Мошенники в – черный список аферистов в сети, что делать если обманули, как наказать и куда пожаловаться на развод на деньги

Мошенничество — Википедия

Материал из Википедии — свободной энциклопедии

Мошенничество — хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. Лицо, занимающееся этим, называется мошенник или мошенница.

При этом под обманом понимается как сознательное искажение истины (активный обман), так и умолчание об истине (пассивный обман). В обоих случаях обманутая жертва сама передает своё имущество мошеннику.

Изначально слово «мошенничество» (по Соборному уложению) означало «обманное, ловкое (иногда внезапное) хищение чужого имущества»[1]. Первое законодательное определение мошенничества, близкое к современному, было дано в Указе Екатерины II от 3  апреля 1781  года «О разных видах воровства и какие за них наказания чинит»: «Будь кто на торгу… из кармана что вынет… или внезапно что отымет., или обманом или вымыслом продаст, или весом обвесит, или мерою обмерит, или что подобное обманом или вымыслом себе ему не принадлежащее, без воли и согласия того, чьё оно».

Согласно действующему уголовному законодательству России, мошенничество можно определить как «совершенные с корыстной целью путём обмана или злоупотребления доверием противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества, либо совершенные теми же способами противоправное и безвозмездное приобретение права на чужое имущество»

[2].

Форма мошеннических обманов очень разнообразна. Обман может совершаться в виде устного или письменного сообщения, либо заключаться в совершении каких-либо действий: фальсификации предмета сделки, применение шулерских приёмов при игре в карты или «в напёрсток», подмена отсчитанной денежной суммы фальсифицированным предметом («куклой»), обвес и тому подобное. Очень часто обман действием сочетается со словесным.

Злоупотребление доверием может выступать в качестве самостоятельного способа мошенничества (например, при получении кредита, который должник не намерен возвращать), но чаще сочетается с обманом

[3].

Мошенники — своего рода элита преступного мира. Это обычно люди, обладающие высоким интеллектом и определенными познаниями в психологии. Они обладают умением вступать в контакт, располагать к себе. Они также часто являются специалистами в экономике, информационных технологиях и тому подобное[4].

Мошенники часто используют следующие психологические приёмы:

  • предлагают совершить какую-либо сделку на условиях, которые значительно выгоднее обычных;
  • заставляют жертву совершать какие-либо действия в спешке, мотивируя это различным образом;
  • выдают себя за очень богатых, влиятельных и преуспевающих людей.

ru.wikipedia.org

Мошенничество в социальных сетях: как обезопаситься, куда обращаться

Социальные сети позволяют общаться с друзьями и родственниками, делиться фотографиями, видеоматериалами, слушать музыку и делать многое другое. Однако в интернете человек может стать жертвой афериста и потерять не только свой аккаунт, но и личную информацию, деньги. Мошенники в соцсетях действуют продуманно и имеют уже отработанные схемы обмана. Поэтому стоит быть осторожным, чтобы вовремя распознать афериста.

Что представляет собой мошенничество в социальных сетях

Несмотря на то, что социальные сети существуют только виртуально, пользователи могут потерять вполне реальные деньги. Любая афера достаточно проста, однако многие пользователи не понимают, что их обманывают. Как правило, получить деньги или личную информацию удается у тех людей, которым никогда не приходилось сталкиваться с мошенниками и даже слышать про них. Именно поэтому нужно знать о вариантах афер, чтобы вовремя распознать мошенника.

Важно! Как правило, цель злоумышленника – выманить у человека деньги. Поэтому нужно с осторожностью относиться к интернет-магазинам в социальных сетях, если они требуют предоплату.

Также не стоит сразу пересылать деньги, если даже об этом просит хорошо знакомый человек. Вполне возможно, его профиль взломали, чтобы выманивать средства близких людей и знакомых.

Проблема мошенничества в интернете заключается в том, что бывает сложно найти настоящего преступника. При этом люди не знают, куда обратиться, чтобы пожаловаться на совершенное преступление. Мы разберемся, как именно действуют аферисты, а также как обезопасить себя и привлечь их к ответственности.

Виды мошенничества

Мошенничество в социальных сетях – очень частое явление, причем, существуют разнообразные виды. Каждый год и даже чаще появляется новая схема обмана, из-за которой страдают тысячи и даже миллионы людей. Встречаются как иностранные аферисты, так и отечественные. В целом методы схожи, и мы рассмотрим основные разновидности обмана.

Как обманывают:

  1. Благотворительные фонды и сбор денег на лечение. Встречаются ситуации, когда мошенники создают группу и распространяют информацию о том, что якобы нужны средства для лечения тяжелобольного. Конечно, есть и настоящие сообщества, где действительно собираются деньги для терапии или иных благотворительных целей. Но чтобы не попасться на удочку обманщиков, стоит запросить документы и дополнительные сведения.
  2. Взлом аккаунта друга. Обманывать таким способом легко и выгодно, потому как люди могут даже не подозревать, что им пишет посторонний человек. Допустим, с профиля друга поступит сообщение с просьбой пополнить счет или в долг перевести на банковскую карту деньги. Чтобы убедиться, что это действительно ваш знакомый, можно ему позвонить или во время переписки задать вопрос, на который обманщик не будет знать ответ. После этого уже можно точно знать, кто именно просит деньги.
  3. Обман на женской одежде. Можно встретить различные интернет-магазины, которые предлагают приобрести товары. Нередко в продаже имеется дешевая женская одежда. Магазин может быть как иностранный, так и отечественный. Но не стоит сразу заказывать, особенно, если требуется предоплата. Как вариант можно почитать отзывы людей и поспрашивать у реальных покупателей, пришел ли им товар. Если магазин кажется подозрительным, тогда точно не стоит совершать покупку
  4. Розыгрыши. В социальной сети часто разыгрываются различные призы, и для их получения достаточно вступить в группу и сделать репост. Если группа настоящая, тогда пользователи действительно смогут получить призы. Однако бывает, что сообщество фальшивое, либо о выигрыше в личные сообщения напишет посторонний человек. Не стоит сообщать свои личные данные, а тем более платить за доставку. Как минимум, необходимо удостовериться, что розыгрыш действительно был проведен, и вы оказались победителем. Еще лучше узнать у предыдущих призеров, получили ли они свои подарки.
  5. Группы «Отдам даром». Даже на бесплатных вещах, которые якобы может получить любой желающий, мошенники наживаются. Допустим, они предлагают отдать новый телефон, который якобы им оказался не нужен. Но от пользователя потребуется оплатить доставку или страховку. Соглашаться не стоит, потому как, вполне вероятно, с вами общается мошенник.

Безусловно, на этом варианты афер не заканчиваются, и это лишь наиболее распространенные схемы. Поэтому, если человеку кажется подозрительным, что от него требуют за что-то деньги или просят личные данные, то реагировать не стоит. Лучше всего прекратить общение с мошенниками, и, при необходимости, сообщить об аферисте в нужные места.

Куда обратиться за помощью

Проблема афер в интернете заключается в том, что люди не знают, кому пожаловаться. Важно сообщить об аферисте даже в том случае, если вы не стали его жертвой. Это поможет обезопасить других людей и предотвратить деятельность злоумышленника. Как вариант можно пожаловаться на пользователя или группу модераторам социальной сети. Они проведут проверку и примут соответствующие меры.

Также можно найти специальные группы, где публикуют ссылки на обманщиков. Там можно поместить страницу пользователя, который вас пытался провести. Некоторые люди увидят информацию, и уже не будут реагировать на схему обмана.

Другой вопрос, что делать, если вы уже успели потерять деньги или доступ к странице. В случае с финансовыми утратами можно порекомендовать обратиться в полицию. Конечно, найти афериста будет достаточно сложно, но если удастся, тогда последует наказание. А при удачном исходе жертва сможет вернуть свои средства.

Законодательная база

Нет статьи, которая бы наказывала за мошенничество в интернете. Но это не значит, что обманщика не привлекут к ответственности. Использовать можно ст. 159 УК (мошенничество), которая используется для аферистов. В этом случае не важно, обман был в интернете или реальной жизни. Главное, доказать, что конкретный пользователь выманил деньги.

Возможны следующие виды наказания:

  1. Штраф. Его размер будет зависеть от того, какую сумму мошенник заработал нечестным путем.
  2. Исправительные и обязательные работы.
  3. Лишение свободы на срок до 10 лет. Назначается от размера причиненного ущерба и других обстоятельств.

Бездействовать не стоит, если у вас выманили деньги в социальной сети. Правоохранительные органы уже имеют опыт в данной сфере и окажут помощь.

Как обезопасить себя

Учитывая разнообразие афер, достаточно сложно всегда быть в курсе новых методов обмана. Поэтому можно порекомендовать быть внимательнее и тщательно проверять информацию, прежде чем перечислять деньги. Например, если интернет-магазин требует предоплату, тогда нужно поискать реальных покупателей, которые уже приобретали товары.

Не стоит спешить перечислять деньги или сообщать свои данные, даже если об этом просит друг. Нужно допускать мысль о том, что с вами общается мошенник. Поэтому стоит удостовериться, что пишет действительно знакомый человек. Также можно порекомендовать не верить, если сообщают о выигрыше или каком-либо подарке, и при этом требуют деньги. Потому как от победителей не требуют оплату даже доставки, если приз – настоящий.

ypravo.com

Как мошенники входят к вам в доверие? 12 трюков

Для того чтобы обмануть вас, мошеннику достаточно знать ваше имя. Будьте осторожны и не теряйте бдительности в общении с незнакомцами. Сегодня мы расскажем вам о 12 уловках, которыми долгое время с успехом пользуются злоумышленники.

Они знают, как заслужить доверие незнакомцев

Когда налетчики совершают вооруженное нападение на банк, в их руках находится страшная сила, которая заставляет сотрудников заведения быть более сговорчивыми. Аферисты не берут с собой на дело пистолеты и автоматы, а единственным их оружием является мозг. Например, знаменитый мошенник Фрэнк Абигнейл, автор мемуаров «Поймай меня, если сможешь» предпочитал заслужить доверие незнакомцев.

Они охотятся на уязвимых людей

Мошенники никогда не выполняют свои мастерские трюки с людьми, которые представляются им чересчур бдительными. В качестве жертвы злоумышленники предпочитают выбирать тех, кто уязвим. Если вы когда-нибудь попадали на крючок ловкого и расчетливого манипулятора, это совсем не означает, что вас можно обвинить в глупости. Скорее всего, у вас в жизни в тот момент была черная полоса и было утрачено эмоциональное равновесие (например, в связи с потерей близкого человека). Вот что говорит писательница Мария Конникова: «Люди более восприимчивы к манипуляциям мошенников, когда находятся в отчаянии, например, потеряли работу. Однако позитивные изменения (влюбленность) также делают вас уязвимыми. В этот момент вы склонны больше доверять другим».

Мошенники слишком много обещают

Чаще всего злоумышленник предлагает своей жертве золотые горы. Подобные предложения могут затуманить вам разум, и вы откажетесь от рационального мышления. Лучший способ, который поможет открыть глаза, – это наводящие вопросы. Но если вы попались на крючок, аферист сам будет осыпать вас вопросами. Жертва никогда не занимается поисками подвоха, она буквально ослеплена мечтами о баснословной выгоде. Мошенники дожидаются, пока вы полностью не погрузитесь в мечты, чтобы потом они могли нажать на спусковой крючок, приводящий механизм аферы в действие. Этот человек должен быть и хорошим актером, активным слушателем и тонким психологом, а иначе вы вряд ли ему поверите.

Они произносят ваше имя

Могущественность этой уловки поистине поражает. Жертва полностью теряет бдительность, стоит ей услышать свое имя, слетевшее с уст афериста. Даже если вы не помните этого человека, он будет уверять вас, что знаком с вами со студенческой скамьи. Вы никогда не обвините его во лжи, сказав: «Я не знаю, кто вы». Вам проще убедить себя в том, что когда-то в далеком прошлом ваши пути действительно могли пересекаться. Имя в этом трюке создает ощущение уюта и служит в качестве отвлечения. И пока вы погружены в недра своей памяти, профессиональный вор уже залез к вам в карман.

Они имитируют язык вашего тела

Многочисленные научные исследования показывают, что имитация жестов и положения тела собеседника вызывает эмпатию. Мы знаем, что аферисты являются тонкими психологами, поэтому они воружаются всеми доступными ментальными уловками. Например, если злоумышленник стремится к закрытию сделки, он создает со своей жертвой подсознательную связь. Бывший мошенник Саймон Ловелл написал книгу, в которой он раскрыл многие из своих профессиональных секретов. Его излюбленным трюком было зеркальное отражение, или имитация языка тела жертвы. Этот способ разрушит вашу психическую защиту и предоставит аферисту доступ к вашему ментальному пространству.

Злоумышленники показывают свои «недостатки»

У всех мошенников хорошо развиты речевые навыки. Эти люди знают, что речью можно управлять так же эффективно, как и языком тела. Данный прием необходим для обеспечения ощущения панибратства между «охотником» и жертвой. Хороший мошенник способен часами рассказывать вам истории, обнажающие его собственные страхи и недостатки. Тем самым он показывает вам, что может доверять вам. И пусть большинство из этих историй сильно преувеличены или являются чистым вымыслом, вы уже чувствуете, что нашли с этим человеком общий язык. Как показывают научные исследования, мы быстрее начинаем доверять другим людям, если видим их несовершенства.

Они привлекают к делу влиятельных друзей

Психолог Роберт Чалдини убежден, что людьми движет цепная реакция. В первую очередь вы с большей вероятностью будете делать то, что делают окружающие. Другой аспект социальных манипуляций мошенников кроется в приобщении «к делу» ваших общих знакомых. Для аферистов не сложно подделать любое социальное доказательство, будь то профиль в одной из популярных социальных сетей или звонок влиятельному другу. Бывший телефонный мошенник Адам Уэст вспоминает, как его компания наняла для рекламы продукта в телемагазине одну медийную персону (этот человек даже не подозревал, что участвует в жульническом мероприятии). В первый же день рекламной акции компания Адама Уэста приняла более чем 10 000 телефонных звонков.

Мошенники сначала позволяют вам выиграть

Самым простым способом получить доверие жертвы является классическое заманивание вознаграждением. Вы много раз видели, как наперсточники позволяют «клиентам» побеждать, чтобы вызвать в случайных прохожих азарт. Крупные мошенники работают по-крупному, а их вотчина – это игровой стол казино. Помимо денег злоумышленники позволяют себе манипулировать чувствами жертвы или кружат голову общественным признанием.

Они устанавливают четкий лимит на время

Помимо психологических уловок, аферисты взяли на вооружение приемы маркетологов, заманивающих покупателей выгодными предложениями. Например, принцип «время акции ограничено, торопитесь купить» злоумышленники используют, чтобы убедить своих жертв действовать быстро, не дать им подумать или посоветоваться с родственниками. Этим людям хорошо известно, что в условиях цейтнота рациональное мышление и самоконтроль отходят на второй план. На авансцену в это время выходит только желание получить выгоду. Этот трюк часто используют карточные шулеры, работающие в тандеме с напарниками, которые на самом деле являются подсадными игроками.

Они начинают с малого

Когда аферисты приходят в казино, они никогда не стремятся сразу заполучить большой выигрыш. Напротив, шулеры дают возможность жертве выиграть хорошую сумму (в пределах 500 долларов). Эксперты называют эту технику манипуляций «нога в дверь». Небольшие выигрыши полностью усыпляют внимание жертвы, которая соглашается играть по-крупному и получает разящий удар. Этот же принцип используется аферистами как одна из стратегий знакомств в Сети с последующей просьбой выслать незначительный денежный перевод. Как только аферист чувствует, что жертва у него на крючке, он придумывает душераздирающую историю о своей жизни и просит крупную сумму денег.

Аферисты хорошо выглядят

Никто никогда не подумает, что этот человек может быть аферистом. Он одет по последнему слову моды и больше напоминает успешного банкира. Люди будут доверять ему, полагая, что он занимает высокий статус в обществе и ни в чем не нуждается.

Они давят на ваше смущение

Человек, который стал жертвой мошенника, предпочтет оставить это в секрете. Ему стыдно признаться, что какой-то аферист обвел его вокруг пальца, как мальчишку. Злоумышленники знают об этой психологической особенности, поэтому часто остаются безнаказанными.

В заключение: мошенники любят эту фразу

Если кто-то произнесет в беседе с вами эту фразу: «Мы с вами заработаем очень много денег», спросите у человека, который это произнес, какую выгоду он преследует. Не позволяйте мечтам о призрачной прибыли затуманить вам мозг.

fb.ru

Мошенники в интернете

Даже не смотря на развитие соц.сетей, в интернете любой человек вполне может скрывать свою личность и прикидываться кем угодно. Мошенники в интернете – не такая уж и редкость, и держать ухо востро стоит постоянно. Особенно это касается тех случаев, когда вам предлагают легкие деньги и другие случаи «невероятного везения».

Интернет-мошенники на сайтах знакомств

Представьте, вы знакомитесь с потрясающе красивой девушкой, которая, видимо, довольно заинтересована вами. Вы общаетесь некоторое время и в какой-то момент она сообщает, что не сможет вам отвечать, поскольку деньги на счете интернет-провайдера заканчиваются, а до зарплаты еще предстоит дожить…. Конечно, многие мужчины готовы помочь симпатичной виртуальной подруге.

Аналогичная ситуация бывает и с тем, когда вы уже договорились о встрече и внезапно девушка просит положить ей денег на телефон, чтобы она могла позвонить вам, если опоздает\не узнает\не сможет прийти и т.д. Конечно, никто не собирается вообще идти на эту встречу.

Более крупные аферистки идут дальше: сначала кружат голову мужчине, встречаясь и приятно проводя время, а затем у красавицы внезапно что-то случается с близким родственником и нужна крупная сумма, чтобы помочь. Влюбленный парень, конечно, кидается на помощь и помогает с деньгами, вот только девушка потом исчезает бесследно.

В сфере интернет-знакомств есть и мошенники-девушки, которые довольно долго встречаются с богатым мужчиной, а затем его квартиру «внезапно» грабят, после чего девушка исчезает.

Мошенники: работа в интернете

Если вам на почту приходит супер-предложение о работе, или вы видите его на сомнительных сайтах в интернете, знайте, скорее всего, это мошенничество. Более того, это 100% мошенничество, если у вас требуют деньги.

Например, вам предлагают по выгодной цене набрать текст – вам присылают книгу, а вы набираете ее вручную. И у вас просят небольшой залог – буквально 2-5$. Только вот после внесения ни книги, ни ответов от «работодателя» вы больше не получите.

Аналогично работают и любые другие предложения – сетевой маркетинг, интерне-бизнес и т.д. Конечно, нельзя не упомянуть мошенников, которые предлагают деньги за просмотр рекламных роликов и их оценку или за прохождение платных опросов. Вывести деньги из их системы можно только после накопления некой суммы – вот только потом оказывается, что вывести хоть что-нибудь из их системы вообще нельзя.

Даже на специализированных биржах фриланса вы можете наткнуться на мошенников. Как правило, они не переписываются со своими жертвами в рамках проекта, а сразу просят писать на почту. Легко догадаться, что за выполненную работу вам никто не заплатит.

Мошенники в интернете: куда обращаться?

В некоторых странах есть свои органы, которые занимаются подобными разбирательствами. Как правило, это особое подразделение полиции. Если вас обманули, вы можете написать заявление в ближайшем участке, либо позвонить по телефону и узнать порядок дальнейших действий.

Кредитные мошенники в интернете

Как правило, такие мошенники предлагают кредитные карты, за которые либо нужно внести сумму за пересылку, либо просят сканы документов для того, чтобы зарегистрировать на вас карту. Никогда не отправляйте своих документов незнакомым людям! По 2-м документам они могут взять на вас кредит во многих банках, ведь некоторые кредитные специалисты настолько не бдительны, что могут и согласиться на выдачу без оригиналов.

Теперь, когда вы примерно знаете, как зарабатывают мошенники в интернете, вам будет проще не попасться на крючок. Не читайте спам, не заходите на подозрительные сайты и не соглашайтесь на подозрительные предложения. Правила безопасности очень просты.

kak-bog.ru

Распространенные мошенничества в Интернете

Интернет-пространство с каждым днем все сильнее и сильнее заполоняет нашу жизнь. Уже есть даже особая категория людей, которые в Интернет не ходят, а там именно живут, оставляя для реальности только отправление физиологических потребностей. Да и те у них сводятся к минимуму.

Как всякий социум, Интернет полон не только нормальных, адекватных и законопослушных граждан, водятся в нем и аферисты. Причем в количестве, гораздо большем чем в реальной жизни. Почему? Ответ очевиден. В Интернете мы все находимся на удалении друг от друга, и анонимность тут возведена почти в культ. Сеть — это самый настоящий рай для мошенничества в Интернете. Здесь не получится сразу набить обманщику лицо, да и привлечь его к ответственности законным путем гораздо сложнее, чем в обычной жизни. Вот и плодятся они со страшной силой, по миллионному разу проигрывая старые схемы и изобретая новые.

Давайте немного поговорим о том, каким бывает мошенничество в Интернете. Статья эта не сможет вместить перечисление всех схем, по которым действуют аферисты, поэтому пройдемся по самым распространенным.

Схема первая: пирамиды

Вне зависимости от того, что именно вам предлагают распространять, схема везде одинакова. Давайте разберем ее на примере веб-кошельков. Чаще всего это мошенничество через Интернет начинается с того, что некто объявляет о том, что существует некий волшебный сундучок, в смысле – кошелек, перечислив на который энную сумму вы через некоторое время получите в два, три, в десять, в сто раз больше. В первый раз вы, скорее всего, что-то и получите, особенно если найдете еще несколько таких же наивных «буратин», желающих разбогатеть просто так.

Схема вторая: работа

Часто можно встретить объявления о работе, в которых соискателям предлагают или собирать компакт-диски на дому, или свинчивать авторучки, или же просто перепечатывать тексты. Работы дать обещают много, оплата этих несложных, в общем-то, действий тоже выглядит привлекательно. У жертвы мошенничества в Интернете в голове тут же начинает щелкать калькулятор, подсчитывающий будущие барыши. Но есть одно условие. По каким-либо, нередко весьма уважительным, причинам работодатель не рискует просто так высылать вам материалы для работы, так как его несколько раз обманывали недобросовестные работники, или же он только начинает свою деятельность. В качестве доказательства своей благонадежности и серьезности намерений вам предлагают выслать на некий счет небольшую (относительно) сумму. Вы, мол, сможете вернуть ее чуть ли не в первые полчаса трудовой деятельности. Калькулятор продолжает щелкать и выдает ответ. Действительно, получается, что в сравнении с будущим достатком, эта сумма выглядит сущими копейками. Соискатель радостно мчится в банк или к терминалу либо лезет в свой веб-кошелек и перечисляет требуемую сумму. Отписывается о совершении перевода и начинает ждать курьера с коробкой полуфабрикатов или письма с текстом, который нужно будет набрать. Ждет долго, но потом до него все же доходит, что он стал жертвой мошенничества в Интернете. Аферисты не требуют запредельных сумм. Они работают не на качестве, а на количестве. К тому же идти в милицию жаловаться на мошенников ради возврата небольшой суммы мало кто захочет.

Схема третья: Внимание, вирус!

Суть проста, как схема дорожного движения. Путешествуя по просторам Интернета, вы случайно заходите на некий сайт, при посещении которого во весь монитор загорается табличка, в которой написано, что ваш компьютер заражен вирусом, и очень скоро вся информация с него будет этим вирусом съедена. Впрочем, исчезновение информации не обязательное условие деятельности этого вируса. Иногда вместо вируса во весь экран располагается крутое порно. И вот, чтобы обезвредить коварный вирус или убрать порно с экрана, вам нужно срочно отправить смс на короткий номер. После чего вам придет другое смс с кодом, введя который, вы спасете свою информацию или репутацию. Согласитесь, что если вы поймали такую прелесть на свой рабочий компьютер, вашу репутацию сушить придется долго. Этот вид мошенничества в Интернете самый опасный, так как большинство пользователей не могут самостоятельно избавиться от этого трояна. Но и тут можно попытаться выйти в безопасный режим и сделать откат системы либо быстро зайти в диспетчер задач и остановить процесс.

fb.ru

мошенничество — это… Что такое Интернет-мошенничество?

Уличные мошенники

Жертвой уличного мошенничества становятся люди, выглядящие достаточно обеспеченными. Также мошенники могут выслеживать жертву в магазинах, на рынках или в банке, среди получивших деньги. Мошенничество может сопрягаться с другими видами отъёма денег, такими как карманная кража или грабёж.

  • Простейший вариант — мошенник заговаривает с жертвой на улице или является к ней в квартиру, рассказывает свою легенду (он может представиться социальным работником, представителем какой-либо фирмы или организации, кем угодно). Главное, что он сообщает жертве радостное известие — она может легко получить достаточно много денег (прибавка к пенсии, выигрыш, благотворительность). Условие — заплатить прямо сейчас незначительную сумму, несопоставимую с предполагаемым доходом. Дальше ситуация может развиваться по двум направлениям — либо мошенник просто присвоит данные ему деньги, либо, подсмотрев, где жертва держит деньги, вытащит их или подменит на «куклу».
  • Находка денег. Мошенники работают парой (или большей группой). На пути жертвы оставляют кошелёк с деньгами, и как только жертва его поднимает, появляется другой человек, претендующий на эту же находку (мошенник). Кошелёк открывается, там оказывается довольно много денег, жертве предлагается поделить сумму пополам, это делается очень активно и дружелюбно. Цель — чтобы жертва положила деньги в свой кошелёк. Тут появляется сообщник, якобы владелец потери, «обнаруживает» кошелёк в руках «нашедших», требует вернуть деньги. Дальше опять возможны варианты. Например, «владелец», угрожая вызвать милицию, засадить в тюрьму и так далее, требует посмотреть кошелёк жертвы (даже в том случае, если жертва откажется от денег, но он «не верит»), причём мошенник, который «нашёл» кошелёк одновременно с жертвой, охотно показывает свой. Жертва, дезориентированная, пытаясь убедить «владельца» в своей честности и даёт кошелёк, где все деньги тут же подменяются на бумагу. Существует более «силовой» вариант, когда жертву под предлогом «не стоять с деньгами на дороге» оттесняют куда-нибудь в сторону, где к «владельцу» присоединяются «друзья», жертве заявляют, что денег в кошельке было больше, и требуют вернуть все. Прямого физического насилия при этом не применяют, но всем видом демонстрируют, что оно может быть применено. Сообщник при этом тут же заявляет жертве, что ничего не поделаешь, придётся отдавать, и требует возместить «недостающую сумму» поровну.
  • Гадалки. Жертве предлагают погадать, в качестве «затравки» и подтверждения квалификации гадалка за мизерную плату (любая мелочь) рассказывает жертве о ней самой, и когда жертва начинает верить, у неё постепенно выманивают деньги и/или драгоценности. Вопреки расхожему мнению, далеко не всегда (и даже не в большинстве случаев) успехи уличных гадалок связаны с применением гипноза или каких-то близких к нему методик воздействия на подсознание жертвы. «Гадание» строится на нескольких простейших приёмах, стандартных фразах, минимальной наблюдательности гадалки и наивности жертвы. Гадалка может установить контакт, назвав имя жертвы (подслушанное случайно, а то и прямо вытатуированное на руке человека), назвав какие-то детали его жизни и биографии (сориентировавшись по его одежде, манерам, деталям поведения, стоимости покупок, которые лежат у него в сумке). Для дальнейшего вхождения в доверие жертве рассказывается что-либо о её жизни. Для этого существует множество общезначимых «гаданий» — высказываний, которые будут признаны любым человеком. Например, большинство взрослых людей согласится с фразой: «В Вашей жизни было два раза, когда Вы серьёзно травмировались или переносили хирургическую операцию» (те, кто оперировался, вспомнят операции, остальные вспомнят две самые серьёзные травмы, при этом обычно никто не задаётся вопросом, что такое «серьёзная» травма и к какому количеству людей может относиться это утверждение). Большинство людей соглашаются, когда им говорят, что у них доброе сердце, что они достойны лучшего, но судьба пока недостаточно наградила их за их выдающиеся качества, и так далее. Чем дольше длится беседа, тем больше информации о себе даёт жертва и тем легче становится её удерживать. Добившись доверия жертвы, гадалка переходит к предсказанию будущего, используя минимально определённые выражения, позволяя жертве додумывать, достраивать предсказание самостоятельно. В конце концов жертве предсказывают какое-то крайне неприятное событие и предлагают помощь в его избежании. Уже уверившаяся во всеведении гадалки жертва обычно легко соглашается и отдаёт за «помощь» деньги и ценности.
  • «Заработок» — случается со скучающими людьми. Преступники находят жертву — человека, который «никуда не спешит», после чего различными способами — начиная от мнимых откровений, и кончая завуалированными угрозами, предлагают жертве «заработать лёгких денег». Полузаконным или незаконным способом. Если жертва «даёт слабину» — например, пытается сделать вид, что соглашается, «лишь бы отвязались», в игру вступает мнимый сотрудник правоохранительных органов. Для этого вида мошенничества характерно «нагнетание обстановки». Тот же человек, что ввёл жертву в обман, может сам же и обвинить жертву — «ты впервые, а меня теперь из-за тебя точно посадят». Сцена разыгрывается очень эмоционально. Жертва мошенничества может не только отдать содержимое кошелька, но и вынести из квартиры деньги и ценности — «отступные». Единственный реальный шанс для обычного человека не стать жертвой таких мошенников — не соглашаться на любые противозаконные предложения, исходящие от случайных «друзей».

Телефонное мошенничество

С массовым распространением сотовых телефонов, часто используемых не только по прямому назначению (для переговоров или обмена сообщениями), но и как средство платежа, распространился ещё один тип мошенничества — телефонное.

  • Прямое выманивание денег. На телефон жертве звонят от имени друга, близкого родственника, ребёнка, могут эмоционально пожаловаться на какое-то происшествие, неприятность, после чего требуют срочно положить денег на счёт какого-то постороннего телефона (мотивировка может быть разной: свой телефон пропал/украден/отобран, а на этом кончаются деньги, нужно вернуть потраченные на звонок деньги хозяину телефона, что-то ещё). Сумма, как правило, называется не слишком большая, чтобы не вызвать подозрений. Вместо звонка голосом может применяться отправка СМС — она исключает опознание говорящего по голосу и не даёт возможности задавать уточняющие вопросы. В сообщении или разговоре может называться конкретное имя «пострадавшего», если мошенник работает по определённой жертве, о которой он что-то знает, но чаще всего обходятся общими фразами, не называя конкретных имён и обстоятельств. Может использоваться информация, полученная из различных баз данных телефонных абонентов, которые регулярно «утекают» и доступны в свободной продаже. В любом случае, при низкой стоимости звонков и сообщений мошеннику для получения прибыли вполне достаточно, чтобы на обман клюнул один из десятка «клиентов».
  • Шантаж, угроза близким. Звонок делается от имени работника правоохранительных органов. Жертве заявляют, что её близкий родственник, друг, знакомый «попал в историю» и за то, чтобы «замять дело», требуют достаточно крупную взятку. Речь может идти о сумме порядка сотен или тысяч долларов. Отличие от предыдущего случая лишь в аппетитах мошенника и другом способе передачи денег — мошенник может потребовать личной встречи или помещения требуемой суммы в заранее оговорённое место.
  • Платный звонок. Мошенники обеспечивают себе платный телефонный номер (аналогичный тем которые применяются для оплаты товаров и услуг через телефон — при звонке или отправке на него СМС-сообщения определённого содержания с телефонного счёта абонента снимается плата за товар или услугу, перечисляемая на банковский счёт владельца номера). После этого путём звонков или рассылки СМС-сообщений как можно большее число жертв побуждается позвонить или послать сообщение на этот номер. Предлог может быть любым: «Пошлите СМС на номер такой-то, чтобы поддержать наших на Евровидении!», мнимый телефонный соцопрос, сообщение о якобы полученном жертвой выигрыше в лотерее, который необходимо подтвердить СМС, отправленным на определённый номер, сообщение о том, что якобы срочно требуется донорская кровь для определённого человека (место сдачи крови предлагают узнать по указанному телефону), возможны и другие варианты.

2 апреля 2008 года в Москве состоялся экспертный совет, в ходе которого обсуждались меры противодействия мошенникам, использующим услуги сотовой связи для получения собственной выгоды путем обмана абонентов.
В ходе заседания эксперты обсудили необходимость принятия «Рекомендаций по противодействию мобильному мошенничеству», адресованных операторам сотовой связи и пользователям их услуг, правоохранительным органам и средствам массовой информации — всем тем, кто может внести свой вклад в снижение количества пострадавших от действий мошенников. После обсуждения и внесения предложений рекомендации утвердили 13 участников экспертного совета: Николай Прянишников, исполнительный Вице-президент, Генеральный директор, Россия, ОАО «ВымпелКом»; Евгений Данилов, адвокат-руководитель экспертной группы юридической компании «Пепеляев, Гольцблат и партнеры»; Сергей Ениколопов, заведующий кафедрой криминальной психологии МГППУ; Максим Димов, руководитель информационной службы радио «Сити-FM»; Елена Рыцарева, заместитель главного редактора «Эксперт-online»; Константин Литвиненко, директор по безопасности ОАО «ВымпелКом»; Сергей Литовченко, исполнительный директор «Ассоциации менеджеров»; Игорь Виттель, автор и ведущий программы «В Фокусе» «РБК-ТВ»; Михаил Умаров, директор службы по связям с общественностью ОАО «ВымпелКом»; Анна Сорокина, советник по правовым вопросам Генерального директора управляющей компании ЗАО «Русская Медиагруппа»; а также сотрудники Управления «К», Бюро специальных технических мероприятий МВД РФ, принявшие участие в заседании совета.

Рекомендаций по противодействию мошенничеству

Решение проблемы и предупреждение ее дальнейшего развития возможно на общественном уровне с участием всех пострадавших сторон. Сегодня информационная борьба видится нам одним из основных путей противодействия проблеме. Знание сильнее обмана! Рекомендации пользователям сотовой связи:
Общие рекомендации:
Защитите себя от обмана — будьте бдительны, узнавайте больше о существующих мошеннических схемах! Внимательно относитесь к предупреждениям от операторов сотовой связи, правоохранительных органов, средств массовой информации о схемах обмана, применяемых мошенниками с использованием услуг сотовой связи. Убедитесь в достоверности информации, полученной по телефону от неизвестных, представившихся сотрудниками правоохранительных органов, радиостанции, оператора сотовой связи, чиновниками, Вашими родственниками, знакомыми или прочими лицами. Не торопитесь предпринимать действия по инструкциям неизвестных людей, полученных посредством телефонного звонка или смс, в особенности, если их инструкции требуют перевода или передачи Вами денежных средств каким-либо способом. Поспешные действия могут привести к Вашему финансовому ущербу.
Не торопитесь давать телефон на «1 звонок» незнакомому человеку. Помните, что в последнее время участились случаи краж телефонов именно таким способом.
Как себя вести в конкретных случаях:
1. Получив по мобильному телефону сообщение о проблемах близких людей и предложение решить вопрос путем передачи определенной суммы денег (или активацией карт оплаты) не впадайте в панику, не торопитесь собирать деньги, постарайтесь любым способом связаться с близкими, о которых идет речь, незамедлительно обратитесь в правоохранительные органы.
2. Получив с незнакомого Вам номера мобильного телефона звонок от человека, голос которого похож на голос Вашего родственника, сообщающего, что он попал в беду и выручить его можно только деньгами (передачей наличных денег или активацией карт оплаты): не впадайте в панику, обязательно задайте звонящему вопросы личного характера, ответы на которые помогут Вам определить, точно ли звонящий является Вашим родственником, а не мошенником, умело имитирующим голос близкого Вам человека. Примеры вопросов: куда он ездил отдыхать в последний раз, как зовут других Ваших родственников, номер его дома, местоположение дачи и т. п. незамедлительно обратитесь в правоохранительные органы.
3. Получив звонок от человека, представляющегося сотрудником радиостанции или оператора сотовой связи о том, что Вы выиграли приз, для получения которого Вам необходимо активировать карты оплаты на определенную денежную сумму не торопитесь активировать карты оплаты (передавать деньги), позвоните на радиостанцию / в абонентскую службу оператора сотовой связи — уточните, проводится ли такая акция, о которой Вам сообщили неизвестные. Включите радиоприемник, чтобы удостовериться, что Вы слышите себя, когда общаетесь с ведущим (ди-джеем) — так как приз можно выиграть только в эфире;
4. Получив смс-сообщение с незнакомого телефонного номера, подписанное якобы знакомым Вам человеком, с просьбой пополнить баланс его счета для срочного подключения телефона, не торопитесь производить оплату; постарайтесь связаться с Вашим знакомым другим способом (например, по известному Вам номеру телефона), чтобы уточнить, есть ли у него проблемы с отключением телефона; перезвоните на указанный номер, чтобы уточнить, на самом ли деле к Вам обратился Ваш знакомый.
5. Получив смс-сообщение с незнакомого телефонного номера с просьбой вернуть деньги, случайно переведенные на Ваш баланс:
проверьте баланс Вашего счета, чтобы удостовериться, что он был пополнен на запрашиваемую незнакомым человеком сумму;
6. Получив звонок от незнакомого Вам человека, представившегося сотрудником службы технической поддержки оператора сотовой связи (абонентской службы), с требованием срочно ввести цифровые коды на Вашем телефоне в связи с якобы проводимыми техническими мероприятиями или акциями:
не торопитесь следовать инструкциям;
перезвоните в упомянутую звонящим службу и уточните, проводится ли указанная акция (мероприятие).
7. Если незнакомый человек попросил у Вас телефон на 1 звонок, и Вы хотите ему помочь, наберите номер и передайте информацию самостоятельно, не отдавая мобильный телефон в руки незнакомого Вам человека.

Рекомендации операторам сотовой связи:
Принимать участие в решении проблемы путем информирования абонентов о существующей угрозе всеми доступными средствами. Сотрудничать с правоохранительными органами, средствами массовой информации и другими организациями (сторонами) для выработки оптимальных путей предупреждения проблемы.

Рекомендации правоохранительным органам:
Следует всеми доступными средствами предупреждать граждан о необходимости быть бдительными, так как мошенничество основывается на доверии людей.
Следует предпринимать все возможные способы розыска и наказания мошенников, использующих услуги сотовой связи для обмана абонентов.
Следует сотрудничать со средствами массовой информации, с операторами сотовой связи и другими организациями (сторонами) для выработки оптимальных путей предупреждения проблемы.
Рекомендации средствам массовой информации:
Необходимо постоянно информировать граждан о новых случаях и способах мошенничества всеми имеющимися способами.
Следует напоминать людям об их собственной роли и ответственности в противодействии мошенникам и сохранении бдительности.
Следует сотрудничать с правоохранительными органами, с операторами сотовой связи и другими организациями (сторонами) для выработки оптимальных путей предупреждения проблемы.

Цыганский гипноз

Чтобы разобраться в этом виде мошенничества, надо сразу отбросить любую мистику. Гипноз — объективное явление, которое хорошо изучено, и больше века используется в медицинских целях. Цыгане (и не только они) сделали то же самое открытие опытным путём. Характерные признаки «цыганского» гипноза:

  • Незначительная просьба: у курящего могут попросить закурить. У некурящего могут спросить время.
  • Если жертву удалось «зацепить» (дал сигарету, сказал время), сообщают «новость», которая должна вывести жертву из психического равновесия. Моральные нормы отсутствуют — например, если мошенники по ряду признаков поняли, что жертва (женщина) имеет малолетнего ребёнка, жертве могут сообщить, что якобы на ребёнка наведена порча, он заболеет и умрёт.
  • Мелькание разноцветных одежд — чтобы «вырубить» у жертвы зрение — а точнее те мозговые отделы, что контролируют зрение. Преступники «кружатся» перед жертвой в разноцветных одеждах.
  • Слова, которые раздаются со всех сторон, от участников мошенничества, и часто произносятся равномерным тоном. Цель — «отключить» орган слуха.
  • Хватание за руки, иногда и за ноги. Могут «погладить по голове», хлопнуть по рёбрам. Чтобы «отключить» осязание.
  • Когда жертва мошенничества фактически отключается от окружающей обстановки, становится невменяемой — то есть, «под гипнозом», преступники, чаще всего, приказывают жертве вынести все деньги и ценные вещи из квартиры. Хотя возможна и любая импровизация. Фактически, жертва в состоянии гипноза слушает только приказы мошенников.

Чтобы уменьшить вероятность стать жертвой этого вида мошенничества, нужно помнить главное — нельзя с ними разговаривать. Нельзя упражняться «кто маг покруче». Это почти всегда означает проигрыш. Лучше всего, если есть подозрение, что вы становитесь жертвой подобного мошенничества (плотно обступили, хватают за руку, разноцветные одежды, голоса со всех сторон) громко позвать милицию — вот этого они не любят. Нельзя этого стесняться — если против вас совершается преступление.

Медицинское мошенничество

Жертвой такого мошенничества становятся тяжело больные люди готовые соглашаться на любую помощь, лишь бы она была действенной. Многие люди с тяжёлыми формами рака и других тяжело излечиваемых или неизлечимых заболеваний попадаются на эту удочку. Общая схема мошенничества в медицине такая же, как во многих других сферах: заставить клиента поверить мошеннику и выманить у него деньги в обмен на недейственные услуги или на товары с искусственно завышенной ценой.

Распространённые методы мошенничества при оказании медицинских услуг:

  • На лекарствах. Пациенту предлагают купить непосредственно у медработника или у вполне определённого продавца лекарство, которое в принципе не относится к его заболеванию или БАД, условно помогающий, но лекарственным средством не являющийся. При этом могут предложить БАД или лекарство «с рук», без кассового чека или «по договору оказания медицинской консультации» (без явного указания лекарства в договоре). Суть в том, что таким способом организация или отдельные её работники под видом оказания медицинской услуги фактически просто перепродают лекарства и БАДы по завышенным ценам. При этом пациент лишается любых гарантий в отношении качества и действенности препаратов, более того, если назначенное таким образом лекарство окажет негативное действие, он не сможет даже доказать факт получения рекомендации, не говоря уже о факте покупки лекарства.
    Пациенту могут провести предварительное обследование, даже запросить анализы из лаборатории Инвитро, после чего ему предлагают якобы «эксклюзивное» лекарство. В действительности ему продают всё тот же БАД, но по цене в 3-4 раза выше аптечной. При этом продавцы могут даже заявить, что не следует верить надписям на упаковке, так как только у них есть договорённость с поставщиками об изменении состава лекарства без изменения этикетки (последнее — откровенный обман, поскольку ни одно законно продаваемое в нашей стране лекарство не может выпускаться без аутентичной этикетки и инструкции по применению).
  • На стоимости услуг. Простейшее мошенничество — просто запросить за услугу цену, превышающую официальную. У организации, которая оказывает платные медицинские услуги, обязательно должен быть доступный клиентам прейскурант цен.
  • На лицензиях и видах услуг. Пациенту могут «неофициально» предложить услуги, которые не входят в перечень, утверждённый в лицензии на медицинскую деятельность для данной организации. Естественно, деньги за такие услуги берут без какого-либо оформления, в договор оказания услуг они не вписываются, стоимость услуг определяется запросами того, кто его оказывает. Доказать наличие самой услуги, если она повлечёт за собой вред, пациент не сможет.
  • На имидже. Организация или её работники могут иметь лицензии, сертификаты, дипломы, выданные организациями с громкими именами (типа «Европейской Академии естественных наук»), не имеющими никакого отношения к медицине и просто продающими документы за деньги.
    У клиник и центров подобного толка есть свой сайт в Интернете, где вывешены нигде не подтверждённые дипломы, лицензии, ордена и медали врачей (как правило в таких клиниках врач один). Есть масса позитивных откликов.
    Весь приём построен на том, что вас принимает «светило». При этом самого профессора пациент может и не увидеть — он будет давать советы по телефону, врать, что вот-вот выезжает по важным делам и не может прибыть на консультацию с вами, но приём: «о чудо!» могут провести вполне компетентные его помощники. В таких клиниках берут деньги за якобы ценную информацию. Параллельно берут деньги за неадекватно дорого продаваемые лекарства, включая их стоимость в цену консультации, так что в договоре статьи «оплата лекарств», естественно не будет.
    Отличительным признаком мошенничества «на имидже» является запись по телефону на приём с «предварительным звонком доктора для телефонной консультации». Реально практикующий врач никогда не даёт никаких консультаций по телефону пациентам, которых сам не видел.

«Бизнес-проекты»

Простейшим вариантом такого мошенничества является широко известная финансовая пирамида: жертв под любым предлогом убеждают заплатить свои деньги, обещая вернуть вложенное с большими процентами. Часто условием получения процентов ставится привлечение в проект нескольких новых членов (откуда и берётся название «пирамида»), но абсолютно так же работают и схемы, где от вкладчика не требуется лично привлекать новых жертв. В любом случае, привлечённые реальными выплатами денег, в пирамиду включаются новые участники, в результате мошенники возвращают свои затраты, получают прибыль и могут выплачивать жертвам проценты за счёт поступлений от новых членов. Воодушевлённые доходами, жертвы вкладывают только что полученные проценты в ту же пирамиду, возвращая выплаченные им деньги мошенникам. В момент пика платежей, когда становится ясно, что темпы роста пирамиды замедляются, мошенники просто присваивают все деньги и скрываются.

Поскольку явные «пирамидальные» схемы сейчас уже достаточно широко известны, значительная часть потенциальных жертв легко распознаёт их и отказывается от вовлечения в пирамиду, появились более тонкие схемы мошенничества. В них жертвам предлагается поучаствовать в каком-либо внешне крайне привлекательном бизнес-проекте (например, строительстве коттеджей для отдыхающих на Средиземном море) в качестве «инвесторов». Могут заявить, что компания вкладывает деньги в высокодоходные акции, дающие гарантированный доход. Это, как правило, хорошо организованное мошенничество, осуществляемое организованной группой с привлечением большого количества людей. Мошенники могут зарегистрировать фирму, часто близкую по названию с действительно существующей успешной фирмой, ведущей легальный бизнес. Потенциальных жертв привлекают обещанием получить высокие доходы за счёт вложения денег «в реальный проект». Среди них распространяют псевдоэкономические брошюрки, в которых убедительно доказывается, что данная компания, привлекая средства большого числа частных инвесторов, может за счёт аккумуляции средств вести крупномасштабный бизнес, на который каждый из инвесторов по отдельности неспособен. Самолюбию «инвесторов» умело льстят, высмеивая «устаревшие экономические взгляды» и обещая тем, кто «не побоялся следовать передовым экономическим разработкам», скорое и значительное обогащение. Для «инвесторов» проводят выездные семинары, где продолжается психологическая обработка и всячески создаётся впечатление о солидности фирмы и надёжности вложения денег. Помимо денежных доходов, которые могут обещаться не сразу, а в будущем, «инвесторам» могут обещать различные бонусы (например, бесплатный отдых в «их» коттедже).

После того, как «инвесторы» вкладывают деньги в проект, организаторы могут некоторое время использовать собранные деньги в финансовой деятельности для получения дополнительной прибыли. Далее события могут развиваться по нескольким схемам.

  • Простейшая — обычная «пирамида». Организаторы собирают деньги с новых «инвесторов», некоторое время платят «дивиденды», привлекая новых вкладчиков, после чего исчезают с деньгами.
  • Более сложная, но и более безопасная схема, когда организаторы предоставляют «инвесторам» обещанные ранее бонусы, но обставляют их такими условиями, что реальная стоимость использования оказывается чрезвычайно высокой. Например, «бесплатный отдых» может предоставляться при условии покупки авиабилетов только через определённую фирму (фактически — через организатора «дела»), которая продаёт их с огромной наценкой, и сопровождаться набором обязательных платных услуг, совокупная стоимость которых превышает стоимость даже полностью оплаченной турпоездки. Обычно все дополнительные поборы оказываются записанными в договор, по которому жертвы вкладывают свои деньги, но в такой форме, чтобы не бросаться в глаза при подписании, которое, к тому же, проводится в специально срежиссированной обстановке, снижающий бдительность. Сложность этой схемы компенсируется для мошенников гораздо меньшей личной опасностью: безусловно доказать злой умысел становится очень трудно.

В отличие от простых «пирамид», берущих массовостью и работающих с любыми вкладчиками, мошенники-«бизнесмены» нередко ориентируются на хотя бы минимально состоятельных людей: минимальный взнос от нового «инвестора» может устанавливаться на уровне нескольких тысяч долларов. Это, с одной стороны, работает на доверие жертв (позиция «мы не возимся с мелочью, нам нужны серьёзные инвесторы» создаёт впечатление солидности), с другой — позволяет мошенникам собрать более крупные суммы с меньшего количества людей. Отмечается, что, если раньше вкладчики теряли в «пирамидах» лишь свои сбережения, то теперь они нередко берут банковские кредиты, чтобы вложить деньги в «инвестиционные фонды» и «бизнес-центры», в результате не только теряют свободные деньги, но и попадают в огромные долги.

Правовой основой для деятельности финансовых мошенников является хорошо известный пробел в российском законодательстве: помимо банков и управляющих компаний, которые должны получать лицензию на свою деятельность и часто и активно проверяются надзорными органами, правом на привлечение средств граждан обладают так называемые «кредитные кооперативы», которые могут работать без лицензий и деятельность которых законом практически никак не регулируется. Более того, правоохранительные органы не имеют права проверять деятельность таких кооперативов без жалобы вкладчика, а до момента «обрушения пирамиды» вкладчики, как правило, довольны и ни на что не жалуются.

Строительство жилья

В крупных городах, где ведётся активное строительство жилья и объектов культурно-бытовой сферы, распространено мошенничество на жилищном строительстве. Его жертвами становятся, как правило, люди, не имеющие возможности купить готовое жильё на первичном или вторичном рынке. Им предлагается приобрести по относительно невысокой цене, причём в рассрочку, жильё в строящемся (или планируемом к строительству) доме. Жертве демонстрируется место строительства (стройплощадка, котлован или недостроенное здание), с ней заключается предварительный договор, по которому она оплачивает часть стоимости будущей квартиры. Варианты дальнейших событий:

  • «Грубое» мошенничество — мнимый «застройщик» не имеет никакого отношения к строительству, возит вкладчиков к какой-то посторонней стройке, собирает деньги и исчезает с ними. Применяется редко, так как при большом количестве потенциальных жертв резко возрастает вероятность провала — достаточно одному из вкладчиков проверить фактическую принадлежность стройки.
  • На месте будущего дома возводится нежилое здание (супермаркет, бизнес-центр), либо жилой дом, в котором вкладчикам никто никакого жилья предоставлять не собирается. К моменту, когда жертвы спохватываются, оказывается, что организации, с которой они заключали договора, уже не существует, строительство было перепродано, а предварительные договора, которые они заключали, не дают основания для взыскания выплаченных денег, поскольку составлены так, что согласно их букве вкладчику никто и ничего не должен.
  • Дом достраивается, но по окончании строительства выясняется, что одни и те же квартиры проданы неоднократно (например, строительство, опять-таки, перепродаётся несколько раз, и каждый раз новый его владелец продаёт недостроенные квартиры снова). При этом «старые» владельцы уже скрылись в неизвестном направлении, а «новый» ничего не желает знать. Возможность подобной схемы подпитывается тем фактом, что строящиеся квартиры, в отличие от готовых, нигде, кроме как у организации-застройщика, не регистрируются, и формально ничто не мешает продать в стоквартирном строящемся доме хоть тысячу квартир.

«Высокооплачиваемая работа»

Мошенники набирают жертв, привлекая их предложениями высокооплачиваемой работы, возможно, за рубежом. Во всех случаях на предварительном этапе может практиковаться изъятие денег под различными благовидными предлогами. От кандидатов могут потребовать пройти «официальное тестирование», разумеется, заплатив за него достаточно крупную сумму денег. По результатам тестирования часто обнаруживается, что кандидат не подходит, но может исправить положение, пройдя обучение по каким-то специфическим вопросам. Естественно, обучение тоже платное и плату за него, в конечном итоге, получают те же мошенники. Затем следует повторное тестирование, за отдельную плату. Параллельно («ведь это очень долго, если вы протянете, то упустите сроки!») «работодатели» занимаются оформлением выезда кандидата за рубеж (не гарантируя при этом, что выезд вообще состоится). Для оформления выезда за рубеж могут потребовать очень дорого оплатить «специальные» бланки, услуги «консультанта», который заполнит документы правильным образом (с мотивировкой «чтобы не отказали в визе»).

Таким образом, ещё не начав работу и не получив ни копейки, жертва уже выплачивает мошенникам большую сумму собственных денег. Конечно же, её уверяют, что все траты будут компенсированы в первый же месяц работы за счёт огромной заработной платы. Дальнейшие события могут развиваться по нескольким сценариям.

  • Наиболее опасным для жертвы является вариант, когда её (обычно за её же деньги) вывозят в другую страну без оформления каких-либо документов. Оказавшись за границей, без денег, часто без документов (которые мошенники изымают под предлогом «оформления» и просто не возвращают владельцам) и без знания иностранного языка, жертва оказывается в полной власти мошенников или тех, кому мошенники её продадут. Жертва может оказаться вынуждена работать практически бесплатно, фактически, на положении раба. Этот вариант — уже не «чистое» мошенничество, а более тяжкое уголовное преступление (похищение человека и принуждение к труду).
  • Мошенники могут обеспечить легальный выезд за границу и даже предоставить оговорённую работу, однако быстро выясняется, что жертва получила неверную информацию о характере работы, условиях проживания, уровне заработной платы, возможных причинах её уменьшения. Например, женщин, которых официально привлекали для работы в курортные зоны в качестве служащих в отель или официанток, ставят в условия, когда заработать хоть какие-то деньги они смогут только занимаясь проституцией (отдавая значительную часть заработка хозяину отеля, ресторана и т. п.). Здесь также могут практиковаться приёмы, граничащие с похищением и лишением свободы такие как изъятие под благовидными предлогами личных документов. Нередко жертву, пользуясь её неопытностью, вынуждают совершить какое-либо правонарушение (например, под предлогом уменьшения затрат, оформляют туристическую визу, которая не даёт права работать в данной стране), чтобы удержать её от обращения в правоохранительные органы («иди в полицию — тебя же первого и посадят»).
  • Простейший, наиболее безопасный вариант: после всех затрат, связанных с оформлением, тестированием, обучением мошенники устраивают жертвам «окончательное тестирование». После этого каждой жертве с сожалением объявляют, что вакантное место занял другой соискатель, показавший лучшие результаты. Разумеется, ни о каком возврате потраченных денег речь идти не может — либо в соглашении, которое в самом начале заключают с жертвой, прямо указывается, что никакие затраты не компенсируются, либо все вспомогательные услуги оказываются через подставные фирмы, не имеющие явной связи с работодателем («Мы лишь рекомендовали обратиться в учебный центр такой-то. Деньги вы платили им, если вы плохо научились, мы-то тут причём?»). Доказать мошенничество крайне сложно. В принципе, мошенники могут выступать в качестве легального кадрового агентства, заключить соглашение с реальным работодателем, иметь вполне реальные вакансии и даже предоставлять их некоторым кандидатам. Поскольку законодательство никак не ограничивает ни требования к кандидатам на работу, ни процедуры (тестирование, обучение), через которые кандидат должен пройти, ни допустимое количество кандидатов на одну вакансию, доказать, что схема построена для выкачивания денег с гарантированным выбытием жертвы, практически невозможно.

Мошенничество в искусстве

Литература

Множество литературных произведений описывает мошенничество разных видов с различных сторон. Классическим описанием «бытового» мошенничества можно считать рассказ Эдгара По «Надувательство как точная наука», рассказывающий о множестве методов мелкого мошенничества, распространённых в США времён По. Классическим литературным произведением, описывающим жизнь мошенника в СССР, является, безусловно дилогия «12 стульев» и «Золотой телёнок», причём в нём можно выделить подробное и достаточно квалифицированное описание самой специфичной части техники мошенничества — работы с жертвой.

Фильмы о мошенничестве

Знаменитые мошенники и манипуляторы

См. также

Ссылки

dic.academic.ru

Мошенник — это… Что такое Мошенник?

Уличные мошенники

Жертвой уличного мошенничества становятся люди, выглядящие достаточно обеспеченными. Также мошенники могут выслеживать жертву в магазинах, на рынках или в банке, среди получивших деньги. Мошенничество может сопрягаться с другими видами отъёма денег, такими как карманная кража или грабёж.

  • Простейший вариант — мошенник заговаривает с жертвой на улице или является к ней в квартиру, рассказывает свою легенду (он может представиться социальным работником, представителем какой-либо фирмы или организации, кем угодно). Главное, что он сообщает жертве радостное известие — она может легко получить достаточно много денег (прибавка к пенсии, выигрыш, благотворительность). Условие — заплатить прямо сейчас незначительную сумму, несопоставимую с предполагаемым доходом. Дальше ситуация может развиваться по двум направлениям — либо мошенник просто присвоит данные ему деньги, либо, подсмотрев, где жертва держит деньги, вытащит их или подменит на «куклу».
  • Находка денег. Мошенники работают парой (или большей группой). На пути жертвы оставляют кошелёк с деньгами, и как только жертва его поднимает, появляется другой человек, претендующий на эту же находку (мошенник). Кошелёк открывается, там оказывается довольно много денег, жертве предлагается поделить сумму пополам, это делается очень активно и дружелюбно. Цель — чтобы жертва положила деньги в свой кошелёк. Тут появляется сообщник, якобы владелец потери, «обнаруживает» кошелёк в руках «нашедших», требует вернуть деньги. Дальше опять возможны варианты. Например, «владелец», угрожая вызвать милицию, засадить в тюрьму и так далее, требует посмотреть кошелёк жертвы (даже в том случае, если жертва откажется от денег, но он «не верит»), причём мошенник, который «нашёл» кошелёк одновременно с жертвой, охотно показывает свой. Жертва, дезориентированная, пытаясь убедить «владельца» в своей честности и даёт кошелёк, где все деньги тут же подменяются на бумагу. Существует более «силовой» вариант, когда жертву под предлогом «не стоять с деньгами на дороге» оттесняют куда-нибудь в сторону, где к «владельцу» присоединяются «друзья», жертве заявляют, что денег в кошельке было больше, и требуют вернуть все. Прямого физического насилия при этом не применяют, но всем видом демонстрируют, что оно может быть применено. Сообщник при этом тут же заявляет жертве, что ничего не поделаешь, придётся отдавать, и требует возместить «недостающую сумму» поровну.
  • Гадалки. Жертве предлагают погадать, в качестве «затравки» и подтверждения квалификации гадалка за мизерную плату (любая мелочь) рассказывает жертве о ней самой, и когда жертва начинает верить, у неё постепенно выманивают деньги и/или драгоценности. Вопреки расхожему мнению, далеко не всегда (и даже не в большинстве случаев) успехи уличных гадалок связаны с применением гипноза или каких-то близких к нему методик воздействия на подсознание жертвы. «Гадание» строится на нескольких простейших приёмах, стандартных фразах, минимальной наблюдательности гадалки и наивности жертвы. Гадалка может установить контакт, назвав имя жертвы (подслушанное случайно, а то и прямо вытатуированное на руке человека), назвав какие-то детали его жизни и биографии (сориентировавшись по его одежде, манерам, деталям поведения, стоимости покупок, которые лежат у него в сумке). Для дальнейшего вхождения в доверие жертве рассказывается что-либо о её жизни. Для этого существует множество общезначимых «гаданий» — высказываний, которые будут признаны любым человеком. Например, большинство взрослых людей согласится с фразой: «В Вашей жизни было два раза, когда Вы серьёзно травмировались или переносили хирургическую операцию» (те, кто оперировался, вспомнят операции, остальные вспомнят две самые серьёзные травмы, при этом обычно никто не задаётся вопросом, что такое «серьёзная» травма и к какому количеству людей может относиться это утверждение). Большинство людей соглашаются, когда им говорят, что у них доброе сердце, что они достойны лучшего, но судьба пока недостаточно наградила их за их выдающиеся качества, и так далее. Чем дольше длится беседа, тем больше информации о себе даёт жертва и тем легче становится её удерживать. Добившись доверия жертвы, гадалка переходит к предсказанию будущего, используя минимально определённые выражения, позволяя жертве додумывать, достраивать предсказание самостоятельно. В конце концов жертве предсказывают какое-то крайне неприятное событие и предлагают помощь в его избежании. Уже уверившаяся во всеведении гадалки жертва обычно легко соглашается и отдаёт за «помощь» деньги и ценности.
  • «Заработок» — случается со скучающими людьми. Преступники находят жертву — человека, который «никуда не спешит», после чего различными способами — начиная от мнимых откровений, и кончая завуалированными угрозами, предлагают жертве «заработать лёгких денег». Полузаконным или незаконным способом. Если жертва «даёт слабину» — например, пытается сделать вид, что соглашается, «лишь бы отвязались», в игру вступает мнимый сотрудник правоохранительных органов. Для этого вида мошенничества характерно «нагнетание обстановки». Тот же человек, что ввёл жертву в обман, может сам же и обвинить жертву — «ты впервые, а меня теперь из-за тебя точно посадят». Сцена разыгрывается очень эмоционально. Жертва мошенничества может не только отдать содержимое кошелька, но и вынести из квартиры деньги и ценности — «отступные». Единственный реальный шанс для обычного человека не стать жертвой таких мошенников — не соглашаться на любые противозаконные предложения, исходящие от случайных «друзей».

Телефонное мошенничество

С массовым распространением сотовых телефонов, часто используемых не только по прямому назначению (для переговоров или обмена сообщениями), но и как средство платежа, распространился ещё один тип мошенничества — телефонное.

  • Прямое выманивание денег. На телефон жертве звонят от имени друга, близкого родственника, ребёнка, могут эмоционально пожаловаться на какое-то происшествие, неприятность, после чего требуют срочно положить денег на счёт какого-то постороннего телефона (мотивировка может быть разной: свой телефон пропал/украден/отобран, а на этом кончаются деньги, нужно вернуть потраченные на звонок деньги хозяину телефона, что-то ещё). Сумма, как правило, называется не слишком большая, чтобы не вызвать подозрений. Вместо звонка голосом может применяться отправка СМС — она исключает опознание говорящего по голосу и не даёт возможности задавать уточняющие вопросы. В сообщении или разговоре может называться конкретное имя «пострадавшего», если мошенник работает по определённой жертве, о которой он что-то знает, но чаще всего обходятся общими фразами, не называя конкретных имён и обстоятельств. Может использоваться информация, полученная из различных баз данных телефонных абонентов, которые регулярно «утекают» и доступны в свободной продаже. В любом случае, при низкой стоимости звонков и сообщений мошеннику для получения прибыли вполне достаточно, чтобы на обман клюнул один из десятка «клиентов».
  • Шантаж, угроза близким. Звонок делается от имени работника правоохранительных органов. Жертве заявляют, что её близкий родственник, друг, знакомый «попал в историю» и за то, чтобы «замять дело», требуют достаточно крупную взятку. Речь может идти о сумме порядка сотен или тысяч долларов. Отличие от предыдущего случая лишь в аппетитах мошенника и другом способе передачи денег — мошенник может потребовать личной встречи или помещения требуемой суммы в заранее оговорённое место.
  • Платный звонок. Мошенники обеспечивают себе платный телефонный номер (аналогичный тем которые применяются для оплаты товаров и услуг через телефон — при звонке или отправке на него СМС-сообщения определённого содержания с телефонного счёта абонента снимается плата за товар или услугу, перечисляемая на банковский счёт владельца номера). После этого путём звонков или рассылки СМС-сообщений как можно большее число жертв побуждается позвонить или послать сообщение на этот номер. Предлог может быть любым: «Пошлите СМС на номер такой-то, чтобы поддержать наших на Евровидении!», мнимый телефонный соцопрос, сообщение о якобы полученном жертвой выигрыше в лотерее, который необходимо подтвердить СМС, отправленным на определённый номер, сообщение о том, что якобы срочно требуется донорская кровь для определённого человека (место сдачи крови предлагают узнать по указанному телефону), возможны и другие варианты.

2 апреля 2008 года в Москве состоялся экспертный совет, в ходе которого обсуждались меры противодействия мошенникам, использующим услуги сотовой связи для получения собственной выгоды путем обмана абонентов.
В ходе заседания эксперты обсудили необходимость принятия «Рекомендаций по противодействию мобильному мошенничеству», адресованных операторам сотовой связи и пользователям их услуг, правоохранительным органам и средствам массовой информации — всем тем, кто может внести свой вклад в снижение количества пострадавших от действий мошенников. После обсуждения и внесения предложений рекомендации утвердили 13 участников экспертного совета: Николай Прянишников, исполнительный Вице-президент, Генеральный директор, Россия, ОАО «ВымпелКом»; Евгений Данилов, адвокат-руководитель экспертной группы юридической компании «Пепеляев, Гольцблат и партнеры»; Сергей Ениколопов, заведующий кафедрой криминальной психологии МГППУ; Максим Димов, руководитель информационной службы радио «Сити-FM»; Елена Рыцарева, заместитель главного редактора «Эксперт-online»; Константин Литвиненко, директор по безопасности ОАО «ВымпелКом»; Сергей Литовченко, исполнительный директор «Ассоциации менеджеров»; Игорь Виттель, автор и ведущий программы «В Фокусе» «РБК-ТВ»; Михаил Умаров, директор службы по связям с общественностью ОАО «ВымпелКом»; Анна Сорокина, советник по правовым вопросам Генерального директора управляющей компании ЗАО «Русская Медиагруппа»; а также сотрудники Управления «К», Бюро специальных технических мероприятий МВД РФ, принявшие участие в заседании совета.

Рекомендаций по противодействию мошенничеству

Решение проблемы и предупреждение ее дальнейшего развития возможно на общественном уровне с участием всех пострадавших сторон. Сегодня информационная борьба видится нам одним из основных путей противодействия проблеме. Знание сильнее обмана! Рекомендации пользователям сотовой связи:
Общие рекомендации:
Защитите себя от обмана — будьте бдительны, узнавайте больше о существующих мошеннических схемах! Внимательно относитесь к предупреждениям от операторов сотовой связи, правоохранительных органов, средств массовой информации о схемах обмана, применяемых мошенниками с использованием услуг сотовой связи. Убедитесь в достоверности информации, полученной по телефону от неизвестных, представившихся сотрудниками правоохранительных органов, радиостанции, оператора сотовой связи, чиновниками, Вашими родственниками, знакомыми или прочими лицами. Не торопитесь предпринимать действия по инструкциям неизвестных людей, полученных посредством телефонного звонка или смс, в особенности, если их инструкции требуют перевода или передачи Вами денежных средств каким-либо способом. Поспешные действия могут привести к Вашему финансовому ущербу.
Не торопитесь давать телефон на «1 звонок» незнакомому человеку. Помните, что в последнее время участились случаи краж телефонов именно таким способом.
Как себя вести в конкретных случаях:
1. Получив по мобильному телефону сообщение о проблемах близких людей и предложение решить вопрос путем передачи определенной суммы денег (или активацией карт оплаты) не впадайте в панику, не торопитесь собирать деньги, постарайтесь любым способом связаться с близкими, о которых идет речь, незамедлительно обратитесь в правоохранительные органы.
2. Получив с незнакомого Вам номера мобильного телефона звонок от человека, голос которого похож на голос Вашего родственника, сообщающего, что он попал в беду и выручить его можно только деньгами (передачей наличных денег или активацией карт оплаты): не впадайте в панику, обязательно задайте звонящему вопросы личного характера, ответы на которые помогут Вам определить, точно ли звонящий является Вашим родственником, а не мошенником, умело имитирующим голос близкого Вам человека. Примеры вопросов: куда он ездил отдыхать в последний раз, как зовут других Ваших родственников, номер его дома, местоположение дачи и т. п. незамедлительно обратитесь в правоохранительные органы.
3. Получив звонок от человека, представляющегося сотрудником радиостанции или оператора сотовой связи о том, что Вы выиграли приз, для получения которого Вам необходимо активировать карты оплаты на определенную денежную сумму не торопитесь активировать карты оплаты (передавать деньги), позвоните на радиостанцию / в абонентскую службу оператора сотовой связи — уточните, проводится ли такая акция, о которой Вам сообщили неизвестные. Включите радиоприемник, чтобы удостовериться, что Вы слышите себя, когда общаетесь с ведущим (ди-джеем) — так как приз можно выиграть только в эфире;
4. Получив смс-сообщение с незнакомого телефонного номера, подписанное якобы знакомым Вам человеком, с просьбой пополнить баланс его счета для срочного подключения телефона, не торопитесь производить оплату; постарайтесь связаться с Вашим знакомым другим способом (например, по известному Вам номеру телефона), чтобы уточнить, есть ли у него проблемы с отключением телефона; перезвоните на указанный номер, чтобы уточнить, на самом ли деле к Вам обратился Ваш знакомый.
5. Получив смс-сообщение с незнакомого телефонного номера с просьбой вернуть деньги, случайно переведенные на Ваш баланс:
проверьте баланс Вашего счета, чтобы удостовериться, что он был пополнен на запрашиваемую незнакомым человеком сумму;
6. Получив звонок от незнакомого Вам человека, представившегося сотрудником службы технической поддержки оператора сотовой связи (абонентской службы), с требованием срочно ввести цифровые коды на Вашем телефоне в связи с якобы проводимыми техническими мероприятиями или акциями:
не торопитесь следовать инструкциям;
перезвоните в упомянутую звонящим службу и уточните, проводится ли указанная акция (мероприятие).
7. Если незнакомый человек попросил у Вас телефон на 1 звонок, и Вы хотите ему помочь, наберите номер и передайте информацию самостоятельно, не отдавая мобильный телефон в руки незнакомого Вам человека.

Рекомендации операторам сотовой связи:
Принимать участие в решении проблемы путем информирования абонентов о существующей угрозе всеми доступными средствами. Сотрудничать с правоохранительными органами, средствами массовой информации и другими организациями (сторонами) для выработки оптимальных путей предупреждения проблемы.

Рекомендации правоохранительным органам:
Следует всеми доступными средствами предупреждать граждан о необходимости быть бдительными, так как мошенничество основывается на доверии людей.
Следует предпринимать все возможные способы розыска и наказания мошенников, использующих услуги сотовой связи для обмана абонентов.
Следует сотрудничать со средствами массовой информации, с операторами сотовой связи и другими организациями (сторонами) для выработки оптимальных путей предупреждения проблемы.
Рекомендации средствам массовой информации:
Необходимо постоянно информировать граждан о новых случаях и способах мошенничества всеми имеющимися способами.
Следует напоминать людям об их собственной роли и ответственности в противодействии мошенникам и сохранении бдительности.
Следует сотрудничать с правоохранительными органами, с операторами сотовой связи и другими организациями (сторонами) для выработки оптимальных путей предупреждения проблемы.

Цыганский гипноз

Чтобы разобраться в этом виде мошенничества, надо сразу отбросить любую мистику. Гипноз — объективное явление, которое хорошо изучено, и больше века используется в медицинских целях. Цыгане (и не только они) сделали то же самое открытие опытным путём. Характерные признаки «цыганского» гипноза:

  • Незначительная просьба: у курящего могут попросить закурить. У некурящего могут спросить время.
  • Если жертву удалось «зацепить» (дал сигарету, сказал время), сообщают «новость», которая должна вывести жертву из психического равновесия. Моральные нормы отсутствуют — например, если мошенники по ряду признаков поняли, что жертва (женщина) имеет малолетнего ребёнка, жертве могут сообщить, что якобы на ребёнка наведена порча, он заболеет и умрёт.
  • Мелькание разноцветных одежд — чтобы «вырубить» у жертвы зрение — а точнее те мозговые отделы, что контролируют зрение. Преступники «кружатся» перед жертвой в разноцветных одеждах.
  • Слова, которые раздаются со всех сторон, от участников мошенничества, и часто произносятся равномерным тоном. Цель — «отключить» орган слуха.
  • Хватание за руки, иногда и за ноги. Могут «погладить по голове», хлопнуть по рёбрам. Чтобы «отключить» осязание.
  • Когда жертва мошенничества фактически отключается от окружающей обстановки, становится невменяемой — то есть, «под гипнозом», преступники, чаще всего, приказывают жертве вынести все деньги и ценные вещи из квартиры. Хотя возможна и любая импровизация. Фактически, жертва в состоянии гипноза слушает только приказы мошенников.

Чтобы уменьшить вероятность стать жертвой этого вида мошенничества, нужно помнить главное — нельзя с ними разговаривать. Нельзя упражняться «кто маг покруче». Это почти всегда означает проигрыш. Лучше всего, если есть подозрение, что вы становитесь жертвой подобного мошенничества (плотно обступили, хватают за руку, разноцветные одежды, голоса со всех сторон) громко позвать милицию — вот этого они не любят. Нельзя этого стесняться — если против вас совершается преступление.

Медицинское мошенничество

Жертвой такого мошенничества становятся тяжело больные люди готовые соглашаться на любую помощь, лишь бы она была действенной. Многие люди с тяжёлыми формами рака и других тяжело излечиваемых или неизлечимых заболеваний попадаются на эту удочку. Общая схема мошенничества в медицине такая же, как во многих других сферах: заставить клиента поверить мошеннику и выманить у него деньги в обмен на недейственные услуги или на товары с искусственно завышенной ценой.

Распространённые методы мошенничества при оказании медицинских услуг:

  • На лекарствах. Пациенту предлагают купить непосредственно у медработника или у вполне определённого продавца лекарство, которое в принципе не относится к его заболеванию или БАД, условно помогающий, но лекарственным средством не являющийся. При этом могут предложить БАД или лекарство «с рук», без кассового чека или «по договору оказания медицинской консультации» (без явного указания лекарства в договоре). Суть в том, что таким способом организация или отдельные её работники под видом оказания медицинской услуги фактически просто перепродают лекарства и БАДы по завышенным ценам. При этом пациент лишается любых гарантий в отношении качества и действенности препаратов, более того, если назначенное таким образом лекарство окажет негативное действие, он не сможет даже доказать факт получения рекомендации, не говоря уже о факте покупки лекарства.
    Пациенту могут провести предварительное обследование, даже запросить анализы из лаборатории Инвитро, после чего ему предлагают якобы «эксклюзивное» лекарство. В действительности ему продают всё тот же БАД, но по цене в 3-4 раза выше аптечной. При этом продавцы могут даже заявить, что не следует верить надписям на упаковке, так как только у них есть договорённость с поставщиками об изменении состава лекарства без изменения этикетки (последнее — откровенный обман, поскольку ни одно законно продаваемое в нашей стране лекарство не может выпускаться без аутентичной этикетки и инструкции по применению).
  • На стоимости услуг. Простейшее мошенничество — просто запросить за услугу цену, превышающую официальную. У организации, которая оказывает платные медицинские услуги, обязательно должен быть доступный клиентам прейскурант цен.
  • На лицензиях и видах услуг. Пациенту могут «неофициально» предложить услуги, которые не входят в перечень, утверждённый в лицензии на медицинскую деятельность для данной организации. Естественно, деньги за такие услуги берут без какого-либо оформления, в договор оказания услуг они не вписываются, стоимость услуг определяется запросами того, кто его оказывает. Доказать наличие самой услуги, если она повлечёт за собой вред, пациент не сможет.
  • На имидже. Организация или её работники могут иметь лицензии, сертификаты, дипломы, выданные организациями с громкими именами (типа «Европейской Академии естественных наук»), не имеющими никакого отношения к медицине и просто продающими документы за деньги.
    У клиник и центров подобного толка есть свой сайт в Интернете, где вывешены нигде не подтверждённые дипломы, лицензии, ордена и медали врачей (как правило в таких клиниках врач один). Есть масса позитивных откликов.
    Весь приём построен на том, что вас принимает «светило». При этом самого профессора пациент может и не увидеть — он будет давать советы по телефону, врать, что вот-вот выезжает по важным делам и не может прибыть на консультацию с вами, но приём: «о чудо!» могут провести вполне компетентные его помощники. В таких клиниках берут деньги за якобы ценную информацию. Параллельно берут деньги за неадекватно дорого продаваемые лекарства, включая их стоимость в цену консультации, так что в договоре статьи «оплата лекарств», естественно не будет.
    Отличительным признаком мошенничества «на имидже» является запись по телефону на приём с «предварительным звонком доктора для телефонной консультации». Реально практикующий врач никогда не даёт никаких консультаций по телефону пациентам, которых сам не видел.

«Бизнес-проекты»

Простейшим вариантом такого мошенничества является широко известная финансовая пирамида: жертв под любым предлогом убеждают заплатить свои деньги, обещая вернуть вложенное с большими процентами. Часто условием получения процентов ставится привлечение в проект нескольких новых членов (откуда и берётся название «пирамида»), но абсолютно так же работают и схемы, где от вкладчика не требуется лично привлекать новых жертв. В любом случае, привлечённые реальными выплатами денег, в пирамиду включаются новые участники, в результате мошенники возвращают свои затраты, получают прибыль и могут выплачивать жертвам проценты за счёт поступлений от новых членов. Воодушевлённые доходами, жертвы вкладывают только что полученные проценты в ту же пирамиду, возвращая выплаченные им деньги мошенникам. В момент пика платежей, когда становится ясно, что темпы роста пирамиды замедляются, мошенники просто присваивают все деньги и скрываются.

Поскольку явные «пирамидальные» схемы сейчас уже достаточно широко известны, значительная часть потенциальных жертв легко распознаёт их и отказывается от вовлечения в пирамиду, появились более тонкие схемы мошенничества. В них жертвам предлагается поучаствовать в каком-либо внешне крайне привлекательном бизнес-проекте (например, строительстве коттеджей для отдыхающих на Средиземном море) в качестве «инвесторов». Могут заявить, что компания вкладывает деньги в высокодоходные акции, дающие гарантированный доход. Это, как правило, хорошо организованное мошенничество, осуществляемое организованной группой с привлечением большого количества людей. Мошенники могут зарегистрировать фирму, часто близкую по названию с действительно существующей успешной фирмой, ведущей легальный бизнес. Потенциальных жертв привлекают обещанием получить высокие доходы за счёт вложения денег «в реальный проект». Среди них распространяют псевдоэкономические брошюрки, в которых убедительно доказывается, что данная компания, привлекая средства большого числа частных инвесторов, может за счёт аккумуляции средств вести крупномасштабный бизнес, на который каждый из инвесторов по отдельности неспособен. Самолюбию «инвесторов» умело льстят, высмеивая «устаревшие экономические взгляды» и обещая тем, кто «не побоялся следовать передовым экономическим разработкам», скорое и значительное обогащение. Для «инвесторов» проводят выездные семинары, где продолжается психологическая обработка и всячески создаётся впечатление о солидности фирмы и надёжности вложения денег. Помимо денежных доходов, которые могут обещаться не сразу, а в будущем, «инвесторам» могут обещать различные бонусы (например, бесплатный отдых в «их» коттедже).

После того, как «инвесторы» вкладывают деньги в проект, организаторы могут некоторое время использовать собранные деньги в финансовой деятельности для получения дополнительной прибыли. Далее события могут развиваться по нескольким схемам.

  • Простейшая — обычная «пирамида». Организаторы собирают деньги с новых «инвесторов», некоторое время платят «дивиденды», привлекая новых вкладчиков, после чего исчезают с деньгами.
  • Более сложная, но и более безопасная схема, когда организаторы предоставляют «инвесторам» обещанные ранее бонусы, но обставляют их такими условиями, что реальная стоимость использования оказывается чрезвычайно высокой. Например, «бесплатный отдых» может предоставляться при условии покупки авиабилетов только через определённую фирму (фактически — через организатора «дела»), которая продаёт их с огромной наценкой, и сопровождаться набором обязательных платных услуг, совокупная стоимость которых превышает стоимость даже полностью оплаченной турпоездки. Обычно все дополнительные поборы оказываются записанными в договор, по которому жертвы вкладывают свои деньги, но в такой форме, чтобы не бросаться в глаза при подписании, которое, к тому же, проводится в специально срежиссированной обстановке, снижающий бдительность. Сложность этой схемы компенсируется для мошенников гораздо меньшей личной опасностью: безусловно доказать злой умысел становится очень трудно.

В отличие от простых «пирамид», берущих массовостью и работающих с любыми вкладчиками, мошенники-«бизнесмены» нередко ориентируются на хотя бы минимально состоятельных людей: минимальный взнос от нового «инвестора» может устанавливаться на уровне нескольких тысяч долларов. Это, с одной стороны, работает на доверие жертв (позиция «мы не возимся с мелочью, нам нужны серьёзные инвесторы» создаёт впечатление солидности), с другой — позволяет мошенникам собрать более крупные суммы с меньшего количества людей. Отмечается, что, если раньше вкладчики теряли в «пирамидах» лишь свои сбережения, то теперь они нередко берут банковские кредиты, чтобы вложить деньги в «инвестиционные фонды» и «бизнес-центры», в результате не только теряют свободные деньги, но и попадают в огромные долги.

Правовой основой для деятельности финансовых мошенников является хорошо известный пробел в российском законодательстве: помимо банков и управляющих компаний, которые должны получать лицензию на свою деятельность и часто и активно проверяются надзорными органами, правом на привлечение средств граждан обладают так называемые «кредитные кооперативы», которые могут работать без лицензий и деятельность которых законом практически никак не регулируется. Более того, правоохранительные органы не имеют права проверять деятельность таких кооперативов без жалобы вкладчика, а до момента «обрушения пирамиды» вкладчики, как правило, довольны и ни на что не жалуются.

Строительство жилья

В крупных городах, где ведётся активное строительство жилья и объектов культурно-бытовой сферы, распространено мошенничество на жилищном строительстве. Его жертвами становятся, как правило, люди, не имеющие возможности купить готовое жильё на первичном или вторичном рынке. Им предлагается приобрести по относительно невысокой цене, причём в рассрочку, жильё в строящемся (или планируемом к строительству) доме. Жертве демонстрируется место строительства (стройплощадка, котлован или недостроенное здание), с ней заключается предварительный договор, по которому она оплачивает часть стоимости будущей квартиры. Варианты дальнейших событий:

  • «Грубое» мошенничество — мнимый «застройщик» не имеет никакого отношения к строительству, возит вкладчиков к какой-то посторонней стройке, собирает деньги и исчезает с ними. Применяется редко, так как при большом количестве потенциальных жертв резко возрастает вероятность провала — достаточно одному из вкладчиков проверить фактическую принадлежность стройки.
  • На месте будущего дома возводится нежилое здание (супермаркет, бизнес-центр), либо жилой дом, в котором вкладчикам никто никакого жилья предоставлять не собирается. К моменту, когда жертвы спохватываются, оказывается, что организации, с которой они заключали договора, уже не существует, строительство было перепродано, а предварительные договора, которые они заключали, не дают основания для взыскания выплаченных денег, поскольку составлены так, что согласно их букве вкладчику никто и ничего не должен.
  • Дом достраивается, но по окончании строительства выясняется, что одни и те же квартиры проданы неоднократно (например, строительство, опять-таки, перепродаётся несколько раз, и каждый раз новый его владелец продаёт недостроенные квартиры снова). При этом «старые» владельцы уже скрылись в неизвестном направлении, а «новый» ничего не желает знать. Возможность подобной схемы подпитывается тем фактом, что строящиеся квартиры, в отличие от готовых, нигде, кроме как у организации-застройщика, не регистрируются, и формально ничто не мешает продать в стоквартирном строящемся доме хоть тысячу квартир.

«Высокооплачиваемая работа»

Мошенники набирают жертв, привлекая их предложениями высокооплачиваемой работы, возможно, за рубежом. Во всех случаях на предварительном этапе может практиковаться изъятие денег под различными благовидными предлогами. От кандидатов могут потребовать пройти «официальное тестирование», разумеется, заплатив за него достаточно крупную сумму денег. По результатам тестирования часто обнаруживается, что кандидат не подходит, но может исправить положение, пройдя обучение по каким-то специфическим вопросам. Естественно, обучение тоже платное и плату за него, в конечном итоге, получают те же мошенники. Затем следует повторное тестирование, за отдельную плату. Параллельно («ведь это очень долго, если вы протянете, то упустите сроки!») «работодатели» занимаются оформлением выезда кандидата за рубеж (не гарантируя при этом, что выезд вообще состоится). Для оформления выезда за рубеж могут потребовать очень дорого оплатить «специальные» бланки, услуги «консультанта», который заполнит документы правильным образом (с мотивировкой «чтобы не отказали в визе»).

Таким образом, ещё не начав работу и не получив ни копейки, жертва уже выплачивает мошенникам большую сумму собственных денег. Конечно же, её уверяют, что все траты будут компенсированы в первый же месяц работы за счёт огромной заработной платы. Дальнейшие события могут развиваться по нескольким сценариям.

  • Наиболее опасным для жертвы является вариант, когда её (обычно за её же деньги) вывозят в другую страну без оформления каких-либо документов. Оказавшись за границей, без денег, часто без документов (которые мошенники изымают под предлогом «оформления» и просто не возвращают владельцам) и без знания иностранного языка, жертва оказывается в полной власти мошенников или тех, кому мошенники её продадут. Жертва может оказаться вынуждена работать практически бесплатно, фактически, на положении раба. Этот вариант — уже не «чистое» мошенничество, а более тяжкое уголовное преступление (похищение человека и принуждение к труду).
  • Мошенники могут обеспечить легальный выезд за границу и даже предоставить оговорённую работу, однако быстро выясняется, что жертва получила неверную информацию о характере работы, условиях проживания, уровне заработной платы, возможных причинах её уменьшения. Например, женщин, которых официально привлекали для работы в курортные зоны в качестве служащих в отель или официанток, ставят в условия, когда заработать хоть какие-то деньги они смогут только занимаясь проституцией (отдавая значительную часть заработка хозяину отеля, ресторана и т. п.). Здесь также могут практиковаться приёмы, граничащие с похищением и лишением свободы такие как изъятие под благовидными предлогами личных документов. Нередко жертву, пользуясь её неопытностью, вынуждают совершить какое-либо правонарушение (например, под предлогом уменьшения затрат, оформляют туристическую визу, которая не даёт права работать в данной стране), чтобы удержать её от обращения в правоохранительные органы («иди в полицию — тебя же первого и посадят»).
  • Простейший, наиболее безопасный вариант: после всех затрат, связанных с оформлением, тестированием, обучением мошенники устраивают жертвам «окончательное тестирование». После этого каждой жертве с сожалением объявляют, что вакантное место занял другой соискатель, показавший лучшие результаты. Разумеется, ни о каком возврате потраченных денег речь идти не может — либо в соглашении, которое в самом начале заключают с жертвой, прямо указывается, что никакие затраты не компенсируются, либо все вспомогательные услуги оказываются через подставные фирмы, не имеющие явной связи с работодателем («Мы лишь рекомендовали обратиться в учебный центр такой-то. Деньги вы платили им, если вы плохо научились, мы-то тут причём?»). Доказать мошенничество крайне сложно. В принципе, мошенники могут выступать в качестве легального кадрового агентства, заключить соглашение с реальным работодателем, иметь вполне реальные вакансии и даже предоставлять их некоторым кандидатам. Поскольку законодательство никак не ограничивает ни требования к кандидатам на работу, ни процедуры (тестирование, обучение), через которые кандидат должен пройти, ни допустимое количество кандидатов на одну вакансию, доказать, что схема построена для выкачивания денег с гарантированным выбытием жертвы, практически невозможно.

Мошенничество в искусстве

Литература

Множество литературных произведений описывает мошенничество разных видов с различных сторон. Классическим описанием «бытового» мошенничества можно считать рассказ Эдгара По «Надувательство как точная наука», рассказывающий о множестве методов мелкого мошенничества, распространённых в США времён По. Классическим литературным произведением, описывающим жизнь мошенника в СССР, является, безусловно дилогия «12 стульев» и «Золотой телёнок», причём в нём можно выделить подробное и достаточно квалифицированное описание самой специфичной части техники мошенничества — работы с жертвой.

Фильмы о мошенничестве

Знаменитые мошенники и манипуляторы

См. также

Ссылки

dic.academic.ru

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *