мошенничество — памятка для граждан
В последние годы широкую популярность получили смс-рассылки или электронные письма с сообщениями о выигрыше автомобиля либо других ценных призов. Для получения «выигрыша» злоумышленники обычно просят перевести на электронные счета определенную сумму денег, мотивируя это необходимостью уплаты налогов, таможенных пошлин, транспортных расходов и т.д. После получения денежных средств они перестают выходить на связь либо просят перевести дополнительные суммы на оформление выигрыша.
Оградить себя от подобного рода преступлений предельно просто. Прежде всего необходимо быть благоразумным. Задумайтесь над тем, принимали ли вы участие в розыгрыше призов? Знакома ли вам организация, направившая уведомление о выигрыше? Откуда организаторам акции известны ваши контактные данные? Если вы не можете ответить хотя бы на один из этих вопросов, рекомендуем вам проигнорировать поступившее сообщение.
Если вы решили испытать счастье и выйти на связь с организаторами розыгрыша, постарайтесь получить от них максимально возможную информацию об акции, условиях участия в ней и правилах ее проведения.
Любая просьба перевести денежные средства для получения выигрыша должна насторожить вас. Помните, что выигрыш в лотерею влечет за собой налоговые обязательства, но порядок уплаты налогов регламентирован действующим законодательством и не осуществляется посредством перевода денежных средств на электронные счета граждан и организаций или т.н. «электронные кошельки».
Будьте бдительны и помните о том, что для того, чтобы что -то выиграть, необходимо принимать участие в розыгрыше. Все упоминания о том, что ваш номер является «счастливым» и оказался в списке участников лотереи, являются, как правило, лишь уловкой для привлечения вашего внимания.
Нередки случаи мошенничеств, связанных с деятельностью Интернет-магазинов и сайтов по продаже авиабилетов. Чем привлекают потенциальных жертв мошенники? Прежде всего — необоснованно низкими ценами.
При заказе товаров вас попросят внести предоплату, зачастую путем внесения денежных средств на некий виртуальный кошелек посредством терминала экспресс-оплаты. Далее магазин в течение нескольких дней будет придумывать отговорки и обещать вам скорую доставку товара, а потом бесследно исчезнет либо пришлет некачественный товар.
Цель подобных сайтов – обмануть максимальное количество людей за короткий срок. Создать Интернет-сайт сегодня – дело нескольких минут, поэтому вскоре после прекращения работы сайт возродится по другому адресу, с другим дизайном и под другим названием.
Если вы хотите купить товар по предоплате помните, что серьезные Интернет-магазины не будут просить вас перечислить деньги на виртуальный кошелек или счет мобильного телефона. Поищите информацию о магазине в сети Интернет, посмотрите, как долго он находится на рынке. Если вы имеете дело с сайтом крупной или известной вам компании, убедитесь в правильности написания адреса ресурса в адресной строке вашего браузера.
Заметно участились случаи рассылки смс-сообщений, содержащих информацию о том, что банковская карта абонента заблокирована в силу ряда причин. Иногда подобные сообщения содержат призыв перевести деньги для разблокировки карты, иногда абонента просят позвонить или отправить смс на короткий номер.
Необходимо помнить о том, что единственная организация, которая сможет проинформировать вас о состоянии вашей карты – это банк, обслуживающий ее. Если у вас есть подозрения о том, что с вашей картой что –то не в порядке, если вы получили смс-уведомление о ее блокировке, немедленно обратитесь в банк.
Один из популярных способов мошенничеств, основанных на доверии связан с размещением объявлений о продаже товаров на электронных досках объявлений и интернет-аукционах. Как правило, мошенники привлекают своих жертв заниженными ценами и выгодными предложениями и требуют перечисления предоплаты путем перевода денежных средств на электронный кошелек.
Благоразумие поможет и здесь. Внимательно изучите объявление, посмотрите информацию о лице, разместившем его. Если торговая площадка имеет систему рейтингов продавцов, изучите отзывы, оставленные другими покупателями, не забывая, однако, о том, что преступники могут оставлять положительные отзывы о себе, используя дополнительные учетные записи. Воспользуйтесь Интернет-поиском. Иногда достаточно ввести в форму поиска телефонный номер или сетевой псевдоним продавца для того, чтобы обнаружить, что эти данные уже использовались в целях хищения денежных средств и обмана покупателей.
Посмотрите среднюю стоимость аналогичных товаров. Чересчур низкая стоимость должна вызвать у вас подозрение. Если продавец требует перечислить ему полную или частичную предоплату за приобретаемый товар на электронный счет, подумайте, насколько вы готовы доверять незнакомому человеку. Помните, что перечисляя деньги незнакомым лицам посредством анонимных платежных систем, вы не имеете гарантий их возврата в случае, если сделка не состоится.
Покупать авиабилеты через Интернет удобно. Вам не нужно никуда ехать и стоять в очередях. Вы выбираете рейс, дату, оплачиваете билет и получаете его спустя несколько секунд. Сегодня многие люди выбирают именно такой способ приобретения билетов на самолет.
Естественно, мошенники не могут оставить данную сферу без внимания. За последний год существенно увеличилось количество жалоб на обман при покупке электронных билетов. Создать Интернет-сайт по продаже авиабилетов – дело нескольких часов, на смену его названия, адреса и внешнего оформления требуется еще меньше времени.
Чтобы не испортить себе отдых или деловую поездку стоит внимательно отнестись к покупке авиабилетов через сеть Интернет. Воспользуйтесь услугами Интернет-сайта авиакомпании или агентства по продаже билетов, давно зарекомендовавшего себя на рынке. С осторожностью отнеситесь к деятельности неизвестных вам сайтов, особенно тех, которые привлекают ваше внимание специальными предложениями и низкими ценами. Не переводите деньги на электронные кошельки или счета в зарубежных банках. Не поленитесь позвонить в представительство авиакомпании, чтобы убедиться в том, что ваш рейс существует и билеты на него еще есть. Эти простые правила позволят вам сэкономить деньги и сберечь нервы.
Если вы получили СМС или ММС сообщение со ссылкой на скачивание открытки, музыки, картинки или какой -нибудь программы, не спешите открывать её.
Посмотрите, с какого номера было отправлено вам сообщение. Даже если сообщение прислал кто -то из знакомых вам людей, будет не лишним дополнительно убедиться в этом, ведь сообщение могло быть отправлено с зараженного телефона без его ведома. Если отправитель вам не знаком, не открывайте его.
Помните, что установка антивирусного программного обеспечения на мобильное устройство — это не прихоть, а мера позволяющая повысить вашу безопасность.
Многие люди сегодня пользуются различными программами для обмена сообщениями и имеют аккаунты в социальных сетях. Для многих общение в сети стало настолько привычным, что практически полностью заменило непосредственное живое общение.
Преступникам в наши дни не нужно проводить сложные технические мероприятия для получения доступа к персональным данным, люди охотно делятся ими сами.
Размещая детальные сведения о себе в социальных сетях, пользователи доверяют их тысячам людей, далеко не все из которых заслуживают доверия.
Не забывайте, что никто лучше вас самих не сможет позаботиться о сохранности той личной информации, которой вы не хотите делиться с общественностью.
ПАМЯТКА(Скачать)
Советы по определению Интернет-ресурсов, несущих потенциальную угрозу финансовому благополучию пользователей
Информация НЦБ Интерпола МВД России
о самых распространенных видах мошеннических действий с использованием компьютерных технологий.
Уважаемые граждане! Если Вы относитесь к активным пользователям Интернета, то рекомендуем Вам обязательно прочитать этот материал!
Мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. Подобная преступная деятельность преследуется законом независимо от места совершения — в реальной или виртуальной среде.
Мошенники постоянно изыскивают все новые и новые варианты хищения чужого имущества. Кратко остановимся на самых распространённых.
«Брачные мошенничества»
Типичный механизм: с использованием сети Интернет
преимущественно на сайтах знакомств преступники выбирают жертву, налаживают с ним электронную переписку от имени девушек, обещая приехать с целью создания в будущем семьи. Затем под различными предлогами «невесты» выманивают деньги (на лечение, покупку мобильного телефона, приобретение билетов, оплаты визы и т.д.). Переписка ведется главным образом студентами лингвистических ВУЗов.
Направленные жертвами деньги преступники получают на подставных лиц. После получения средств переписка под различными предлогами прекращается.
«Приобретение товаров и услуг посредством сети Интернет»
Мы настолько привыкли покупать в интернет-магазинах, что часто становимся невнимательными, чем и пользуются мошенники. Обычно схема мошенничества выглядит так: создаётся сайт-одностраничник, на котором выкладываются товары одного визуального признака. Цена на товары обычно весьма привлекательная, ниже среднерыночной. Отсутствуют отзывы, минимален интерфейс, указаны скудные контактные данные. Чаще всего такие интернет-магазины работают по 100% предоплате. Переписка о приобретении товаров ведется с использованием электронных почтовых ящиков. По договоренности с продавцом деньги перечисляются, как правило, за границу через «Western Union» на имена различных людей. Конечно же, псевдо-продавец после получения денег исчезает!
«Крик о помощи»
Один из самых отвратительных способов хищения денежных средств.
В интернете появляется душераздирающая история о борьбе маленького человека за жизнь. Время идёт на часы. Срочно необходимы дорогие лекарства, операция за границей и т.д. Просят оказать помощь всех неравнодушных и перевести деньги на указанные реквизиты.
Мы не призываем отказывать в помощи всем кто просит! Но! Прежде чем переводить свои деньги, проверьте — имеются ли контактные данные для связи с родителями (родственниками, опекунами) ребёнка. Позвоните им, найдите их в соцсетях, пообщайтесь и убедитесь в честности намерений.
«Фишинг»
Является наиболее опасным и самым распространённым способом мошенничества в интернете. Суть заключается в выманивании у жертвы паролей, пин-кодов, номеров и CVV-кодов. Схем, которые помогают мошенникам получить нужные сведения, очень много.
Так, с помощью спам-рассылок потенциальным жертвам отправляются подложные письма, якобы, от имени легальных организаций, в которых даны указания зайти на «сайт-двойник» такого учреждения и подтвердить пароли, пин-коды и другую информацию, используемую впоследствии злоумышленниками для кражи денег со счета жертвы.
