая генерирует денежный поток. Конечно, у владения домом есть некоторые преимущества, но когда вы учитываете затраты, связывая большие суммы капитала, неликвидность дома и цены на жилье не всегда растут, это делает гораздо менее привлекательным « инвестиции ».

Чтобы на самом деле использовать дом в качестве инвестиции, домовладельцу придется покупать дешево и продавать дорого, покупая и продавая дома по возможности.Однако, продавая дом для получения прибыли при высоких ценах, человек рискует оказаться вне рынка, если цены будут продолжать расти. Те, у кого фиксированный бюджет, как и большинство пенсионеров, могут не иметь возможности приобрести другой дом или квартиру и вместо этого будут иметь дело с домовладельцем.

В некотором смысле аренда может быть экономическим эквивалентом короткой продажи акций. Если вы считаете, что цены на жилье будут снижаться, вы можете снять жилье, дождаться падения цен и купить дом позже.Ошибиться в направлении цен на жилье и в конечном итоге заплатить более высокую покупную цену — все равно, что заплатить более высокую цену за акцию для покрытия короткой позиции.

Обналичивание и ликвидность

К другим финансовым преимуществам арендатора относится отсутствие беспокойства о состоянии рынка жилья и его ликвидности. Продажа дома может занять много времени; это также связано с большим количеством документов, и большинство агентств недвижимости взимают комиссию, что снижает окупаемость инвестиций.Обойти эти препятствия, когда пришло время двигаться, определенно стоит того.

Некоторые пенсионеры живут исключительно на пенсионные деньги — пособия по социальному обеспечению, ежегодные выплаты или государственный или профсоюзный план. У них не всегда есть большие суммы наличных денег. Без достаточного количества активов на обочине для непредвиденных расходов обычные расходы на владение домом могут быть разрушительными.

Преимущества владения

Если вы один из 56% домовладельцев, которые выходят на пенсию без ипотечного кредита, согласно исследованию American Financing, вопрос об аренде vs.поначалу владение может показаться менее сложным. Тем не менее, тот факт, что у вас нет оплаты за дом, не делает это легкой задачей. Вам придется учитывать налоги на недвижимость и расходы на содержание, и чем старше ваш дом, тем выше могут быть эти расходы на содержание.

Тем не менее, легко найти аргументы в пользу того, чтобы остаться, особенно если вы живете в доме, которым владеете сейчас (и у вас нет причин уезжать по состоянию здоровья). Вот еще несколько ключевых аргументов.

Устойчивость

Если вы являетесь владельцем дома, вам, скорее всего, понравится больше стабильности и контроля.Вам не придется беспокоиться о том, что арендодатель повысит арендную плату. Точно так же домовладелец не может продать дом из-под вас. У вас по-прежнему есть возможность переехать, но это будет ваше решение, а не домовладельца. Кроме того, вы не можете переделывать аренду, по крайней мере, без разрешения владельца.

Собственный капитал

Некоторым пенсионерам важно оставить наследство. Другие хотят использовать накопленный собственный капитал для получения ссуды, кредитной линии или обратной ипотеки. Это ситуации, в которых владение имеет наибольший смысл.В областях, где стоимость собственности быстро растет, владение позволяет вам владеть активом, который ценится. И, конечно же, это также означает, что вы можете избежать повышения арендной платы, которое так часто встречается на горячих рынках недвижимости.

Налоговые льготы

Как отмечалось выше, хотя законопроект о налогах 2017 года ограничил возможность вычета процентов по ипотеке и налога на недвижимость, такие льготы все еще существуют. Кроме того, другие вычеты, включая ипотечные баллы, также могут снизить вашу задолженность.Если вы арендуете, вы не получаете ни одного из этих налоговых льгот.

Эмоции

Степень, в которой вы эмоционально привязаны к идее домовладения или к конкретному дому, в котором вы в настоящее время живете, является важным нефинансовым соображением.

