Схема мошенничества: Схемы мошенничества

Содержание

Распространенные виды мошенничества с использованием компьютерных технологий.

Мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. Подобная преступная деятельность преследуется законом независимо от места совершения — в реальной или виртуальной среде.

Мошенники постоянно изыскивают все новые и новые варианты хищения чужого имущества. Кратко остановимся на самых распространённых.

«Брачные мошенничества».

Типичный механизм: с использованием сети Интернет

преимущественно на сайтах знакомств преступники выбирают жертву, налаживают с ним электронную переписку от имени девушек, обещая приехать с целью создания в будущем семьи. Затем под различными предлогами «невесты» выманивают деньги (на лечение, покупку мобильного телефона, приобретение билетов, оплаты визы и т.д.). Переписка ведется главным образом студентами лингвистических ВУЗов. Направленные жертвами деньги преступники получают на подставных лиц. После получения средств переписка под различными предлогами прекращается.

«Приобретение товаров и услуг посредством сети Интернет»

Мы настолько привыкли покупать в интернет-магазинах, что часто становимся невнимательными, чем и пользуются мошенники. Обычно схема мошенничества выглядит так: создаётся сайт-одностраничник, на котором выкладываются товары одного визуального признака. Цена на товары обычно весьма привлекательная, ниже среднерыночной. Отсутствуют отзывы, минимален интерфейс, указаны скудные контактные данные. Чаще всего такие интернет-магазины работают по 100% предоплате. Переписка о приобретении товаров ведется с использованием электронных почтовых ящиков. По договоренности с продавцом деньги перечисляются, как правило, за границу через «Western Union» на имена различных людей. Конечно же, псевдо-продавец после получения денег исчезает!

«Крик о помощи»

Один из самых отвратительных способов хищения денежных средств. В интернете появляется душераздирающая история о борьбе маленького человека за жизнь. Время идёт на часы. Срочно необходимы дорогие лекарства, операция за границей и т.д. Просят оказать помощь всех неравнодушных и перевести деньги на указанные реквизиты.

Мы не призываем отказывать в помощи всем кто просит! Но! Прежде чем переводить свои деньги, проверьте — имеются ли контактные данные для связи с родителями (родственниками, опекунами) ребёнка. Позвоните им, найдите их в соцсетях, пообщайтесь и убедитесь в честности намерений.

«Фишинг»

Является наиболее опасным и самым распространённым способом мошенничества в интернете. Суть заключается в выманивании у жертвы паролей, пин-кодов, номеров и CVV-кодов. Схем, которые помогают мошенникам получить нужные сведения, очень много.

Так, с помощью спам-рассылок потенциальным жертвам отправляются подложные письма, якобы, от имени легальных организаций, в которых даны указания зайти на «сайт-двойник» такого учреждения и подтвердить пароли, пин-коды и другую информацию, используемую впоследствии злоумышленниками для кражи денег со счета жертвы. Достаточно распространенным является предложение о работе за границей, уведомление о выигрыше в лотереи, а также сообщения о получении наследства.

«Нигерийские письма»

Один из самых распространённых видов мошенничества. Типичная схема: жертва получает на свою почту письмо о том, что является счастливым обладателем многомиллионного наследства. Затем мошенники просят у получателя письма помощи в многомиллионных денежных операциях (получение наследства, перевод денег из одной страны в другую), обещая процент от сделки. Если получатель согласится участвовать, то у него постепенно выманиваются деньги якобы на оплату сборов, взяток чиновникам и т.п.

«Брокерские конторы»

С начала текущего года в НЦБ Интерпола МВД России наблюдается значительный рост количества обращений граждан, пострадавших от действий брокерских контор.

В распоряжении Бюро имеется информация о следующих недобросовестных брокерских компаниях: «MXTrade», «MMCIS».

Для того, чтобы не потерять свои деньги при выборе брокерской компании необходимо обращать внимание на следующие признаки, которые характеризуют компанию-мошенника: обещание высоких процентов, отсутствие регистрации, обещание стабильной прибыли новичкам- трейдерам.

Перед тем, как доверить свой капитал, внимательно изучите не только интернет-ресурсы, но и официальную информацию о брокере и его регламент.

Важно! Помните, что инвестирование, предлагаемое на условиях брокерской компании, всегда является высоко рискованным даже при наличии безупречной репутации брокерской компании.

Эксперт назвал главные схемы интернет-мошенников в 2021 году | Новости | Известия

Киберпреступники постоянно придумывают новые схемы мошенничества в интернете, в 2021 году самыми популярными из них станут схемы с применением фальшивых видео с известными людьми (дипфейков), сложные фишинговые сценарии и атаки на соцсети и мессенджеры. Такой прогноз дал 4 апреля руководитель отдела разработки программного обеспечения компании Cross Technologies Александр Тюрников.

По словам эксперта, в этом году злоумышленники начали активно практиковать гибридные фишинговые атаки с использованием социальной инженерии и разных сценариев обмана пользователей интернета.

«В своих схемах они продумывают весь путь потенциальной жертвы, используя не только двойники сайтов, но и дипфейк-технологии», — заявил Тюрников «РИА Новости».

Он отметил, что всё чаще встречаются видео, созданные с помощью дипфейков, где популярная персона просит после просмотра перейти по ссылке для получения бесплатного или выгодного продукта. При переходе жертва попадает на фишинговый сайт, а введенные там личные данные переходят к мошенникам.

По прогнозам эксперта, фишинг сейчас самый популярный вид интернет-мошенничества.

«Сейчас фишинговых сайтов почти в 75 раз больше, чем вредоносных сайтов. Увеличилось и мошенничество с дебетовыми и кредитными картами: после самоизоляции селф-сервисы и покупки через интернет набрали огромную популярность», — указал он.

Тюрников уточнил, что мошенники заманивают жертву на сайт, обещая выгодное предложение, предлагая оплатить выгодную покупку не через сайт, а из-за «технического сбоя» по ссылке. Там пользователя ждет либо вирус, либо сайт-двойник, где введенные покупателем личные сведения переходят к преступникам.

Также эксперт рассказал, что популярности не теряют и мошенничества по электронной почте. Он сообщил, что не стоит отвечать на письма, в которых запрашивают личные данные или информацию об учетной записи.

«Ваш банк никогда не будет запрашивать личную информацию — например, номер счета, номер социального страхования, PIN-код, идентификатор пользователя, номер дебетовой карты, пароли или любые коды подтверждения — по электронной почте», — посоветовал Тюрников.

Никогда нельзя отвечать на электронные письма или сообщения, которые содержат просьбу срочно активировать или обновить учетную запись. Социальные сети и мессенджеры также продолжают оставаться главной платформой для киберпреступлений в 2021 году, поэтому стоит обращать внимание на подозрительные сообщения и использовать сложные пароли, а также двухфакторную аутентификацию, подчеркнул эксперт.