Достаточно распространенным является предложение о работе за границей, уведомление о выигрыше в лотереи, а также сообщения о получении наследства.
«Нигерийские письма»
Один из самых распространённых видов мошенничества. Типичная схема: жертва получает на свою почту письмо о том, что является счастливым обладателем многомиллионного наследства. Затем мошенники просят у получателя письма помощи в многомиллионных денежных операциях (получение наследства, перевод денег из одной страны в другую), обещая процент от сделки. Если получатель согласится участвовать, то у него постепенно выманиваются деньги якобы на оплату сборов, взяток чиновникам и т.п.
«Брокерские конторы»
С начала текущего года в НЦБ Интерпола МВД России наблюдается значительный рост количества обращений граждан, пострадавших от действий брокерских контор.
В распоряжении Бюро имеется информация о следующих недобросовестных брокерских компаниях: «MXTrade», «MMC1S» и «TeleTrade».
Для того, чтобы не потерять свои деньги при выборе брокерской компании необходимо обращать внимание на следующие признаки, которые характеризуют компанию-мошенника: обещание высоких процентов, отсутствие регистрации, обещание стабильной прибыли новичкам- трейдерам.
Перед тем, как доверить свой капитал, внимательно изучите не только интернет-ресурсы, но и официальную информацию о брокере и его регламент.
Важно! Помните, что инвестирование, предлагаемое на условиях брокерской компании, всегда является высоко рискованным даже при наличии безупречной репутации брокерской компании.
Полиция поймала интернет-мошенников — Российская газета
В среду центральный главк полицейского ведомства объявил об удачной операции — поимке большой и хорошо организованной группе мошенников. Полицейская операция была по-настоящему масштабной. В ней были задействованы сотрудники МВД из нескольких регионов страны.
Как сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк, всего задержаны 15 человек.
Уголовное дело возбуждено по части 4 статьи 159 Уголовного кодекса РФ. Эта статья рассказывает о мошенничестве, совершенном в особо крупном размере.
Полтора десятка человек, которых поймали полицейские, действовали в столичном регионе — Москве и Подмосковье. А также в Волгограде. Схема обмана людей была незамысловата, но исключительно эффективная. Жулики размещали в интернете бесплатные объявления о продаже запчастей для автомобилей. Недорого. Но исключительно по предоплате 50-100 процентов. Для пущей солидности мошенники организовали колл-центр. Размещался он в съемной квартире. Вот там и принимали звонки будущих покупателей. После того как потенциальные покупатели «оформляли» заказ и перечисляли деньги на указанный обманщиками счет, «продавцы» переставали выходить на связь.
В МВД пояснили, что в результате крупномасштабной операции, которая проводилась сразу в нескольких местах — в Москве, Московской области, Волгограде и Саратове, — удалось задержать 14 участников группы и предполагаемого организатора.
Никаких подробностей операции пока в полиции не сообщают, как и не называют ни одной фамилии — организатора и его помощников. Сыщики только сказали, что по местам проживания задержанных и в колл-центрах при обысках изъяты банковские карты, бухгалтерская документация и техника. Сейчас, как подчеркнули в полицейском ведомстве, все задержанные заключены под стражу. Точную сумму ущерба полицейские не разглашают. Очень похоже, что она еще неизвестна. Также неизвестно, сколько граждан мошенники смогли обмануть.
Операция проводилась сразу в нескольких городах — в Москве, Московской области и Волгограде
В последнее время полиция стала весьма оперативно отслеживать и успешно ловить таких обманщиков в Сети. Но надо подчеркнуть, что при всех успехах правоохранителей меньше обманов при покупке по интернету не становится.
Сейчас такую своеобразную пальму первенства держит продажа товаров даже не по предоплате, а наложенным платежом. В этом случае показывают красивую картинку нужного товара и сообщают, что отправят его покупателю наложенным платежом.
Почему-то у граждан создается впечатление, что они сначала увидят товар, и только если он соответствует заказу, заплатят. Но мошенники пользуются незнанием гражданами закона. По нему получатель сначала платит всю сумму, и лишь потом ему передается товар. Если в упаковке совсем не то, что заказали, почта назад посылку не берет, так как обманщики ставят обратный адрес номер почтового ящика.
Почему компании предпочитают ловить мошенников сами
Хотя число корпоративных мошенничеств, по данным исследований, растет, в последние годы об этих преступлениях все реже сообщают в полицию. Компании берут правосудие в свои руки и сами находят и наказывают недобросовестных сотрудников, не обращаясь в правоохранительные органы. Отчасти это объясняется тревогой организаций за свою репутацию, которую может запятнать внутреннее мошенничество. Но итоги нашего 28-дневного полевого исследования, в котором мы поговорили непосредственно со специалистами по борьбе с мошенничеством, работающими в разных типах организаций, и организовали серию из 27 официальных интервью с сертифицированными экспертами по борьбе с мошенничествами (Certified Fraud Examiners, CFE), выявили еще одну причину.
Организации не настолько доверяют полиции и судебной системе, чтобы позволить им полностью расследовать мошенничества.
У опрошенных нами специалистов было три причины не доверять судебной системе. Во-первых, они сказали, что, по их опыту, полиция ставит на первое место расследование случаев, когда деньги теряют частные лица, а не учреждения. Во-вторых, если цель правоохранительных органов – наказать мошенника, то главная цель компании чаще заключается в возвращении потерянных денег. Наконец, по словам опрошенных, у полиции недостаточно технических ресурсов и знаний, так как мошеннические схемы становятся все сложнее. Поэтому компании предпочитают бороться с мошенниками молча.
Для корпоративных менеджеров у такого образа действий есть существенные преимущества: защита своей репутации и доброго имени организации, а также более быстрое возобновление бизнеса и в некоторых случаях возвращение утраченных денег. Однако управленцам, принимающим эти решения сегодня, надо понимать, что в долгосрочной перспективе у компании могут появиться проблемы.
Если не сообщать о мошенниках в полицию, они будут свободно переходить из одной организации в другую. И менеджерам будет все труднее отделять достойных доверия соискателей от сомнительных в процессе отбора кадров. А у недобросовестных сотрудников появится возможность потренироваться в разных компаниях и стать серийными мошенниками.
Мы обнаружили, что, желая ограничить риск приема на работу серийных мошенников, некоторые организации по взаимной договоренности обмениваются информацией о нарушителях со своим конкурентами. Джанет, работающая CFE в канадском банке, поясняет, что в Канаде банковское сообщество объединилось. При посредничестве Канадской ассоциации банкиров, в которую входят все крупнейшие банки и кредитные союзы, циркулирует список нежелательных сотрудников. Имена в этот список финансовые учреждения добавляют на добровольной основе.
Некоторые из опрошенных организаций создали подразделения по борьбе с мошенничеством – своего рода внутренние правоохранительные органы.
Эти отделы, состоящие главным образом из бухгалтеров, бывших офицеров полиции, экспертов по информационным технологиям и аналитиков, расследуют мошенничества с помощью инструментов из арсенала полиции. После выявления мошенника выносится обвинительный приговор, а затем определяется мера наказания: уволить и, по возможности, потребовать возмещения материального ущерба. Однако внутренняя борьба с мошенничеством и построение самостоятельной правовой системы в организации обходятся дорого.
У малых же предприятий не хватает ресурсов для организации противодействующих мошенникам подразделений. Им приходится обращаться в фирмы, занимающиеся частными расследованиями. Но это тоже большие затраты. Джек, CFE и частный детектив, занимающийся главным образом выявлением мошенничеств в малых предприятиях, поясняет: «Когда организации сообщают о мошенничествах, речь не идет о насилии или смерти. Для полиции это не срочно. Но если не разобраться с ситуацией быстро и адекватно, она с легкостью может довести малое предприятие до банкротства».
Мы обнаружили, что ряд организаций укрепляет порочный круг, борясь с мошенничествами своими силами. Чем меньше заявлений о мошенничествах подается в правоохранительные органы, тем больше злоумышленников остается неразоблаченными. Это заставляет организации и их руководство больше вкладывать в собственные отделы по борьбе с мошенничествами.
Многие управленцы отказываются сообщать о мошенниках в полицию ради краткосрочных преимуществ, обусловленных защитой репутации их организаций, но как будто забывают или не знают о финансовых затратах, которые сопряжены с взращиванием системы по борьбе с мошенничеством, направленной на защиту предприятий от своих же сотрудников. Как бы ни была несовершенна система оповещения правоохранительных органов о мошенничествах, она позволяет оказывать на них давление. Мошенникам, известным обществу, труднее свободно переходить из одной организации в другую. Один из опрошенных нами CFE рассказал, что человек, замешанный в мошенничестве, с которым разобрались без привлечения полиции, работает в бухгалтерии другой организации.
Наши выводы показывают, что управленцам надо искать компромисс между внутренней борьбой с мошенничествами (она позволит минимизировать последствия этих правонарушений для организаций) и практикой внешнего расследования, которое ведут правоохранительные органы. Имеет смысл сообщать о доказанных (или вызывающих подозрения) случаях в правоохранительные органы, хотя вызванная таким образом огласка и может повредить репутации организации в краткосрочной перспективе. Зато в долгосрочной перспективе все компании будут меньше страдать от неразоблаченных злоумышленников.
Об авторах: Синтия Куртуа – доцент бухгалтерского дела в Университете Лаваля, Ив Жендрон – профессор Университета Лаваля
Статья впервые опубликована в «Harvard Business Review Россия». Оригинал статьи здесь – https://hbr-russia.ru/management/korporativnyy-opyt/834473
Очень деньги надо! Мошенники в интернете и как с ними бороться
Любой кризис — благодатная пора для расцвета мошенников всех мастей.
На руку им играет человеческая психология. Вот сейчас у вас, как и у большинства людей, что-то не складывается, и вдруг на расстоянии вытянутой руки внезапно объявляется какой-нибудь струнный маг или «работник банка», готовый осчастливить вас халявными деньгами. Интернет, как лучшее изобретение человечества, увы, также стал основным каналом для многих авантюристов. Сегодня вместе с Parimatch разбираемся, как не попасть на удочку цифровых жуликов.
Поддельные сайты
Давно известный развод, постоянно адаптирующийся под актуальную повестку дня. Суть проста: мошенники создают сайт, который либо внешне похож на какой-нибудь давно известный и заслуживающий доверия ресурс, либо маскируется под сайты определенной тематики (например, медицинской). Цель — любым способом выудить у посетителя данные банковской карты.
Согласно последним трендам, жулики могут прикидываться магазином какой-нибудь фармацевтической компании, которая якобы предлагает купить тест на распознавание коронавируса.
Вы платите онлайн — курьер доставляет. Все как обычно, кроме того, что товар вы так и не получите, а вот данные вашей банковской карты попадут злоумышленникам.
Как быть?
Что делать, чтобы этого не произошло? Советы простые, но ими почему-то пользуются не все. Во-первых, убедитесь, что сайт именно тот, что вам нужен, без «лишних» букв и символов в URL. Во-вторых, заходите только на проверенные ресурсы, которые давно существуют и всем известны. В-третьих, не разбрасывайтесь данными своей карточки направо и налево, тем более в интернете.
Очень занятой покупатель
А с этим видом обмана осторожными надо быть тем, кто продает что-нибудь на интернет-барахолках. Выставили вы, например, на продажу надоевший iPhone, и вот находится подходящий «покупатель». Он выходит на связь он через мессенджер и втирается в доверие: расспрашивает о состоянии товара, комплектации и прочем. Любопытно, что почти всегда мошенник представляется девушкой.
Когда все вроде бы улажено, выясняется незначительный нюанс: покупательница отсутствует в стране и вообще очень занята, но уж очень хочет сделать подарок своему племяннику/деверю/свату.
Деньги за товар готовы перечислить на карту продавца. Раньше тупо пытались выспросить о карте все-все, сегодня же поступают более хитро: бросают ссылку на фишинговую страницу, замаскированную под официальную страницу банка, и вот уже там надо ввести данные карточки. Очевидное соседство с типом мошенничества, описанным выше.
Подвидов такого типа мошенничества много. Есть и более изощренные. Там задействованы и покупатель из США, и «американский» банк, который торопит вас с оплатой, и даже фейковое ФБР. В общем, фантазии дельцов можно только позавидовать.
Как быть?
Когда вам пытаются заплатить за что-то неким банковским переводом, это уже повод насторожиться. Никогда не передавайте третьим лицам данные о своем банковском счете: ни логин, ни пароль. Даже если очень хочется. Если только вы не обладаете кучей свободного времени, не пытайтесь учить и воспитывать мошенников — это бесполезно, хоть иногда и весело.
Нигерийские письма по-новому
До сих пор живут и здравствуют так называемые нигерийские письма.
Они меняются, совершенствуются, их слог из года в года становится все более витиеватым и «доверительным». Невероятно, но до сих пор полно людей, которые верят: еще чуть-чуть, и они станут наследниками огромного богатства от неизвестного заморского дядюшки.
На смену африканским принцам и их доверенным швейцарам пришли умершие бизнесмены и адвокаты. Вот, например, из самого свежего. Некто «адвокат Филип Скотт» рассказывает, что давным-давно пытается с нами списаться. Повод важный: нужно перевести огромную сумму денег из банка в ОАЭ. Ее оставил умерший миллиардер, который, по счастливой случайности, оказался моим родственником. Разумеется, без моей помощи не обойтись.
Если откликнетесь, дальше вам будут обещать много миллиардов и миллионов. Взамен потребуется пустяк — отправить какую-нибудь сотню долларов за оформление бумаг и за саму транзакцию.
Как быть?
Надо сказать, что почтовый сервис Google обычно легко распознает в таких письмах спам и автоматически помещает их в соответствующую папку.
Если этого не произошло, сделайте это сами. В любом случае смиритесь с мыслью, что за границей у вас нет родственников-миллиардеров.
Вымогательства
Одна из самых любимых тем современных мошенников. Есть два подвида вымогательства: мнимое и реальное. Первое проще и не требует от злоумышленников никаких усилий и навыков, кроме умения убедительно угрожать через электронную почту. Вы, скорее всего, получали такое письмо в конце прошлого или в начале этого года.
Негодяи пишут всякую чушь, наполненную технологичными терминами. Людей, которые не слишком «в теме», это может впечатлить. А вдруг и правда хакер «взломал роутер и поместил на него свой вредоносный код»? Затем подлец заявляет, будто обнаружил, что вы частый посетитель порносайтов и смотрите то, что «не имеет ничего общего с нормальным восприятием обычного человека». Далее — требование перечислить $500—550 в биткоинах на электронный кошелек, инструкция, как это сделать, и угроза разослать всем родственникам и друзьям видео, якобы записанное с камеры вашего ноутбука.
Второй способ вымогательства более изощренный. Ваш компьютер действительно могут взломать, после чего заблокируют доступ к почте, компу, рабочим файлам. Часто на экран выводится предупреждение, которое невозможно закрыть и которое требует уплаты штрафа за просмотр порнографии. Это вариант попроще. Вариант посложнее — злоумышленники получают полный удаленный доступ к вашему компьютеру с помощью пересланного по почте вируса, шифруют содержимое и требуют денег за расшифровку.
Как быть?
В первом случае проще всего: просто игнорируем письмо про «взломанный роутер» и «изощренные фантазии». Во втором, возможно, придется обращаться к специалистам. А чтобы не попасться на серьезных вымогателей, достаточно устанавливать сложные пароли, настроить Word на максимальную проверку макросов и включить отображение расширения файлов (тогда будет видно, что, например, перед вами не текстовый документ, а скрипт, то есть потенциальный вирус).
Слышишь, друг, дай денег, а?
Соцсети — отдельное благодатное поле для работы мошенников.
Чаще всего взламывают аккаунт вполне реального человека, а потом от его имени начинают переписываться с его друзьями. Тема переписки может быть любой и зависит от фантазии мошенника. Но всегда все делается для того, чтобы выманить у вас хоть немного денег.
Жулик может просто попросить по дружбе перекинуть деньги на карту. Кто похитрее, тот придумывает истории вроде покупки в интернете с просьбой оплатить ее. Пожилым людям в «Одноклассниках» виртуальные псевдодрузья рассказывают о всяких розыгрышах со стороны каких-нибудь солидных государственных образований вроде «Беларусбанка». Всего-то и надо, что сбросить «другу» данные карты.
Могут действовать и более нагло. Например, взломать аккаунт в Instagram и потребовать выкуп у настоящего хозяина. Вернуть контроль обещают за 344 рубля.
Как быть?
Во-первых, включите двухфакторную авторизацию. Во-вторых, позвоните другу, если от его имени в соцсетях у вас клянчат деньги. Если у вас нет номера телефона друга, то, наверное, не такой уж он и друг, чтобы одалживать ему деньги.
В-третьих, обратитесь в службу поддержки соцсети и опишите ситуацию.
Высокотехнологичные пирамиды
Интернет является одним из источников (хотя и не основным) пополнения новыми адептами многочисленных высокотехнологичных пирамид. Речь, по сути, о все том же «МММ», но сильно прокачанном. Современные пирамиды любят козырять спасением планеты с помощью какого-либо высокотехнологичного невиданного чудо-устройства. В роли подобного могут выступать вечный двигатель, золотой чайник, струнно-космические лоховозки или даже ваш собственный компьютер с уникальным ПО.
С помощью чего именно у вас будут выманивать деньги, совершенно неважно. Посыл тот же, что был десятки и сотни лет назад: вас уговаривают вносить деньги ради какого-нибудь фантастического проекта, который якобы когда-нибудь принесет вам миллиардные дивиденды. Доверчивых людей для подобных проектов ищут в соцсетях. Адепты стараются находить все новых и новых жертв, потому что за каждую заблудшую душу получают свой процент.
Как быть?
Высокотехнологичные пирамиды рассчитаны на людей старшего возраста. Их легко впечатлить сказками о спасении мира, обещаниями счастливой жизни для детей и внуков, новыми технологиями, а в тонкостях им разбираться сложно. Отсюда совет: если видите, что ваша мама или бабушка загорелась идеями спасения планеты, но для этого надо облагодетельствовать деньгами какого-нибудь псевдоинженерного гуру, проведите воспитательную беседу. Обычно такие мошенники заполоняют интернет фейковыми положительными отзывами, но при желании обязательно найдется аналитическая информация с объяснением сути того или иного мошенничества.
Работа мечты
Сегодня окучивают не только социально незащищенные слои населения. Жуликов пруд пруди, на каждого найдется свой. Есть и ребята, которые работают по-крупному, а обмануть пытаются достаточно образованных, начитанных, опытных людей. Так сказать, высший уровень сомнительного мастерства.
Набирает обороты развод с предложением работы мечты.
Встречается на фриланс-биржах. Времена нынче непростые, поэтому там можно встретить много соискателей. Их заманивают невероятно высокой зарплатой (например, $8000), всякими плюшками и бонусами (рабочий MacBook, смартфон, чуть ли не персональный автомобиль). Человека, который клюнул на предложение, грамотно собеседуют фейковые эйчары и топ-менеджеры. И вот, когда работа мечты почти в кармане, а вы представляете, как, не напрягаясь, начнете зарабатывать будто счастливый американец, окажется, что вам необходимо сперва оплатить какую-нибудь мелочь вроде обучающих курсов.
Как быть?
Подробно об этой схеме мы рассказывали в отдельном материале. Там же — шесть советов, как распознать обман и не попасть впросак. Если коротко, не ленитесь поискать информацию о «работодателе» в сети и, конечно же, запомните, что ни одна солидная компания не будет требовать от потенциального работника-новичка заплатить за трудоустройство.
Псевдоблаготворительность
Пожалуй, самый гадкий вид мошенничества.
Раньше тусовались в переходах метро, на рынках и на подступах в магазины, но потом благополучно мигрировали в интернет, где «работать» еще проще. Там же можно легко подстроиться под текущие обстоятельства, чтобы поразить доверчивых пользователей в самое сердечко.
Как и в случае с высокотехнологичными пирамидами, совершенно неважно, на чем именно заостряют внимание мошенники. Они могут просить деньги на лечение больного ребенка, строительство храма или больницы, борьбу с COVID-19 или бедностью… Главное — вызвать у потенциальной жертвы жалость, сочувствие, сострадание и желание помочь. Поддавшись эмоциям, человек достает карту и перечисляет «сколько не жалко» мошенникам.
Как быть?
Основной совет — кто бы и как ни давил на ваши эмоции, постарайтесь сохранить холодную голову. А перечислять деньги лучше напрямую через давно существующие благотворительные фонды.
Первое официальное онлайн-казино «Париматч» уже доступно в Беларуси. Ты в игре!
Спецпроект подготовлен при поддержке общества с ограниченной ответственностью «СТАТУСКВО», УНП 101011505.
Детский транспорт в наличии в Каталоге Onliner
Читайте также:
Хроника коронавируса в Беларуси и мире. Все главные новости и статьи здесь
Наш канал в Telegram. Присоединяйтесь!
Быстрая связь с редакцией: читайте паблик-чат Onliner и пишите нам в Viber!
Самые оперативные новости о пандемии и не только в новом сообществе Onliner в Viber. Подключайтесь
Перепечатка текста и фотографий Onliner без разрешения редакции запрещена. [email protected]
Мошенничество в интернете – куда обращаться, если вас обманули мошенники: пишем заявление по поводу обмана, куда написать, заявить, пожаловаться и сообщить
С развитием компьютерных технологий граждане нашей страны столкнулись с таким понятием, как онлайн-хищение. Нельзя недооценивать его опасность, так как к злоумышленникам может попасть конфиденциальная личная информация, в том числе банковские данные, что ведет к серьезным неприятностям, как в материальном, так и в моральном плане.
Разберем, куда обратиться, если обманули мошенники в интернете, какие действие при мошенничестве необходимо предпринять и есть ли способы защиты себя и своих близких.
Что расценивается как обман
Согласно действующему законодательству нашей страны, под определение попадают все действия, которые совершаются лицами для обретения чужого имущества посредством обманных махинаций и приемов. Если говорить об онлайн-области, то это воровство средств с банковских карточек или выманивание финансов.
Схемы
Сегодня трудно найти человека, который не сталкивался бы с одним из описанных ниже механизмов обмана. Мы составили рейтинг махинаций, с которыми обманутые граждане чаще всего приходят в правоохранительные органы и другие структуры для восстановления справедливости. А после ознакомления с наиболее популярными схемами мы рассмотрим, куда обращаться по поводу мошенничества в сети интернет по Москве и РФ в целом.
- «Нигерийские письма». Название данного метода происходит от страны, из которой к нашим соотечественникам стали приходить первые послания.
Когда тренд только появился, огромное количество получателей поверило в содержимое и выполнило все необходимые условия. Сегодня трудно обмануть нашего человека, который многое пережил. А на деле количество жертв не уменьшается. Суть здесь заключается в том, что пользователь получает радостную новость: он стал наследником состояния или сорвал огромный куш в лотерее. Теперь нужно заняться оформлением необходимой документации и перечислить определенную сумму. - Создание и размещение ложного анкера на профильных сайтах знакомств. Как правило, такие анкеты принадлежат просто идеальным людям, которые хорошо зарабатывают, отлично выглядят, занимаются благотворительностью и своим главным хобби считают развитие и самосовершенствование. И вот такой идеальный во всех смыслах претендент на статус второй половинки обращает внимание на жертву, среднестатистическую и вполне заурядную. В ходе общения злоумышленник входит в доверие и говорит, что очень хочет встретиться, но вот только находится он в другом городе и сейчас терпит небольшие финансовые трудности, пришлось все накопления вложить в новый проект. Жертва, желающая поскорее встретиться со своим идеалам, готова и билет купить, и на сопутствующие расходы сумму отправить. Причины могут быть самые разные, но смысл один – вытянуть как можно больше из безнадежно влюбленного.
- Фишинг. Это особая служба интернет-мошенничества, которая заключается в воровстве финансов с банковских счетов и карт. Владелец карточки получает сообщение, что она заблокирована и для восстановления платежеспособности необходимо перейти по указанной ссылке. Переходя по ней, пользователь попадает на реплику сайта банка или обслуживаемой платежной системы. Далее предлагается ввести метрику для входа. В результате злоумышленники получают доступ к персональным данным, могут перевести имеющиеся средства туда, куда пожелают.
Когда тренд только появился, огромное количество получателей поверило в содержимое и выполнило все необходимые условия. Сегодня трудно обмануть нашего человека, который многое пережил. А на деле количество жертв не уменьшается. Суть здесь заключается в том, что пользователь получает радостную новость: он стал наследником состояния или сорвал огромный куш в лотерее. Теперь нужно заняться оформлением необходимой документации и перечислить определенную сумму.- Взлом аккаунтов в соцсетях. После этого есть два варианта действий: угрозы владельцу с требованием выплатить желаемую сумму или рассылка сообщений всем друзьям и подписчиком с просьбой дать взаймы.
- Блокировка компьютера посредством отправки вирусных файлов. После этого пользователь получает письмо с требованием о переводе определенной суммы для снятия блокировки.
- Некачественное обслуживание в интернет-магазинах. Сегодня функционирует большое количество площадок, основной целью которых является получение средств клиентов. После оплаты покупатель не видит товар вообще или получает его в крайне плохом исполнении. А когда потребитель хочет отправить претензию или жалобу, его сообщения игнорируются.
- Обучение и курсы по быстрому заработку. К сожалению, очень часто можно наблюдать ситуацию, когда человек сначала спрашивает, где заработать в кратчайшие сроки, а затем задается вопросом, куда и как написать и подать заявление на мошенников о мошенничестве в интернете. За ответом на первый вопрос он обращается к финансовым гуру онлайн, которые за символическую сумму обещают предоставить действенный и эффективный способ получения богатства. Вот только в результате это либо обманные пути, либо крайне размытая информация без конкретики.
- Обман на специализированных сайтах (Авито, Юла). Конечно, на подобных ресурсах можно найти огромное количество достоверных и полезных объявлений. Однако, помимо этого, на таких ресурсах и много мусора в виде сверхвыгодных предложений. Как правило, после получения сообщения жертвой ее просят внести задаток или полную сумму за товар, иначе его быстро заберут другие, так как позиция очень хороша для своей низкой стоимости. После получения оплаты покупатель ничего не получает.
После этого пользователь получает письмо с требованием о переводе определенной суммы для снятия блокировки.
- Обман на благотворительности. Это не означает, что абсолютно все проводимые сборы на лечение и другие благие цели являются махинациями злоумышленников. Однако не редки и такие случаи. Поэтому перед отправкой необходимо обязательно проверить, кому вы отправляете деньги.
- Финансовые пирамиды. Хотя еще не остыли воспоминания о прошлом опыте наших соотечественников, подобные организации по сей день пользуются популярностью и высоким спросом.
- Через СМС-сообщения. Данный метод находится на стыке с телефонным мошенничеством. При регистрации на каких-либо сайтах или ресурсах предлагается указать номер мобильного телефона и для завершения действия отправить определенную комбинацию в виде SMS. После отправки подобного сообщения с мобильного списываются средства, которые в разы превышают стоимость исходящей СМС. Кроме этого, может быть оформлена подписка на автоматическое снятие денег со счета с определенной частотой.
Куда пожаловаться на мошенников в интернете и заявить о мошенничестве
Итак, вы стали жертвой. Наверняка вы захотите знать, к кому обращаться и направлять жалобу, чтобы добиться справедливости и вернуть честно заработанные. Ответ в данном случае зависит от особенностей конкретной ситуации. Если всерьез этим заняться, шансы вернуть деньги и наказать злоумышленников очень высокие. Перечислим основные структуры, которые могут помочь.
Полиция
При обнаружении преступления первым делом необходимо составить заявление и подать его в ближайший отдел. После этого составленный документ будет зарегистрирован и передан следователю для дальнейшего рассмотрения и разбирательства. Проанализировав ситуацию, специалист принимает решение: будет ли возбуждено уголовное дело или нет. Обратите внимание, что жертва в обязательном порядке указывает свою личность и предоставляет паспортные данные. Анонимные заявления не являются основанием для заведения дела.
Органы судебной власти
Если нанесен существенный ущерб в крупных и больших размерах, жертва может не разбираться, куда заявить о мошенничестве в интернете, а сразу обратиться в гражданский суд. После окончания разбирательства виновные понесут наказание и будут обязаны выплатить не только сумму причиненного ущерба, но также покрыть расходы и в полном объеме внести компенсацию.
Прокуратура
Это альтернативный вариант, куда можно направить свою жалобу. Если отказали в полиции, это следующая ступень.
Отдел К
Специализированная структура МВД, которая профилируется на действиях, относящихся к категории противоправных и осуществляющихся посредством интернета. Данный отдел также занимается защитой авторских прав. Под категорию дел также относится использование фото без согласия и предупреждения его владельца.
Отдел по борьбе с экономическими преступлениями
Специализация этого ведомства – разрешение спорных вопросов и урегулирование ситуаций в области экономики. Наиболее ярким примером деятельности, которая подходит под компетенцию ОБЭП является неправомерная торговля и обман в данной области. В связи с этим мошеннические действия интернет-магазином могут расследоваться и наказываться как раз в этой структуре.
Роскомнадзор
Специализацией организации является рассмотрение дел о нарушениях обработки или использования персональной информации. Здесь также регулярно осуществляется проверка всех функционирующих сайтов с целью выявления нелегально работающих или вредоносных ресурсов и их последующей блокировки.
Служба поддержки виртуальной платежной системы
Куда обращаться по факту в случае мошенничества в интернете, если были украдены средства с личного счета электронного кошелька? В этой ситуации необходимо направить запрос на официальный сайт или в службу поддержки. Сервисы могут выполнить блокировку перевода, если он еще не прошел или вернуть средства. Второй вариант является более сложным в плане реализации и встречается реже.
Горячая линия банка
Если вы обнаружили, что злоумышленники украли деньги с банковской карточки, необходимо в экстренном порядке ее заблокировать. Это позволит закрыть доступ ко всем счетам.
Куда и кому сообщать об интернет-мошенниках и о мошенничестве в магазине
Первым шагом в данном случае является направление претензионного письма администрации субъекта торговли. Если в течение недели покупатель не получает ответа на свою претензию, нужно обращаться в Роспотребнадзор или прокуратуру, чтобы отстоять и защитить свои потребительские права. Если вы приобретали товар на платформе, объединяющей различных продавцов, необходимо направить запрос в службу технической поддержки ресурса для обнаружения и идентификации IP-адреса продавца-мошенника.
Отправить претензию можно в электронном виде на указанный адрес или почтовым отправлением. Текст должен содержать подробное описание причин и имеющихся недостатков товаров, обоснование направления жалобы. Также необходимо сформулировать и предоставить описание выдвигаемых требований: замена, возврат денежных средств и так далее.
Таким образом, если вы не знаете, куда писать о мошенничестве в интернет-магазине, сначала обращайтесь к его администрации. Если это не дало желаемого результата, уже переходите к более решительным действиям. Надо написать заявление в правоохранительные органы, о которых говорилось ранее.
Есть ли шансы вернуть свои деньги
Чем быстрее вы начнете действовать, тем выше вероятность на возвращение честно заработанных и восстановление справедливости. Поиск злоумышленников осложняется использованием с их стороны программным обеспечением, которое скрывает любые сведения о них. Однако современное оснащение государственных специализированных ведомств позволяет оперативно находить нарушителей и принимать меры, как наказать интернет-мошенников.
Квалификация преступления
Перечисленные действия квалифицируются в соответствии с Уголовным кодексом, статьей 159. Предусмотрены различные виды наказаний: штрафы, арест, обязательные исправительные и принудительные работы. Высшей мерой является лишение свободы сроком на 10 лет.
Отягчающие признаки
К данной категории факторов относится: совершение преступления в составе организованной преступной группы или с использованием текущего служебного положения.
Как составить заявление в полицию
Итак, мы рассмотрели, куда обратиться с жалобой на интернет-мошенников и мошенничество. Теперь разберем, как быть с документом. Обязательными пунктами текста являются: ФИО начальника и полное наименование полицейского отдела, паспортные данные заявителя, описание проблемы и суть претензии, дата и подпись.
Для ускорения процесса и повышения эффективности деятельности сотрудников, рекомендуется указать следующее: название и электронный адрес сайта злоумышленников, переписка (при ее наличии), номера банковских карточек и кошельков нарушителей (если вы отправляли на них средства), мобильные и адреса почты.
Как составить исковое заявление в суд
Если вы испробовали описанные выше способы, но они не дали желаемого результата, и вы уже не знаете, кому жаловаться на интернет-мошенников, обращайтесь в органы судебной власти. Исковое заявление обязательно включает в себя следующие пункты:
- Полное наименование суда.
- Паспортные и контакты заявителя.
- Данные ответчика (это могут быть сведения о физическом лице или выписка из ЕГРЮЛ и ЕГРИП для юридических).
- Стоимость.
- Ссылка на статью 333 налогового кодекса для освобождения от оплаты государственной пошлины.
- Полное описание совершенного факта обмана.
- Требования о взыскании понесенного ущерба.
- Список документов и доказательств, которые прикладываются к делу.
- Подпись и дата.
Как банки защищают карты и счета клиентов
Вопросом: «что делать с интернет-мошенниками» задаются не только их жертвы, но также государственные структуры. Согласно действующему законодательству банковские организации обязаны отслеживать все выполняемые операции с картами и счетами, чтобы препятствовать совершению подозрительных мошеннических действий. При выявлении подобного счет блокируется. Эта система безопасности является средством защиты от атак злоумышленников, хотя в некоторых случаях данные защитные меры мешают клиентам, когда они хотят совершить большие платежи или сделать несвойственную им покупку. Однако, если оценивать плюсы и минусы механизмов, очевидна польза.
Подведем итоги
Мы рассмотрели, что из себя представляют преступления в интернете, куда обращаться, кто в полиции занимается мошенничеством и мошенниками данного типа. Однако лучше выполнить необходимые меры профилактики и защитить себя, чем потом страдать от причиненного вреда. Будьте крайне внимательны и осторожны в сети, не предоставляйте свои данные и не доверяйте сомнительным адресам.
тысячи таких дел остаются не раскрытыми
Расследование таких преступлений представляет определенную сложность, так как носbт трансграничный характер.
За последние годы количество фактов интернет-мошенничества растет. Большая часть из них остается нераскрытой из-за сложности расследования. За последние несколько лет количество преступлений с использованием сети интернет увеличилось. В 2018 году зарегистрировано около 4 тыс. интернет-мошенничеств, нераскрытыми осталось около 3500 из них. В 2019 году их количество удвоилось и составило 7 739 преступлений, не раскрыто более 6000. Об этом сообщили в Министерстве внутренних дел Казахстана, передает Zakon.kz.
Согласно статистике, с начала этого года органами внутренних дел страны зарегистрировано 8 337 дел о мошенничествах, совершенных в отношении пользователей информационных систем. Из указанного числа раскрыто 1709 дел, около 5000 остаются нераскрытыми. По информации ведомства, объявления на сайтах и в социальных сетях — это самый распространенный вид мошенничества.
«Раскрытие и расследование таких преступлений представляет определенную сложность, так как носит трансграничный характер, то есть — потерпевший находится в одном регионе, а преступник — в другом. Как правило, цепочка преступления обычно сложна и состоит из большого количества звеньев. Используются разные банковские счета, пластиковые карты, а также разные абонентские номера, оформленные на третьих лиц. Часто для обналичивания денежных средств используются подставные лица. В целях раскрытия данного вида правонарушений необходим тщательный анализ всех получаемых в рамках законодательства данных, на что требуется определенное время», — уточнили в министерстве.
Также отмечается латентность указанного вида правонарушений, так как пострадавшие от мошенников в сети интернет не обращаются в полицию с заявлением из-за небольшого ущерба. Между тем, за одним мошенником, тянется целая вереница преступлений, для совершения которых он использует разные инструменты, и любая информация может способствовать раскрытию. По всем уголовным делам проводятся оперативно-розыскные и следственные мероприятия, направленные на их раскрытие.
В профильном ведомстве добавили, что для повышения эффективности принимаемых мер по противодействию таким преступлениям принимается ряд организационно-практических мер. Министерством внутренних дел постоянно изучается международный опыт ближнего и дальнего зарубежья по тактике и методике раскрытия и расследования преступлений в киберпространстве, по практике использования различных аппаратно-программных комплексов, а также по совершенствованию национального законодательства и разработке механизмов взаимодействия заинтересованных государственных структур.
Эксперт рассказал, как разоблачить телефонных мошенников
МОСКВА, 18 июл — ПРАЙМ. Если вы распознали в телефонном разговоре с незнакомцем настоящего мошенника, стоит обязательно сказать ему о том, что вы его раскрыли, а также пригрозить обратиться в правоохранительные органы. В противном случае количество подобных звонков от лица других организаций на ваш номер возрастет, рассказал агентству «Прайм» генеральный директор АНО «Цифровые платформы» Арсений Щельцин.
“Чтобы грамотно избавиться от мошенников в телефонном разговоре или в переписке, необходимо прежде всего определить, что это именно мошенник. Аферисты, как правило, действуют в тех сферах, где нечетко разъяснена государственная или бизнес-услуга. Речь идет о популярной услуге, которая заинтересует всех”, — уточняет эксперт.
Часто мошенники предлагают от лица банка, госоргана или какой-то партнерской организации уточнить ваши данные: платежные, персональные, тематические.
Определить, что действует мошенник, и что это не просто некачественная коммуникация со стороны госоргана или компании или госкомпании, можно простым способом – всегда подвергать сомнению любые нестандартные формы коммуникации, советует Щельцин.
То есть, если вы привыкли переводить деньги через мобильные приложения, и вам поступает звонок с непонятного номера, лучше подвергните сомнению этот звонок, попросите уточнить ваши данные максимально детально.
Скорее всего, у мошенников будет лишь часть ваших данных, например, имя, телефон, номер карты. Если вы запросите у этого человека дополнительные данные, то скорее всего, он не сможет их предоставить, объяснив это тем, что они “не подгружаются” в программе, или же что доступа к этим данным у него нет. Таким образом высока вероятность того, что он не является сотрудником организации, от имени которой представляется.
Кроме того, обратите внимание, произошли ли у вас какие-то изменения, на которые ссылается незнакомец.
“Мошенники часто привязываются к ситуации, которой не было. Если вам говорят, что у вас заблокирован счет, срочно проверьте, действительно ли он заблокирован или нет. Если проверка прошла успешно, то самое лучшее, что вы можете предпринять – это донести до мошенника, что он раскрыт. В противном случае ваши данные будут использоваться уже другими злоумышленниками, которые будут представляться от другой организации. Если вы объясните, что вы раскрыли мошенника, и пообещаете обратиться в правоохранительные органы, то эти люди поставят комментарий, что приведет к уменьшению таких звонков на ваш номер”, — отметил эксперт.
“Безусловно, надо обращаться в ФАС, в полицию по факту таких звонков. И хотя не всегда такие обращения помогают поймать мошенников, но бывает, что мошенники не соблюдут все меры безопасности, и тогда их можно будет вычислить”, — заключил Щельцин.
Почему преступления в Интернете остаются безнаказанными
Для киберпреступников идиома «преступление не окупается» смехотворна. Преступления в Интернете стали хуже, чем когда-либо, и причины ясны: это очень прибыльно и гораздо менее рискованно, чем, скажем, старомодное ограбление банка. Пока мы не предпримем необходимые шаги для увеличения риска и снижения ценности киберпреступлений, мы не сможем их остановить.
Чтобы в полной мере оценить риски и выгоды киберпреступлений по сравнению с традиционными преступлениями, рассмотрим следующую статистику ФБР: В 2010 году грабители банков совершили 5628 ограблений и скрылись с 43 миллионами долларов.(Эти цифры оставались неизменными в первом и втором кварталах 2011 года.) Средняя сумма грабежа составила 7 643 доллара.
[Узнайте, почему Роджер А. Граймс назвал 2011 год годом киберпреступников. | Будьте в курсе последних событий в области безопасности с помощью информационного бюллетеня InfoWorld Security Central. ]
Далее добыча возвращалась в 22 процентах случаев. Часто воры держали в руках оружие, поэтому, когда их поймали, им грозило длительное обязательное тюремное заключение. Случаи травм, смерти и захвата заложников имели место, хотя они составляют меньшинство случаев.Я не являюсь экспертом в отношении того, насколько успешны грабители банков в США по сравнению с неамериканскими коллегами, но давайте предположим, что применима примерно такая же статистика.
В целом физические ограбления банков сопряжены с высоким риском. За исключением редких случаев, вы не разбогатеете как преступник, и у вас есть большие шансы быть пойманным и приговоренным к тюремному заключению.
Давайте сравним это со статистикой интернет-преступности. Согласно отчету ФБР за 2011 год, 300 000 человек стали жертвами через Интернет на сумму 1,1 миллиарда долларов. Хотя в среднем это составляет всего 3666 долларов на жертву, типичный интернет-хакер совершает от тысяч до сотен тысяч таких преступлений и почти никогда не попадает в ловушку.Те, кого схватили, вряд ли проведут какое-то время в тюрьме, а когда они это сделают, они, вероятно, отсидят, самое большее, несколько лет в учреждении с низким уровнем безопасности.
Напротив, похитителей личных данных почти никогда не поймают. Например, с 2003 по 2006 год (годы, по которым я могу найти данные о тенденциях) ФБР смогло арестовать от 1200 до 1600 похитителей личных данных, и около трети этих дел закончились осуждением, а тем более сроком заключения в тюрьму. Чтобы представить это в более отдаленной перспективе, эти преступления затронули 8 человек.3 миллиона жертв, почти 4 процента всего взрослого населения США. Это означает, что на каждые 20 750 жертв был осужден один похититель личных данных.
Судимость в 2010 году была еще хуже. Согласно отчету ФБР о преступлениях в Интернете за 2010 год, из 303 809 жалоб по 1420 подготовленным уголовным делам было вынесено всего шесть обвинительных приговоров. Это один заключенный в тюрьму киберпреступник на каждые 50 635 жертв, и это как раз те случаи, которые достаточно значительны, чтобы сообщить о них ФБР.
Подводя итог: ограбьте банк и столкнитесь с одним из четырех или одним из пяти шансов попасть в тяжелые времена.Украдите чью-то личность, и ваши шансы быть пойманным почти ничтожны. Учтите также, что кража личных данных составляет лишь 9,8% всех Интернет-преступлений, не считая подобных краж интеллектуальной собственности. Фактор всей преступности в Интернете, и цифры, вероятно, будут намного, намного хуже, что говорит о многом.
Я не виню ни ФБР, ни другие правоохранительные органы. Выявление и судебное преследование киберпреступлений, возможно, сложнее, чем в любой другой сфере правоохранительной деятельности. Требования правил представления доказательств, а также межнациональные границы делают преступления в Интернете особенно трудными для отслеживания и преследования.
Как я неоднократно говорил в этом блоге, мы можем бороться с преступностью в Интернете, сделав Интернет значительно безопаснее. У нас есть протоколы и инструменты, которые затрудняют существование онлайн-преступности. Нам просто нужно решить их развернуть.
Этот рассказ «Почему преступность в Интернете остается безнаказанной» изначально был опубликован на InfoWorld.com. Следите за последними разработками в области сетевой безопасности и читайте больше в блоге советника по безопасности Роджера Граймса на InfoWorld.com. Следите за последними новостями о бизнес-технологиях на InfoWorld.com в Твиттере.
Copyright © 2012 IDG Communications, Inc.
Более 20 000 арестов в ходе глобального подавления телефонных и интернет-мошенничеств в течение года
ЛИОН, Франция: Годовое преследование преступных сетей, координируемое Интерполом, продемонстрировало масштабы телефонной связи и онлайн-мошенничество по всему миру.
Операция под кодовым названием First Light официально завершилась в ноябре со следующими результатами:
- Обыск в 10380 местах
- Арестованы 21 549 операторов, мошенников и отмывателей денег
- 310 банковских счетов заморожены
- Перехвачено 153 973 709 долларов США. .
Это последнее издание операции «Первый свет» стало первым случаем, когда правоохранительные органы координируют свои действия с Интерполом в глобальном масштабе для борьбы с мошенничеством в сфере телекоммуникаций, причем операции проводятся на всех континентах.
Фиолетовые уведомления
На трехмесячной фазе правоприменения (1 сентября — 30 ноября 2019 г.) 35 стран участвовали в скоординированных действиях по подавлению организованных преступных групп, участвующих в различных видах мошенничества в сфере телекоммуникаций и социальной инженерии.
За этим последовал год интенсивного обмена информацией между странами-участницами, анализа разведывательных данных, полученных в ходе операции, с целью выявления подозреваемых и проведения следственных действий.
На основе раскрытых преступных приемов Интерпол также выпустил три фиолетовых уведомления о телефонных мошенничествах, инвестиционном мошенничестве и схемах мошенничества с использованием пандемии COVID-19.
Purple Notices предоставляют информацию об объектах, устройствах и методах сокрытия, используемых преступниками — информацию, к которой правоохранительные органы могут получить доступ через защищенную I-24/7 Интерпола.
Выдача себя за другое лицо Интерпола
Другие типы мошенничества, выявленные в ходе операции, включают компрометацию деловой электронной почты, мошенничество в романтических отношениях и «смишинг», когда стандартные сообщения службы обмена сообщениями (SMS) отправляются, чтобы заставить жертву раскрыть личную информацию, которая впоследствии может быть используется обманным путем.
В Сингапуре полиция арестовала мужчину, который представил фальшивые учетные данные Интерпола, когда сопровождал пожилую женщину в банк для снятия средств. Дальнейшее расследование показало, что мужчина, по всей видимости, сам стал жертвой мошенников, которые позвонили ему, выдавая себя за сотрудников китайских правоохранительных органов, предоставили ему поддельное удостоверение личности и приказали забрать деньги пожилой женщины.
Транснациональная угроза
Результаты подчеркнули транснациональный характер многих телефонных и онлайн-мошенничеств, когда преступники часто действуют из другой страны или даже континента, чем их жертвы.
Используя безграничный характер Интернета, мошенники редко соблюдают национальные юрисдикции в своих мошенничествах. Деньги, полученные от жертв, также, вероятно, будут связаны с несколькими странами, поскольку преступники используют зарубежные банковские счета или денежных мулов для отмывания своих средств.
«Странам-членам важно помнить, что не только они борются с этим мошенничеством», — сказал генеральный секретарь Интерпола Юрген Сток.
«Глобальная сеть Интерпола существует для поддержки друг друга именно в этой ситуации, при своевременном обмене полицейской информацией и разведданными, особенно когда они пересекают одну или несколько юрисдикций», — добавил генеральный секретарь Сток.
«Пандемия COVID-19 привела к увеличению числа случаев мошенничества в сфере телекоммуникаций и социальной инженерии. «Операция« Первый свет »достигла замечательных успехов в прошлом году, однако в будущем для борьбы с этими угрозами потребуется гораздо более широкая глобальная коалиция правоохранительных органов при содействии Интерпола», — сказал Дуан Даци, глава Национального центрального бюро Интерпола в Пекин.
Последний этап операции «Первый свет» был поддержан Министерством общественной безопасности Китая.
Почему мы не можем поймать мошенников?
Почему при таком большом количестве правоохранительных органов онлайн-мошенники, которые занимаются мошенничеством с денежным мулом, не могут быть полностью выведены из эксплуатации в глобальном масштабе? Что они делают, так это рассылают случайные электронные письма и говорят жертве, что они могут неплохо заработать, будучи торговым представителем по работе на дому, хотя на самом деле это мошенничество с пересылкой.
В определенной степени я понимаю вашу реакцию и сочувствую ей, особенно если в прошлом вы стали жертвой этих мошенников.
Но решить эту проблему сложнее, чем думает большинство людей. Самая главная причина, по которой с этим так сложно справиться, — это то, что он интернациональный. Чтобы решить эти проблемы, правоохранительные группы практически во всех странах на планете должны будут сотрудничать в режиме реального времени.
Почему каждая страна?
Потому что мошенники просто будут действовать из стран, которые не сотрудничают или не имеют склонности или ресурсов для решения проблемы. Чаще всего у многих стран есть более важные дела с их ограниченными ресурсами правоохранительных органов, чем пресечение мошенников, особенно когда мошенники нацелены на людей за пределами их страны.
Международные правоохранительные органы невероятно сложны, и мошенники используют это как можно больше — и это одна из причин, почему так много вредоносных программ и мошенничества происходят из стран, у которых просто нет ресурсов для его надлежащего соблюдения.
А как насчет услуг денежных переводов?
Часть, которую я лично не понимаю во всем этом сценарии, — это то, почему службы денежных переводов не могут лучше справляться с предотвращением и защитой.В конце концов, все дело в деньгах. В рамках своих мошенничеств мошенники будут настаивать на том, чтобы им платили, используя методы денежных переводов, которые, по всей видимости, невозможно отследить и заблокировать.
Хотя я уверен, что это отличная и порядочная компания, я никогда не переводил деньги кому-либо через Western Union. Он распространен во многих мошеннических программах, поэтому просьба о его использовании заставляет меня глубоко задавать вопросы человеку, который просит деньги.
Можно подумать, что такие компании, как Western Union, предпримут какие-то шаги для защиты своей репутации.К сожалению, я предполагаю, что это каким-то образом помешает законным денежным переводам, и поэтому они не становятся более агрессивными в этом отношении.
Суть в том, что это очень сложная проблема и решить ее непросто. Скептицизм с нашей стороны — лучший способ предотвратить это.
Как избежать мошенничества
Распознавание этих общих признаков мошенничества может помочь вам не попасться на них.
Четыре признака мошенничества
1. Мошенники ПРЕДСТАВЛЯЮТ, что они из известной вам организации.
Мошенники часто делают вид, что связываются с вами от имени правительства. Они могут использовать настоящее имя, например, Управление социального обеспечения, IRS или Medicare, или придумать имя, которое звучит официально. Некоторые притворяются сотрудниками знакомого вам бизнеса, например, коммунального предприятия, технологической компании или даже благотворительной организации с просьбой о пожертвованиях.
Они используют технологию для изменения номера телефона, который отображается в вашем идентификаторе вызывающего абонента. Так что имя и номер, которые вы видите, могут быть ненастоящими.
2.Мошенники говорят, что есть ПРОБЛЕМА или ПРИЗ.
Могут сказать, что у вас проблемы с правительством. Или вы должны деньги. Или у кого-то из членов вашей семьи возникла чрезвычайная ситуация. Или что на вашем компьютере есть вирус.
Некоторые мошенники говорят, что в одной из ваших учетных записей возникла проблема, и вам необходимо проверить некоторую информацию.
Другие будут лгать и говорить, что вы выиграли в лотерею или лотерею, но должны заплатить комиссию, чтобы получить их.
3. Мошенники ПРИНИМАЮТ вас к немедленным действиям.
Мошенники хотят, чтобы вы действовали, прежде чем у вас есть время подумать. Если вы разговариваете по телефону, они могут посоветовать вам не вешать трубку, чтобы вы не смогли узнать их историю.
Они могут угрожать арестом, подать на вас в суд, отобрать у вас водительские права или права на ведение бизнеса или депортировать вас. Они могут сказать, что ваш компьютер вот-вот будет поврежден.
4. Мошенники советуют ОПЛАТИТЬ определенным образом.
Они часто настаивают на том, чтобы вы платили, отправляя деньги через компанию по переводу денег или кладя деньги на подарочную карту, а затем сообщая им номер на обратной стороне.
Некоторые пришлют вам чек (который позже окажется фальшивым), попросят положить его на депозит, а затем отправят им деньги.
Что можно сделать, чтобы избежать мошенничества
Блокируйте нежелательные звонки и текстовые сообщения. Примите меры для блокировки нежелательных вызовов и фильтрации нежелательных текстовых сообщений.
Не предоставляйте личную или финансовую информацию в ответ на неожиданный запрос. Законные организации не будут звонить, писать по электронной почте или отправлять текстовые сообщения, чтобы запросить вашу личную информацию, например номер вашего социального страхования, банковского счета или номера кредитных карт.
Если вы получаете электронное письмо или текстовое сообщение от компании, с которой ведете бизнес, и думаете, что оно настоящее, все равно лучше не переходить ни на какие ссылки. Вместо этого свяжитесь с ними через веб-сайт, который, как вы знаете, заслуживает доверия. Или посмотрите их номер телефона. Не звоните по номеру, который вам дали, или номеру из вашего идентификатора вызывающего абонента.
Не поддавайтесь давлению и действуйте немедленно. Законный бизнес даст вам время принять решение. Любой, кто заставляет вас платить или предоставлять им вашу личную информацию, является мошенником.
Знайте, как мошенники говорят вам платить. Никогда не платите тем, кто настаивает на оплате подарочной картой или службой денежных переводов. И никогда не вносите чек и не отправляйте деньги кому-либо обратно.
Остановитесь и поговорите с кем-нибудь, кому доверяете. Прежде чем что-то делать, расскажите кому-нибудь — другу, члену семьи, соседу — о том, что произошло. Если вы поговорите об этом, вы поймете, что это афера.
Сообщайте о мошенничестве в FTC
Если вас обманули или вы думаете, что видели мошенничество, сообщите об этом в Федеральную торговую комиссию.
Обманутые? Принять меры | Защита прав потребителей
Доступна помощь
Почти невозможно вернуть потерянные деньги, если у мошенников нет местных связей, но можно получить совет.
Список организаций, обладающих специальными знаниями, которые могут оказаться полезными:
Netsafe
Помогает новозеландцам оставаться в безопасности в Интернете, обладая опытом в области онлайн-издевательств, преследований и злоупотреблений в соответствии с Законом о вредоносных цифровых коммуникациях и всех видов мошенничества.
Мошенничество (внешняя ссылка) — Netsafe
Министерство юстиции
Предоставляет информацию о Законе о вредоносных цифровых коммуникациях, включая положения Закона и положения Safe Harbor.
Вредоносная цифровая связь (внешняя ссылка) — Министерство юстиции
CERT NZ
Поддерживает людей и организации, пострадавших от сетевых инцидентов, таких как онлайн-мошенничество или инциденты кибербезопасности. Помогает людям распознать и избежать мошенничества и мошенничества в Интернете.
Реагирование на киберугрозы в Новой Зеландии (внешняя ссылка) — Cert NZ
Полиция Новой Зеландии
Поддерживает связь с зарубежными агентствами. Предотвращает, расследует и преследует преступления в наших сообществах.
В экстренных случаях звоните 111.
Свяжитесь с нами (внешняя ссылка) — Полиция Новой Зеландии
Поддержка потерпевших
Круглосуточная поддержка, информация и консультации для жертв преступлений.
0800 842 846
Свяжитесь с нами (внешняя ссылка) — Служба поддержки жертв
Банковский омбудсмен
Помогает решать и предотвращать банковские проблемы, включая проблемы, связанные с мошенничеством.
Свяжитесь с нами (внешняя ссылка) — Банковский омбудсмен
Комиссия по финансовым возможностям
Поддержка и обучение, чтобы помочь киви научиться разбираться в мошенничестве.
Свяжитесь с нами (внешняя ссылка) — Комиссия по финансовым возможностям
Управление финансовых рынков
Принимает отчеты об инвестиционном мошенничестве. Предоставляет список предупреждений и информацию о том, как избежать мошенничества.
Свяжитесь с нами (внешняя ссылка) — Управление по финансовым рынкам
Департамент внутренних дел
Регулирует Закон о незапрошенных электронных сообщениях 2007 года, который запрещает рассылку спама.
Спам (внешняя ссылка) — Министерство внутренних дел
Комиссия по торговле
Обеспечивает соблюдение Закона о добросовестной торговле, который запрещает вводящие в заблуждение действия и недобросовестные методы продаж со стороны тех, кто занимается торговлей в Новой Зеландии.
Как комиссия помогает (внешняя ссылка) — Торговая комиссия
Управление по борьбе с серьезным мошенничеством
Расследует и преследует серьезные финансовые преступления, включая взяточничество и коррупцию.
Сообщить о мошенничестве (внешняя ссылка) — Управление по борьбе с серьезным мошенничеством
Комиссар по конфиденциальности
Если ваша конфиденциальность была нарушена, вы можете подать жалобу в Управление комиссара по конфиденциальности о нарушениях Закона о конфиденциальности.
Закон о конфиденциальности
Окружной суд
Это крупнейший суд в стране, занимающийся многими правовыми вопросами, затрагивающими жителей Новой Зеландии. Окружной суд рассматривает иски на сумму более 15 000 долларов (предел для Трибунала по спорам) до 350 000 долларов.
Гражданский суд (внешняя ссылка) — Районный суд
Это афера?
Как избежать мошенничества
Проблемы поимки мошенников
Эван Шуман — приглашенный автор блога Sift Science.
Борьба с мошенниками в сфере электронной коммерции — это постоянно меняющаяся игра с контратакой, в которой мы разрабатываем защиту от сегодняшних атак, а затем мошенники создают новые атаки, чтобы обойти нашу защиту. Смыть, прополоскать, повторить. На самом деле мы довольно хорошо умеем защищаться от распространенных типов атак, в то время как передовые подходы с использованием прогнозной аналитики помогают защититься от более изощренных атак, выявляя шаблоны, которые кажутся мошенническими.
Но успешно бороться с мошенничеством — это одно.Другое дело — поймать мошенников. Злоумышленники создают обширный деловой образ жизни, в котором все можно (буквально) утилизировать при обнаружении, а затем они начинают заново. Сайты по утилизации, одноразовые URL-адреса, одноразовые IP-адреса, одноразовые компании, одноразовые поддельные имена, одноразовые номера телефонов, привязанные к одноразовым телефонам. Даже одноразовые арендованные серверные фермы — владельцы обслуживающих ферм не обращают внимания на незаконную деятельность, исходящую от их оборудования.
Мошенничества достаточно легко обнаружить и заблокировать.Все, что связано с этой атакой, можно отследить, и правоохранительные органы могут вмешаться. Обычно, однако, все, что они находят, — это больше жертв, которые для удобства ничего ценного не знают. Фирмы по кибермошенничеству сегодня — это настоящая «компания со складными стульями», эвфемизм для мошенников-однодневок, которые ничего не оставляют полиции, кроме пустой витрины.
Изображение: Скотт ДэвидсонЧтобы поймать мошенника
Вот почему мошенника так редко ловят. Но один такой мошенник — если верить первоначальным отчетам правоохранительных органов — действительно был пойман в этом месяце.1 августа Интерпол и Комиссия по экономическим и финансовым преступлениям Нигерии (EFCC) объявили, что они арестовали «главу международной преступной сети, стоящей за тысячами онлайн-мошенников», которые принесли около 60 миллионов долларов США. В заявлении говорится, что только одно мошенничество принесло прибыль в размере 15,4 миллиона долларов.
Заявление двух правоохранительных органов, однако, не было особенно полным и последовательным. В нем говорилось, что ответчик стоял за «тысячами онлайн-мошенничеств» и что в этих мошенничествах «были задействованы сотни жертв по всему миру.«Если этот парень участвовал в тысячах мошенничества и имел только сотни жертв, он не походил на такого вдохновителя мошенничества. Это примерно одна жертва на каждые 100 мошенничества.
Они также не установили личность подозреваемого, за исключением того, что назвали его «40-летним гражданином Нигерии по имени Майк». У него, по-видимому, был сообщник, поскольку в заявлении говорилось, что «40-летний мужчина вместе с 38-летним, также арестованным нигерийскими властями, обвиняется во взломе, заговоре и получении денег под ложным предлогом.”
Подозреваемых обвинили в создании сети, нацеленной на учетные записи электронной почты SMB в Австралии, Канаде, Индии, Малайзии, Румынии, Южной Африке, Таиланде и США. Интересно, что, как это типично для подобных атак, финансовыми жертвами были не компании, чьи электронные письма были скомпрометированы. Жертвами, у которых были украдены деньги, были люди, работающие со скомпрометированными компаниями.
Мошенничество, мошенничество и отмывание денег
Это ключевой момент. Это напоминание о том, что защита вашей электронной почты не обязательно защитит ваших сотрудников.Это защитит ваших клиентов и других людей и предприятия, с которыми взаимодействуют ваши сотрудники. Для защиты ваших сотрудников потребуется, чтобы компании и люди, с которыми они имеют дело, обновляли свои системы. Короче говоря, мы живем в очень взаимозависимом мире. Ваша безопасность зависит от безопасности других. Перефразируя вымышленную героиню Бланш ДюБуа: «Вы всегда должны полагаться на доброту и поддержку незнакомцев».
По словам Интерпола, подозреваемый действовал не один. «Возглавляя сеть из не менее 40 человек в Нигерии, Малайзии и Южной Африке, которые занимались распространением вредоносных программ и мошенничеством, предполагаемый организатор также имел контакты по отмыванию денег в Китае, Европе и США.S., который предоставил реквизиты банковского счета для незаконного денежного потока. После его ареста в Порт-Харкорте на юге Нигерии судебно-медицинская экспертиза устройств, изъятых EFCC, показала, что он был вовлечен в ряд преступных действий, включая компрометацию деловой электронной почты (BEC) и любовные аферы ».
Романтические аферы? Видит, что некоторые из этих нигерийских принцев на самом деле были нигерийскими, хотя и не принцами.
Еще несколько деталей от Интерпола: «Основными двумя типами мошенничества со стороны 40-летних целевых предприятий было мошенничество с переадресацией платежей — когда электронная почта поставщика была скомпрометирована, а поддельные сообщения затем отправлялись покупателю с инструкциями по оплате. на банковский счет, находящийся под контролем преступника — и «мошенничество с генеральным директором.’При мошенничестве с генеральным директором учетная запись электронной почты высокопоставленного руководителя скомпрометирована, и запрос на банковский перевод отправляется другому сотруднику, который был идентифицирован как ответственный за обработку этих запросов. Затем деньги переводятся на указанный банковский счет, принадлежащий преступнику ».
Это все — социальная инженерия, но в последнее время социальная инженерия стала намного более проблематичной. Различные социальные сайты, особенно LinkedIn, позволяют злоумышленникам легко собирать информацию о сотрудниках компании и их обязанностях.
Недавно я разговаривал с одним из руководителей банка, где исполнительный директор выдавал себя за исполняющего обязанности главного финансового директора, а в поддельном электронном письме действительно просился перевод. Дополнительную достоверность мошенничеству придавало то, что исполняющий обязанности финансового директора на самом деле был подрядчиком, его назначение не было объявлено, а его имя нигде не упоминалось на веб-сайте банка. Но исполняющий обязанности финансового директора обновил свою учетную запись LinkedIn, добавив информацию именно там, где вор ее увидел.
Принятие простых мер предосторожности
Нобору Накатани, исполнительный директор Интерпола, призвал компании обеспечивать строгую безопасность запросов на перевод денег.«Основные протоколы безопасности, такие как двухфакторная аутентификация и проверка другими способами перед переводом денег, имеют важное значение для снижения риска стать жертвой такого мошенничества», — сказал он.
Иногда лучше использовать устаревшую аутентификацию. Как насчет того, чтобы настоять на том, чтобы кто-то позвонил по телефону — позвонив руководителю по уже известному номеру — перед тем, как принять заказ?
Или даже задать кучу вопросов по электронной почте, чтобы проверить, знает ли исполнительный директор о некоторых недавних внутренних событиях.Черт возьми, даже попытка обмануть человека — прекрасный прием, например: «Ты подписал поздравительную открытку Ричарда?» когда ты знаешь, что никого по имени Ричард в отделе нет.
Еще один вывод из ареста Интерпола: пытаться играть в детектива — бесполезно, отвлекает и потенциально разрушительно для ИТ-специалистов. Не ваша работа создавать приманки, чтобы поймать злоумышленника. Заблокируйте их, как можете, и сообщите о них в правоохранительные органы. Если секретная служба, ФБР или местные правоохранительные органы — или даже Интерпол — захотят попытаться поймать вора, отлично.Но это их работа .
Если заявление Интерпола не установило ничего другого, так это то, что поймать этих людей действительно сложно. Просто заблокируйте их работу и надейтесь, что они перейдут к вашему прямому конкуренту. Надеюсь, они зря потратят время и попытаются его поймать.
СвязанныеХрюша посередине — Не попадитесь мошенникам в сети — Уголовное право
Чтобы распечатать эту статью, вам нужно только зарегистрироваться или войти в систему на Mondaq.com.
Что означают гимны Ассоциации прогресса Янгебупа от Candlelight, города Калгурли-Боулдер и клиентов строители, расчетные агенты и автомобиль Я. рядов по WA у всех есть общего? Все они стали жертвами мошенничества известная как «человек посередине» или «деловая электронная почта» компромисс.
Сообщается, что во время COVID увеличилось количество онлайн-мошенничества. период, с большим количеством людей, совершающих сделки онлайн, чем когда-либо прежде.
ЧТО ЭТО?
Представьте, что вы переписываетесь с поставщиком по электронной почте. Один день ваш поставщик отправляет вам электронное письмо с просьбой оплатить счет с ними, но сообщив вам, что они изменили свои банковские подробности, и они хотят убедиться, что вы платите в их новый банк учетная запись.
Письмо выглядит так, как будто оно пришло от вашего поставщика, его имя в поле «от», оно имеет ту же тему и содержание обсуждения по электронной почте, которое вы вели, это подписано контактным лицом вашего поставщика и использует их логотипы и панель для подписи.
Вы переводите деньги на новый банковский счет, а затем переходите к Ваша жизнь, зная, что это счет, о котором теперь позаботились из.
Через некоторое время вы получите новое электронное письмо от поставщика. спрашивая, почему им не заплатили. Вы говорите им, что заплатили их на свой новый банковский счет — а потом они скажут вам у них нет нового банковского счета.
Вы немедленно обратитесь в свой банк, который связывается с банком, с которым вы отправил деньги, но деньги пропали, счет закрыт, и людей, контролирующих учетную запись, невозможно отследить.Что такое хуже того, слишком часто полиция либо не заинтересована, либо не может все равно что-нибудь, чтобы помочь.
Вы стали жертвой мошенничества с посредником, и не только вы потеряли платеж, у вас все еще есть задолженность перед поставщиком платить.
ЧТО МОЖНО СДЕЛАТЬ?
В первую очередь необходимо принять профилактические меры:
- Убедитесь, что у вас есть надежные системы не только для авторизация платежей поставщикам — но в том, как эти платежи сделаны.Это может означать систему подтверждения точного банка реквизиты счета, на который производится любой платеж, или, по крайней мере, тройная проверка платежи на новый банковский счет.
- Убедитесь, что вы трижды проверили фактические адреса, с которых электронные письма получены. Тиражировать имена, логотипы несложно. и подписи. Фактический адрес электронной почты скрыть гораздо сложнее адреса, с которых приходят электронные письма. Иногда имя адрес электронной почты не совпадает с адресом электронной почты.Иногда электронная почта адрес будет немного отличаться, он может быть даже таким маленьким, как небольшое изменение в написании.
- Убедитесь, что ваша ИТ-безопасность высока и поддерживается в актуальном состоянии.
Следующие меры, которые вы можете предпринять для устранения последствий мошенничества, если встречается:
- Убедитесь, что ваша страховка покрывает мошенничество в Интернете. Этот тип страхование доступно, но часто упускается из виду. Кибер (или Страхование от киберпреступлений), возможно, стоит добавить к вашему существующему пакету страхования бизнеса.Поговорите со своим страховым брокером.
- Пройдите судебно-медицинскую экспертизу в области информационных технологий. Это может помочь определить, как ваша электронная почта была взломана. Самые убедительные примеры такого типа мошенничества происходит, когда существующая цепочка писем обсуждает предстоящий оплату принимают мошенники. Хорошее расследование может помочь вы обнаружите источник взлома и любую слабость в вашем или системы вашего поставщика.
КАКОВ ЮРИДИЧЕСКОЕ ПОЛОЖЕНИЕ?
Очевидно, что подобные действия являются преступлением, но в большинстве случаев это невозможно отследить мошенников или куда ушли ваши деньги.Даже с развитой банковской системой Австралии и доказательством требования к личности. Некоторые юридические варианты для вас включают следующее:
- Сообщите об этом в свой банк. В банках появилась антифрод меры и системы обработки жалоб. Если действовать быстро, транзакция может быть отменена или средства заморожены.
- Сообщите об этом в полицию. Если вы стали жертвой о мошенничестве следует сообщить. Местная полиция может помочь в некоторые экземпляры.
- Сообщить о проблеме в Австралийский центр кибербезопасности. на сайте cyber.gov.au Ссылка ReportCyber (заменяет ACORN). Это федеральный ответ на киберпреступность и часто будет более подходящим механизм сообщения о мошенничестве в Интернете, чем местная полиция. Они имеют онлайн-форму для заполнения.
А КАК НАСЧЕТ НАШИХ УБЫТКОВ?
Если деньги не могут быть возвращены, вы понесли убыток. В в гражданском праве есть механизмы, с помощью которых может ответить, чтобы помочь с этой потерей.
Наиболее очевидное средство правовой защиты — это закон о халатности. Просто поставить, если ваш поставщик несет ответственность за убытки из-за того, что принять разумные меры предосторожности для защиты своих почтовых сетей, а затем им, возможно, придется нести часть или всю потерю.
Ключ здесь будет в определении источника взлома. Если вы можете установить, что это исходило от их конца, и это произошло потому, что они не смогли обеспечить надлежащую ИТ-безопасность, возможно, вы сможете заявить, что ваш убыток (сумма, причитающаяся в счете-фактуре, выплачивается мошеннику) равна сумме, которую вы все еще должны — и когда суммы зачитываются друг против друга, там нет долга.
Данная статья предназначена для ознакомления с общими сведениями. руководство по предмету. Следует обратиться за консультацией к специалисту. о ваших конкретных обстоятельствах.
ПОПУЛЯРНЫЕ СТАТЬИ: Уголовное право Австралии
.