Плюсы

• Собственный капитал

• Стабильность

• Налоговые вычеты

Минусы

• Затраты на обслуживание, время

• Неликвидность

• Налоги на недвижимость

Преимущества аренды

Продажа дома и сдача в аренду имеет свои плюсы.Если вы сейчас снимаете квартиру, вы знаете об этих преимуществах. Но если вы домовладелец, собирающийся спрыгнуть с корабля, вот несколько причин, которые стоит рассмотреть.

Открыть параметры

Аренда может иметь смысл, если вы пустеете, готовы сокращать штат или не знаете, где проведете пенсионные годы. Возможно, вы захотите переехать на несколько лет из-за лучшей погоды или снижения стоимости жизни, но позже вы легко сможете переехать поближе к своей семье.

Ваше здоровье — или здоровье члена семьи — также может быть фактором, если вы считаете, что вам, возможно, вскоре потребуется переехать, чтобы получить или оказать помощь.Многие сообщества для престарелых, непрерывного ухода или самостоятельной жизни сдаются только в аренду, что не оставляет вам выбора, если вы будете жить там.

Если вы все-таки сдадите аренду, долгосрочная аренда уменьшит неопределенность роста арендной платы.

Меньше затрат

Важно сравнить стоимость аренды со стоимостью владения в том месте, где вы планируете жить. Согласно отчету Trulia за 2016 год, аренда была дешевле в 98 из 100 городов с большим населением от 65 лет и старше.Тем не менее, стоит отметить, что на Юге владение недвижимостью обычно дешевле, чем аренда.

Меньше обслуживания

Когда вы арендуете, вам, скорее всего, не придется платить за техническое обслуживание зданий высшей лиги. Согласно Millionacres, домовладельцы тратят в среднем от 1% до 4% ежегодно на содержание дома. Чем старше дом, тем выше процент. Одно предостережение: внимательно прочтите договор аренды, прежде чем подписывать его, и убедитесь, что арендодатель несет ответственность за все (или почти все) техническое обслуживание и ремонт, особенно если вы снимаете дом.

Дело не только в стоимости. По мере того, как вы становитесь старше, ваша способность самостоятельно выполнять любую из этих работ неизбежно снижается. Может быть, вы не хотите жить в таком месте, где вы регулярно стоите на лестницах, чтобы поменять лампочки или сгребать снег с тротуара или крыши. Вот тогда действительно может помочь супер-мастер или строитель.

Освобожденный капитал

Аренда может высвободить деньги, которые вы можете инвестировать. Это сохраняет вашу ликвидность и может увеличить ваш общий доход в пенсионные годы.Инвестиции часто растут быстрее, чем ценится недвижимость, что позволяет им использовать ваши деньги еще эффективнее. Кроме того, владение подвергает вас риску в случае очередного краха рынка жилья, чего не дает аренда.

Если вы планируете продать свой дом и сдать его в аренду, еще одним соображением является налог на прирост капитала. Действующее налоговое законодательство допускает исключение прироста капитала в размере 250 000 долларов для подателей единого налога и 500 000 долларов для состоящих в браке подателей налоговых деклараций. Кроме того, вы сможете вычесть расходы, такие как комиссионные риэлтора и многие капитальные улучшения, которые вы, возможно, сделали в доме за эти годы.

Для многих исключения и вычета расходов может быть достаточно, чтобы избежать уплаты налога на прирост капитала при продаже. Для других, которые, возможно, жили в этом доме в течение многих лет или владеют элитным домом, это может быть не так. Кроме того, многие экономические эксперты предсказывают значительное увеличение нормы прироста капитала из-за новой политики, обсуждаемой нынешней администрацией Белого дома. Перед тем, как сделать шаг, лучше всего проконсультироваться с квалифицированным налоговым экспертом, чтобы взвесить ваши варианты.

Минусы

• Непредсказуемое повышение арендной платы, выселение

• Нет капитала

• Без налоговых льгот

• Невозможность настроить дом

• Налог на потенциальный прирост капитала

Итог

Для многих людей, приближающихся к пенсии, решение о том, оставить ли им семейный особняк или уменьшить его до меньшего размера, является трудным.Если вы все же решите переехать, в игру вступят стресс и расходы, связанные с домовладением. Вопрос о том, владеть ли домом на пенсии или снимать его, включает несколько соображений, таких как:

• Какие налоговые льготы при аренде или владении?
• Дом — это потенциальная инвестиционная возможность или просто дополнительные расходы?
• Какие риски связаны с домовладением с точки зрения непредвиденных расходов и сможет ли их выдержать ваш бюджет?

NJ Division of Taxation — When to File and Pay

1. Дом
2. NJ Подоходный налог Удержание налога на имущество / кредит для домовладельцев и арендаторов

NJ Подоходный налог Удержание налога на имущество / кредит для домовладельцев и арендаторов

Домовладельцы и арендаторы, которые платят налоги на недвижимость в основном жилом доме (основном доме) в Нью-Джерси, напрямую или через арендную плату, могут иметь право на вычет или возмещаемый кредит при подаче декларации о подоходном налоге.

Налог на имущество вычет уменьшает ваш налогооблагаемый доход. Вы можете вычесть уплаченный налог на недвижимость или 15 000 долларов, в зависимости от того, какая сумма меньше. Для налоговых лет 2017 и ранее максимальный вычет составлял 10 000 долларов США. Для арендаторов 18% арендной платы, уплаченной в течение года, считаются уплаченными налогами на недвижимость. Имейте в виду, что сумма уплаченных налогов на недвижимость, которую вы можете вычесть, зависит от ряда факторов, таких как количество владельцев или единиц. Посетите раздел «Определение размера уплаченного налога на имущество» для получения дополнительной информации.

Налог на имущество c redit уменьшает сумму подлежащего уплате налога, поскольку он вычитается непосредственно из суммы ваших налоговых обязательств. Преимущество представляет собой возвращаемый кредит в размере 50 долларов США.

Вы можете подать заявку только на одно из этих пособий в своей налоговой декларации. Если вы соответствуете требованиям (см. Требования к участию), следуйте инструкциям в налоговой декларации жителей Нью-Джерси (форма NJ-1040 ), чтобы определить, принесет ли вам кредит или вычет больше преимуществ.

Мы проверяем отчеты, чтобы убедиться, что домовладельцы и арендаторы соответствуют требованиям.

Жильцы не обязаны подавать декларацию

Возраст 65 лет и старше и / или инвалид . Если вы (или ваш супруг / супруга / партнер по гражданскому союзу, если подаете совместно) были 65 лет или старше, были слепыми или были инвалидами на 31 декабря налогового года, и ваш доход был ниже пороговой суммы для вашего статуса подачи, и вы соответствуете критериям Требования, подайте заявку на кредит следующим образом:

• Домовладельцы, которые имеют право на получение пособия Homestead и подают заявление на получение пособия Homestead, автоматически получат налоговые льготы на имущество вместе со своими пособиями Homestead Benefits.
• Арендаторы и те домовладельцы, которые не имеют права на получение пособия по усадьбе, поскольку на 1 октября 2020 года они не были домовладельцами, могут заполнить форму NJ-1040-HW , чтобы потребовать налоговую льготу на имущество, или они могут потребовать компенсацию по форме NJ-1040. Не подавайте одновременно форму NJ-1040 и форму NJ-1040-HW.

Не инвалиды до 65 лет . Если вы не обязаны подавать декларацию, потому что ваш доход был ниже пороговой суммы для вашего статуса подачи, вы не имеете права на налоговую льготу на имущество.

Для получения дополнительной информации о вычете или кредите налога на имущество см. Инструкции к декларации о подоходном налоге для резидентов Нью-Джерси.

.