Генпрокурор России Игорь Краснов 17 марта заявил, что в стране в 1,5 раза выросло число киберпреступлений. 11 марта директор информационно-аналитического агентства Telecomdaily Денис Кусков, комментируя статистические данные МВД РФ, пришел к выводу, что рост числа преступлений в области информационно-телекоммуникационных технологий обусловлен популярностью смартфонов.

Согласно данным ведомства, число преступлений в области информационно-телекоммуникационных технологий за январь текущего года увеличилось на 32% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Мошенники опробовали новые схемы обмана пользователей банков и соцсетей

Фейковые операторы связи, хейтеры в Instagram и новые легенды от «сотрудников» банка: «РГ» — Неделя проанализировала новые схемы злоумышленников.

Звонок от «оператора»

Мошенники представляются операторами популярных сотовых компаний, их цель — получить паспортные данные жертвы. Если пользователь отказывается предоставить информацию, фейковый оператор угрожает отключением связи. Полученные данные в дальнейшем могут использоваться для получения кредитов.

Сценарий новой схемы, которую выявили специалисты Digital Security, опасен своей реалистичностью: жертва верит, что может лишиться связи.

Мошенники ссылаются на положения, в соответствии с которыми оператору необходимо проверить личность абонента, и начинают уверенно перечислять все те неудобства, с которыми может столкнуться человек, если сейчас же не предоставит информацию — необходимость личной явки в офис, заполнение документов, ограничение услуг связи или даже блокировка sim-карты.

Самые вероятные риски для жертвы, данными которой завладели, — на ее имя могут оформить микрокредит или фирму-однодневку.

Фиш-хейт

Group-IB раскрыла новую схему мошенничества, направленную на пользователей популярных социальных сетей.

Мошенник создает закрытый аккаунт в Instagram. По профилю видно, что аккаунт принадлежит девушке. Для привлечения внимания к своей странице мошенник оставляет оскорбительные комментарии к постам пользователей Instagram.

Получив паспортные данные, мошенники могут оформить на них кредит

Доверчивые пользователи, заинтересовавшись, кто оставляет им подобные комментарии, пытаются выяснить личность недоброжелателя. Жертвы переходят по ссылке из профиля и вводят свои логин и пароль для аутентификации на подставном сайте, напоминающем популярные социальные сети.

Таким образом, мошенник, используя методы социальной инженерии, получает контроль над аккаунтами невнимательных пользователей социальных сетей.

Ссылка, которую оставляет злоумышленник на своей странице, напоминает уникальный ID пользователя соцсетей. А фишинговый контент доступен только при переходе по ссылке из поддельного профиля мошенника в Instagram.

По данным Group-IB, за 2021 год зарегистрировано 268 мошеннических профилей, из них 37 — в июле.

«Банкиры»-сказочники

Мошенники, которые звонят от лица банковских сотрудников, придумали новую легенду для обмана клиентов кредитных организаций.

Злоумышленники говорят, что на рассмотрении банка находится заявление о смене номера для получения пуш- и смс-уведомлений по карте. Таким образом они запугивают клиента для дальнейшего выуживания данных по «пластику» (номер, срок действия, имя держателя, CVV-код).

Полученная информация в дальнейшем используется для вывода денег с карты. Опасность заключается в продолжении беседы. Есть риски, что начнется что-то вроде «для отмены заявления назовите свое кодовое слово…».

Поэтому вне зависимости от контекста беседы, если не вы звонили, никаких данных называть нельзя. Если очень хочется, то узнать, по какому добавочному можно связаться с сотрудником для решения вопроса и перезвонить самостоятельно. Нельзя принимать возражения вроде «мы работаем только на исходящих звонках».

В крайнем случае надо не полениться дойти до отделения банка и прояснить ситуацию. Да, неудобно, но когда речь идет о сохранности денег, приоритет лучше отдать безопасности, чем удобству».

Что делать?

Для того чтобы не стать жертвой мошенника, необходимо помнить, что никогда и ни в коем случае нельзя сообщать незнакомым людям, кем бы они ни представлялись, либо вводить на сомнительных ресурсах данные банковской карты, коды из СМС, секретные слова, а также не сообщать другие персональные данные, в том числе логины и пароли от страниц в соцсетях. Нельзя переводить деньги куда бы то ни было по указанию незнакомых людей. Не стоит вступать в разговор с неизвестными и разглашать персональные данные.

Эксперты сообщили о схеме мошенничества с возвратом ошибочных переводов :: Финансы :: РБК

Мошенники просят человека вернуть деньги, якобы случайно отправленные на карту, но уже по другим реквизитам. Подобный перевод может оказаться закрепительным платежом для привязки карты в каком-либо интернет-сервисе

Фото: Кирилл Кухмарь / ТАСС

В России зафиксировали новую схему мошенничества с помощью перевода средств на банковскую карту, сообщил «Известиям» руководитель аналитического центра Zecurion Владимир Ульянов.

Неизвестные якобы по ошибке перечисляют человеку деньги, а затем просят вернуть их по другим реквизитам — на счет третьего лица, которому они изначально предполагались. На самом деле транзакция оказывается закрепительным платежом для привязки карты к какому-либо интернет-сервису, сообщил Ульянов. По словам эксперта, после подтверждения такие порталы смогут списать с карты любую сумму без дополнительной верификации.

Ранее мошенники пользовались подобной схемой, но при помощи SMS, рассказал эксперт. Они присылали поддельные сообщения о получении средств с номера, похожего на банковский, а затем звонили с просьбой вернуть деньги. «Сейчас такой вариант не сработает, потому что у большинства россиян всегда есть доступ в мобильный банк для проверки баланса и последних операций», — отметил Ульянов.

ЦБ рекомендовал предупреждать о мошенниках в приложениях и банкоматах

В других случаях зачисление может оказаться «авансом» за покупку на сервисе объявлений, заявил газете ведущий эксперт «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов. Покупателю предлагают отправить в качестве резерва предоплату на карту, при этом она принадлежит не мошеннику, а третьему лицу. Затем злоумышленник связывается с получателем денег и просит его перечислить сумму уже на его собственную карту в качестве «возврата» за случайный перевод. В результате, пояснил Голованов, покупатель требует вернуть деньги от третьего лица, а мошенник остается в стороне.

В России появилась схема мошенничества со страховыми агентами

«Известия» выяснили, что мошенники усовершенствовали наиболее распространенную схему обмана граждан со звонком от имени службы безопасности банка. Теперь они предлагают клиентам обратиться к «страховому агенту», контакты которого якобы указаны в договоре. Поскольку обычно документа под рукой нет, преступники называют имя и номер сообщника, которому клиент перезванивает самостоятельно. Тот подтверждает, что деньги в опасности, а также что реквизиты «безопасного» счета корректны, и убеждает перевести деньги.

В этом сюжете
  • 14 июля, 9:58

  • 12 июля, 9:29

  • 7 июля, 8:47

Об этой схеме говорится в исследовании сервиса разведки утечек данных и мониторинга даркнета DLBI. В нем анализировались только те способы обмана, которые базируются на украденной персональной информации банковских клиентов. Компания проанализировала более 100 инцидентов, пришедшихся на II квартал 2021 года.

В компании уточнили, что сейчас преступники стараются уходить от использования информации о счетах жертв, которая значительно подорожала на черном рынке. Вместо этого они придумывают скрипты, требующие только паспортных данных, базы которых можно не только дешево купить, но и во многих случаях найти бесплатно. Также все меньше схем предусматривает использование кода sms-подтверждения. Вместо этого преступники уговаривают жертву сделать перевод полностью самостоятельно.

Эта схема – одна из многих, используемых телефонными мошенниками, заявили в ЦБ, добавив, что способы обмана периодически меняются. В регуляторе подчеркнули, что сотрудники финансовых организаций никогда не просят переводить деньги на другие счета.

В крупнейших кредитных организациях сообщили изданию, что не предоставляют услуги «личных страховых агентов» и информация о них не прописывается в договоре.

Типы мошенничества | «Вестерн Юнион»

Покупка/Аренда имущества

    Изощренные мошенники используют Интернет и, в частности, сайты бесплатных тематических объявлений (автомобильные порталы, интернет аукционы, сайты продажи/аренды недвижимости и т.д.) для охоты на доверчивых покупателей и продавцов. Такого рода мошенничество обычно осуществляется по одной из следующих схем:

    1. Покупатель ищет через Интернет транспортное средство или недвижимость. Находит объявление о продаже интересующего его транспортного средства или объекта недвижимости по привлекательной цене. Покупатель связывается с продавцом по электронной почте или номеру мобильного. В процессе переговоров выясняется, что продавец находится в другой стране, но готов приехать для совершения сделки в случае, если покупатель подтвердит серьезность своих намерений. Как правило, для этих целей продавец просит покупателя совершить перевод Western Union на значительную сумму на имя покупателя (его родственника или знакомого) в качестве гарантии совершения сделки. При этом, продавец убеждает покупателя, что он не сможет получить перевод, поскольку денежные средства направлены покупателем на свое имя (на имя родственника или знакомого), а покупатель не покидает пределов страны. Далее покупатель совершает перевод и передает данные перевода продавцу (направляет копию поручения на осуществление перевода, заходит по фишинговой ссылке, предоставленной продавцом, и т.д.). Получив всю информацию о переводе, мнимый продавец получает перевод покупателя по поддельным документам и исчезает. Покупатель остается без денег и желаемого имущества.

    2. Арендаторы ищут дом или квартиру, сдаваемую в аренду, и становятся жертвами мошенничества со стороны «владельца». Жертвы находят дом / квартиру в замечательном районе по очень привлекательной цене. Объявление с виду кажется настоящим, поэтому жертвы связываются с «владельцем» (как правило, по электронной почте). Владелец соглашается сдать дом / квартиру, если арендатор пришлет деньги для уплаты сбора за подачу заявления на аренду или в качестве залога и т.п. Жертвы переводят деньги, а затем «владелец» бесследно исчезает.

    3. Владельцы сдают в аренду свой дом или квартиру и становятся жертвами мошенничества со стороны «арендатора». «Арендаторы» обычно связываются с жертвами по электронной почте и выражают заинтересованность в аренде дома или квартиры. Мошенники присылают чек для депонирования, а затем аннулируют сделку. Жертвы возвращают им деньги и только потом узнают, что чек был поддельным.

    См. также мошенничество с Интернет-покупками и мошенничество с поддельным чеком.


Аванс / предоплата

    Мошенники выдают себя за представителей несуществующих кредитных компаний, а для правдоподобности используют документы, электронные письма и сайты, которые выглядят как настоящие. Они взимают «плату» перед тем, как выдать кредит. Потребители платят, но кредита не получают. А мошенников уже и след простыл. В некоторых случаях они регулярно меняют названия своих «предприятий», чтобы скрыться от правоохранительных органов.

    Это один из вариантов мошенничества под названием «аванс» или «предоплата». Мошенники могут также заманить жертв в свою ловушку обещаниями инвестиций или наследования в обмен на платеж. Но в итоге все сводится к той же схеме: жертвы перечисляют деньги неизвестному человеку в ожидании получения чего-то более ценного, а затем не получают ничего или почти ничего взамен.

    См. также мошенничество с поддельным чеком.


Тайный покупатель

    Мошенничество под названием «Тайный покупатель» пользуется популярностью у преступников, которые ищут своих жертв на сайтах по трудоустройству. Схема проста: мошенники присылают жертвам чек и просят их использовать средства для «оценки» услуги денежных переводов Western Union. Жертвы шлют деньги и только потом узнают, что чеки не принимаются ввиду отсутствия средств на счету чекодателя, и они должны вернуть деньги банку.

    См. также мошенничество с поддельным чеком и мошенничество с трудоустройством.


Переплата

    В случае мошенничества с переплатой, мошенники играют роль покупателя и выбирают в качестве своей жертвы потребителей, продающих товар или услугу. «Покупатель» отправляет продавцу чек, который выглядит как настоящий и который обычно выписан на известный банк, на сумму выше заранее согласованной цены. Затем мошенники объясняют причину данной переплаты и просят продавца депонировать чек и вернуть переплату. Несколько недель спустя жертва узнает, что чек поддельный, и теперь ей нужно вернуть банку потраченные средства.

    См. также мошенничество с Интернет-покупками и мошенничество с поддельным чеком.


Трудоустройство

    Мошенничество с трудоустройством обычно начинается с предложения, которое звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой (например: «работайте дома и зарабатывайте тысячи долларов в месяц без опыта работы»), а заканчивается тем, что потребители остаются без «работы» и без денег. Как правило, мошенники действуют по одной из трех схем:

    1. Мошенники выдают себя за нового работодателя и присылают жертвам чек для покрытия предварительных расходов, таких как расходные материалы. Жертвы депонируют чек, приобретают необходимые материалы и возвращают оставшиеся денежные средства мошеннику. Несколько недель спустя жертвы узнают, что чеки были поддельными, и теперь они должны выплатить всю сумму.

    2. Мошенники выдают себя за специалистов по подбору персонала, предлагающих гарантированное трудоустройство, или за работодателей, предлагающих трудоустройство при условии, что жертвы заплатят авансом за проверку кредитной истории, подачу заявления или трудоустройство. Жертвы платят, но подобные предложения о трудоустройстве никогда не воплощаются в жизнь.

    3. Мошенники выдают себя за представителей некой компании и пытаются узнать конфиденциальную персональную и (или) финансовую информацию у своих жертв под предлогом проверки их кредитной истории или биографических данных. Затем мошенники используют полученную информацию для «кражи личности» своих жертв.

    См. также мошенничество под названием «Тайный покупатель» и мошенничество с поддельным чеком.


Лотерея / приз

    Мошенничество с лотереями или призами осуществляется по двум схожим схемам:

    1. Жертва получает неожиданный телефонный звонок, письмо по электронной или обычной почте или факсимильное сообщение от некоего лица, утверждающего, что оно является сотрудником государственного учреждения или представителем известной организации или знаменитости. Жертве сообщают, что она выиграла крупную сумму денег или приз. Мошенник втирается в доверие к жертве и объясняет, что для того, чтобы забрать выигрыш, сначала необходимо перевести небольшую сумму денег в качестве платы за оформление документов или для уплаты налогов. Следуя данным указаниям, жертвы сразу же переводят деньги за выигрыш, которого они никогда не получат, и таким образом теряют свои деньги, потраченные на «налоги и сборы».

    2. Жертвы получают неожиданный чек или денежный перевод с указанием депонировать средства и немедленно вернуть часть средств в качестве платы за оформление документов или для уплаты налогов. Несколько недель спустя жертвы узнают о том, что чеки были поддельными, но деньги уже отправлены для уплаты «налогов» и вернуть их не представляется возможным. И теперь жертвам нужно вернуть своим банкам потраченные средства.

    См. также мошенничество с авансом / предоплатой и мошенничество с поддельным чеком.


Чрезвычайная ситуация / члены семьи

    Мошенничество, строящееся на сообщении о произошедшей чрезвычайной ситуации, играет на эмоциях людей и сильном желании помочь тем, кто оказался в беде. Мошенники связываются с жертвами, выдавая себя за их друзей и родственников, оказавшихся в чрезвычайной ситуации (например: «меня арестовали», «меня ограбили», «я попал в больницу»), умоляют о помощи и просят денег.

    Подобный вид мошенничества может принимать различные формы и масштабы. Это может быть мошенничество с бабушками и дедушками, когда мошенники связываются с пожилыми людьми, утверждая, что это их внук или внучка, которой срочно нужны деньги. Также существует мошенничество в социальных сетях, когда мошенники взламывают учетные записи в социальных сетях, а затем рассылают сообщения по списку друзей с просьбой срочно прислать деньги, рассказывая о травмах, аресте и т.п. Такая же схема используется ими при взломе учетных записей электронной почты. Они используют информацию взломанных учетных записей, чтобы сопроводить свои просьбы достаточным количеством персональных данных для пущей убедительности.


Интернет-покупки

    В случае мошенничества с Интернет-покупками, жертвами преступников становятся пользователи сайтов или услуг Интернет-аукционов, делавшие ставки на различные лоты. Мошенничество обычно осуществляется по одной из двух схем:

    1. Жертвам сообщается о том, что они выиграли аукцион, который, скорее всего, является обманом или ловушкой, и что продавец принимает к оплате только денежные переводы. Продавец рекомендует покупателю осуществить операцию, воспользовавшись вымышленным именем или именем любимого человека. Мошенники убеждают своих жертв, что это позволит защитить их деньги до получения товаров или услуг. Затем продавец подделывает удостоверение личности на данное вымышленное имя и получает по нему деньги, а жертва остается без товара.

    2. Существует также второй вариант, при котором аукцион настоящий, но жертвы его не выигрывают. С жертвами связывается другое лицо и предлагает им приобрести точно такой же товар на тех же условиях, оплатив его денежным переводом. Жертва отправляет деньги, но остается без товара.

    См. также мошенничество с переплатой, мошенничество с арендой имущества и мошенничество с поддельным чеком.


Знакомство

    Мошенничество при знакомстве начинается довольно просто: Мужчина и женщина знакомятся в Интернете. Знакомство развивается: они переписываются по электронной почте, разговаривают по телефону и обмениваются фотографиями. И, наконец, они планируют встретиться в реальной жизни и даже пожениться. Но как только отношения укрепляются, все начинает меняться. Мужчина просит женщину прислать ему денег, так как ему нужно купить билет на автобус, чтобы навестить больного дядю. Сумма первого денежного перевода небольшая, но просьбы продолжают поступать, а с ними растут и запросы – его дочь нуждается в срочной операции, ему нужно купить авиабилеты, чтобы встретиться и т.п. Обещания вернуть долги не выполняются, мошенник получает деньги и исчезает.


Поддельный чек

    Поддельные чеки играют главную роль во многих видах мошенничества: мошенничество с авансом или предоплатой, мошенничество под названием «Тайный покупатель», мошенничество с лотереями или призами и др. Жертвы получают неожиданный чек или денежный перевод с указанием депонировать средства и немедленно вернуть часть средств для покрытия различных расходов, таких как оформление документов или налоги. Несколько недель спустя жертвы узнают о том, что чеки были поддельными, но деньги уже отправлены, и вернуть их не представляется возможным. И теперь жертвам нужно вернуть своим банкам потраченные средства.

    См. также мошенничество с авансом / предоплатой, мошенничество под названием «Тайный покупатель», мошенничество с трудоустройством, мошенничество с переплатой, мошенничество с Интернет-покупками, мошенничество с лотереями или призами, мошенничество с арендой имущества.


Мошенники придумали новую схему обмана россиян

Злоумышленники предлагают людям высокооплачиваемую работу, не требуя специальных навыков, а затем выводят деньги с личных счетов жертв.

О новой схеме мошенничества рассказали в компании Bi.Zone. По словам экспертов, соискатель обращает внимание на объявление о вакансии, размещенной мошенниками, те начинают вести с ним переписку и предлагают работу.

В процессе фиктивного оформления будущий «работник» должен открыть новый счет в банке, подключить дистанционное банковское обслуживание или передать учетные данные мошеннику для «перевода ему заработной платы». В некоторых случаях на имя жертвы могут взять кредит, который злоумышленники присваивают себе.

Как пояснил директор по противодействию мошенничеству компании Антон Окошкин, сложность такой схемы заключается в том, что клиент будет подтверждать все действия мошенника, пока не поймет, что его обманули. Из-за этого реализация схемы может занимать несколько дней. По словам эксперта, уже созданы методы выявления и предотвращения подобных случаев, пишет РИА «Новости».

Окошкин добавил, что летом активно ищут подработку студенты, что делает их особенно привлекательными целями для мошенников.

Ранее «Кубанские новости» сообщали, что мошенники стали чаще звонить россиянам под видом сотрудников МВД, полиции, следователей и работников Центрального банка. По данным «Лаборатории Касперского», число таких звонков в апреле 2021 года выросло в четыре раза по сравнению с декабрем – февралем. Пик активности пришелся на конец марта и начало апреля. В мае эта тенденция сохраняется.

Глен Аллен приговорен к судебным приговорам за мошенничество на сумму 1,3 миллиона долларов, получение детской порнографии

РИЧМОНД, Вирджиния (WRIC). Мужчина из Глена Аллена был приговорен в пятницу к 151 месяцу тюремного заключения за мошенничество с использованием электронных средств, участие в незаконной денежной операции с использованием доходов от мошенничества и получения детской порнографии.

Согласно судебным документам, 56-летний Гордон Г. Миллер III был единственным владельцем и оператором компании G3 Systems, Inc., занимающейся разработкой программного обеспечения, и G3i Ventures, LLC, предположительно компании венчурного капитала.Согласно сообщению, примерно с 2017 года Миллер начал участвовать в дублирующих схемах мошенничества, чтобы помешать его компаниям выйти из бизнеса и сохранить свой образ жизни при отсутствии законного дохода.

«Обвиняемый не только обманул невинных жертв с помощью схемы мошенничества с инвестициями на миллион долларов, разработанной для поддержания его образа жизни, но он также болезненно способствовал эксплуатации детей, собирая тысячи материалов, изображающих сексуальное насилие над детьми», — и.о.S. Прокурор Восточного округа Вирджинии (EDVA) Радж Парех сказал. «Мы благодарны ФБР и USPIS за их тщательное расследование и тесное сотрудничество с нашим Офисом, чтобы привлечь ответчика к ответственности за его ужасное поведение».

ПРЕДЫДУЩИЙ ОСВЕТ: Глен Аллен признает себя виновным в схемах мошенничества на сумму 1,3 миллиона долларов, получении детской порнографии.

Прокуроры заявили, что одна схема включала запрос контактов на онлайн-форуме вопросов и ответов, где Миллер ложно представлял себя предпринимателем со значительным собственным капиталом, множеством ученых степеней и опытом, инвестирующим в технологические компании.В период с 2017 по 2018 год с помощью таких искажений Миллер обманным путем получил около 1 миллиона долларов как минимум от 10 человек.

Другое мошенничество повлекло за собой перенаправление федерального субподряда на G3 Systems, который он, как сообщается, получил путем искажения информации о своем образовательном опыте. Согласно сообщению, после того, как он заключил субподряд, Миллер представил поддельные табели учета рабочего времени и счета-фактуры, чтобы получить платеж на сумму более 300 000 долларов от главного подрядчика.В период с 2018 по 2019 год Миллер отправлял чеки, полученные от подрядчика, в магазин по обналичиванию чеков в Ричмонде, чтобы конвертировать доходы от схемы мошенничества с контрактами в наличные.

ОБНОВЛЕНИЕ: полиция Хенрико опознала жертву и подозреваемых в стрельбе в ночь в понедельник

Именно в ходе расследования этих мошеннических схем федеральные агенты получили ордер на обыск места жительства Миллера в округе Хенрико и обнаружили на его устройствах, изъятых из дома, материалы о сексуальном насилии над детьми.После исполнения ордера на обыск, нацеленного на такой материал, и на основе обзора материала, который продолжился после признания Миллера виновным, агенты, как сообщается, обнаружили более 11000 изображений или видео, составляющих детскую порнографию, включая изображения или видео, полученные Миллером в период с августа 2017 года по сентябрь. 2020.

Миллер был приговорен окружным судьей США Джоном А. Гибни-младшим.

Trump Organization обвиняется в применении 15-летней схемы налогообложения сотрудников

Mr.Трамп стал президентом, изображая себя политическим аутсайдером с деловой хваткой, чтобы встряхнуть Вашингтон. Но компания, имя которой он прославил в своем реалити-шоу «Ученик», в конечном итоге может быть связана как с уголовными обвинениями, так и с отелями и полями для гольфа, носящими его имя. Если компанию признают виновной, ей могут грозить штрафы или другие санкции.

На следующем этапе более широкого расследования в отношении г-на Трампа и его компании ожидается, что прокуратура продолжит тщательное изучение того, манипулировала ли Организация Трампа стоимостью собственности для получения кредитов и налоговых льгот, среди других потенциальных финансовых преступлений, по словам людей, знакомых с причина.

Летиция Джеймс, генеральный прокурор Нью-Йорка, заявила в своем заявлении, что расследование будет продолжено.

Бухгалтер, начавший свою карьеру с отца г-на Трампа почти полвека назад, г-н Вайссельберг более двух десятилетий служил финансовым привратником Trump Organization и недавно вел бизнес со взрослыми сыновьями г-на Трампа, в то время как г-н Вайссельберг Трамп был в Белом доме.

Известно, что трудолюбивый — однажды он сказал, что «не берет отпуск» — Mr.Вайссельберг получил беспрецедентное представление о внутренней работе компании и ее непримиримых ссорах с деловыми партнерами. Г-н Вайссельберг «знает каждую копейку, которая покидает здание», — написал Кори Левандовски, бывший сотрудник кампании Трампа, в книге «Пусть Трамп будет Трампом», соавтором которой он является.

Г-н Вайссельберг, которому 73 года, все еще может сотрудничать с прокуратурой. Если он в конечном итоге признает себя виновным и заключит сделку, он может нанести значительный ущерб г-ну Трампу, который на протяжении десятилетий зависел от его непоколебимой лояльности, однажды заявив со «100-процентной» уверенностью, что г-н ТрампВайссельберг его не предал.

Эти двое начали тесно сотрудничать в конце 1970-х, когда г-н Вайссельберг уделял время по ночам и выходным, чтобы заниматься проектами г-на Трампа, амбициозного сына своего босса Фреда Трампа. Г-н Вайссельберг сказал в показаниях 2015 года, что он помогал г-ну Трампу с налоговыми декларациями, по крайней мере, с 1990-х годов, когда г-н Трамп назначил его финансовым директором организации.

Звезда «Настоящих домохозяек» Джен Шах обвиняется в «организации» мошенничества с телемаркетингом, говорят федералы

Звезда «Настоящих домохозяек Солт-Лейк-Сити» Джен Шах якобы является одним из вдохновителей аферы телемаркетинга, нацеленной на сотни пожилых людей по всей стране, согласно новым судебным документам.

По словам федеральной прокуратуры, 47-летний телеведущий, арестованный в марте за мошенничество и отмывание денег, является одним из шести подозреваемых с «большей виновностью» в этой схеме.

В письме судье Сиднею Стайну прокуратура отнесла более двух десятков предполагаемых мошенников к категории от наиболее ответственных к наименее ответственным, что поставило Шаха на первое место, согласно документам, поданным в четверг в суд Южного округа Нью-Йорка. .

Прокуроры говорят, что щеголяющая богатством знаменитость и другие подозреваемые в ее категории, получившей название «уровень А», являются «участниками более высокого ранга… ответственными за организацию более широкой схемы», — говорится в судебных документах.

ЗВЕЗДА «НАСТОЯЩИЕ ДОМОХОЗЯЙКИ» ДЖЕН ШАХ БЛАГОДАРИТ ФАНАТОВ, ДРУЗЕЙ ЗА «ИСТИННУЮ ЛОЯЛЬНОСТЬ» В СРЕДЕ СКАНДАЛА С МОШЕННИЧЕСТВОМ

Звезду «Настоящих домохозяек Солт-Лейк-Сити» Джен Шах обвинили в мошенничестве с телемаркетингом, нацеленным на пожилых людей по всей стране. (Фото Чада Киркланда / Браво через Getty Images)

Шах якобы получил «потенциальных клиентов непосредственно из источников и предоставил их … наставническим торговым площадкам, работающим в Юте и Неваде».

НАЖМИТЕ ЗДЕСЬ, ЧТОБЫ ПОДПИСАТЬСЯ НА ИНФОРМАЦИОННЫЙ БЮЛЛЕТЕНЬ

Ее помощник, Стюарт Смит, который также был назначен на высший уровень, предположительно владел и управлял торговым залом на Манхэттене, который служил центром мошенничества с телемаркетингом, согласно судебные документы.

Телезвезда «Браво» и 43-летний Смит обвиняются в ведении теневой суеты в пяти штатах — Нью-Йорке, Нью-Джерси, Аризоне, Неваде и Юте.

НАЖМИТЕ ЗДЕСЬ, ЧТОБЫ СКАЧАТЬ ПРИЛОЖЕНИЕ FOX NEWS

Согласно обвинительному заключению, они якобы поощряли жертв, многие из которых были пожилыми людьми, инвестировать в сомнительные онлайн-проекты и поддельные бизнес-услуги в период с 2012 по 2021 год.

Интернет-мошенничество — ФБР

Интернет-мошенничество — это использование Интернет-услуг или программного обеспечения с доступом в Интернет для обмана жертв или иного использования их в своих интересах.Схемы Интернет-преступлений ежегодно крадут у жертв миллионы долларов и продолжают поражать Интернет различными способами. Несколько громких методов включают следующее:

  • Компрометация деловой электронной почты (BEC): Изощренное мошенничество, направленное на компании, работающие с иностранными поставщиками, и компании, которые регулярно осуществляют платежи по телеграфным переводам. Мошенничество осуществляется путем взлома законных учетных записей деловой электронной почты с помощью методов социальной инженерии или компьютерного вторжения для проведения несанкционированных переводов средств.
  • Data Breach: Утечка или разлив данных, которые передаются из безопасного места в ненадежную среду. Нарушения данных могут происходить на личном и корпоративном уровнях и включать конфиденциальную, защищенную или конфиденциальную информацию, которая копируется, передается, просматривается, крадется или используется неуполномоченным лицом.
  • Отказ в обслуживании: Прерывание доступа авторизованного пользователя к любой системе или сети, обычно вызванное злым умыслом.
  • Взлом учетной записи электронной почты (EAC): Подобно BEC, это мошенничество нацелено на широкую публику и профессионалов, связанных, помимо прочего, с финансовыми и кредитными учреждениями, компаниями по недвижимости и юридическими фирмами. Злоумышленники EAC используют взломанные электронные письма для запроса платежей в мошеннических местах.
  • Вредоносное / Scareware: Вредоносное программное обеспечение, предназначенное для повреждения или отключения компьютеров и компьютерных систем. Иногда преступники используют тактику запугивания для вымогательства денег у жертв.
  • Фишинг / спуфинг: Оба термина относятся к поддельным или поддельным электронным документам. Под спуфингом обычно понимается распространение электронной почты, которая создается так, чтобы выглядеть так, как если бы она была отправлена ​​кем-то, кроме фактического источника. Фишинг, также называемый вишингом, смишингом или фармингом, часто используется вместе с поддельным электронным письмом. Это отправка электронного письма, в котором ложно утверждается, что это установленный законный бизнес, в попытке обмануть ничего не подозревающего получателя в разглашении личной конфиденциальной информации, такой как пароли, номера кредитных карт и данные банковского счета, после направления пользователя указанный веб-сайт.Однако этот веб-сайт не является подлинным и был создан только как попытка украсть информацию пользователя.
  • Программа-вымогатель: Форма вредоносного ПО, нацеленная на человеческие и технические слабые места в организациях и отдельных сетях с целью запретить доступность критически важных данных и / или систем. Программы-вымогатели часто доставляются конечным пользователям через целевые фишинговые электронные письма, что приводит к быстрому шифрованию конфиденциальных файлов в корпоративной сети. Когда организация-жертва определяет, что они больше не могут получить доступ к своим данным, киберпреступник требует уплаты выкупа, обычно в виртуальной валюте, такой как биткойны, и в этот момент субъект якобы предоставит жертве возможность восстановить доступ к данным. свои данные.

Частые случаи интернет-мошенничества включают бизнес-мошенничество, мошенничество с кредитными картами, мошенничество на интернет-аукционах, инвестиционные схемы, мошенничество с нигерийскими письмами и недоставку товаров. Информацию о наиболее распространенных жалобах и мошенничестве см. В ежегодных отчетах Центра жалоб на Интернет-преступления (IC3), партнерства ФБР и Национального центра по борьбе с преступлениями против белых воротничков. Также см. Информацию о схемах Интернет-преступлений и Советы по предотвращению Интернет-преступлений.

Воспользуйтесь нашей онлайн-формой советов или веб-сайтом IC3, чтобы сообщить о потенциальных случаях интернет-мошенничества.

Мошенничество с телемаркетингом — FBI

Вот некоторые предупреждающие признаки мошенничества с телемаркетингом — что вам может сказать звонящий:

  • «Вы должны действовать« сейчас », иначе предложение не будет хорошим».
  • «Вы выиграли« бесплатный »подарок, отпуск или приз». Но вы должны заплатить за «почтовые расходы и обработку» или другие расходы.
  • «Вы должны отправить деньги, указать номер кредитной карты или банковского счета либо получить чек курьером». Вы можете услышать это до того, как внимательно рассмотрите предложение.
  • «Вам не нужно ни с кем проверять компанию». Звонящие говорят, что вам не нужно разговаривать ни с кем, включая членов вашей семьи, юриста, бухгалтера, местное бюро Better Business Bureau или агентство по защите прав потребителей.
  • «Вам не нужна письменная информация о компании или их рекомендации».
  • «Вы не можете позволить себе пропустить это« высокоприбыльное, безрисковое »предложение».

Если вы слышите эти или похожие «реплики» от продавца по телефону, просто скажите «нет, спасибо» и положите трубку.

Советы по предотвращению мошенничества при телемаркетинге:

Очень сложно вернуть деньги, если вас обманули по телефону. Прежде чем покупать что-либо по телефону, запомните:

  • Не покупайте в незнакомой компании. Законные компании понимают, что вам нужно больше информации об их компании, и с радостью соглашаются.
  • Всегда просите и ждите, пока вы получите письменные материалы о любом предложении или благотворительности. Если вы получаете брошюры о дорогостоящих инвестициях, попросите кого-нибудь, чьим финансовым советам вы доверяете, просмотреть их.Но будьте осторожны — не все записанное верно.
  • Всегда проверяйте незнакомые компании в местном агентстве по защите прав потребителей, в Better Business Bureau, генеральном прокуроре штата, в Национальном информационном центре по борьбе с мошенничеством или в других наблюдательных группах. Однако не все плохие компании можно выявить через эти организации.
  • Получите имя продавца, удостоверение личности, номер телефона, почтовый адрес, почтовый адрес и номер лицензии на ведение бизнеса, прежде чем начать бизнес.Некоторые мошенники выдают вымышленные имена, номера телефонов, адреса и номера бизнес-лицензий — проверьте точность этих данных.
  • Прежде чем отдать деньги на благотворительность или сделать вложение, выясните, какой процент денег выплачивается в виде комиссионных и какой процент фактически идет на благотворительность или инвестиции.
  • Прежде чем отправлять деньги, задайте себе простой вопрос: «Какая у меня есть гарантия, что этот поверенный будет использовать мои деньги так, как мы договорились?»
  • Не платить за услуги авансом; платите только после того, как они будут доставлены.
  • Остерегайтесь компаний, которые хотят отправить к вам домой курьера, чтобы забрать деньги, утверждая, что это часть их услуг для вас. На самом деле они забирают ваши деньги, не оставляя никаких следов того, кто они и где их можно найти.
  • Всегда не торопитесь, чтобы принять решение. Законные компании не будут заставлять вас принимать поспешное решение.
  • Не платите за «бесплатный приз». Если звонящий говорит вам, что это налоги, он или она нарушает федеральный закон.
  • Прежде чем вы получите следующую коммерческую презентацию, определите, каковы ваши пределы — какие виды финансовой информации вы будете и не будете сообщать по телефону.
  • Обязательно обсудите крупные инвестиции, предлагаемые продавцами по телефону, с надежным другом, членом семьи или финансовым консультантом. Никогда не бывает грубо ждать и обдумывать предложение.
  • Никогда не отвечайте на предложения, которые вы не понимаете полностью.
  • Никогда не отправляйте деньги и не разглашайте личную информацию, такую ​​как номера кредитных карт и даты истечения срока действия, номера банковских счетов, даты рождения или номера социального страхования, незнакомым компаниям или неизвестным лицам.
  • Имейте в виду, что ваша личная информация часто передается операторам телемаркетинга через третьих лиц.
  • Если вы однажды стали жертвой, остерегайтесь людей, которые звонят и предлагают помочь вам возместить ваши убытки за предоплату.
  • Если у вас есть информация о мошенничестве, сообщите об этом в правоохранительные органы штата, местные или федеральные правоохранительные органы.

SEC взимает с участников международной схемы мошенничества с микрокапитаниями

Вашингтон, округ Колумбия, 9 августа 2021 г. —

Комиссия по ценным бумагам и биржам сегодня объявила о чрезвычайных мерах, предъявленных девяти физическим лицам, включая председателя публичной компании, за участие в длительных мошеннических схемах, которые в совокупности принесли сотни миллионов долларов от незаконной продажи акций и причинили значительный ущерб розничным инвесторам. в США и по всему миру.Комиссия по ценным бумагам и биржам добилась в суде экстренной помощи, включая постановление о замораживании активов обвиняемых.

Согласно обнародованной сегодня жалобе Комиссии по ценным бумагам и биржам, резидент Канады Фредерик Л. Шарп организовал сложную схему с 2011 по 2019 год, в которой он и его партнеры — канадские резиденты Жийинг Ивонн Гасарч и Кортни Келлн — позволили лицам контролировать микрокапитальные компании, акции которых публично торгуются. на рынках ценных бумаг США, чтобы скрыть свой контроль и владение огромными объемами грошовых акций.Затем они тайно сбросили акции на рынки США в нарушение федеральных законов о ценных бумагах. Услуги, которые, как утверждается, предоставляли Шарп и его партнеры, включали создание сетей оффшорных компаний-пустышек для сокрытия прав собственности на акции, организацию переводов акций и денежных переводов, а также предоставление зашифрованных систем бухгалтерского учета и связи. Согласно жалобе, Шарп и его партнеры способствовали более чем миллиарду долларов валовых продаж в сотнях грошовых акционерных компаний.

В жалобе утверждается, что одна группа контролирующих лиц, состоящая из жителей Канады Майка К. Велдхуиса, Пола Секстона и Джексона Т. Фризена, часто сотрудничала с Sharp, чтобы избавиться от огромных позиций по акциям, скрывая свои контрольные позиции и свою деятельность по продвижению акций от инвесторов. В жалобе далее утверждается, что житель Калифорнии Автар С. Диллон, который возглавлял советы директоров четырех публичных компаний, акции которых были незаконно проданы во время схем, получил миллионы незаконных доходов от этих незаконных продаж.Диллон якобы был сообщником Вельдхейса и его соратников, а также других лиц, в том числе жителя Канады Грэма Р. Тейлора. Согласно жалобе, житель Мэриленда Уильям Т. Кейтц работал промоутером и якобы рекламировал акции, которые Велдхуис, Секстон и Фризен одновременно планировали продать, при этом скрывая свои роли.

4 августа 2021 года Комиссия по ценным бумагам и биржам подала соответствующий иск, обвинив мексиканского резидента Луиса Хименеса Каррильо в мошеннических схемах с копейками, в результате которых было получено более 75 миллионов долларов от мошеннической продажи акций нескольких микрокапитальных компаний.Каррильо, который якобы пользовался услугами Sharp, сотрудничал с жителем Канады Амаром Бахадурсингхом и жителями Соединенного Королевства Джастином Роджером Уоллом и Джейми Сэмюэлем Уилсоном по крайней мере по одной из схем.

«Комиссия по ценным бумагам и биржам стремится искоренить мошеннические атаки на наши финансовые рынки со стороны злоумышленников в Соединенных Штатах и ​​во всем мире», — сказал Гурбир С. Гревал, директор отдела правоприменения Комиссии по ценным бумагам и биржам. «Те, кто замышляют обманывать розничных инвесторов, как мы утверждаем, это сделали эти ответчики, должны знать, что они не могут спрятаться за сложными структурами или международными границами.”

«Мы обвиняем обвиняемых в создании сети, которая позволила им участвовать в многочисленных мошеннических схемах, получая миллионы долларов незаконной прибыли за счет розничных инвесторов», — сказал Пол Левенсон, региональный директор Бостонского регионального офиса SEC. «Среди прочего, полученная нами чрезвычайная помощь позволит сохранить активы, которые потенциально могут быть возвращены пострадавшим инвесторам».

В жалобе SEC, которая была подана в федеральный окружной суд в Бостоне, Шарпа, Келлна, Велдхейса, Секстона, Фризена и Диллона обвиняются в нарушении положений о борьбе с мошенничеством и регистрации федеральных законов о ценных бумагах.Вельдхейс, Секстон, Фризен и Диллон также обвиняются в нарушении положений федерального законодательства о ценных бумагах, касающихся отчетности. Тейлор, Газарх и Кейтц обвиняются в нарушении одного или нескольких положений федерального законодательства о ценных бумагах о борьбе с мошенничеством. Тейлор, Шарп, Келлн, Гасарх и Кейтц также обвиняются в пособничестве нарушениям со стороны других подсудимых. В дополнение к замораживанию активов и другим полученным временным средствам правовой защиты, SEC добивается постоянных судебных запретов, судебных запретов, основанных на поведении, изгнания якобы незаконно полученной прибыли плюс проценты, гражданских штрафов, слитков за пенни акций, а также адвокатуры должностных лиц и директоров для Dhillon.

Прокуратура США по округу Массачусетс объявила параллельные уголовные обвинения против Шарпа, Келлна, Велдхейса, Диллона и Каррильо.

Дело SEC рассматривается Тревором Донеланом, Эриком Форни, Кэтлин Шилдс и Эми Гвиазда в региональном офисе в Бостоне; Кэтрин Бромберг из Целевой группы по стратегии розничной торговли Отдела правоприменения; и Эдвард Джерард, Ли Бак и Шипра Уэллс при содействии Марли Миллер и Оуэна Гранке из Управления по международным делам, Алекса Леффертса из Управления расследований и рыночной аналитики Управления правоприменения и Суман Бероса из лаборатории судебной экспертизы ИТ.Комиссия по ценным бумагам и биржам признательна за помощь со стороны прокуратуры США по округу Массачусетс, Федерального бюро расследований, Управления по регулированию финансовой индустрии, Комиссии по ценным бумагам Альберты, Комиссии по ценным бумагам Британской Колумбии, Королевской канадской конной полиции, Национальной комиссии Аргентины. Valores, Комиссия по ценным бумагам Багамских островов, Генеральное финансовое управление Колумбии, Корпорация Landelijke Politiediensten Кюрасао, Валютное управление Каймановых островов, Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра, Superintendencia del Mercado de Valores Доминиканской Республики, Немецкое финансовое управление , Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга, Комиссия рынка финансов и капитала Латвии, Управление финансового рынка Лихтенштейна, Банк Литвы, Управление финансовых услуг Мальты, Комиссия по финансовым услугам Маврикия, Национальная комиссия банков Мексики и де Валорес New Ze Управление по финансовым рынкам Аланды, Панамский суперинтенденсия дель Меркадо де Валорес, Св.Lucia Financial Intelligence Authority, Комиссия по ценным бумагам Сербии, Валютно-кредитное управление Сингапура, Швейцарское управление по надзору за финансовыми рынками, Управление по ценным бумагам и сырьевым товарам Объединенных Арабских Эмиратов, Управление финансовых услуг Дубая и Управление финансового поведения Соединенного Королевства.

Распространенных схем мошенничества в сфере здравоохранения

Помимо больниц, врачей и фармацевтов, к поставщикам медицинских услуг относятся следующие:

  • Медицинские транспортные компании, такие как поставщики услуг такси / фургонов
  • Поставщики медицинских услуг на дому
  • Поставщики медицинского оборудования длительного пользования — i.е. инвалидные коляски, протезы, подгузники для взрослых
  • Дом престарелых
  • Медицинские лаборатории
  • Компании по лечению инфузией в домашних условиях
  • Организации управляемого медицинского обслуживания — PPO, HMOs
  • Провайдеры реабилитации

Выставление счетов за не предоставленные товары / услуги

Распространенным типом программы Medicaid или мошенничества в сфере здравоохранения является выставление счетов за лечение или процедуру, которые никогда не выполнялись, например, рентгеновские снимки, лабораторные анализы или лекарства, которые никогда не отпускались.

Поставщики-мошенники также «кодируют» различные медицинские процедуры. Когда пациент обращается к врачу, он может не знать об объеме оказанных услуг. Если оплата производится в единицах времени, время может быть увеличено. Незначительная услуга также может быть преобразована в более трудоемкую или дорогую услугу.

Выплата «откатов» в обмен на направление бизнеса

«Откаты» — обычное дело в случаях мошенничества в сфере здравоохранения. Законы штата и федеральные законы обычно запрещают выплаты лицам, направляющим пациентов в определенную больницу или к врачу.Например, судебное преследование за мошенничество в рамках программы Medicaid было возбуждено против коррумпированных врачей за разделение гонораров в обмен на аренду, требование денежных выплат от пациентов Medicaid и получение денег в обмен на направление пациентов.

Выставление счетов за необязательные по медицинским показаниям анализы

Известная афера со стороны некоторых поставщиков услуг заключается в искажении диагноза и симптомах в картах пациентов с последующей отправкой счетов страховым компаниям для получения более высокой ставки возмещения. Примером этого может быть пациент, который обратился к врачу для лечения простуды, но страховой компании был выставлен счет за состояние, диагностированное как пневмония, с соответствующим тестом на пневмонию.

Начисление личных расходов в Medicaid

Этой схемой чаще всего занимаются коррумпированные дома престарелых. Возмещение расходов домам престарелых производится на основании ежегодного отчета о расходах. Включение личных расходов в эти отчеты о расходах является мошенничеством. Пример этого происходит, когда администратор дома престарелых включает стоимость своего личного автомобиля или дома в отчет о расходах. Это уголовное нарушение.

Завышение счетов за оказанные услуги

Это регулярно происходит в транспортном секторе Medicaid, когда компании, занимающиеся грузовыми автомобилями / такси, сильно завышают заявленный пробег, чтобы получить большую компенсацию.

Организации управляемого медицинского обслуживания (MCO)

Управляемая помощь связана с различными проблемами мошенничества. В то время как в стандартных ситуациях возмещения расходов на здравоохранение мошенничество характеризуется завышением счетов, а среда управляемого медицинского обслуживания создает стимул отказывать в помощи пациентам / потребителям. Это означает, что, хотя MCO выплачивает врачу гонорар за покрываемые услуги, в этих услугах отказывают или сокращают по причинам, не связанным с медицинскими показаниями. Это не только обманывает страховую компанию, но и ставит под угрозу здоровье пациента.

Мошенничество в MCO также имеет место при приеме на работу, когда здоровых пациентов «вербуют» для присоединения к определенным MCO в рамках практики, известной как «сбор вишен». Часто им тем или иным образом платят за зачисление.

Двойной биллинг

Двойное выставление счетов происходит, когда поставщик получает оплату из двух источников. Например, поставщик, участвующий в исследовании препарата, выставляет счет страховой компании, одновременно получая оплату от фармацевтической компании. Точно так же двум страховщикам или государственным программам или обоим может быть выставлен счет за одну и ту же услугу.

Мошенничество с обманом потребителей

Пациенты / потребители совершают некоторое мошенничество. Примеры включают использование чужой страховой карты для получения пособий, внесение в список лиц, не являющихся родственниками, членов семьи для получения страхового покрытия, требование покрытия расходов на лечение или неполученные материалы, подделку компенсационных травм работника для получения выплат по инвалидности и инсценированное мошенничество в связи с несчастными случаями. Этот тип мошенничества обрабатывается Департаментом служб медицинской помощи, поскольку MFCU запрещено обрабатывать мошенничество с получателями.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *